Notre avis sur Swissborg : plutôt mitigé

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Notre avis sur Swissborg en résumé 📝

Notre avis sur SwissBorg est mitigé.

Tout dépendra de votre usage. Si vous êtes adepte du trading et passez de nombreux ordres, passez votre chemin. La tarification et l’offre de fonctionnalités de SwissBorg ne peuvent convenir qu’à un investisseur de long terme.

Si en revanche, vous êtes débutant, ou préférez « hold » vos cryptos pour profiter des cycles de marchés, nous vous recommandons SwissBorg, dont les fonctionnalités atypiques vont en ce sens.

Qu’il s’agisse de staking, ou de gestion passive avec les thématiques (ces fameux « trackers maison »), SwissBorg a sa manière bien à elle d’aborder certains aspects de la gestion d’actifs. Nul doute que vous pourriez trouver satisfaction en utilisant certains outils ciblés de cette solution, pour une partie de votre portefeuille cryptos.

On surveillera néanmoins si SwissBorg réalise des progrès pour traiter plus rapidement les demandes des clients. Certains se plaignent en effet de la partie « logistique » de la plateforme (dépôts, retraits, vérification de la provenance des fonds, etc).

Notre verdict sur Swissborg 🧐

En tant qu’utilisateur de SwissBorg au quotidien, voici ce que nous en retenons :

✅ Les avantages de Swissborg

  • L’auto-Invest, pour faire du DCA une habitude,
  • Le module « Earn », avec un staking modulable,
  • L’accessibilité : Swissborg convient à tous les investisseurs, même les débutants,
  • La possibilité d’acheter des thématiques : des « paniers de tokens » diversifiés et très performants,
  • L’application ergonomique, simple et efficace.

❌ Les inconvénients de Swissborg

  • Les frais élevés (dépôt par CB, retraits, transactions), significativement plus que la moyenne du secteur,
  • Une offre restreinte de classes d’actifs,
  • Une offre limitée en matière de cryptos (80 tokens),
  • Un manque de fonctionnalités (passages d’ordres, analyse technique,etc),
  • L’impossibilité d’avoir le service client au téléphone.

Qui est Swissborg ?

Voici les informations générales à retenir concernant SwissBorg :

Année de lancement2019 (Fondation en 2017)
Pays d’origineSuisse
Nombre de cryptomonnaies disponibles80
CertificationEnregistré en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF
Délai d’ouverture de compteQuelques minutes
Frais de dépôtGratuit
Frais de retrait0,1 %
Frais de transaction spot1 % (membre standard)
Applications mobilesAndroid : 4,3 / 5 ; iOS : 4,5 / 5
Nombre de clients700 000 +
Note du service client3,7 / 5 (moyen)
Tableau récapitulatif des informations générales sur Swissborg

SwissBorg a été fondée en 2017, par Cyrus Fazel et Anthony Lesoismier. Initialement établie à Lausanne, cet exchange de cryptomonnaies a par la suite étendu sa présence au sein de quelques pays européens, dont la France, juridiction pour laquelle elle a obtenu un agrément de l’AMF.

SwissBorg a pu voir le jour grâce à une campagne de communication pré-lancement centrée sur son « Yield Wallet ». Ce mécanisme, novateur pour l’époque (l’écosystème crypto en 2017 n’était pas du tout le même qu’aujourd’hui), désigne tout simplement le protocole de staking de SwissBorg. Profitant de l’engouement, les fondateurs lancent une campagne de financement via une ICO (équivalent d’une introduction en bourse, mais pour un token crypto), donnant naissance au token BORG.

50 millions de dollars sont récoltés à cette occasion, ce qui permet le lancement de la plateforme via un canal unique : les applications mobiles. C’est toujours le cas à l’heure actuelle, il n’existe pas de version desktop.

Aujourd’hui, SwissBorg est une passerelle entre votre compte en banque et vos cryptos, et propose une solution globale centrée sur l’investissement de long terme.

Quels sont les produits disponibles à l’achat sur Swissborg ?

SwissBorg n’est pas, comme peuvent l’être d’autres exchanges tel Binance ou Bybit, une plateforme dédiée au trading, dans le sens court-termiste du terme.

💡 Vous ne trouverez donc pas ici d’investissement en contrats perpétuels, ou autres futures.

Ainsi, SwissBorg vous permettra d’acquérir :

  • Le token natif BORG,
  • Des cryptomonnaies,
  • Des stablecoins.

Entrons dans le détail de ces cryptoactifs.

Crypto Monnaies : 80 cryptomonnaies disponibles

C’est la classe d’actif pour laquelle on souscrit un compte auprès de Swissborg : les cryptos. Vous les achèterez selon leur prix spot, à savoir sans effet de levier, et au cours du marché. 80 cryptos sont à ce jour disponibles.

Vous retrouverez toutes les grosses capitalisations (Bitcoin, Ethereum, Solana, Avalanche, etc) mais également des tokens récents, ayant fait l’objet d’une certaine « hype » (un fort engouement dans la communauté crypto). Par exemple, Bonk, dont le cours a littéralement explosé en quelques semaines, ou encore Wen ou DogWifHat, qui sont des memecoins (jetons créés dans un but spéculatif, sans réelle utilité, mais qui ont une place importante dans l’univers crypto).

💡 BORG est la crypto native de l’écosystème SwissBorg. Elle permet à ses détenteurs de bénéficier de certains avantages (comme une meilleure tarification), et d’avoir un poids (par le vote) dans les orientations futures de la plateforme.

Comment acheter des cryptomonnaies concrètement sur Swissborg ?

Il existe trois manières d’acquérir des cryptomonnaies sur Swissborg :

  • L’achat via votre solde Fiat (monnaie fiducière),
  • La conversion des cryptos que vous détenez déjà,
  • La méthode DCA (Dollar Cost Averaging), pour automatiser vos achats de manière régulière.

Voici comment procéder.

Commencer par déposer des fonds

Il existe deux manières d’alimenter votre compte :

  • Vous pouvez ainsi déposer de l’argent, en euros, via :
    • Carte bancaire,
    • Apple Pay,
    • Virement bancaire.
  • Ou, si vous disposez de cryptomonnaies sur d’autres plateformes, vous pouvez les envoyer sur SwissBorg.

⚠️ Faites bien attention à transférer, sur votre compte, uniquement des cryptos prises en charge par SwissBorg, et en utilisant la blockchain (réseau) indiquée par l’exchange. Dans le cas contraire, vos fonds seraient perdus à jamais. N’hésitez pas à vérifier plusieurs fois les détails de votre transfert.

L’achat via votre solde Fiat

Une fois vos euros déposés sur SwissBorg :

  • Cliquez sur « Investir », puis « Acheter des cryptos », puis sélectionnez l’actif de votre choix dans la liste, et enfin cliquez sur « Acheter » sur la page dédiée au token en question.
  • Cliquez ensuite sur « Euro », indiquez le montant que vous souhaitez investir, validez, puis validez à nouveau sur l’écran de confirmation.
L’achat via votre solde Fiat swissborg
Aperçu d’un ordre d’achat

La conversion de cryptos

Si vous avez déjà déposé des cryptos via la méthode présentée précédemment, et souhaitez les convertir :

  • Là encore, cliquez sur « Investir », puis « Acheter des cryptos », puis sélectionnez l’actif de votre choix dans la liste, et enfin cliquez sur « Acheter » sur la page dédiée à la crypto en question.
  • Sélectionnez cette fois-ci la crypto de votre portefeuille que vous souhaitez échanger, indiquez le montant souhaité, puis validez deux fois.
La conversion de cryptos swissborg
Récapitulatif d’ordre de conversion Swissborg

La méthode DCA

Il s’agit d’un module permettant de programmer ses achats de cryptos. Nous y reviendrons plus en détail dans la partie « Fonctionnalités »

Stablecoins

Vous pourrez également acquérir des stablecoins via SwissBorg. Ces tokens sont des monnaies numériques conçues pour garder une valeur stable par rapport à une monnaie traditionnelle ou un autre actif. Par exemple, 1 USDT = 1 US Dollar. SwissBorg propose ainsi une sélection de stablecoins, qui sont très utiles pour acquérir d’autres tokens, ou récupérer des liquidités stables lors de la vente d’une de vos cryptomonnaies.

Vous trouverez, chez SwissBorg, les stablecoins suivants :

  • USD Coin (USDC),
  • Tether (USDT),
  • EURT,
  • DAI.

Les thématiques

On a vu, récemment, l’émergence des ETF Bitcoin, qui rencontrent un franc succès. Si cet instrument a pour sous-jacent le BTC, les ETF regroupent généralement plusieurs actifs sous-jacents et sont appréciés des investisseurs débutants car ils permettent d’investir de manière passive et diversifiée.

SwissBorg propose des outils similaires. S’ils ne sont pas des ETF, ils fonctionnent de la même façon. Vous achetez ici un token, qui reproduit la performance de plusieurs cryptomonnaies.

Prenons, pour illustrer cette explication, l’exemple de la thématique gaming. Sur ce secteur, le token Gaming de SwissBorg regroupe neuf cryptos liées au secteur du jeu :

Justification Tokens Allocation
Meilleurs jeux
  • ILV (Illuvium)
  • GMT (Stepn)
  • 12,5 %
  • 10 %
Top infrastructure
  • AVAX (Avalanche)
  • BEAM
  • IMX (Immutable X)
12,5 %
Top communautés
  • MAGIC (Treasure)
  • IYGG (Yield Guild Games)
10 %
Moonshots (projets sous évalués)
  • BORG (SwissBorg)
  • XAI
10 %

Ainsi, en achetant la thématique Gaming, vous investissez sur ces neuf cryptos à la fois, selon la répartition ci-dessus. 

Performances de la thématique Gaming swissborg
Performances de la thématique Gaming

Différentes thématiques sont ainsi disponibles chez SwissBorg. Vous trouverez par exemple la thématique Gaming (sélection de tokens centrées sur l’univers du jeu) :

  • Plus haute performance depuis le lancement (octobre 2023) : 448,17 %,
  • Investissement minimum : 50 €,
  • Rééquilibrage (répartition en pourcentage de chaque token) : 90 jours,
  • Réallocation (entrées/sorties de nouveaux tokens) : trimestrielle.

Vous aurez également accès à une thématique intéressante, celle des « Best blockchains » (les meilleurs projets cryptos, en évolution avec le marché)  :

  • Plus haute performance depuis le lancement (janvier 2021) : 1588,09 %,
  • Investissement minimum : 50 €,
  • Rééquilibrage (répartition en pourcentage de chaque token) : 30 jours,
  • Réallocation (entrées/sorties de nouveaux tokens) : mensuelle.

La thématique « Golden », qui est un mix de Bitcoin et d’or, avec une pondération qui change chaque jour, vaut également le détour :

  • Plus haute performance depuis le lancement (mars 2020) : 751,14 %,
  • Investissement minimum : 50 €,
  • Rééquilibrage (répartition en pourcentage de chaque token) : non applicable,
  • Réallocation (entrées/sorties de nouveaux tokens) : quotidienne.

Enfin, la dernière thématique s’intitule Banter Bundle. Elle est proposée par les experts de la chaîne de streaming crypto Banter, et il s’agit d’un mix entre projets établis et forts potentiels pour le prochain cycle :

  • Plus haute performance depuis le lancement (janvier 2023) : 528,80 %,
  • Investissement minimum : 50 €,
  • Rééquilibrage (répartition en pourcentage de chaque token) : non applicable,
  • Réallocation (entrées/sorties de nouveaux tokens) : trimestrielle.

Nous pensons que ces instruments « thématiques » sont une excellente initiative, puisqu’ils proposent une solution diversifiée, et donc moins risquée d’investir sur un secteur en particulier. C’est une aubaine pour les débutants. Ceci peut aussi très bien convenir aux investisseurs confirmés qui souhaitent déléguer la gestion d’une partie de leur portefeuille crypto.

Notre avis sur les produits disponibles sur Swissborg

Notre avis sur les produits proposés par SwissBorg est très mitigé. À l’ère des exchanges qui « savent tout faire », comme Binance ou KuCoin, la gamme d’actifs et d’instruments proposée par SwissBorg ne tient pas la comparaison.

On regrette particulièrement l’absence d’instruments financiers dédiés au trading. Par exemple, les contrats perpétuels sont très pratiques pour les traders confirmés, ou encore le trading sur marge. Des instruments manquant à l’interface, qui paraît en conséquence assez basique. Un gros manque d’options à ce niveau, c’est le cas de le dire…

✅ Les points positifs des produits de Swissborg :

  • Les thématiques, très grosse plus-value de SwissBorg avec ces « paniers de tokens », dont la performance est extrêmement attractive,
  • La facilité d’utilisation pour acheter, vendre, convertir des cryptomonnaies,
  • L’offre de stablecoins dont l’un est dédié à l’euro.

❌ Les points négatifs des produits de Swissborg :

  • Le catalogue de cryptomonnaies (80) quelque peu restreint (en comparaison, Bybit en propose 443),
  • L’absence de contrats perpétuels,
  • L’absence d’options, trading sur marge, etc,
  • Le manque de contrôle sur l’achat des cryptos : pas d’ordre limite, pas de carnet d’ordre, etc. On achète au marché, sans autre alternative.

Les fonctionnalités de Swissborg

Si nous considérons l’offre de produits de SwissBorg comme assez pauvre, la plateforme propose néanmoins des fonctionnalités intéressantes, que nous allons à présent explorer.

Acheter et vendre des cryptos avec SwissBorg

C’est la fonction principale d’un exchange. Nous l’avons développé précédemment, mais il convient d’apporter une précision. En réalité, SwissBorg n’est pas un exchange, mais un meta-Exchange.

Cela signifie que lorsque vous passez un ordre d’achat, vos tokens ne proviennent pas d’un « pool de liquidités » verrouillé auprès de l’exchange, comme c’est le cas chez Gate.io ou Coinbase, et chez tous les exchanges de manière générale. Au lieu de cela, SwissBorg passe vos ordres auprès de quatres plateformes (Binance, Kraken, HitBTC, et LMAX), afin de vous fournir le meilleur prix.

Auto-Invest : le DCA de SwissBorg

Le DCA, ou Dollar Cost Averaging, est une méthode qui consiste à répartir son investissement en plusieurs tranches. Imaginons que vous désiriez acheter 1 000 € de Bitcoin. Au lieu de passer un ordre pour la totalité de cette somme, vous pourriez par exemple acheter 100 € par semaine, pendant dix semaines.

Cela permet de réduire le risque « d’acheter au mauvais moment ». Avec la méthode DCA, vous lissez votre prix de revient en le moyennant sur les différentes périodes de marchés et tendances.

SwissBorg vous permet ainsi d’automatiser cette tâche, plutôt que d’avoir à passer votre ordre manuellement toutes les semaines. Vous pouvez programmer plusieurs « auto-invest ». Si vous déposez, par exemple, 10 000 € sur la plateforme, vous pourriez choisir dix cryptomonnaies, pour lesquelles vos auto-invest achèteraient 100 € par semaine, pendant dix semaines.

Il ne s’agit que d’un exemple. Vous pourrez paramétrer :

  • La cryptomonnaie souhaitée,
  • Le montant de vos ordres
  • La fréquence,
  • La durée.

💡 Les ordres seront bien entendu exécutés sous réserve d’un solde suffisant.

Auto-Invest le DCA de SwissBorg
L’Auto-Invest, le DCA de Swissborg

Même s’il s’agit aujourd’hui d’une fonctionnalité présente sur quasiment toutes les plateformes, nous apprécions que SwissBorg la propose. Le paramétrage est simple, et le DCA peut convenir à tous types d’investisseurs, passifs comme actifs, et notamment aux débutants.

💡 Auto-Invest fonctionne également avec les thématiques. Un excellent moyen d’investir dans les paniers diversifiés et performants tout au long de l’année.

SwissBorg Earn

« Earn » (anciennement Smart Yield) représente l’interface de staking de Swissborg. Si vous n’êtes pas familier de cette notion, le staking constitue tout simplement un prêt de vos tokens sur la blockchain, dans le but de la sécuriser et de la fluidifier. Vos jetons sont verrouillés pour une période prédéfinie, à l’issue de laquelle vous pouvez les récupérer, augmentés d’un rendement, en récompense de votre « service ». Consultez notre définition du staking crypto pour en savoir plus à ce sujet.

Interface de staking de l'application Swissborg
Interface de staking de l’application Swissborg

Une quinzaine de cryptomonnaies sont disponibles pour le staking. Comme pour l’achat de crypto, SwissBorg joue un rôle de courtier, en vous proposant les meilleurs taux de rendement, tirés de ses exchanges partenaires (Binance, Uniswap, Curve ou Coumpound).

Le gros avantage d’Earn est que cette interface rassemble, pour chaque cryptomonnaie, les différents protocoles disponibles. Par exemple :

  • Staking simple : verrouillage de cos tokens sur une période donnée,
  • Liquid staking : vous récupérez vos tokens quand bon vous semble,
  • Etc.

Pour chaque token, lorsque différents protocoles sont disponibles, ils sont classés par niveau de risque :

  • Core : les rendements les plus faibles, sur les tokens les plus « sûrs », et moins volatils,
  • Aventureux : un entre-deux entre performances et risques,
  • Brave : pour ceux qui acceptent une certaine volatilité pendant leur staking, et souhaitent de beaux rendements.

Nous apprécions cette approche, somme toute novatrice, puisqu’elle permet de personnaliser le niveau de risque du staking, ce qui n’est pas commun. Par ailleurs, SwissBorg opte pour un versement quotidien de vos rendements, avec réinvestissement automatique, ce qui est une plus-value énorme en matière d’intérêts composés.

Le club Pegasus

Nouveauté, le club Pegasus est la nouvelle interface de SwissBorg pour les clients souhaitant bénéficier d’un conseil en gestion de patrimoine. Si vous êtes fortuné, et comptez allouer une partie de votre portefeuille aux cryptomonnaies, vous pourriez faire une demande pour intégrer ce club, réservé au 1500 premiers inscrits.

Cette adhésion vous servira à :

  • Investir : des opportunités d’investissement exclusives vous seront proposées,
  • Être conseillé : un gestionnaire vous sera dédié, et vous pourrez le consulter pour établir votre stratégie, sélectionner des investissements, etc,
  • Construire votre réseau : à travers des rencontres et évènements organisés.

Nous voyons le club Pegasus comme une bonne option de préserver votre capital à travers un conseil personnalisé, et de bénéficier d’investissements sélectionnés pour vous. Très utile si vous sentez que vous avez besoin de passer un cap sur votre portefeuille crypto (et que celui-ci est conséquent).

Les autres fonctionnalités de SwissBorg

Voici quelques autres fonctionnalités intéressantes de SwissBorg :

  • Portfolio analytics : une analyse, et des statistiques sur votre portefeuille, sa performance, et sa répartition,
  • Alpha : investissez dans les projets naissants. Prenez garde à n’y consacrer qu’une infime partie de votre portefeuille, ces projets étant par nature risqués,
  • Assets analysis : obtenez toutes les informations sur chaque crypto, ainsi qu’une analyse technique grâce à une IA qui vous permet de connaître le potentiel des actifs. Deux indicateurs maison pour saisir la tendance en un clin d’œil : le CyBorgPredictor et l’indicateur SwissBorg,
  • Le blog : l’actualité du marché crypto,
  • L’académie : des cours très utiles, publiés deux fois par semaine, pour tous les niveaux. Par exemple « l’impact de l’inflation », « qu’est-ce que Nosana (NOS) », etc.

Notre avis sur les fonctionnalités de Swissborg

Notre avis sur les fonctionnalités de SwissBorg est positif. Bien sûr, compte tenu de la gamme d’actifs restreinte, on est loin de la richesse d’un acteur comme Binance en matière de fonctionnalités, mais le parti pris de SwissBorg reste intéressant : un écosystème simple, et une offre de gestion de portefeuille « clé en main ».

SwissBorg a pour but de faciliter la vie de l’investisseur. Elle ne va donc pas le noyer sous une myriade de fonctionnalités, mais plutôt lui mettre à disposition des outils pour simplifier sa gestion, comme l’Auto-Invest. On retrouve cette volonté sur tous les aspects de la solution SwissBorg, qui reste invariablement « simple ».

Ainsi, concernant les fonctionnalités de SwissBorg :

✅ Les avantages des fonctionnalités de Swissborg :

  • L’interface de staking Earn, qui permet de choisir entre différents protocoles de staking pour chaque crypto, selon le niveau de risque,
  • L’auto-Invest qui permet de paramétrer son DCA,
  • Le fait que l’Auto-Invest ne se limite pas aux cryptos, mais également aux thématiques,
  • La section Alpha pour détecter les opportunités naissantes,
  • Les outils de suivi et d’analyse de portefeuille,
  • Le club Pegasus pour gérer les portefeuilles importants,
  • L’académie.

❌ Les inconvénients des fonctionnalités de Swissborg :

  • Le module de passage d’ordre, qui ne permet pas de paramétrage (ordre limite, conditionnel, OCO, etc),
  • L’absence d’une vraie réelle interface de trading avec des graphiques plus poussés, des indicateurs, etc.

Quels sont les frais appliqués par Swissborg ?

En matière d’investissement, les frais de plateforme sont un élément essentiel à prendre en compte. En effet, une tarification trop élevée ampute votre rendement, ou pire, creuse vos pertes.

Chez SwissBorg, certains frais sont conditionnés à votre « niveau », comprenez si vous êtes un client premium (il existe plusieurs niveaux de premium), ou non. Les statuts premium permettent ainsi d’économiser sur certains frais, et d’obtenir des rendements boostés pour ce qui est de la partie « Earn » (staking). Pour devenir premium, il faut acquérir et verrouiller des tokens BORG. Voici les différents statuts premiums :

Statuts Nombre de BORG à verrouiller Boost de Yield
Standard 0 1x
Explorer 500 1,25x
Community 2 000 1,5x
Pioneer 7 000 1,75x
Génération 20 000 2x

Passons à présent aux frais pratiqués par SwissBorg.

Frais de dépôt et retrait

Il n’existe pas de frais de dépôt chez SwissBorg. Ceci est en outre valable pour les monnaies fiat, stablecoins et cryptomonnaies. Néanmoins, en ce qui concerne les monnaies fiat, cette gratuité n’est valable que si vous alimentez votre compte par virement. Pour tout versement par carte bancaire ou Apple Pay / Google Pay, voici les frais en vigueur :

Statut premium Frais de dépôt CB / Apple Pay / Google Pay
Standard 2,25 %
Explorer 2 %
Community 1,75 %
Pioneer 1,75 %
Generation 1,50 %

En ce qui concerne les frais de retrait, voici un récapitulatif :

Type de retrait Frais
Fiat (euro)
  • 0,1 % de la somme retirée
  • Minimum 1 €
  • Maximum 100 €
Crypto
  • Frais de gaz : calculés pour chaque retrait
  • Frais d’execution : 0,1 % de la somme retirée
  • Total minimal et maximal des frais (exemples) :
  • Bitcoin : 0,5 € / 100 €
  • Ethereum : 0,68 € / 100 €
  • Borg : 0,68 € / 100 €
  • Tether : 0,68 € / 100 €
  • Solana : 0,62 € / 100 €
  • Avalanche : 0,64 € / 100 €

💡 Il existe une fonctionnalité nommée SmartSend, qui vous permet d’envoyer vos token à un autre utilisateur SwissBorg. Aucun frais n’est facturé dans ce cas. Si la personne en question ne détient pas de compte auprès de l’exchange, un lien lui est envoyé afin qu’elle puisse en ouvrir un, et récupérer les crypto que vous lui avez envoyées.

Frais de trading

Les frais de trading dépendent de votre statut premium. Les voici :

Statut premium Frais de trading
Standard 1,49 %
Explorer 1 %
Community 0,75 %
Pioneer 0,75 %
Generation 0,5 %

Ces frais sont dus à l’achat et la revente de chaque crypto, et une seule fois en cas de conversion d’une crypto vers une autre.

Exemple : imaginons que vous souhaitiez acheter pour 1 000 € de Solana, et que vous êtes un utilisateur Premium Explorer. Dans ce cas, des frais de 10 € (1 %) vous seront facturés à l’exécution de la transaction. Vous recevrez donc 990 € de Solana sur votre compte.

Imaginons à présent que le cours du Solana explose, que vos 990 € se transforment en 2 000 €, et que vous souhaitiez revendre vos tokens. Des frais de 20 € (1 %) vous seraient facturés, et vous recevriez 1 980 €.

Les autres frais

D’autres frais peuvent vous être facturés en fonction des fonctionnalités que vous utilisez au sein de l’application.

Les thématiques

Les thématiques font état d’un système de tarification sous forme d’abonnement. Ces frais sont automatiquement déduits du solde de votre thématique, mensuellement. Là encore, tout dépend de votre statut premium :

Statut premium Abonnements thématiques
Standard 0,25 %
Explorer 0,25 %
Community 0,25 %
Pioneer 0,25 %
Generation 0,2 %

Auto-Invest

Votre programmation DCA avec Auto-Invest subira des frais à chaque achat. La tarification dépend de votre statut premium, et est identique à celle évoquée dans la partie « Frais de trading » :

Statut premium Frais de trading
Standard 1,49 %
Explorer 1 %
Community 0,75 %
Pioneer 0,75 %
Generation 0,5 %

Notre avis et analyse sur les frais Swissborg

Notre avis sur les frais SwissBorg est négatif. Les tarifs, de manière générale, sont bien plus hauts que ceux de plateformes telles que Binance ou Bybit. Seuls les frais sur les thématiques sont bon marché, ce qui consolide l’intérêt que nous portons à ces instruments.

Le seul moyen de réduire ces frais de manière significative est d’opter pour le plan premium Génération, mais cela vous oblige à acquérir et verrouiller une quantité importante de tokens BORG. Ce qui n’est pas idéal puisque la diversification de portefeuille doit rester le maître mot.

Ainsi, concernant les frais de SwissBorg :

✅ Les points positifs des frais de Swissborg :

  • La tarification des thématiques,
  • L’absence de frais de dépôts.

❌ Les points négatifs des frais de Swissborg :

  • Les frais de dépôt par CB rédhibitoires, préférez le virement,
  • Les frais de retraits, proportionnels au montant, alors qu’ils sont fixes et dépendant de la blockchain de retrait chez les autres exchanges (par exemple, 0,3 USDT pour un retrait sur Solana chez Bybit),
  • Les frais de trading très élevés, de 1,49 % en standard, contre 0,1 % en moyenne chez Binance ou Bybit pour un ordre spot,
  • Les frais de l’Auto-Invest, au même niveau, très élevés.

Les wallets et portefeuilles compatibles avec Swissborg ?

Il convient ici de rappeler que SwissBorg est un exchange. Vous ne pouvez donc pas l’utiliser comme un wallet, et y exécuter, par exemple, des smart contracts. D’autant que SwissBorg ne propose de wallet « maison ».

Pour utiliser toutes les fonctionnalités des blockchains et des protocoles liés à chaque crypto, vous pourriez avoir besoin de retirer vos tokens achetés sur SwissBorg vers un wallet (portefeuille décentralisé).

Les cold wallets

Les cold wallets sont des portefeuilles physiques. Ils sont parfois similaires, dans la forme, à des clés USB ou des cartes bancaires. Ils représentent la solution la plus sécurisée pour stocker vos fonds, puisqu’ils permettent de stocker vos clés privées hors d’internet.

Il n’y a pas de réelle notion de compatibilité entre exchange et cold wallet. Tant que le token que vous cherchez à transférer est supporté par votre wallet, vous pouvez effectuer le retrait via votre exchange, en prenant bien garde de ne pas vous tromper d’adresse.

Vous pourriez ainsi utiliser les wallets :

  • Ledger (Nano X, Nano S, etc),
  • Trezor (One, Model T),
  • SafePal,
  • CoolWallet,
  • Etc,

Les hot wallets

Les hots wallet sont des portefeuilles décentralisés et dématérialisés, qui ont besoin d’internet pour fonctionner. Vos clés privées sont stockées en ligne.

Là encore, SwissBorg est à priori compatible avec tous les wallets, pour peu que vous effectuiez votre retrait vers la bonne blockchain. Par exemple, ne retirez pas vos tokens Solana vers votre wallet Compass, qui lui fonctionne sur la Blockchain SEI.

Le choix de cryptos étant limité sur SwissBorg, vous ne devriez pas faire d’erreur en choisissant de wallets « généralistes », comme Trust Wallet ou Metamask.

💡 Si vous aimez Solana, vous pourriez faire le choix du wallet Phantom, mais faites attention à ne pas retirer d’Ethereum, par exemple, vers l’adresse Solana de Phantom.

Avis sur l’application mobile Swissborg

Voici les notes de l’application SwissBorg :

App Store4,5 / 5
Play Store4,3 / 5
Tableau récaptulatif des notes des application mobiles de Swissborg (Androïd & IOS)

Comme évoqué précédemment, l’application SwissBorg n’a rien d’une plateforme de trading. Après l’avoir utilisé de manière intensive, nous la considérons comme une interface de gestion, destinée aux investisseurs de long terme.

Avis sur l’application mobile Swissborg
Page d’accueil de l’application Swissborg

Dans ce rôle, l’application est excellente, très ergonomique et claire. Nous n’avons pas relevé de bugs, ni de menus mal pensés. Elle est tout simplement idéal pour un investisseur débutant, n’ayant pas besoin d’utiliser des outils poussés, mais plutôt d’investir régulièrement, et de conserver ses tokens.

Ecran de choix des investissements swissborg
Ecran de choix des investissements

💡 L’application SwissBorg est l’unique interface de gestion de votre compte, l’exchange ne proposant pas de version desktop (navigateur).

Suite à notre utilisation de l’application, voici ce que nous retenons :

✅ Les points positifs de l’application mobile Swissborg :

  • Le design et l’ergonomie exemplaires,
  • La simplicité des process (achat de crypto, dépôt de fonds),
  • Les univers d’investissements bien définis dans l’appli,
  • « L’actu de SwissBorg », qui permet de rester informer des nouveaux listing de tokens.

Les points négatifs de l’application mobile Swissborg :

  • Seuls les ordres au marché disponibles,
  • Trop « simple » en matière de fonctionnalités,
  • Pas de graphiques pour l’analyse technique.

Le service client Swissborg

Notre avis sur le service client Swissborg est mitigé.

Nous avions cherché à contacter le service client SwissBorg lors de notre inscription, mais celui-ci n’est pas joignable téléphoniquement. Les seules manières de dialoguer avec le support sont :

  • Envoyer un message via le formulaire sur le site internet,
  • Chater depuis l’application.

Nous trouvons cela dommage, surtout pour une application qui cible en partie les débutants en crypto. Il est toujours agréable de parler à quelqu’un de vive voix. Mais nous n’en tiendrons pas rigueur à SwissBorg, ce constat étant largement répandu au sein des exchanges cryptos.

L’avis des clients de Swissborg

Il est important de consulter les avis en ligne lorsque l’on ouvre un compte auprès d’un exchange. Sur TrustPilot, SwissBorg fait état d’une notation de 3,7 / 5, ce qui est moyen.

Note de Swissborg sur la plateforme Trustpilot
Note de Swissborg sur la plateforme Trustpilot

L’avis des clients est mitigé, et beaucoup se plaignent de problèmes quant au traitement de leurs fonds (fonds inutilisables pendant quelques jours après le dépôt, retraits fastidieux, compte temporairement inaccessible suite à un changement de numéro de téléphone, etc). Il serait souhaitable que le service client SwissBorg fasse un effort pour traiter ces problèmes rapidement, et ne pas laisser les clients sans réponses plus de 24h.

Un avis mitigé, traité par le service client swissborg
Un avis mitigé, traité par le service client
Exemple d'avis négatif concernant Swissborg
 Exemple d’avis négatif concernant Swissborg

Nous n’avons aucun doute quant au sérieux de cette plateforme, mais plutôt une réserve quant au traitement des problèmes lorsqu’ils surviennent.

Exemple d'avis positif et réponse du service client Swissborg
Exemple d’avis positif et réponse du service client Swissborg

Un autre axe d’amélioration : nous attendons de la part d’une plateforme comme SwissBorg qu’elle prenne le temps de répondre aux avis, notamment négatifs, de ses clients.

Swissborg est-elle une plateforme sécurisée ?

SwissBorg est une plateforme conçue en Suisse, et régulée par les autorités financières de chaque marché où elle propose ses services.

SwissBorg permet, sur son site internet, d’accéder à tous les audits subis, qui font état du sérieux de la plateforme.

Quelles sont les licences et autorisations de Swissborg ?

En France, SwissBorg est enregistrée en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès de l’AMF. Cela signifie qu’elle détient légalement l’aval des autorités de régulation de notre pays pour proposer ses services.

Elle est également contrainte, par ce biais, à suivre de nombreux processus de gestion, de conservation des fonds, etc.

Quelles sont les garanties offertes par Swissborg ?

SwissBorg n’est pas membre du FGDR (Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution). Cela signifie qu’il n’existe pas de seuil de garantie de vos fonds dans le cas d’une éventuelle faillite de la plateforme.

Les chances d’un tel scénario sont faibles, mais aucune plateforme de cryptos n’est fiable à 100 %, comme nous avons pu le voir avec l’affaire FTX. Il est donc cohérent de prendre l’habitude de transférer la majeure partie de ses cryptos vers des cold wallets, et de diversifier ses exchanges autant que faire se peut.

KYC

Si d’autres plateformes sont un peu trop envahissantes avec les processus de vérification d’identité, celui de SwissBorg est rapide. Il suffit de prendre sa pièce d’identité en photo, et de se plier à l’habituel selfie.

Quels sont les moyens de paiement disponibles sur Swissborg ?

Pour faire un dépôt chez SwissBorg, vous pouvez procéder :

  • Par virement (gratuit),
  • Par carte bancaire,
  • Via Apple Pay / Google Pay.

💡 N’hésitez pas à consulter la partie frais, plus haut, pour connaître les tarifs appliqués aux moyens de paiement hors virements.

Comment fonctionne Swissborg ?

Swissborg présente un fonctionnement similaire à des échanges comme Coinbase, en « plus simple ».

Comment est structuré votre compte Swissborg ?

SwissBorg ne propose pas de wallet à proprement parler, mais plutôt une interface de gestion :

  • Un « portfolio » : différent d’un wallet, cet onglet recense tous vos actifs (cryptos, earn, thématiques)
  • Un onglet « Investir » : c’est la que vous passez vos ordres pour tous les instruments :
    • Cryptos,
    • Thématiques,
    • Earn,
    • Auto-invest.

C’est très simple, et très adapté aux novices.

Comment ouvrir un compte chez Swissborg ?

Pour ouvrir un compte SwissBorg :

  1. Téléchargez l’application sur votre smartphone,
  2. Renseignez votre nom et votre email,
  3. Prenez en photo votre pièce d’identité et un selfie.

Et le tour est joué ! Notre compte a été validé en quelques minutes lors de notre inscription.

Comment effectuer un dépôt sur Swissborg ?

Pour effectuer un dépôt sur SwissBorg :

  1. Cliquez sur l’onglet « Investir » de votre application,
  2. Puis sur « Déposer »,
  3. Choisissez un moyen de paiement,
  4. Indiquez le montant de votre dépôt et suivez les étapes qui lui sont propres.

⚠️ Si vous choisissez d’alimenter votre compte par virement, sachez que celui-ci doit impérativement provenir d’un compte bancaire libellé à votre nom.

effectuer un dépôt sur Swissborg
Créditer son compte avec l’application Swissborg
Dépôt de fonds via Apple Pay
Dépôt de fonds via Apple Pay

Comment effectuer un retrait sur Swissborg ?

Si vous souhaitez retirer :

  • Des cryptos : rendez-vous sur l’onglet « Portfolio », cliquez sur la crypto en question, puis sur retirer, et collez l’adresse de wallet vers laquelle vous souhaitez retirer vos tokens,
  • Des euros : dans « Portfolio », cliquez sur « Euro », puis « Retirer », et entrez vos coordonnées bancaires, puis validez.

Comment clôturer un compte chez Swissborg ?

Pour clôturer un compte SwissBorg :

  • Assurez-vous d’avoir retiré tous vos fonds,
  • Accédez à l’onglet « Profil »,
  • Cliquez sur la roue dentée en haut à gauche de votre écran,
  • Puis sur « Fermer le compte »,
  • Validez, et suivez les étapes jusqu’à la clôture effective.
clôturer un compte chez Swissborg
Ecran de fermeture de compte sur l’application Swissborg
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