Comment ouvrir un compte Trade Republic ?

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Ouvrir compte Trade Republic

La nouvelle offre bancaire Trade Republic France vous incite peut-être à ouvrir un compte auprès de ce broker en pleine expansion. Cela pourrait être une belle opportunité, pour vous, de rassembler sous une même application vos dépenses quotidiennes, votre épargne, ainsi que vos investissements. Et bientôt, vous pourrez même y gérer votre PEA !

Pour ouvrir un compte chez Trade Republic, il convient de suivre les étapes suivantes :

  1. Téléchargez l’application Trade Republic,
  2. Entrez votre numéro de téléphone,
  3. Saisissez vos informations personnelles,
  4. Répondez aux questions posées pour définir votre profil d’investisseur,
  5. Vérifiez votre identité avec un selfie,
  6. Déposez des fonds,

Et le tour est joué ! Vous pourrez alors profiter de l’univers d’investissement de Trade Republic, et commander, si vous le souhaitez, votre nouvelle carte bancaire.

Voici quelques informations utiles sur l’ouverture de compte Trade Republic :

Type de compte Compte courant, CTO, et bientôt PEA
Prix Gratuit
Supports Ouverture de compte seulement sur l’application Trade Republic
Conditions
  • Être résident fiscal français,
  • Avoir plus de 18 ans, être juridiquement capable,
  • Être titulaire d’un compte bancaire en zone SEPA,
  • Être titulaire d’une ligne mobile,Connaître votre NIF (Numéro d’Identification Fiscale).
Documents nécessaire
  • Pièce d’identité (Passeport, CNI, titre de séjour, etc),
  • IBAN d’un compte domicilié au sein de l’UE,
  • Justificatif de domicile (facultatif, peut-être demandé pour vérification).
Délai d’ouverture Immédiat
Temps nécessaire pour l’inscription Environ 10 minutes
Dépôt initial ❌ Aucun
Dépôt par CB
Dépôt par Apple Pay / Google Pay
Dépôt par virement
Dépôt par PayPal
Ouvrir un compte chez Trade Republic

Dans quel pays peut-on ouvrir un compte Trade Republic ?

Trade Republic connaît, depuis sa création, une grande phase d’expansion géographique. La plateforme est ainsi disponible dans un nombre croissant de pays, majoritairement en Europe. Voyons, sur le vieux continent, dans quels pays les résidents peuvent ouvrir un compte Trade Republic :

Allemagne
Royaume-Uni
France
Autriche
Espagne
Italie
Pays Bas
Belgique
Luxembourg
Finlande
Irlande 
Grèce
Pologne
Portugal
Trade Republic disponibilité par pays

Les types de comptes disponibles sur Trade Republic

Avec l’arrivée prochaine de son PEA (anticipé pour la rentrée septembre 2024), Trade Republic proposera trois types de comptes :

  • Un CTO : il s’agit d’un compte-titres classique pour investir ou épargner de manière active. Vous pourrez y acquérir des actifs boursiers comme des actions et ETF, mais également des produits plus spéculatifs comme les cryptomonnaies, (🥈 2ème position de notre classement des CTO)
  • Un PEA (à venir) : il vous permettra d’investir à long terme, sur des actions et produits à « dominante française et européenne », en bénéficiant d’avantages fiscaux après cinq ans de détention,
  • Un compte espèces : il s’agit d’une nouveauté chez TR. Le courtier devient une banque, ou plutôt une néobanque, et vise à proposer tous ses services (investissement et solution bancaire), sous une seule et même interface. Dans ce cadre, deux cartes bancaires physiques et une virtuelle sont proposées au client.

↪️ Voir notre avis sur le broker Trade Republic pour investir en bourse.

Ouvrir un compte chez Trade Republic

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte sur Trade Republic ?

Voici les conditions à rassembler pour ouvrir un compte auprès de Trade Republic :

  • Le statut de résident fiscal : pour ouvrir un compte chez Trade Republic, il est nécessaire d’avoir un statut de résident permanent dans un des pays où TR est proposé. Il vous sera, à ce titre, demandé de fournir un justificatif de domicile récent lors de votre inscription,
  • Être majeur, et juridiquement capable : cela signifie que vous n’êtes pas sous le coup d’un programme de tutelle, ou curatelle, et que vous prenez vos décisions financières de plein droit. 
  • Disposer d’une pièce d’identité en cours de validité (carte d’identité ou passeport),
  • Être titulaire d’un compte bancaire : il s’agira de votre compte de référence, à partir duquel vous pourrez créditer votre compte Trade Republic. Ce compte doit être domicilié au sein de l’Union Européenne,
  • Disposer d’une ligne mobile européenne : votre numéro de téléphone vous sera utile pour valider toutes les opérations que vous effectuerez sur votre compte TR (validation par SMS),
  • Connaître votre NIF si vous êtes résident français : le NIF est le Numéro d’Identification Fiscal, vous pourrez le trouver sur votre avis d’imposition, ou dans votre espace sur le site du Trésor Public. Il vous sera demandé lors de votre inscription, de manière facultative. SI vous ne le renseignez pas, il vous sera sollicité par la suite en cas de demande de retrait ou de dépôt important, ou de manière obligatoire, après 90 jours.
Ouvrir un compte chez Trade Republic

Etape 1 : ouvrir le compte

Chez Trade Republic, l’ouverture de compte est un processus simple, rapide, et 100% mobile. Il vous faudra donc, avant toute chose, télécharger l’application du broker sur votre smartphone. Elle est disponible sur l’App Store d’iOS ou Google Play pour Androïd. Une fois cela fait, vous pourrez procéder à l’inscription.

ouvrir le compte Trade Republic
Page de connexion ou d’inscription Trade Republic
création de compte Trade Republic
Page d’accueil du module de création de compte Trade Republic

Cette première étape se décompose ainsi :

  1. À l’ouverture de l’application, sur l’écran d’accueil, cliquez sur « s’inscrire »,
  2. Entrez votre numéro de téléphone mobile,
  3. Renseignez vos prénoms, nom, ainsi que votre date de naissance,
  4. Entrez votre adresse postale : attention, celle-ci doit correspondre à votre adresse fiscale enregistrée auprès du Trésor Public,
  5. Puis, inscrivez votre adresse mail,
  6. Entrez votre lieu de naissance,
  7. Votre nationalité,
  8. Le pays auprès duquel vous payez vos impôts,
  9. Votre NIF : Numéro d’Identification Fiscal. Il s’agit d’une contrainte réglementaire imposée aux intermédiaires financiers par la plupart des pays de l’UE, afin de relier votre compte aux bases de données du Trésor Public.
parlez nous de vous Trade Republic
Formulaire d’inscription
adresse postale Trade Republic
Indication des coordonnées / KYC

Une fois votre NIF renseigné, vous en aurez terminé avec la première étape de cette ouverture de compte. Il vous fauda ensuite répondre à un questionnaire concernant votre expérience en matière d’investissement, et à effectuer votre vérification d’identité.

Ouvrir un compte chez Trade Republic

Etape 2 : le questionnaire « profil d’investisseur »

Trade Republic, comme les autres brokers, est tenu de vérifier votre expérience vis-à-vis des différents outils d’investissement proposés.

Lorsque vous aurez fourni toutes les informations citées précédemment, il vous sera demandé si vous avez déjà investi en :

  • Actions,
  • ETF,
  • Produits dérivés.

Pour chacune de ces trois catégories, vous devrez indiquer combien de fois, environ, vous avez utilisé ces outils, comme vous pouvez le voir ci-dessous.

le questionnaire profil d’investisseur Trade Republic
Questionnaire investisseur Trade Republic

Etape 3 : faire la vérification d’identité

Une fois le questionnaire investisseur complété, il ne vous restera qu’à vérifier votre identité. Pour ce faire :

  1. Choisissez une pièce d’identité lisible (en bon état),
  2. Placer la sur un support de couleur neutre, et assurez vous que l’éclairage est suffisant,
  3. Scannez, à l’aide de l’appareil photo de votre smartphone, votre pièce d’identité,
  4. Prenez à selfie à l’aide de l’outil Fourthline qui apparaîtra à l’écran. Cela permettra de valider l’authenticité de votre pièce d’identité.
faire la vérification d’identité Trade Republic
Téléchargement de la pièce d’identité avant le “selfie”

Etape 4 : sécuriser son compte

Votre compte est à présent ouvert, il ne manque plus qu’à le sécuriser. Cela consiste en deux étapes très simples :

  1. Acceptez les conventions de comptes (il s’agit de trois documents que TR vous proposera de consulter),
  2. Une fois cela fait, rendez-vous dans votre boite mail, et cliquez sur le lien de confirmation d’adresse.
Acceptez les conventions de comptes Trade Republic
Documents réglementaires Trade Republic
confirmation d’adresse d'inscription Trade Republic
Mail de validation d’inscription Trade Republic

D’autres options sont disponibles pour sécuriser l’utilisation de l’application Trade Republic :

Vous pouvez, dans les paramètres (cliquez sur votre avatar en haut à gauche de l’écran d’accueil dans l’application) : 

  • Choisir un code PIN,
  • Opter pour la reconnaissance faciale à l’ouverture de l’application.
Ouvrir un compte chez Trade Republic

Etape 4 : faire un dépôt sur Trade Republic

Pour déposer des fonds chez Trade Republic, vous pourrez procéder de trois manières différentes, à savoir :

  • Carte bancaire,
  • Apple Pay / Google Pay,
  • Virement SEPA (le compte d’origine doit être à votre nom).
faire un dépôt sur Trade Republic
Différents moyens de déposer des fonds sur le compte

Voici les différents processus pour chaque moyen de paiement.

Déposer des fonds sur Trade Republic par carte bancaire

Pour créditer votre compte à l’aide d’une carte de débit / crédit :

  1. À partir de l’onglet « Epargne » ou « Espèces » de votre application, cliquez sur « Ajouter + »,
  2. Choisissez « Carte bancaire » dans les moyens de paiement proposés,
  3. Entrez vos numéros de CB, ainsi que la date d’expiration et le code de sécurité, et appuyez sur « Suivant »,
  4. Indiquez le montant que vous souhaitez déposer, cliquez sur « Suivant »,
  5. Confirmez votre dépôt de fonds en cliquant sur « Ajouter »,
  6. Suivez le processus 3DSecure avec votre application bancaire pour finaliser la transaction.

Créditer un compte Trade Republic via Apple Pay / Google Pay,

Pour un dépôt rapide via le portefeuille virtuel de votre smartphone :

  1. Depuis l’un des onglets « Epargne » ou « Espèces », cliquez sur « Ajouter + »,
  2. Choisissez « Apple Pay », ou « Google Pay »,
  3. Indiquez le montant du dépôt, et appuyez sur « Suivant »,
  4. Confirmez le dépôt,
  5. Validez le paiement dans la fenêtre Apple Pay / Google Pay qui s’affiche.
Créditer un compte Trade Republic via Apple Pay / Google Pay
Dépot de fonds via Apple Pay

Ajouter des fonds sur Trade Republic par virement SEPA

Comme expliqué précédemment, le compte de provenance des fonds doit être domicilié en europe, et être à votre nom. Pour ce faire : 

  1. Cliquez sur votre Avatar,
  2. Dans la section « Compte », vous verrez votre IBAN affiché,
  3. Rendez-vous dans votre application bancaire et effectuez un virement du montant de votre choix, en indiquant cet IBAN, et votre nom en tant que destinataire.

Afin que votre dépôt soit traité, l’argent ne doit pas provenir :

  • D’un compte à un autre nom,
  • D’un compte pro,
  • D’un compte hors zone SEPA.
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