Les meilleurs ETF crypto en 2025 et éligibilité au PEA

En 2024, les cryptomonnaies continuent de redessiner le paysage financier, et les ETF crypto s’imposent comme des outils incontournables pour investir dans cette révolution. Alors que des géants comme BlackRock et Fidelity lancent de nouveaux produits, la France reste confrontée à des contraintes réglementaires strictes, notamment pour les investissements via un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Dans ce contexte en pleine mutation, découvrez les ETF crypto les plus prometteurs de l’année et comment tirer parti de ces opportunités tout en respectant les règles en vigueur.

⚠️ L’équipe MoneyRadar vous rappelle que l’investissement en bourse comporte des risques. Notre contenu a une vocation informationnelle et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à réaliser vos propres recherches (et à comparer différentes sources) avant d’investir. N’investissez que dans les limites de vos capacités financières, et veillez à assurer une épargne de sécurité avant tout !

Les meilleurs ETF crypto pour PEA

Investir dans des ETF (Exchange Traded Funds) liés aux cryptomonnaies via un Plan d’Épargne en Actions (PEA) en France se heurte à des contraintes réglementaires spécifiques. En effet, les règles du PEA imposent que les fonds soient composés d’au moins 75 % d’actions d’entreprises ayant leur siège social dans l’Espace Économique Européen (EEE). Cette obligation exclut généralement les ETF directement adossés à des cryptomonnaies telles que le Bitcoin ou l’Ethereum, qui ne remplissent pas ces critères.

Néanmoins, des solutions alternatives permettent de s’exposer au secteur des cryptomonnaies tout en restant conformes aux exigences du PEA. Ces options incluent des ETF investissant dans des entreprises européennes actives dans les technologies blockchain ou l’écosystème des cryptomonnaies. Voici notre sélection des meilleurs :

Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered UCITS ETF

Nom de l’ETF	Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered UCITS ETF – Acc
Symbole	DIST
Actif sous-jacent	Entreprises technologiques disruptives, y compris la blockchain
Frais de gestion annuels	0,45%
Date de lancement	2020
Eligible PEA	Oui

Cet ETF vise à répliquer la performance de l’indice MSCI ACWI IMI Disruptive Technology ESG Filtered, qui inclut des entreprises mondiales développant des technologies innovantes, notamment la blockchain. Bien qu’il ne soit pas exclusivement axé sur les cryptomonnaies, il offre une exposition aux entreprises européennes et mondiales impliquées dans des technologies disruptives.

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Amundi Smart Factory UCITS ETF

Nom de l’ETF	Amundi Smart Factory UCITS ETF – Acc
Symbole	SFY
Actif sous-jacent	Entreprises de la smart industry, y compris la blockchain
Frais de gestion annuels	0,35%
Date de lancement	2019
Eligible PEA	Oui

Cet ETF offre une exposition aux entreprises mondiales impliquées dans la transformation numérique de l’industrie, y compris celles utilisant la technologie blockchain. Bien qu’il ne se concentre pas uniquement sur les cryptomonnaies, il inclut des entreprises européennes innovantes dans son portefeuille comme Dassault Systèmes SE, Beijer Electronics Group AB, KUKA AG, Siemens AG et SAP SE.

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Les meilleurs ETF crypto

Voici notre sélection des meilleurs ETF crypto (non éligibles au PEA) :

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

Nom de l’ETF	iShares Bitcoin Trust ETF
Symbole	IBIT
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,25%
Actifs sous gestion	53 milliards USD
Date de lancement	Janvier 2024

Lancé par BlackRock en janvier 2024, l’iShares Bitcoin Trust ETF offre une exposition directe au Bitcoin. Avec des frais de gestion annuels de 0,25%, il est l’un des ETF Bitcoin les plus compétitifs en termes de coûts.

En moins d’un an, l’IBIT a accumulé plus de 50 milliards de dollars d’actifs sous gestion, surpassant ses concurrents tels que le Grayscale Bitcoin Trust et le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund.

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Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

Nom de l’ETF	Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund
Symbole	FBTC
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,25%
Actifs sous gestion	22 milliards USD
Date de lancement	Janvier 2024

Également lancé en janvier 2024, le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund offre une exposition similaire au Bitcoin avec des frais de 0,25% par an. Il gère actuellement 22 milliards de dollars d’actifs.

Depuis son lancement, le FBTC a connu une croissance notable, atteignant 22 milliards de dollars d’actifs sous gestion en moins d’un an. Bien que ce montant soit inférieur aux 53 milliards de dollars gérés par l’iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) de BlackRock cité précédemment, le FBTC demeure une alternative solide, bénéficiant de la réputation et de l’expertise de Fidelity dans le secteur financier.

Les investisseurs apprécient particulièrement le FBTC pour sa structure transparente et ses frais réduits.

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Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

Nom de l’ETF	Grayscale Bitcoin Trust ETF
Symbole	GBTC
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	1,50%
Actifs sous gestion	21 milliards USD
Date de lancement	2013 (converti en 2024)

Le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), lancé en 2013, a été converti en ETF en janvier 2024, devenant ainsi le Grayscale Bitcoin Trust ETF. Malgré des frais de gestion annuels de 1,5 %, supérieurs à ceux de certains concurrents évoqués ci-dessus tels que l’iShares Bitcoin Trust ETF de BlackRock et le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund, qui proposent des frais de 0,25 %, le Grayscale Bitcoin Trust ETF gère actuellement environ 19,3 milliards de dollars d’actifs, reflétant sa longue présence sur le marché et la confiance des investisseurs.

Face à une concurrence accrue et à des sorties d’actifs, Grayscale a lancé en juillet 2024 le Grayscale Bitcoin Mini Trust, un produit dérivé de son ETF principal, avec des frais de gestion réduits à 0,15 %, visant à attirer une nouvelle clientèle en proposant une alternative plus économique.

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21Shares Crypto Basket 10 ETP (HODL)

Nom de l’ETP	21Shares Crypto Basket 10 ETP
Symbole	HODL
Actif sous-jacent	Panier de 10 cryptomonnaies
Frais de gestion annuels	0,49%
Actifs sous gestion	Données non disponibles
Date de lancement	Données non disponibles

Le 21Shares Crypto Basket 10 ETP (HODLX) offre une exposition diversifiée aux dix principales cryptomonnaies par capitalisation boursière. Lancé le 28 septembre 2021, cet ETP est entièrement adossé physiquement aux actifs numériques sous-jacents, garantissant une transparence et une sécurité accrues pour les investisseurs.

En octobre 2024, 21Shares a réduit les frais de gestion de cet ETP de 2,5% à 0,49% par an, le rendant ainsi plus attractif pour les investisseurs recherchant une diversification au-delà du Bitcoin.

Cette réduction des frais s’inscrit dans une tendance plus large du marché européen des ETP cryptographiques, où plusieurs fournisseurs ont abaissé leurs tarifs pour attirer une clientèle plus large. Par exemple, Global X ETFs a temporairement supprimé les frais de deux de ses ETP cryptographiques jusqu’en janvier 2025, tandis qu’Invesco et WisdomTree ont réduit de plus de 60% les frais de leurs produits Bitcoin en début d’année.

📖 Un ETP (Exchange Traded Product) est un produit financier coté en bourse qui suit la performance d’un actif ou d’un indice spécifique, comme une cryptomonnaie, des matières premières ou des actions. Contrairement à un ETF, il est souvent adossé physiquement à l’actif sous-jacent, offrant une exposition directe à celui-ci.

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ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

Nom de l’ETF	ProShares Bitcoin Strategy ETF
Symbole	BITO
Actif sous-jacent	Contrats à terme sur Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,95%
Actifs sous gestion	Données non disponibles
Date de lancement	Octobre 2021

Le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), lancé en octobre 2021, offre aux investisseurs une exposition au Bitcoin via des contrats à terme, sans nécessiter la détention directe de la cryptomonnaie. Avec des frais de gestion annuels de 0,95%, il constitue une alternative pour ceux qui préfèrent éviter la possession directe de Bitcoin.

Cependant, il est crucial de comprendre les implications des contrats à terme, notamment les phénomènes de contango et de backwardation, qui peuvent influencer les performances de l’ETF. Le contango se produit lorsque le prix des contrats à terme est supérieur au prix spot du Bitcoin, entraînant des coûts supplémentaires lors du renouvellement des contrats et pouvant réduire les rendements. À l’inverse, la backwardation survient lorsque les prix des contrats à terme sont inférieurs au prix spot, ce qui peut être avantageux lors du renouvellement des positions.

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Comment bien choisir un ETF crypto ?

Pour sélectionner l’ETF crypto le mieux adapté à votre portefeuille, de nombreux critères doivent-être considérés. Voici les plus importants :

1. Définissez clairement vos objectifs, qu’il s’agisse de diversification, de croissance à long terme ou de spéculation à court terme. Certains ETF offrent une exposition directe à une seule cryptomonnaie, comme le Bitcoin, tandis que d’autres suivent un panier diversifié d’actifs numériques.
2. Tolérance au risque : Les cryptomonnaies sont connues pour leur volatilité. Évaluez votre capacité à supporter les fluctuations de valeur. Les ETF diversifiés peuvent atténuer certains risques en répartissant l’exposition sur plusieurs actifs.
3. Frais de gestion : Comparez les frais annuels des différents ETF, car ils peuvent varier considérablement. Des frais plus élevés peuvent réduire vos rendements nets. 
4. Liquidité et volume d’échange : Privilégiez les ETF avec un volume d’échange élevé, garantissant une meilleure liquidité et facilitant les transactions à des prix proches de la valeur liquidative.
5. Réglementation et juridiction : Assurez-vous que l’ETF est conforme aux réglementations de votre pays de résidence. Certains ETF ne sont pas disponibles ou autorisés dans certaines juridictions.
6. Composition du fonds : Analysez les actifs sous-jacents de l’ETF. Certains se concentrent uniquement sur le Bitcoin, tandis que d’autres (comme le 21Shares Crypto Basket Index ETP) incluent une variété de cryptomonnaies, offrant une diversification accrue.
7. Performance historique : Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles peuvent fournir une indication sur la gestion et la stabilité de l’ETF.
8. Fournisseur de l’ETF : Optez pour des émetteurs réputés avec une solide expérience dans la gestion de fonds indiciels, assurant une meilleure transparence et confiance.

Investir dans des ETF crypto : attention aux risques !

Investir dans des ETF crypto comporte plusieurs risques et nécessite des précautions spécifiques. Voici les principaux points à considérer :

Un marché très volatile

Les cryptomonnaies sont réputées pour leur forte volatilité, entraînant des fluctuations significatives des prix. Cette instabilité peut affecter la valeur des ETF crypto, exposant les investisseurs à des variations rapides et imprévues de leur capital.

💡 Gardez en tête qu’un ETF crypto est bien plus volatile qu’un ETF traditionnel.

Des risques liés à la technique

Bien que les ETF crypto offrent une exposition indirecte aux actifs numériques, ils ne sont pas entièrement à l’abri des risques techniques. Des problèmes liés aux plateformes de trading ou aux infrastructures sous-jacentes peuvent impacter la performance de ces fonds.

Attention aux frais de gestion élevés

Certains ETF crypto appliquent des frais de gestion plus élevés que les ETF traditionnels, ce qui peut réduire les rendements nets des investissements. Veillez à bien analyser et comparer les frais de chaque ETF avant d’investir. 

Une réglementation et un cadre juridique en constante évolution

Le cadre réglementaire entourant les cryptomonnaies et les ETF crypto est en constante évolution. Des changements législatifs peuvent influencer la disponibilité et la légalité de ces produits d’investissement. Prenez bien le temps d’analyser les législations de votre pays de résidence avant d’investir dans des ETF crypto.

Questions fréquentes sur les ETF et ETP crypto