Investir dans le Forex : notre guide 2023

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Vous avez sans doute dĂ©jĂ  entendu parler du Forex, des traders fantasques vivent Ă  100 Ă  l’heure et gagnent des sommes importantes façon “Loup de Wall Street”. De quoi s’agit-il vraiment ? Peut-on vraiment devenir riche en investissant sur le Forex ?

Le Forex, marchĂ© des devises Ă©trangĂšres, est le lieu (virtuel) oĂč s’échangent toutes les monnaies du monde. Il s’agit de l’un des marchĂ©s les plus volatiles au monde : le Forex peut permettre de rĂ©aliser des gains dĂ©mesurĂ©s. Un trade audacieux peut doubler votre capital en quelques minutes.

Le trading Forex s’effectue en temps rĂ©el Ă  l’aide de graphiques de prix, comme Ă  Wall Street.

Les promesses du Forex sont on ne peut plus attrayantes. Attention toutefois : s’il est possible de gagner de grosses sommes sur le Forex, il est Ă©galement possible de tout perdre.

Dans cet article nous vous enseignons comment cela fonctionne et comment investir concrĂštement dans le Forex.

Note : la nature hautement volatile du Forex signifie Ă©galement qu’il est possible de perdre une partie importante, voire la totalitĂ©, de son capital de dĂ©part. On ne parle pas forcĂ©ment d’investissement dans le Forex, car il y a une part d’impondĂ©rables et une volatilitĂ© trĂšs importantes. Cela rapproche le trading Forex des jeux d’argent tels que le Poker ou les paris sportifs, en raison de sa nature spĂ©culative. Parler “d’investissement” dans ce contexte est donc un abus de langage. Nous emploierons tout de mĂȘme ce terme par souci de simplicitĂ©.

Investir dans le Forex : En bref

Apprendre comment investir sur le Forex nécessite de comprendre comment fonctionne ce marché et quelles sont les stratégies gagnantes.

Plus important encore, il faut ĂȘtre averti des nombreux risques et piĂšges qui attendent tous les investisseurs Forex. Nous vous disons tout dans cet article : 

  • Le Forex est le marchĂ© international des monnaies en ligne. Il fonctionne 24 heures sur 24, 5 jours sur 7 ;
  • Comme il est possible d’investir sur des fractions de centimes (des “pips”) avec un fort effet de levier, le Forex peut gĂ©nĂ©rer de gros gains et de grosses pertes ;
  • Traditionnellement, on investit sur le Forex en analysant le marchĂ© Ă  l’aide de graphiques des prix en direct et de l’actualitĂ© Ă©conomique et gĂ©opolitique. Les positions ouvertes sont souvent fermĂ©es dans la mĂȘme journĂ©e ;
  • S’il est possible de passer des ordres au prix du marchĂ©, il est souvent plus judicieux de programmer des ordres avec des niveaux de prix dĂ©finis par vos analyses ;
  • En Forex, on parle d’analyse technique et d’analyse fondamentale. La premiĂšre repose sur les mathĂ©matiques et la psychologie, la seconde repose sur l’analyse des tendances de l’actualitĂ© internationale ;
  • Le Forex est une industrie trĂšs lucrative avec de trĂšs nombreuses arnaques. Choisissez soigneusement votre courtier et esquivez toutes les promesses de gains trop belles pour ĂȘtre vraies ;
  • N’omettez JAMAIS de programmer un niveau du prix oĂč encaisser vos gains (take profit) et oĂč couper vos pertes (stop loss) Ă  chacun de vos trades. JAMAIS.

Qu’est-ce que le Forex et comment cela fonctionne ?

Le Forex est le marchĂ© oĂč s’échangent toutes les monnaies du monde. Les Ă©changes sont organisĂ©s en paires de devises : EUR/GBP (livre sterling), EUR/CHF (franc suisse), EUR/DNK (couronne danoise) sont des exemples comprenant l’euro. On trouve Ă©videmment des paires sans euros : GBP/CHF par exemple.

Le Forex est le marchĂ© avec le plus grand volume d’échange quotidien : l’équivalent d’environ 7 000 milliards de dollars est Ă©changĂ© en moyenne chaque jour.

OĂč se trouve le Forex ?

Le Forex n’est pas un marchĂ© centralisĂ©. Le cours des devises sera presque le mĂȘme entre les diffĂ©rents courtiers et acteurs du marchĂ© (les banques par exemple, tradent le Forex sur une marketplace qui n’est pas accessible aux particuliers). Tout le monde trade les mĂȘmes devises et le cours dĂ©pend de la demande et de l’offre Ă  tel ou tel endroit, on observe donc des variations. Mais, ces variations reprĂ©sentent des opportunitĂ©s d’arbitrage, c’est-Ă -dire acheter une devise lĂ  oĂč elle est la moins chĂšre et la revendre lĂ  oĂč elle est la plus chĂšre. Ce mĂ©canisme, opĂ©rĂ© par d’innombrables robots de trading, garantit que les devises aient presque toujours le mĂȘme cours, peu importe oĂč vous tradez.

Notez qu’il ne faut pas confondre Forex et bureau de change. Les bureaux de change gagnent de l’argent en vendant des devises bien plus chùres que leur taux sur le Forex.

Comment trader le Forex ?

Le rĂŽle initial du Forex Ă©tait de faciliter le commerce international, une fois le dollar sorti de l’étalon or. C’était en 1973 et Ă  partir de ce moment-lĂ , la valeur du dollar et de la plupart des monnaies mondiales dont l’euro ne repose que sur la confiance des marchĂ©s.

Aujourd’hui, le Forex est accessible Ă  tous grĂące Ă  de nombreux courtiers et plateformes en ligne permettant de trader en direct. Le Forex est plutĂŽt appropriĂ© au day trading et Ă  des investissements risquĂ©s sur de trĂšs courtes pĂ©riodes de temps : quelques heures, minutes, voire secondes !

Le trading Forex se fait Ă  l’aide de graphiques de prix appelĂ©s “charts”. En gĂ©nĂ©ral, ces charts sont composĂ©s de “bougies japonaises”, une figure verticale avec un corps et deux tiges en haut et en bas, dĂ©signant une pĂ©riode de temps donnĂ© allant gĂ©nĂ©ralement de 1 minute Ă  1 mois. Le sommet de la bougie dĂ©signe le prix le plus Ă©levĂ© atteint par le cours sur la pĂ©riode de temps que reprĂ©sente la bougie. Le bas dĂ©signe le prix le plus bas. Le haut et le bas du “corps” dĂ©signe le prix Ă  l’ouverture et le prix Ă  la fermeture. Un code couleur permet de dĂ©terminer si le prix a baissĂ© ou montĂ© : gĂ©nĂ©ralement vert pour une hausse et rouge pour une baisse.

forex graphiques
Les bougies japonaises sont des indicateurs de prix. Une bougie représente un laps de temps défini par le graphique (1 minute, 5 minutes, 30 minutes, 1 heure, etc). Elles condensent des informations essentielles sur le mouvement du prix pendant cette période.

L’observation de ces graphiques de prix peut montrer des choses trĂšs diffĂ©rentesen fonction du cadre temporel dĂ©fini. Si vous observez le chart Ă  1 minute, vous verrez les mouvements les plus rĂ©cents, gĂ©nĂ©ralement sur une fourchette de prix trĂšs serrĂ©e. Si vous observez le chart sur de plus grosses pĂ©riodes de temps, vous verrez la tendance gĂ©nĂ©rale et le mouvement global de la paire de devise choisie.

fonction cadre temporel
Exemple de graphique de prix Forex avec des bougies japonaises et quelques dessins rĂ©alisĂ©s par le trader pour identifier de potentiels supports et rĂ©sistances (voire partie “analyse technique”).

On ouvre une position lorsque l’on se place en faveur d’une des deux devises d’une paire. Si par exemple on se place en faveur de l’euro, espĂ©rant une hausse du prix de ce dernier, on est “long”. Si l’on se place contre l’euro, espĂ©rant une baisse du prix de ce dernier, on est “short”.

Quels sont les avantages et les risques de l’investissement Forex

Vous l’aurez compris, le Forex permet potentiellement de gagner trĂšs gros et de rĂ©aliser un profit plusieurs fois par jour. En pratique, c’est Ă  la fois trĂšs difficile et trĂšs risquĂ©. Si vous dĂ©cidez d’étudier le Forex, vous tomberez invariablement sur des charlatans qui prĂ©tendent pouvoir vous vendre des formations ou des logiciels de trading automatisĂ©s appelĂ©s “robots” qui vous rendront riches.

La réalité est beaucoup moins sexy : les meilleurs traders Forex ne gagnent pas des sommes astronomiques. Ils calculent leurs coups avec beaucoup de subtilité et cherchent à avoir raison 51% du temps. 51% ! Quiconque prétend que vous pouvez gagner plus souvent que ça, cherche à vous escroquer.

Vous l’aurez compris : le Forex est un marchĂ© trĂšs risquĂ©. Ses opportunitĂ©s vendent du rĂȘve et les escrocs ne manquent pas. La volatilitĂ© du Forex peut causer de gros gains et de grosses pertes. L’effet de levier proposĂ© par les plateformes de Forex exacerbe encore cette volatilitĂ© et peut la rendre incontrĂŽlable pour les dĂ©butants.

Il n’est pas rare du tout, il est mĂȘme plutĂŽt commun, de voir un investisseur dĂ©butant sur le Forex ouvrir un compte, y placer 1 000 EUR ou plus, et tout perdre en seulement une heure !

Être profitable sur le Forex demande Ă©normĂ©ment de travail, de patience et de sang froid. Mais une fois que vous y parvenez, vous devenez une machine Ă  gĂ©nĂ©rer de l’argent. Cela prendra des annĂ©es, en Ă©tant rĂ©aliste.

Si vous ĂȘtes quelqu’un de mĂ©ticuleux, que vous savez gĂ©rer vos Ă©motions et que vous savez accepter des pertes pour mieux gagner, le Forex a de beaux avantages Ă  vous proposer : 

  • Un marchĂ© dynamique
  • De l’action 5 jours sur 7, 24 heures sur 24 (fermĂ© le weekend)
  • Avec le bon money management, l’opportunitĂ© de gagner rĂ©guliĂšrement de l’argent
  • Sur le long terme, avec beaucoup de discipline, l’opportunitĂ© de faire croĂźtre son patrimoine de 20 Ă  40% par an pour les meilleurs traders

Vous avez bien lu la derniĂšre ligne. C’est une derniĂšre mise en garde : les meilleurs traders Forex sont ceux qui ne s’enflamment pas et qui calculent leurs risques. Il est possible de doubler son capital sur un seul trade. Il est tout aussi possible, et mĂȘme davantage probable, de tout perdre sur un seul trade.

Quels sont les diffĂ©rents types d’ordres dans le Forex ?

Pour investir sur le Forex, on utilise soit une application en ligne programmée par votre courtier, soit un logiciel pour ordinateur appelé MetaTrader. Dans les deux cas, ces interfaces présentent des charts de prix sur les différentes paires de devises proposées par votre courtier.

Trader sur le Forex implique donc deux actions : analyser le marchĂ© pour prendre une dĂ©cision, et placer des ordres en direct ou programmĂ©s afin d’essayer de gĂ©nĂ©rer un trade profitable.

L’analyse des charts est un sujet complexe et passionnant, que nous creuserons dans le chapitre suivant. Avant cela, il est important de comprendre les types d’ordres que l’on peut passer sur le Forex.

Ordres “au marchĂ©

Il s’agit du type d’ordre le plus simple et le plus intuitif : on rĂ©alise une transaction au prix du marchĂ©. Le prix fluctue constamment. Vous Ă©mettez un ordre disant que vous ĂȘtes prĂȘt Ă  acheter X devises au prix actuel. Disons 100 dollars. Si vous passez votre ordre Ă  16 heures 13 et 42 secondes, vous paierez vos 100 dollars au prix exact Ă  ce moment-lĂ , en euros. Le prix fluctue en permanence, toutes les secondes ou presque.

Les ordres au marchĂ© sont les plus simples mais ils ne permettent pas une exĂ©cution prĂ©cise. On n’a qu’un contrĂŽle relatif sur le prix exercĂ©. Si vous souhaitez acheter un peu moins cher, vous vous retrouvez contraint Ă  rester devant votre Ă©cran en espĂ©rant que cela se produise. Heureusement, il existe les


Ordres stop et ordres limit

Il s’agit d’ordres programmĂ©s pour se dĂ©clencher automatiquement si un niveau de prix exact est atteint.

Un ordre stop est un ordre d’achat ou de vente Ă  un prix infĂ©rieur au cours actuel.

Un ordre limit et un ordre d’achat ou de vente Ă  un prix supĂ©rieur au cours actuel.

Ces ordres sont donc utilisĂ©s lorsque vous pensez qu’une paire de devise peut atteindre un cours donnĂ©, et bougera dans une direction prĂ©cise ensuite. Cela permet de mettre en place des stratĂ©gies sans avoir Ă  rester en permanence devant son Ă©cran.

Ordres programmables

Le Forex se prĂȘte particuliĂšrement bien Ă  l’utilisation d’outils automatisĂ©s et semi-automatisĂ©s pour le trading. (Voir notre guide des meilleurs robots de trading). La programmation de robots de trading, par exemple. RĂ©pĂ©tons-le : s’il existait un bot de trading constamment profitable, cela se saurait, et ça n’est PAS le cas, pas mĂȘme en banques d’investissement. Ne vous faĂźtes pas arnaquer par des charlatans !

Les ordres programmables sont le chaĂźnon manquant entre les ordres stop/limit et les robots de trading. Il s’agit de passer un ordre d’achat ou de vente qui ne se dĂ©clenche que si une ou plusieurs conditions spĂ©cifiques sont atteintes. Ces conditions sont souvent liĂ©es Ă  l’analyse technique, que nous couvrirons dans le chapitre suivant.

La programmation que tout vos ordres doivent comporter : les niveaux de prix “Take Profit” et “Stop Loss”

Peu importe le type d’ordre que vous passez, vous devez toujours fixer un “take profit” et un “stop loss”. Il s’agit de deux niveaux de prix oĂč votre ordre sera automatiquement cloturĂ©, pour que vous n’ayez pas Ă  le faire vous-mĂȘme.

Un “take profit” est un prix que vous aurez fixĂ©, oĂč vous serez profitable, et oĂč votre ordre sera clĂŽturĂ© avec un profit. Vous saurez Ă  l’avance combien d’argent vous gagnerez si ce prix est atteint. Il est indispensable de fixer un “take profit”, sinon votre ordre va courir sans que vous ne puissiez sauvegarder vos gains.

Le “stop loss” est encore plus important. Il s’agit du prix auquel votre ordre perdant sera clĂŽturĂ©, afin de limiter vos pertes. C’est indispensable : si le prix continue d’aller dans la mauvaise direction, vous risquez de perdre la totalitĂ© de votre capital de trading. Le prix descendra et vos pertes s’accumuleront jusqu’à l’appel de marge, c’est-Ă -dire jusqu’au prix Ă  partir duquel le courtier liquidera votre compte pour payer votre position perdante. Il s’agit d’une maniĂšre cruelle de perdre tout l’argent que l’on a investi. Ne placez JAMAIS d’ordre sans stop loss.

Quels sont les diffĂ©rents types d’analyses utilisĂ©es pour investir dans le Forex ?

Comment dĂ©terminer dans quelle direction va partir le marchĂ© ? L’euro va-t-il se renforcer face au dollar ? Le dollar singapourien va-t-il s’affaiblir face au yen japonais ? Ouvrir une position sans avoir la moindre idĂ©e reviendrait Ă  parier : une stratĂ©gie bĂȘte et risquĂ©e.

Pour dĂ©crypter le marchĂ© et prendre des dĂ©cisions, les traders Forex s’appuient sur deux types d’analyses : 

  • L’analyse fondamentale, qui se repose sur l’actualitĂ© et les tendances Ă©conomiques ;
  • L’analyse technique, qui se repose sur le comportement du marchĂ© et les mouvements de prix.

L’analyse fondamentale

Ce que l’on appelle analyse fondamentale est tout simplement la veille Ă  effectuer sur le “monde rĂ©el”. Les devises internationales s’apprĂ©cient et se dĂ©prĂ©cient en fonction de dĂ©cisions prises par les acteurs Ă©conomiques majeurs tels que les banques centrales, rĂ©serves fĂ©dĂ©rales, gouvernements, etc.

L’analyse fondamentale a cela de difficile qu’il suffit d’une rumeur pour que le marchĂ© rĂ©agisse. Pour cette raison, dĂšs qu’une information mĂȘme partielle ou incertaine apparaĂźt, le prix reflĂšte presque immĂ©diatement l’impact de la nouvelle.

Les meilleurs analystes fondamentaux sont alors ceux qui suivent le calendrier des dĂ©cisions Ă©conomiques, l’actualitĂ© internationale, et qui anticipent les changements avec succĂšs. Un travail trĂšs difficile, qui nĂ©cessite une part d’intuition et de chance, et surtout beaucoup de temps passĂ© Ă  lire et Ă©tudier l’actualitĂ© dans le monde.

L’analyse technique

L’analyse technique est une discipline Ă  part entiĂšre. FondĂ©e sur les mathĂ©matiques, les sciences Ă©conomiques et la psychologie, il s’agit d’analyser les donnĂ©es de prix du marchĂ© et leur Ă©volution.

En pratique, l’analyse technique est effectuĂ©e sur les charts de prix, notamment celles oĂč l’évolution du cours est reprĂ©sentĂ©e sous forme de bougies japonaises. DiffĂ©rents indicateurs techniques sont proposĂ©s par les courtiers Forex et permettent de calculer et d’afficher graphiquement de trĂšs nombreuses donnĂ©es.

Le sujet est extrĂȘmement vaste et complexe, nous vous donnerons deux exemples d’indicateurs techniques : les moyennes mobiles et les retracements de Fibonacci.

Les moyennes mobiles pour déterminer un signal

Les moyennes mobiles sont des courbes reprĂ©sentant le prix lissĂ© sur un laps de temps donnĂ©. Une utilisation courante de cette indicateur est de crĂ©er deux moyennes mobiles : une sur une pĂ©riode de temps courte et une sur une pĂ©riode de temps longue. On observe ainsi la tendance Ă  court terme vis-Ă -vis de la tendance Ă  long terme. 

Lorsque les deux courbes se croisent, cela peut ĂȘtre un signal. Un signal est un Ă©vĂ©nement liĂ© aux indicateurs qui signifier potentiellement que la tendance s’apprĂȘte Ă  s’inverser : que le prix se mette Ă  remonter aprĂšs une baisse ou inversement.

Les retracements de Fibonacci pour déterminer les supports et résistances

Les retracements de Fibonacci sont des lignes horizontales, que l’on trace entre le prix le plus Ă©levĂ© et le prix le plus bas sur une pĂ©riode donnĂ©e. Ces lignes apparaissent Ă  des pourcentages donnĂ©s (la ligne infĂ©rieure Ă©tant 0 et la ligne supĂ©rieure Ă©tant 100) de la suite de Fibonacci, une cĂ©lĂšbre suite mathĂ©matique oĂč le terme suivant est Ă©gal Ă  l’addition des deux prĂ©cĂ©dents : 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, etc.

Par superstition, psychologie humaine et/ou par application des lois de la nature, ces lignes représentent trÚs souvent des supports et des résistances.

Sur un chart de prix, un support est un niveau de prix oĂč le cours a du mal Ă  descendre, oĂč il a tendance Ă  rebondir vers le haut. A l’inverse, une rĂ©sistance est un niveau de prix que le cours a du mal Ă  dĂ©passer, oĂč il a tendance Ă  redescendre lorsqu’il l’atteint. 

DĂ©terminer de possibles supports et rĂ©sistances permet donc d’anticiper des retournements de marchĂ©, mais aussi d’avoir une idĂ©e des prix que le marchĂ© peut atteindre, ce qui est utile pour fixer ses take profit et ses stop loss.

Comment choisir un courtier Forex fiable

Il faut trÚs soigneusement choisir son courtier Forex. Pouvoir trader dans de bonnes conditions, retirer facilement ses gains et ne pas se faire massacrer par les frais de la plateforme, il importe de sélectionner judicieusement son broker.

Heureusement, il n’est pas difficile de dĂ©terminer si une plateforme de trading pour investir sur le Forex est digne de confiance. Il suffit de faire attention Ă  deux points cruciaux

a) Est-ce que le courtier est une sociĂ©tĂ© enregistrĂ©e et opĂ©rant sous la supervision d’une autoritĂ© compĂ©tente ?

Peu de pays permettent Ă  une sociĂ©tĂ© d’offrir les services d’un courtier Forex. En Europe, ces sociĂ©tĂ©s sont enregistrĂ©es Ă  Chypre ou au Royaume-Uni. Ce sont les deux pays de confiance. Si vous voyez un paradis fiscal tels que les Seychelles ou Saint Vincent et Grenadines, cela ne signifie pas nĂ©cessairement que ce courtier n’est pas fiable. En revanche, en cas de litige ou d’arnaque, vous serez pratiquement sans recours.

On trouve aussi des courtiers fiables régulés en Australie ou en Asie, mais mieux vaut investir sur le Forex via un courtier opérant en Europe.

b) Est-ce que le courtier est populaire auprĂšs d’autres utilisateurs et quels sont les avis gĂ©nĂ©raux ?

Soyez pragmatiques et recherchez sur internet les avis sur le courtier choisi. Un courtier fiable aura de trĂšs nombreuses revues et une note pas infĂ©rieur Ă  3 sur 5. Vous lirez sĂ»rement des commentaires nĂ©gatifs mĂȘme au sujet des meilleurs courtiers, c’est normal, des litiges se produisent parfois. Si cela vous arrive, gardez votre sang froid et contactez le service client.

Voici une liste d’exemples d’opĂ©rateurs de confiance sur laquelle notre rĂ©daction a rĂ©ellement tradĂ© et avec lesquels nous ne possĂ©dons aucune affiliation : 

  • XM, rĂ©glementĂ© par l’autoritĂ© de Chypre et agréé par l’AMF en France
  • AvaTrade, broker irlandais et acteur historique du marchĂ©
  • eToro, qui permet de trader le Forex via des CFD, est la plateforme d’investissement la plus populaire en Europe
  • Capital.com : +125 CFD sur le Forex. DĂ©couvrez notre avis sur Capital.com
  • Trading 212 : +180 CFD sur le Forex. DĂ©couvrez notre avis sur Trading 212

L’industrie du Forex est peuplĂ©e d’escrocs, vous devez ĂȘtre particuliĂšrement vigilants et ne surtout pas vous laisser appĂąter par des promesses allĂ©chantes. Certains courtiers irrĂ©gulĂ©s et dont les gĂ©rants sont anonymes et introuvables, chercheront Ă  vous appĂąter en vous vendant du rĂȘve : absence de commission, gros bonus Ă  l’inscription si vous dĂ©posez un capital important, etc. Mieux vaut donc s’en tenir aux courtiers qui cochent les cases que nous avons expliquĂ©s.

Les erreurs courantes Ă  Ă©viter lors de l’investissement dans le Forex

Vous l’aurez compris, investir sur le Forex peut bĂątir et dĂ©truire des fortunes en un clin d’Ɠil. Et dans 95% des cas, il les dĂ©truit plus qu’il ne les bĂątit. Une triste statistique illustre ce fait : prĂšs de 80% des traders Forex ne sont pas profitables. (Source)

Ne vous dĂ©couragez pas. Si vous souhaitez rĂ©ellement gagner de l’argent sur le Forex, c’est possible. Cela nĂ©cessite dans un premier temps de savoir reconnaĂźtre les erreurs courantes et les piĂšges tendus aux dĂ©butants.

Eviter les arnaques

Nous l’avons mentionnĂ© en dĂ©but de partie prĂ©cĂ©dente et nous allons le mentionner Ă  nouveau : le monde du Forex comporte plus d’arnaqueurs que d’acteurs honnĂȘtes. Il faut ĂȘtre extrĂȘmement vigilant. 

Les arnaques peuvent prendre des formes trĂšs variĂ©es : courtier frauduleux, vente de stratĂ©gie ou de bots de trading “miraculeux”, formations et accompagnement personnalisĂ© par un “professionnel” qui prĂ©tend gagner des dizaines de milliers d’euros mais passe son temps Ă  essayer d’extorquer de l’argent Ă  des pigeons
 

FaĂźtes preuve de bon sens. Vous n’avez besoin que d’un courtier fiable et de vous renseigner vous-mĂȘme sur internet Ă  l’aide de sources gratuites.

Ne pas mettre de stop loss

Une erreur fatale et commune est de ne pas mettre de stop loss lorsque vous ouvrez une position. Il s’agit d’un moyen efficace de perdre absolument tout votre capital en peu de temps.

Perdre fait partie du Forex, il est impossible de gagner tous ses trades. Alors, il est impératif de ne pas perdre plus que vous ne gagnez. Et le meilleur moyen est de ne jamais oublier de mettre un stop loss.

Prendre des risques inconsidérés

Il y a deux moyens de prendre des risques inconscients lorsque l’on investit sur le Forex : 

  • Prendre une position trop grosse
  • Utiliser un effet de levier trop important

Dans les deux cas, un mouvement de prix trop brusque dans le mauvais sens peut rapidement détruire votre capital.

Le money management est une partie cruciale du Forex. Savoir déterminer la bonne taille de position à prendre, la bonne part de risque à accepter, fait partie des compétences à maßtriser pour devenir profitable.

Ne pas trader impulsivement

Vous revenez de soirĂ©e, il est 3 heures du matin, vous ĂȘtes Ă©puisĂ© et Ă©mĂ©chĂ©. Vous ouvrez votre application Forex et vous vous sentez plus malin et plus compĂ©tent qu’en temps normal. Vous ouvrez une position en vous fiant Ă  votre seule intuition avinĂ©e.

Le lendemain, au rĂ©veil, vous dĂ©couvrez un Ă©norme trou dans votre capital : vous avez fait n’importe quoi.

Cet exemple est extrĂȘme mais il encapsule l’importance de trader avec la tĂȘte claire et de sang froid.

Le pire moment pour ouvrir une nouvelle position, c’est juste aprĂšs avoir clĂŽt une position perdante. On l’observe souvent au Poker et cela porte le nom anglais de “tilt” : lorsqu’un joueur devient nerveux aprĂšs une perte importante, il sera plus enclin Ă  agir de maniĂšre impulsive et Ă  prendre des risques inconsidĂ©rĂ©s car il veut se racheter. En gĂ©nĂ©ral, cela se termine par des pertes encore plus importantes.

Ce phĂ©nomĂšne de “je vais me racheter” est la premiĂšre cause de faillite au Poker, elle est Ă©galement une cause de faillite sur le Forex.

Sachez vous contrĂŽler, connaissez-vous et votre psychologie et ne tradez que de sang froid. Souvenez-vous de l’importance de l’analyse : on n’analyse pas un marchĂ© sur un coup d’Ɠil ou dans de mauvaises dispositions d’esprit.

Les meilleures stratĂ©gies d’investissement pour dĂ©butants dans le Forex

Pour bien dĂ©buter, notre premiĂšre recommandation serait d’utiliser un compte dĂ©mo. Tous les courtiers en Forex proposent un compte avec de l’argent fictif qui vous permet de vous familiariser avec l’interface et dĂ©couvrir comment investir sur le Forex.

Ensuite, la bonne chose Ă  faire est d’apprendre : Ă©tudier comment lire et interprĂ©ter le calendrier des annonces Ă©conomiques, Ă©tudier comment mettre en place des indicateurs techniques simples et relativement fiables tels que ceux prĂ©sentĂ©s plus tĂŽt dans cet article.

Une suggestion additionnelle serait d’étudier les figures de marchĂ© : ce sont des figures graphiques dessinĂ©es par plusieurs bougies japonaises successives (des figures de prix reprĂ©sentant le prix Ă  l’ouverture, Ă  la fermeture, le plus haut et le plus bas prix atteints sur une pĂ©riode de temps dĂ©terminĂ©e), qui annoncent potentiellement une continuation ou un retournement du marchĂ©.

Enfin, mettez en pratique ce que vous avez appris. Prenez votre temps et placez un premier trade, d’une valeur d’environ 1% de votre capital (moins si votre capital est supĂ©rieur Ă  100 000 euros – nous recommandons fortement de ne pas dĂ©buter avec une somme aussi importante). 

Prenez en note l’heure de votre trade, le prix d’exercice, la paire de devises : garder un journal de vos trades est une bonne façon d’apprendre.

Mettez en place un take profil et un stop loss de telle maniÚre que le risque de gain et le risque de perte soient équivalents.

Par exemple, votre capital est de 500 euros. Ouvrez une position qui puisse vous rapporter ou vous faire perdre 5 euros maximum, aprÚs avoir étudié le marché et avoir appliqué vos nouvelles connaissances.

Une fois le trade mis en place, vous devez faire quelque chose de trĂšs important : quitter l’application, et allez faire autre chose. On appelle cette stratĂ©gie le set & forget. On estime que tout le travail du trader est effectuĂ© avant de prendre une position. Une fois celle-ci ouverte, regarder les mouvements de prix ne sert Ă  rien et peut gĂ©nĂ©rer des Ă©motions qui vous feront prendre des dĂ©cisions impulsives.

VĂ©rifiez vos trades de temps en temps, mais pas toutes les minutes. Sur le Forex, la plupart des positions sont ouvertes et fermĂ©es dans la mĂȘme journĂ©e. Une position ouverte Ă  J et fermĂ©e Ă  J+1 occasionne de petits frais de la part du courtier.

Par exemple, si en fin de journĂ©e votre position est dans le positif Ă  hauteur de 4,50 euros, vous pouvez la fermer et encaisser vos gains. Vous ĂȘtes gagnants, pas besoin de risquer des pertes pour 0,1% de votre capital. Cette logique peut aussi s’appliquer aux pertes.

Avec cette stratégie, vous aurez le contrÎle de vos gains et pertes et vous éviterez de surréagir.

Conclusion: comment investir dans le Forex en limitant les risques ?

Investir sur le Forex peut ĂȘtre Ă  la fois trĂšs profitable et amusant
 Ă  condition d’ĂȘtre bien informĂ© et d’éviter les trĂšs nombreux piĂšges et arnaques qui peuvent vous coĂ»ter trĂšs cher.

Restez humble et soyez patients. Prenez le temps d’apprendre, d’étudier le marchĂ© et le chartisme. Surtout, n’espĂ©rez pas des gains mirobolants, mĂȘme avec de l’expĂ©rience : les meilleurs traders Forex n’augmentent leur capital que d’environ 5 Ă  15% par an en moyenne (source : valutrades.com)

Gardez votre sang froid, appliquez les bonnes pratiques enseignées dans cet article (stop loss, set & forget, etc) pour affiner votre money management.

Comme il est thĂ©oriquement possible de gagner beaucoup d’argent sur le Forex, les courtiers et divers acteurs du marchĂ© ont un marketing trĂšs agressif. Leur rĂŽle est Ă©videmment de vous faire payer un max. Soyez vigilants et faĂźtes preuve de bon sens : ne croyez pas aux promesses de gains faciles et rapides.

Investir sur le Forex est difficile et requiert beaucoup de travail. Beaucoup d’analyses et beaucoup de patience.

Mais, si vous prenez le temps d’apprendre, que vous ne vous enflammez pas, que vous prenez la chose au sĂ©rieux et que vous intĂ©grez que le but de l’investissement Forex n’est pas de multiplier son capital tous les deux jours, alors vous ne le regretterez pas. Vous dĂ©couvrirez le plaisir d’avoir placĂ© un trade gagnant mĂ»rement rĂ©flĂ©chi et de commencer Ă  rĂ©aliser des profits intĂ©ressants. Cela peut prendre des mois, une annĂ©e peut-ĂȘtre. C’est un travail de longue haleine.

FAQ : Questions fréquentes sur le Forex

Qu’est-ce que le Forex et comment fonctionne-t-il ?

Le Forex est le marchĂ© des devises Ă©trangĂšres. Il fonctionne selon le principe de l‘offre et la demande entre diffĂ©rentes paires de devises. C’est ainsi que le prix relatif de chaque devise est dĂ©terminĂ© et Ă©volue en continu.

Il s’agit d’un marchĂ© qui n’est pas centralisĂ©. On investit sur le Forex via un courtier, gĂ©nĂ©ralement sur un laps de temps trĂšs court (quelques minutes Ă  quelques heures).

Quels sont les avantages et les risques de l’investissement dans le Forex ?

Le Forex permet de placer des positions avec un fort effet de levier, qui permet de gagner (ou de perdre, attention) de grosses sommes d’argent trĂšs vite. Ainsi le Forex se prĂȘte parfaitement Ă  des stratĂ©gies trĂšs risquĂ©es, voire Ă  des paris.

Nous vous conseillons fortement de bien vous renseigner sur les diffĂ©rents risques que prĂ©sente l’investissement sur le Forex avant de vous lancer Ă  votre tour.

Quelles sont les meilleures stratégies pour investir dans le Forex ?

Les investisseurs Forex les plus expĂ©rimentĂ©s recommandent gĂ©nĂ©ralement la stratĂ©gie du “set & forget” pour les investisseurs dĂ©butants. Il s’agit d’analyser soigneusement le marchĂ© avant de prendre position, dĂ©finir les conditions de sortie, et laisser l’ordre sans s’en prĂ©occuper.

Avec l’expĂ©rience, il est possible de tenter des stratĂ©gies plus agressives telles que le scalping ou l’arbitrage, mais elles requiĂšrent une connaissance experte du Forex avant de pouvoir ĂȘtre exĂ©cutĂ©es avec succĂšs.

Quelles sont les erreurs Ă  Ă©viter lors de l’investissement dans le Forex ?

Le Forex est une industrie qui brasse beaucoup d’argent et qui regorge de piĂšges et d’escroqueries. Dans cet article, nous avons couverts les erreurs et les dangers qui attendent l’investisseur dĂ©butant sur le Forex.

Il est important de ne pas croire aux promesses trop belles, de faire preuve de sang froid, de ne pas risquer de l’argent qu’on ne peut pas perdre et de bien placer ses take profit / stop loss.

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