Zone Bourse avis : un outil d’analyse qui vaut le coup ?
En matière d’investissement, l’accès à l’information est l’un des piliers de la réussite. Zone Bourse est parvenue, avec le temps, à s’imposer sur ce créneau de l’analyse financière et des conseils boursiers. Notamment grâce à des fonctionnalités uniques, comme ses portefeuilles modèles.
Vous cherchez à optimiser vos investissements ? Vous vous intéressez aux solutions proposées par cette plateforme boursière ? Avant de souscrire, découvrez notre avis sur Zone Bourse.
Notre avis en résumé
Zone Bourse est un fournisseur de services dédiés à l’information boursière. Nous en attendions donc des informations de qualité, ainsi que des fonctionnalités d’aide à la décision.
En tant qu’utilisateurs réguliers de Zone Bourse depuis plus d’un an, voici selon nous les points positifs et négatifs de ce service
✅ Les avantages Zone Bourse :
- Les portefeuilles modèles, très performants (plus de 1000 % pour le portefeuille Europe depuis sa création !), et qui peuvent être d’une grande aide,
- L’offre premium, qui est sans contexte le meilleur rapport qualité/prix de la gamme (40 € / mois),
- Le Stock Screener, qui permet de faire un tri efficace parmi des dizaines de milliers de valeurs,
- Des graphiques interactifs et des outils d’analyse technique/fondamentale performants,
- Les listes thématiques qui permettent de rapidement connaitre les meilleures valeurs d’un secteur,
- Les très nombreuses fonctionnalités analytiques.
❌ Les inconvénients de Zone Bourse :
- Une ergonomie dépassée,
- Des outils difficiles à prendre en main pour l’investisseur débutant,
- L’impossibilité de souscrire une période d’essai,
- L’absence d’application sur Androïd, d’autant que le site mobile est pratiquement inutilisable.
Notre verdict : faut-il souscrire à Zone Bourse ?
Si vous êtes un investisseur actif, oui ! Notre avis sur Zone Bourse est positif.
La condition restera tout de même de disposer d’un portefeuille de plusieurs milliers d’euros. 10 000 € nous semble même être le minimum, afin que le prix de la formule Premium puisse être amorti par les gains potentiels. Les autres formules n’apportent pas assez de valeur selon nous, ou sont trop onéreuses en termes de rapport qualité / prix.
Mais si vous entrez dans ces conditions, il y a fort à parier que vous puissiez tirer bénéfice de l’utilisation de Zone Bourse. Les fonctionnalités sont puissantes, à l’instar du stock screener ou des portefeuilles modèles, qui permettent de « copier » les gérants de Zone Bourse tout en comprenant les raisons derrière leurs arbitrages.
Un bel outil d’aide à la décision, en somme, même s’il conviendra de s’armer de patience pour dompter une prise en main et une interface assez désuètes.
Qu’est-ce que Zone Bourse ?
| Date de création | 2001 |
| Fondateur | Laurent Dubois |
| Siège social | Strasbourg, France |
| Langues disponibles | Français, Anglais, Allemand, Espagnol, Italien, Néerlandais, Suédois |
| Service principaux |
|
| Zones géographiques couvertes | Marchés mondiaux de manière générale |
| Abonnements |
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| Performances |
|
| Avis clients | Trustpilot : 4,5 / 5 |
Zone Bourse est une plateforme destinée aux investisseurs, qu’ ils soient débutants ou expérimentés. Vous y trouverez donc une multitude de services liés à l’analyse financière, avec notamment des conseils boursiers, de la gestion de portefeuille, des screeners, ainsi que d’autres fonctionnalités destinées à vous aider dans votre approche des marchés financiers.
Ces outils sont en grande majorité basés sur l’analyse technique et fondamentale, mais Zone Bourse propose également des formations qui vous permettront d’approfondir vos connaissances.
Les fonctionnalités de Zone Bourse
Zone Bourse propose de très nombreuses fonctionnalités. Seule une utilisation à long terme vous permettra de toutes les appréhender. Voici les plus importantes selon nous.
Zone Bourse : les fonctionnalités principales
- Screening : disposer de screeners performant est aujourd’hui primordial pour réaliser un « premier filtrage » (par secteur, capitalisation, dividendes, etc) des valeurs avant étude approfondie.
- Portefeuilles : vous aurez accès à des « portefeuilles modèles », construits par les analystes Zone Bourse selon différentes stratégies géographiques. L’historique de performance de ces portefeuilles est transparent, et régulièrement mis à jour,
- Analyse technique : vous pourrez étudier des graphiques interactifs, choisir et personnaliser vos indicateurs. Zone Bourse détecte également automatiquement les figures chartistes pour anticiper les mouvements du marché,
- Analyse fondamentale : vous retrouverez ici des bilans détaillés pour chaque entreprise. Notamment des ratios financiers, des scores et évaluation pour évaluer rapidement l’attractivité d’une action,
- Couverture des marchés actions : vous avez accès à une base de données exhaustive des actions cotées sur les marchés mondiaux, en temps réel, avec plus de 90 % des actions couvertes
- Accompagnement : vous trouverez, dans le cadre de votre abonnement Zone Bourse, des formations boursières sous forme de modules éducatifs, pour maîtriser les bases des marchés financiers. Également, des webinaires et tutoriels, animés par les experts Zone Bourse,
- Vue graphique dynamique : un module d’analyse et de suivi graphique, de niveau professionnel, qui pourrait être comparé à des solutions comme ProRealTime, ou TradingView (sans pour autant être aussi poussé),
- Morning meeting et points hebdo : retrouvez des briefings quotidiens et hebdomadaires sur l’actualité des marché, afin de démarrer chaque séance boursière en étant informé,
- Actualité en continu : vous bénéficierez d’une couverture des informations économiques, financières et boursières en temps réel, avec l’analyse d’experts,
- Téléchargement de rapports PDF : vous aurez la possibilité d’accéder à des rapports détaillés, et téléchargeables pour une consultation hors ligne.
Autres fonctionnalités
- Portfolio manager : un service qui se connecte à votre courtier, récupère les données de votre portefeuille en temps réel, afin que vous puissiez suivre vos investissements,
- Portefeuilles virtuels : contrairement à de nombreuse plateforme qui ne proposent « qu’un » portefeuille virtuel doté d’un capital unique et limité, Zone Bourse vous permettra de créer plusieurs portefeuilles virtuels pour tester vos stratégies,
- Guide thématiques offerts : Zone Bourse vous permet de télécharger des e-books exclusifs, gratuitement, concernant des thèmes clés comme l’investissement ESG, l’investissement en cryptomonnaies, ou encore les marchés émergents,
Voici ce que nous retenons des fonctionnalités Zone Bourse :
✅ Les avantages des fonctionnalités de Zone Bourse :
- Des fonctionnalités d’analyse avancée (modules d’analyse technique et fondamentale),
- Les portefeuilles modèles, qui peuvent constituer une bonne source d’inspiration même s’il convient tout de même d’effectuer ses propres recherches,
- Le screener Zone Bourse, simple et efficace pour un « premier filtrage »,
- Le module graphique dynamique,
- Les morning meeting, qui permettent de prendre la température du marché, et son précieux dans les périodes de publications de résultats par exemple,
- La qualité des données de manière générale, de niveau institutionnel,
- La connexion aux différents courtiers, pour associer le suivi de portefeuille au côté analytique.
❌ Les inconvénients des fonctionnalités de Zone Bourse :
- Les portefeuilles modèles qui présentent des performances difficiles à atteindre dans la réalité : il faut passer les ordres « au même moment », être disponible, etc,
- Densité de l’interface, avec toutes ces fonctionnalités, ce qui peut perdre l’investisseur débutant,
- Limitation des fonctionnalités gratuites : les services disponibles en accès libre sont bien entendu insuffisants pour un usage approfondi,
- Des fonctionnalités riches, mais centrées sur les marchés européens et américains (moins de données sur l’Asie ou l’Afrique par exemple).
Notre avis sur les outils d’analyse Zone Bourse
Voici ce que nous pensons des principaux outils d’analyse de Zone Bourse.
Le stock screener : un outil puissant, mais technique
Grâce au stock screener de Zone Bourse, vous serez en mesure de filtrer les actions selon différents critères :
- Techniques,
- Fondamentaux,
- Scoring : des notes attribuées sur ces critères techniques et fondamentaux,
- D’autres critères (géographiques, sectoriels, etc) sont disponibles dans la version Pro (abonnement Expert) pour vous permettre d’identifier rapidement les opportunités correspondant à une stratégie spécifique.
L’analyse technique : l’indispensable pour les traders actifs
Le module d’analyse technique, qui met à profit la fonctionnalité de graphiques interactifs de Zone Bourse, permet de repérer les configurations avantageuses en termes de « price action », et d’aller plus loin en superposant différents indicateurs (moyennes mobiles, RSI, etc). Vous pourrez également mettre en place toutes sortes d’alertes (prix, croisements, etc).
L’analyse fondamentale : une mine d’informations financières
Zone Bourse offre, pour chaque action, une fiche détaillée regroupant les données financières primordiales. Si vous êtes un inconditionnel de l’analyse fondamentale, et basez vos décisions en grande partie sur des critères de ratios ou de qualité de bilan, cet outil vous sera d’une grande aide. Vous pourrez également télécharger des rapport PDF de 5 à 7 pages pour approfondir.
Notre avis sur les outils d’analyse de Zone Bourse est donc positif. Nous ne reviendrons néanmoins que sur l’interface. De manière générale, l’ergonomie de Zone Bourse est vieillissante. Pour comprendre les outils et les utiliser de manière fluide, il conviendra d’y passer du temps. Surtout si vous êtes un habitués de la facilité d’utilisation d’une plateforme comme TradingView, par exemple.
Voici donc ce que nous retenons :
✅ Les avantages des outils d’analyse de Zone Bourse :
- Des fonctionnalités riches, et réellement utiles,
- Un ensemble d’outils complémentaires, qui « fonctionnent ensemble »,
- Le Stock Screener, qui permet une sélection très fine, et, avec l’offre « Pro », permet des analyses sectorielles, géographiques, et fondamentales de pointes, avec un outil de comparaison,
- Les chiffres, au sein de chaque outils, mis à jour en temps réel,
- Le portfolio manager, qui permet « d’importer » et suivre son portefeuille,
- Les graphiques dynamiques, qui facilitent l’analyse technique.
❌ Les inconvénients des outils d’analyse de Zone Bourse :
- L’ergonomie, vieillissante voire dépassée sur certains modules,
- Certaines fonctionnalités avancées, comme la version Pro du screener ne sont disponibles que dans l’offre « Expert », à 249 € par mois.
- Le portfolio manager ne permet pas de gérer son portefeuille, simplement de le suivre. Certains logiciels graphiques, comme ProRealTime ou TradingView, se connectent à votre courtier pour vous permettre d’agir sur votre portefeuille.
Notre avis sur les prix des abonnements de Zone Bourse
Voici les différents abonnements proposés par Zone Bourse :
| Abonnement | Tarif mensuel |
| Access | 29 € |
| Premium | 49 € |
| Expert | 249 € |
Voici également les réductions pratiquées par Zonne Bourse si vous optez pour l’offre annuelle :
| Abonnement | Prix annuel | Économie |
| Access | 288 € | 17 % (60 €) |
| Premium | 480 € | 18 % (108 €) |
| Expert | 2 388 € | 20 % (600 €) |
Et les fonctionnalités incluses dans chacune des trois formules :
| Fonctionnalité | Gratuit | Acces | Premium | Expert |
|---|---|---|---|---|
| Articles et analyses | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Newletter quotidienne | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Newsletter hebdomadaire | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Portfolio manager | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Navigation | ❌ Limité | ✅ Illimité | ✅ Illimité | ✅ Illimité |
| Publicité | ✅ Oui | ✅ Sans | ✅ Sans | ✅ Sans |
| Actualités | ❌ Limité | ✅ Illimité | ✅ Illimité | ✅ Illimité |
| Transcriptions (annonces des entreprises) | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Webinaires | ❌ Limité | ✅ Illimité | ✅ Illimité | ✅ Illimité |
| Hors séries | ❌ Non inclus | ✅ Inclus | ✅ Inclus | ✅ Inclus |
| Application (iOS) | ❌ Non inclus | ✅ Inclus | ✅ Inclus | ✅ Inclus |
| Listes thématiques | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Newsletter premium | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Portefeuilles Zone Bourse (Europe, US, Asie) | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Conseils des experts | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Stock screener | ❌ Limité | ✅ Illimité | ✅ Illimité | ✅ Illimité |
| Stock screener pro | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui |
| Event screener | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui |
| Conseil / accompagnement téléphonique | ❌ Non | ❌ Non | ❌ Non | ✅ Oui |
| Rapports PDF | 3 | 3 par mois | Illimité | Personnalisables |
| Listes personnelles | 5 listes de 25 valeurs max | 10 listes de 50 valeurs max | 10 listes de 50 valeurs max | 50 listes de 500 valeurs max |
| Portefeuilles virtuels | 1 de 25 lignes max | 10 de 50 lignes max | 10 de 50 lignes max | 20 de 100 lignes max |
Les abonnements Zone Bourse ayant récemment augmenté, il convient de bien réfléchir aux fonctionnalités dont vous avez vraiment besoin.
Comme vous pouvez le voir, les fonctionnalités incluses augmentent avec le prix du forfait. Cependant, nous considérons que cette segmentation n’est pas très avantageuse pour le client. En effet, l’intérêt principal de souscrire à une offre Zone Bourse se concentre sur deux fonctionnalités majeures de l’offre :
- Le Stock Screener,
- Les portefeuilles Zone Bourse (Europe, Asie, USA).
Dès lors, les offres gratuite et Access sont disqualifiées. Quant à l’abonnement Expert, il est trop onéreux pour l’écrasante majorité des investisseurs particuliers (249 € / mois), et ne présente pas de réels avantages face à la version Premium, sauf si vous avez besoin d’un accompagnement. Il ne reste « que » l’offre Premium qui est réellement intéressante.
Bien entendu, l’offre gratuite à l’avantage de permettre une découverte du site et de l’offre (en partie, les accès étant très limités). D’autant que Zone Bourse, et c’est un reproche que nous tenons à formuler, ne propose pas de période d’essai pour ses offres payantes. Une semaine offerte sans engagement ne « serait pas du luxe », d’autant plus lorsque l’on s’apprête à débourser jusqu’à 2 388 € / an.
L’offre Premium est donc, pour nous, le choix le plus cohérent. Elle permet l’accès aux portefeuilles virtuels et leurs alertes d’achat et de vente, et chaque décision d’investissement est explicitée, ce qui vous permet également de progresser. Le fameux Stock Screener est également de la partie, pour vous permettre de filtrer (presque) toutes les bourses mondiales.
Notre avis sur les prix des abonnements Zone Bourse est donc mitigé. Voici donc ce que nous en retenons :
✅ Les avantages des prix de Zone Bourse :
- Le forfait Premium, qui présente le meilleur rapport qualité prix,
- Les portefeuilles modèles qui sont inclus dans les deux plus gros forfaits,
- Les rapports PDF en illimité avec le forfait Premium également,
- L’accompagnement téléphonique inclus dans l’abonnement Expert,
- La suppression des publicités dès lors qu’un abonnement payant est souscrit.
❌ Les inconvénients des prix de Zone Bourse :
- Les forfaits gratuit et Access, qui n’apportent pas vraiment de valeur au client,
- L’abonnement expert dont le tarif est inaccessible sans pour autant proposer de réelle plus-value en comparaison avec la version Premium,
- L’absence de période d’essai,
- Les publicités envahissantes dans la version gratuite,
- La version gratuite extrêmement limitée, et qui mériterait d’être « plus garnie », en l’absence de période d’essai.
Notre avis les portefeuilles modèles de Zonebourse
Pour évaluer des performances boursières, il convient de ne pas juger les rendements arbitrairement. Générer 15 % en une année peut être considéré comme une performance décevante, tout comme 5 % peuvent paraître exceptionnels : tout dépend du contexte de marché. Ainsi, il est d’usage de comparer les performances des gérants d’actifs en fonction d’une « référence », le plus souvent un indice.
Voici les performances des trois portefeuilles modèles de Zone Bourse (seulement accessibles avec les forfaits Premium et Expert) :
| Portefeuille | Lancement | Performance totale | Indice de référence (sur la même période) | Surperformance / sousperformance |
|---|---|---|---|---|
| Investisseur Europe PEA | Aout 2001 | 1113 % | Euro stoxx 600 (210 %) | + 903 points de pourcentage |
| Investisseur USA | Février 2013 | 511 % | S&P 500 (377 %) | + 134 points de pourcentage |
| Investisseur ASIE | Juillet 2017 | 42,94 % | MSCI Asia Pacific (25,53) | + 17 points de pourcentage |
Comme vous pouvez le voir, les chiffres parlent d’eux même. Les trois portefeuilles modèles Zone Bourse surperforment le marché dans une large mesure.
Il s’agit donc d’un outil très intéressant pour les débutants. Cependant, il convient de tempérer :
- Obtenir la même performance est un challenge : cela implique que vous passiez les ordres d’achat et de vente « en même temps ». Ce qui peut s’avérer difficile si vous travaillez, ou si vous n’êtes pas disponible au moment opportun. Quelques décalages temporels dans l’année pourraient très bien suffire à « gommer » la surperformance du portefeuille Asie, qui n’est « que » de 17 %, ou à réduire significativement celle des autres.
- Se contenter de « copier », n’a jamais fonctionné à long terme. D’où l’adage de Lao Tseu : « Si tu donnes un poisson à un homme, il mangera un jour. Si tu lui apprends à pêcher, il mangera toujours ». Il est ainsi essentiel de « chercher à comprendre » les mouvements opérés par les gérants Zone Bourse, et à minima de lire les explications qui les accompagnent.
Nous apprécions par ailleurs les « règles » qui régissent ces trois portefeuilles :
- Chaque portefeuille est composé d’une vingtaine de titres, dont la capitalisation est forcément supérieure à un milliard de dollars,
- En moyenne, deux opérations par mois sont effectuées (par portefeuille), uniquement pour des raisons fondamentales,
- L’orientation est « buy and hold”, en d’autres termes, il s’agit d’investissement long terme.
Alors, bien entendu, en fonction du moment où vous commencerez à répliquer les portefeuilles, vous pourrez subir une certaine « variance ». Les performances à court terme peuvent être décevantes, et nous avons déjà relevé des écarts très défavorables avec l’indice de référence, notamment pour le portefeuille Asie. Néanmoins, à long terme, la démarche fondamentale appliquée a, historiquement, porté ses fruits, et nous considérons que cela a de bonnes chances de se poursuivre.
Notre avis sur les portefeuilles modèles Zone Bourse est donc très positif. Voici ce que nous en retenons :
✅ Les avantages des portefeuilles modèles de Zone Bourse :
- Une très bonne performance de long terme pour les portefeuilles US (511 % depuis la création) et européen (1113 %),
- Les règles et habitudes qui entourent ces portefeuilles : une gestion régulière et orientée long terme,
- Les explications et justifications derrière chaque arbitrage, qui permettent de progresser,
- L’approche générale, fondamentale, rassurante.
❌ Les inconvénients des portefeuilles modèles de Zone Bourse :
- Parfois beaucoup de variance à court terme,
- Le portefeuille Asie, dont les performances sont significativement en deça.
- Le fait de devoir rester « en alerte » (pas de solution automatisée en dehors d’un ETF très chargé en frais), pour répliquer les portefeuilles.
L’avis des clients sur Zone Bourse
Sur Trustpilot, Zone Bourse fait état d’une note de 4,5 / 5 (excellent). Nous avons par ailleurs relevé que les notes 4 et 5 étoiles représentaient 90 % des avis clients sur Zone Bourse, ce qui est clairement une excellente performance.
Nous ne sommes pas surpris de ces commentaires, en grande majorité dithyrambiques. Zone Bourse est évalué pour ce qu’elle est : un service professionnel, géré par des professionnels.
Les souscripteurs sont ainsi ravis de l’utilisation du screener et des portefeuilles modèles, et de manière générale, voient Zone Bourse comme une réelle assistance à la prise de décision.
On regrettera néanmoins que le service client ne prenne la peine de répondre à aucun avis, pas même les négatifs…
Les avis positifs sur Zone Bourse
Sans surprise, on retrouve sur ces avis positifs des clients qui louent le travail effectué par les équipes Zone Bourse, et les fonctionnalités proposées.
Les avis négatifs sur Zone Bourse
Là encore, nous ne sommes pas surpris, le gros des avis négatifs de Zone Bourse concerne son ergonomie. Rappelons d’ailleurs que l’application Zone Bourse n’est disponible que sur iOS, les détenteurs d’Androïd devant se contenter du site mobile… qui est clairement catastrophique.
Notre avis sur le service client de Zone Bourse
Voici comment contacter le service client Zone Bourse :
| service.client@zonebourse.com | |
| Télephone (lundi au vendredi (9h-12h, 14h-18h) | 04 78 30 41 42 |
| Formulaire | Sur le site, rubrique « contactez-nous » |
Précisons que le service client téléphonique est réservé aux abonnés de l’offre Expert, à des fins d’accompagnement ou de conseil. Pour les autres, il faudra se contenter du mail, ou du formulaire de contact.
Lors de nos prises de contact, nous avons eu affaire à des opérateurs compétents, et qui connaissaient leur sujet. Vous pourrez donc échanger avec eux, leur confier vos interrogations boursières, et même obtenir des conseils.
Nous regrettons que ce service soit réservé aux abonnés Expert, mais bon point pour le côté « passionné » des interlocuteurs.
