eToro ou Trade Republic : quel broker choisir ?

Trade Republic et eToro font tous les deux partie des meilleurs brokers selon nous, mais quel courtier choisir entre les deux ?

eToro fait partie des brokers ayant contribué à démocratiser le trading avec le copy trading, sa fonctionnalité phare. Trade Republic, quant à elle, a bouleversé le monde du trading en 2015 avec une plateforme qui mise sur une jeune audience, avec plus de 50% des clients âgés de moins de 30 ans.

Ces courtiers ayant des modes de fonctionnement très différents, nous avons choisi de les départager dans ce comparatif…

eToro ou Trade Republic : quoi choisir pour quel profil ?

💡 Avant toute chose, il convient de rappeler que l’investissement comporte des risques, en particulier pour les produits dérivés comme les CFD et les cryptomonnaies. Ces instruments financiers étant volatiles, nous vous encourageons à bien comprendre les mécanismes de ces investissements avant de vous engager.

Au delà des fonctionnalités, des frais, et des comptes que chaque plateforme de trading peut proposer, votre choix doit aussi se faire en fonction de votre profil d’investisseur. Selon nous, Trade Republic est destiné aux débutants, et il en va de même pour eToro. Toutefois, par certains aspects, ces deux plateformes se distinguent l’une de l’autre…

Selon nous, Trade Republic est destiné aux investisseurs débutants, à la recherche d’une interface très facile à prendre en main, ayant opté pour une stratégie de gestion passive, et souhaitant limiter leurs frais de transaction. Si vous cherchez un broker qui fait également office de banque, la question ne se pose pas, eToro ne proposant qu’une carte de débit face à Trade Republic.

Alors que Trade Republic se concentre sur les investissements passifs, les fonctionnalités d’eToro attireront plutôt les investisseurs opportunistes. Si vous êtes prêt à prendre plus de risques, avec notamment l’effet de levier allant jusqu’à 30 fois, le copy trading, ou le stock picking à court terme, eToro vous correspondra davantage.

Les types de comptes : eToro ou Trade Republic

Voici les comptes disponibles sur ces deux plateformes :

Type de compte	eToro	Trade Republic
CTO	✅ Oui	✅ Oui
Compte professionnel	✅ Oui	❌ Non
Compte islamique	✅ Oui	❌ Non
Compte d’entreprise	✅ Oui	❌ Non
Plans d’épargne automatisés	✅ Jusqu’à 4,55%	✅ 3%
Plan d’Épargne en Actions (PEA)	❌ A venir	✅ Oui
Plan d’Epargne retraite	❌ Non	❌ Non
Assurance Vie	❌ Non	❌ Non

Si on tient compte de la diversité des types de comptes, le constat est sans appel : eToro gagne cette partie. Toutefois, il nous semble nécessaire de ne pas nous arrêter au nombre de comptes présents sur les plateformes.

Trade Republic est le seul des deux courtier à proposer un PEA (depuis le 9 Janvier 2025). C’est donc ce broker que vous devrez choisir si vous souhaitez investir à travers une enveloppe fiscalement avantageuse. Voir notre avis sur le PEA Trade Republic.

Le compte « professionnel » d’eToro, limité aux portefeuilles de plus de 500 000 $, permet de profiter d’un effet de levier plus important, et ajoute davantage de fonctionnalités sur les passages d’ordre. Toutefois, il convient de distinguer du compte destiné aux entreprises. Le compte islamique, quant à lui, permet de réaliser des investissements en accord avec vos principes religieux. Comme vous le voyez, ces comptes ne sont pas utiles pour la plupart des investisseurs, ce qui remet la balle au centre !

Pour départager eToro et Trade Republic, nous pouvons nous intéresser de plus près aux plans d’épargne automatisés. Trade Republic propose une rémunération 3% jusqu’à 50 000 €, là où eToro va jusqu’à 4,55%. En y regardant de plus près, eToro propose un taux d’intérêts évolutif, allant de 1,25% à partir de 10 000 $, et 3% à partir de 25 000 $.

Après ce comparatif des types de comptes, les deux plateformes sont intéressantes, même si Trade Republic s’adresse plutôt aux plus petits investisseurs. En revanche, comme nous le disions sur notre avis sur la plateforme, cela ne signifie pas qu’eToro est adapté aux investisseurs avertis.

Les produits financiers : eToro ou Trade Republic

Les instruments financiers d’eToro et Trade Republic sont très différents, et correspondent à des profils d’investisseurs bien différents :

Instrument financier	eToro	Trade Republic
Actions	✅ + 2 000	✅ + 9 000
ETF	✅ 300	✅ + 1 800
Obligations	✅ Oui	✅ Oui
Options	❌ Non	❌ Non
Futures	❌ Non	❌ Non
Warrants, Turbos, Certificats	❌ Non	✅ Oui
Cryptomonnaies	✅ + 70	✅ + 50
CFD	✅ + 2 000	❌ Non
Vente à découvert	✅ via CFD	❌ Non
Forex	✅ 49	❌ Non
Matières premières	✅ + 25 (CFD)	❌ Non

Trade Republic et eToro sont très difficiles à départager sur les instruments financiers qu’ils proposent.

Trade Republic est très complet, avec la quasi-totalité des actions disponibles, plus de 1 800 ETF, et des warrants, turbos, et certificats. Face à Trade Republic, eToro propose un panel de produits financiers bien plus diversifié, avec plus de 2 000 CFD. Néanmoins, la plateforme ne propose pas certains instruments présents chez Trade Republic comme les futures, les warrants, turbos, et les certificats.

Les nombreux CFD d’eToro permettent d’utiliser l’effet de levier, ce qui correspond davantage à des investissements à court terme. Néanmoins, si les gains peuvent être rapides, les pertes peuvent aussi être très importantes !

A l’inverse, Trade Republic est plutôt destiné aux stratégies d’investissement passives. En effet, les nombreux ETF vous permettent d’investir à long terme, sans intervenir sur votre portefeuille.

Les fonctionnalités : eToro ou Trade Republic

Trade Republic et eToro sont des plateformes réputées pour leur accessibilité auprès des débutants, mais qu’en est-il de leurs fonctionnalités ?

Fonctionnalités	eToro	Trade Republic
Application mobile	✅ Oui	✅ Oui
Accès au marché internationaux	✅ Oui	✅ Oui
Plans d’investissement programmés (DCA)	❌ Non	✅ Oui
Fractions d’actions	✅ Oui	✅ Oui
Outils d’analyse technique avancés	✅ Oui	❌ Non
Service client en français	✅ Oui	✅ Oui
Formation et ressources éducatives	✅ Oui	❌ Non
Compte démo	✅ Oui	❌ Non
Copy trading (trading social)	✅ Oui	❌ Non
Carte de paiement	✅ Oui	✅ Oui
Compte bancaire	❌ Non	✅ Oui

Nous sommes très partagés sur les fonctionnalités proposées par eToro et Trade Republic. Les deux plateformes ont l’avantage d’être accessibles aux débutants, grâce à leur site web très accessible et l’ergonomie de leur application. Néanmoins, face à l’interface très moderne de Trade Republic, eToro paraît plus vieillissant.

Concernant les fonctionnalités d’investissement, impossible de passer à côté du copy trading qui a fait le succès d’eToro. Ce véritable « réseau social » d’investisseurs permet aux plus novices de s’inspirer des investisseurs plus aguerris, bien que cela ne garantit aucun résultat.

eToro se distingue également en proposant des outils d’analyse technique qui, même s’ils sont succincts, ont le mérite d’être présents. Par ailleurs, eToro accompagne les utilisateurs avec de nombreuses ressources pour comprendre les notions comme les moyennes mobiles (MM) ou les bandes de Bollinger. C’est d’autant plus intéressant qu’eToro met à disposition un compte de démonstration, où chacun peut tester des investissements avec 100 000 $ virtuels.

A l’inverse, Trade Republic ne propose ni compte de démonstration, outils d’analyse, ou ressources financières. En revanche, Trade Republic se différencie d’eToro avec ses fonctionnalités bancaires. Même si eToro propose une carte eToro VISA Debit qui vous permet d’utiliser vos fonds disponibles, le compte bancaire de Trade Republic est bien plus complet. En plus d’être gratuit, celui-ci offre un généreux plafond de retrait de 6 000 € par semaine, et n’impose aucun frais de retrait à l’étranger.

Tout cela nous amène à penser que si vous avez pour ambition d’utiliser une plateforme de trading, eToro est plus complet. Dans le cas où vous êtes à la recherche d’une plateforme qui propose également des fonctionnalités bancaires, Trade Republic est plus adapté. Néanmoins, comme vous allez le voir, les frais sont aussi à prendre en considération.

↪️ Voir notre avis sur la carte bancaire Trade Republic.

Les prix et frais : eToro vs Trade Republic

En plus des fonctionnalités et des types de comptes disponibles pour choisir un broker, n’oubliez pas de comparer les frais, ces derniers pouvant rebattre les cartes.

Frais	eToro	Trade Republic
Ouverture de compte	Gratuit	Gratuit
Frais de garde	Gratuit	Gratuit
Tenue de compte	Gratuit	Gratuit
Frais de clôture	Gratuit	Gratuit
Frais de transaction	1% min.	1 €(gratuit en DCA)
Frais de change	0,5% autre que dollar US	Gratuit
Frais d’inactivité	10 €/mois au bout d’un an	Gratuit
Frais de retrait	5 € (si encours inférieur à 25 000 €)	Gratuit

Si vous êtes à la recherche du courtier le moins cher, Trade Republic gagne le match haut la main !

Certains frais sont gratuits chez les deux brokers, mais Trade Republic est plus avantageux grâce à ses frais fixes de 1 € pour toute transaction, là où vous devrez compter au moins 1% chez eToro. Vous devrez ajouter à cela les frais de change de 0,5% qui s’appliquent aussi à toutes les transactions.

Comme nous l’écrivions sur notre avis sur eToro, la plateforme est des dans la moyenne des autres brokers comme IBKR, Degiro en encore XTB, mais reste loin derrière Trade Republic.

L’avis des clients : eToro vs Trade Republic

En plus de notre analyse, il nous semble indispensable de consulter les témoignages de clients de ces brokers. Pour cela, nous utilisons principalement TrustPilot, Trade Republic n’ayant aucun avis sur Google :

Plateforme	Note TrustPilot	Nombre d’avis
eToro	4,1 / 5 (Bien)	25 269 avis
Trade Republic	4,1 / 5 (Bien)	24 165 avis

Les moyennes de Trade Republic et eToro sont très comparables, d’autant plus que les deux plateformes ont un volume d’avis similaire.

Trade Republic ayant récemment ouvert ses services bancaires, il aurait été compréhensible de voir une dégradation de sa note moyenne. Heureusement, ce n’est pas le cas, et les avis sont partagés entre l’offre bancaire et l’offre de courtage.

Concernant eToro, nous saluons le fait que la plateforme répond aux avis des clients, y compris aux commentaires négatifs. Même si la plateforme est vivement critiquée, on ne peut que constater la volonté des agents de satisfaire les clients. Cela reste étonnant, car le support est beaucoup moins réactif sur la plateforme.

eToro ou Trade Republic : lequel est le plus fiable ?

Même si vous avez fait votre choix entre eToro ou Trade Republic, n’oubliez pas de bien consulter les avis en ligne pour trouver le courtier le plus fiable. Dans le cadre de nos analyses, nous veillons à choisir des plateformes d’avis indépendantes comme TrustPilot :

Critère	eToro	Trade Republic
Régulation	✅ OuiFrance : ACPR / AMFEurope : CySEC	✅ OuiFrance : ACPRAllemagne : BaFin
Ségrégation des actifs	✅ Oui	✅ Oui
Garantie des dépôts	✅ Oui100 000 €	✅ Oui100 000 €
Garantie des titres	✅ Oui1 000 000 €	✅ 90% jusqu’à 20 000 €
Licence bancaire	❌ Non	✅ Oui
Dépositaire des fonds	✅ FGDR	✅ SolarisBank
Historique et réputation	✅ Un des meilleurs brokers	✅ Référence du secteur

eToro et Trade Republic sont des acteurs que nous estimons être dignes de confiance, sans quoi nous ne les aurions pas placés dans notre liste des meilleurs brokers.

Trade Republic étant un broker allemand, celui-ci est régulé par la BaFin, un organisme de régulation parmi les plus stricts en Europe. Pour opérer en France, Trade Republic est également enregistré auprès de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) sous le numéro REGAFI 84129.

eToro fait aussi preuve de bonne foi, avec la régulation chypriote pour l’Europe, la CySEC. Toutefois, eToro est également enregistré comme PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), attestant de sa capacité à fournir des services d’échanges d’actifs et de gestion de portefeuilles. Comme Trade Republic, eToro est aussi enregistré auprès de l’ACPR, avec le numéro REGAFI 29552.

Pour ses services bancaires, Trade Republic bénéficie également d’une licence bancaire allemande depuis 2023, permettant aux clients d’ouvrir un compte bancaire. Malheureusement, ce n’est pas encore le cas pour eToro.

📚 Nos autres guides sur le sujet :

• Trade Republic ou Degiro,
• Trade Republic ou Boursorama,
• Trade Republic ou Bitpanda,
• Trade Republic vs Scalable Capital,
• Trade Republic vs Revolut.