Avis Capital.com : que vaut ce broker en 2024 ?

Dans le monde du trading en ligne, tous les courtiers ne se valent pas. Capital.com tente de se démarquer en proposant une plateforme soignée axée sur le trading de CFD.

Si vous avez entendu parler de Capital.com et êtes intéressés par le trading en ligne, vous retrouverez ici un avis complet détaillant les points forts mais aussi les (nombreuses) faiblesses de ce courtier.

Qui est Capital.com ?

Capital.com est un des principaux courtiers en ligne disponibles dans l’Hexagone. Fondé par Viktor Propokenya en 2016, Capital.com, il est disponible dans de nombreux pays et revendique plus de sept millions d’utilisateurs à travers le monde. 

Date de début d’activité	2016
Pays d’origine	Chypre
Nombre de clients	Plus de 7 millions dans le monde
Dépôt minimum	20 € par carte / 250 € par virement
Nombre d’actifs	Plus de 3000
Nombre d’actions (titres vifs)	❌
CFD sur actions	2808
CFD sur forex	125
CFD sur indices	20
CFD sur matières premières	19
ETF	❌
CFD sur ETF	100
CFD sur cryptomonnaies	115
Obligations	❌
Service de Règlement différé	❌
Vente à découvert	✅ via les CFD
Application mobile	✅
Places boursières	17
Avis TrustPilot	4,3/5
Note application	Google Play : 4,8/5  App Store : 4,7/5

Capital.com permet d’investir dans des centaines d’actions, d’ETF, de devises ou encore de matières premières. Toutefois, il n’est possible de trader ces instruments que via CFD: il est donc impossible de posséder les actions ou ETF en propre. 

Localisation	Chypre
Numéro REGAFI	77013
Maison mère	Capital com sv investments Ltd

A qui s’adresse Capital.com ?

La volonté première de Capital.com est de faciliter l’accès au trading. Pour son fondateur Viktor Prokopenya, “il ne devrait pas y avoir d’obstacles au trading financier”.

Cette plateforme ergonomique et intuitive souhaite rendre l’investissement et le trading accessible au plus grand nombre notamment aux débutants qui cherchent à investir en bourse. Toutefois, cette volonté est selon nous, en contradiction avec l’offre du broker. Si elle s’inspire sur la forme d’un broker comme Trade Republic, elle s’en éloigne en ne proposant que du trading sur CFD. Un instrument particulièrement risqué pour les novices. 

Capital.com souhaite également s’adresser aux traders chevronnés. En effet, le broker propose une gamme d’outils techniques et de fonctionnalités avancées permettant à ces derniers de mettre en place des stratégies de trading plus complexes. 

Toutefois, contrairement à un broker comme XTB, Capital.com ne dispose pas d’une offre assez variée et de frais compétitifs pour satisfaire ce type de clientèle, plus exigeant.

Quels sont les produits disponibles chez Capital.com ?

Compte Titre Ordinaire (CTO)	❌
Compte CFD	✅
PEA	❌
PEA-PME	❌
Assurance-vie	❌
Compte Islamique	❌
PER	❌
Compte démo	✅

Chaque broker peut proposer différents types de comptes. Le plus courant est le Compte Titre Ordinaire (CTO) qui permet d’acheter tous types de valeurs mobilières (actions, obligations, ETF, etc.) disponibles sur n’importe quelle place de marché. Le Plan d’Epargne en Actions (PEA) permet quant à lui d’investir sur des actions européennes et offre un avantage fiscal au bout de 5 années. Ces deux produits incontournables ne sont pas disponibles chez Capital.com au même titre que d’autres types de comptes pourtant intéressants (compte islamique, assurance vie, etc.).

Capital.com ne propose que deux types de compte: le compte CFD (Contract For Difference) qui permet de spéculer sur un actif sans le posséder. Le compte démo permet, lui, d’investir de l’argent fictif et de tester ses stratégies de trading. 

Le Compte CFD

Le Compte CFD permet de trader les CFD (Contract For Difference), classe d’actif particulière qui permet de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un actif sans avoir besoin de le posséder, sans investir dans celui-ci directement. Les CFD présentent de nombreux avantages : 

• Une exposition à la volatilité de l’actif sans le posséder,
• La possibilité de trader avec un effet levier, 
• Possibilité de spéculer à la hausse mais aussi à la baisse.

Mais aussi des défauts : 

• Les risques, notamment avec l’effet levier, sont plus importants.
• Les fraisparfois importants,
• La liquidité peut parfois être limitée,

 Ainsi, les CFD sont des outils risqués, déconseillés aux débutants. 

Le Compte Démo

Le compte démo permet aux traders de prendre position sur des actifs avec de l’argent fictif. Ainsi, il est possible de travailler et de tester différentes stratégies avec les mouvements réels des actifs et des fonds fictifs. 

Le compte démo est une excellente option pour apprendre à gérer le risque et se former avant de se lancer dans le trading, d’autant plus si l’on est débutant. 

Est-ce qu’il y a d’autres types de comptes ?

Ne disposant pas des autorisations nécessaires, Capital.com ne propose pas de PEA ni de PEA-PME. Si vous êtes intéressés par le meilleur PEA du marché, il faudra donc vous tourner vers la concurrence.

Capital.com est un broker et à ce titre ne propose pas d’assurance vie ni de PER. Comme pour le PEA, si vous êtes à la recherche du meilleur PER, vous devrez optez pour un concurrent.

Quels sont les produits financiers disponibles sur Capital.com ? 

Différents instruments financiers sont disponibles sur Capital.com mais seulement via les CFD. En effet, la plateforme ne permet pas d’investir dans l’actif en lui-même. Un point négatif majeur pour l’investisseur. 

Actions	✅ Plus de 2815 actions disponibles sur 17 places de marché
Obligations	❌
Cryptomonnaies	Plus de 116
ETF	✅ Plus de 100
Forex	✅ 125 devises
Indices	✅ 20
Matières premières	✅ 19 disponibles

Les actions

Capital.com permet d’investir dans plus de 2800 CFD d’actions sur 17 places de marché à travers le monde. Ainsi, vous pouvez spéculer à la baisse ou à la hausse sur des actifs du monde entier, des grandes entreprises cotées au Nasdaq comme Apple ou Amazon en passant par des plus petites capitalisations disponibles sur les marchés européens.

Pour acheter des actions qui correspondent à vos critères Capital.com dispose d’un filtre pour trier ces dernières selon le volume d’échange, la volatilité ou une note attribuée par les utilisateurs.

Si ce chiffre peut paraître important, ce n’est rien en comparaison d’autres brokers comme Interactive Brokers ou encore XTB qui propose une gamme bien plus étendue.

Si les CFD permettent de miser sur la volatilité des actifs, ils signifient aussi que vous ne possédez pas l’actif en propre. Ainsi, impossible de toucher des dividendes ou encore d’entreprendre une stratégie de Dollar Cost Averaging (DCA) pour bâtir un patrimoine sur le long terme. C’est une limite importante à prendre en compte. 

Les ETF (trackers)

Les ETF, parfois nommés trackers, sont des actifs devenus très populaires ces dernières années. Ces produits sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui répliquent la performance d’un indice, d’une matière première ou d’un ensemble d’actifs. Ils permettent de diversifier facilement son portefeuille, à moindre coût.

ll est possible d’investir dans un ETF mais seulement via CFD sur Capital.com. Le broker propose par exemple un ETF CAC 40 ou S&P500. Toutefois, Capital.com ne propose que quelques ETF parmi les plus connus au monde. A titre de comparaison des courtiers comme Bourse Direct proposent plusieurs milliers d’ETF dont certains accessibles en direct, via un PEA. 

Les produits dérivés

Capital.com propose également des produits comme les contrats à terme (futures). Les futures permettent de spéculer sur un actif sous-jacent et d’ajouter un effet de levier.

Ce dernier maximise les gains mais aussi le risque de pertes, il est donc à manipuler avec précaution et n’est pas conseillé pour les traders débutants. 

Les cryptomonnaies

Depuis plusieurs années, Capital.com propose également d’investir en cryptomonnaies, encore une fois via CFD. Ainsi, il est possible de profiter de la volatilité souvent importante de ces nouveaux actifs en vogue. 

Toutefois, comme pour chaque CFD, vous n’êtes pas propriétaire des crypto-monnaies. Ainsi, impossible de le transférer sur un wallet externe ou de les staker pour générer des intérêts, par exemple. 

En outre, la sélection de crypto-monnaies disponibles est assez restreinte. En effet, il n’y a qu’une petite centaine d’actifs disponibles, principalement les plus connus, quand des acteurs spécialisés, comme Binance, proposent plusieurs centaines de monnaies numériques sur leur plateforme.

Les matières premières

Capital.com permet d’investir dans une gamme intéressante de matières premières. Les matières premières sont parmi les actifs les plus échangés au monde. Ces dernières années, la forte volatilité du pétrole ou encore du gaz ont attiré de nombreux traders vers cette classe d’actifs.

Au total, ce sont 26 matières premières qui sont accessibles via CFD. Un chiffre similaire à d’autres brokers comme XTB. Parmi ces dernières, on retrouve des incontournables comme le pétrole, le gaz ou encore le blé.  

Le FOREX

Le FOREX est un marché très populaire chez les traders. Il s’agit de parier sur la force ou la faiblesse d’une devise (dollar, euro, yen, livre sterling etc.) par rapport à une autre. 

Il s’agit du marché le plus liquide au monde avec plus de 6500 milliards de dollars de volume d’échanges quotidiens selon la Banque des Règlements Internationaux. Si vous savez en savoir plus, consultez notre page dédiée à l’investissement dans le Forex.

Capital.com donne accès à plus de 120 paires de devises parmi les plus échangées. L’un des avantages du trading de devises demeure les faibles coûts qui y sont associés. 

Quels produits ne sont pas disponibles sur Capital.com ?

Notre expérience sur la plateforme nous a permis de soulever le fait que Capital.com ne propose pas certaines catégories de produits dérivés comme les options, les warrants ou encore les turbos. Sices instruments sont généralement réservés aux traders expérimentés, ils permettent tout de même de proposer une offre plus variée. 

Par ailleurs, on ne trouve pas d’obligations, souvent plébiscitées pour leur rendement stable par les investisseurs.

Quelles sont les fonctionnalités de Capital.com ?

En dehors des fonctionnalités traditionnelles d’un broker (analyse des titres, flux d’actualités, compte démo etc.), Capital.com propose l’accès à différents logiciels de trading, ou encore un centre de formation. 

Fractions d’action	❌
Centre de formation	✅
Logiciels de trading	✅
Copy Trading	❌
Social Trading	❌

Les logiciels de trading

Capital.com propose deux plateformes de trading parmi les plus connues du marché : TradingView et MetaTrader4. TradingView est un outil de référence qui permet d’afficher les cours de n’importe quel actif et d’y accoler différents outils d’analyse technique (Fibonacci, moyennes mobiles, MACD, RSI etc.) proposés par la communauté de traders. 

MetaTrader 4 est une plateforme de référence en matière de trading automatique. Cette dernière permet d’exécuter des ordres de manière ultra rapide. De plus, elle est accessible depuis n’importe quel appareil. Comme TradingView, ici vous aurez accès à des dizaines d’outils analytiques pour optimiser votre stratégie de trading.

Le centre de formation

Le trading nécessite de nombreuses compétences et une formation adaptée. Pour répondre à ce besoin de formation, Capital.com dispose d’un centre de formation. Vous y trouverez : 

• des formations sur les fondamentaux du trading,
• des guides dédiés aux différents actifs,
• un glossaire des termes de trading,
• etc.

Un excellent outil pour se former sur comment bien investir son argent. A noter que la plateforme Trading propose en complément un compte démo qui vous permet de tester vos connaissances et vos stratégies de trading.

Quels sont les frais appliqués par Capital.com ?

Les frais appliqués par Capital.com sont assez inégaux. Par ailleurs, comme il s’agit d’un trading via CFD, deux types de frais s’appliquent : 

• des commissions sous la forme d’un spread : le spread correspond à la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Il s’agit de la marge prise par le courtier sur chaque transaction. 
• des frais overnight : ces derniers sont appliqués lorsque vous conservez votre position d’un jour à l’autre. Ils sont plus faibles que le spread mais peuvent représenter un certain coût au fil des jours.

Il est important de noter que tous les frais sont facilement accessibles sur la plateforme. Une transparence qui est la bienvenue et qui n’est pas présente chez tous les brokers en ligne.  

Afin de détailler les frais de la plateforme trading, voici différents actifs majeurs accompagnés des spreads ou frais associés à leur échange. 

Type d’actif	Spreads/ frais	Frais overnight
Actions	0,1% à 2%	0,0206%
CAC 40	0,010%	0,0225%
Or	0,020%	0,0115%
EUR/USD	0,005%	0,0055%
Bitcoin	0,17%	0,0500%

Frais des actions 

Les frais sur les CFD actions sont assez importants chez Capital.com. Par ailleurs,ces derniers sont très variables d’un titre à l’autre (0,1% à 2%). 

Par exemple, le spread sera très raisonnable sur l’action Apple avec 0,14% contrairement à l’action Airbus où ce dernier monte à 0,40% ou l’action Airliquide où il est de 0,60%. Les frais overnight sont plus conformes à ce que pratiquent les autres brokers en ligne (0.003957% pour l’action Apple ou 0.002638% pour l’action Barclays par exemple).

Frais des indices

Capital.com s’en sort bien mieux sur les indices comme le CAC 40 ou les grands indices américains. Le spread est de 0,8% pour le CAC 40 tout comme le S&P 500. Toutefois, il sera plus élevé sur des indices moins échangés comme DE40 (Allemagne) ou le spread monte à 1,5%. 

Frais des matières premières

Pour les matières premières, les spreads sont raisonnables,bien que très variables. Le pétrole, l’un des actifs les plus échangés au monde, bénéficie d’un spread de 0,03%, le gaz naturel d’un spread de 0,005% alors que le maïs monte à 0,8% et le Palladium à 5,34%. 

D’autres brokers comme XTB proposent des spreads souvent inférieurs sur les matières premières. 

Frais du Forex

Les frais sur le Forex sont très variables en fonction de la liquidité de la paire de devise. Le spread pour l’EUR/USD ne sera que de 0,08% quand celui du GBP/USD, par exemple, sera de 1,3%. Ils sont plus élevés que chez la concurrence (0,0035% chez XTB par exemple).

Frais des crypto-monnaies

Les frais sur ces actifs d’un nouveau genre sont souvent élevés chez les brokers traditionnels, à la différence des exchanges centralisés comme Binance ou encore OKX. Le Bitcoin dispose d’un spread de 85 $ et de frais overnight raisonnables (0,0137%). Ainsi, Capital.com se rémunère en facturant une différence de 85 $ entre votre prix d’achat et le prix du BTC. Pour Ethereum, le spread est de 5,40 $ et les frais overnight de 0,0137%. C’est tout de même raisonnable et dans la moyenne des courtiers en ligne.  

Frais annexes

La bonne nouvelle, c’est que Capital.com ne prélève pas de frais annexes. En effet, pas de frais sur l’ouverture ou la ferme de compte, ni sur les dépôts et retraits. De même, pas de frais d’inactivité chez le courtier. 

Capital.com est-il vraiment un broker fiable pour les CFD ?

La question de la fiabilité est centrale chez un courtier. Un broker fiable doit disposer des autorisations nécessaires et respecter de nombreuses normes. Pour éviter les arnaques, il est nécessaire de s’assurer du sérieux du broker en amont.

Quelles sont les licences et autorisations de Capital.com ?

L’entreprise Capital Com Limited est inscrite au REGAFI (Registre des Agents Financiers) comme entreprise d’investissement sous le numéro 77013 depuis 2018. Elle est enregistrée à Chypre et sous la surveillance de l’autorité de régulation chipriote (CySEC), comme de nombreux autres courtiers en ligne. 

A l’heure actuelle, Capital.com ne dispose toutefois pas d’enregistrement ou d’agrément de la part de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers). Un point faible par rapport à d’autres acteurs comme Bourse Direct par exemple. 

Quelles sont les garanties offertes par Capital.com ?

Capital.com est conforme aux normes de sécurité des données PCI. Ces normes de sécurité permettent d’acheminer les fonds des clients en sécurité. 

Par ailleurs, les clients particuliers bénéficient d’un fonds de compensation, activé en cas de dépôt de bilan, à hauteur de 20 000 € maximum par compte. Une assurance modeste qui ne conviendra pas aux plus gros portefeuilles. 

Le service client de Capital.com est-il fiable et réactif ?

Le service client de Capital.com est joignable via email, téléphone, chat ou encore via les réseaux sociaux. Le service client de Capital.com est dans l’ensemble réactif. Selon notre expérience, la réponse est quasi instantanée, particulièrement via live chat ou sur les réseaux sociaux comme nous avons pu l’observer. 

Pour l’heure, le courtier ne propose pas de correspondant en français. A noter que vous pouvez écrire en français via mail mais que vous recevrez une réponse en anglais suivie d’une traduction, comme nous avons pu le constater. 

Téléphone	✅ +44 20 8089 7893, accessible 24H/24 et 7j/7
Mail	✅ [email protected], accessible 24H/24 et 7j/7
Réseaux sociaux	✅ Messenger, Telegram, WhatsApp, X (anciennement Twitter), accessible 24H/24 et 7j/7
Tchat	✅ Sur le site web, accessible 24H/24 et 7j/7

L’interface de Capital.com

L’interface web de Capital.com est assurément l’un des points forts du broker. L’ergonomie proposée est agréable et toutes les informations essentielles sont facilement accessibles. Le menu latéral regroupe les différents onglets nécessaires à votre navigation.

 Il est possible d’afficher plus ou moins de détails sur vos graphiques en fonction de vos besoins. L’onglet d’exploration permet de découvrir les actifs les plus échangés ou avec la plus forte volatilité. On y retrouve également un flux d’actualités en temps réel.

Enfin, il est très facile de placer un ordre, en quelques secondes. Il vous suffit de vous rendre sur la partie de droite, de sélectionner le type d’ordre à placer (au marché, limite etc.), le montant et enfin de cliquer sur “Vendre” ou “Acheter”. 

Avis sur l’application mobile Capital.com

A l’image de l’interface web, l’application mobile de Capital se veut intuitive et ergonomique. On retrouve les mêmes fonctionnalités que sur le web mais dans une version plus épurée et conforme aux standards sur mobile.

Les utilisateurs apprécient cette application comme en témoignent les excellentes notes obtenues sur le Google Play Store (4,8 /5) et sur l’App Store (4,7/5). Les clients apprécient spécialement la clarté et la simplicité d’utilisation de l’app. 

Plateformes	AndroidiOS
Notes de l’application	4,8/5 Google Play & 4,7/5 App Store
Achat de titres	✅
Vente de titres	✅

Quel est l’avis des utilisateurs de Capital.com ?

Les utilisateurs sont globalement très satisfaits des services proposés par Capital.com. En effet, la plateforme obtient la très bonne de 4,3/5 sur le site de référence TrustPilot. Les clients plébiscitent notamment l’application.

Les clients recommandent la plateforme pour son ergonomie et sa simplicité d’utilisation.

Toutefois, certains clients ne partagent pas cet avis. Ils se plaignent notamment des frais importants et parfois cachés de la plateforme alors que celle-ci revendique sa transparence. Capital.com fait toutefois l’effort de répondre à ces commentaires.

Compte tenu des avis, l’on observe que globalement Capital.com a su convaincre ses clients. Ces derniers saluent la diversité de l’offre, l’interface ergonomique mais aussi le support client réactif. Certains mettent toutefois en avant les lacunes du courtier, par exemple en matière de frais. 

Comment fonctionne Capital.com ?  

Capital.com est un courtier très simple d’utilisation. Pour profiter des services de la plateforme, il suffit de s’inscrire en quelques minutes. 

Comment s’inscrire sur Capital.com en France ?  

1. Rendez-vous sur la page d’accueil du site et cliquez sur “inscrivez-vous maintenant”,
2. Indiquez votre adresse mail et renseignez un mot de passe puis cliquez sur “terminer l’inscription”,
3. Ensuite, vous devrez procéder à la vérification de votre identité. Il vous faudra indiquer différentes informations personnelles et fournir des documents d’identité,
4. Une fois votre inscription validée, vous recevrez un email.

Comment effectuer un dépôt sur Capital.com ?

1. Pour déposer des fonds sur la plateforme, différentes options s’offrent à vous : carte bleue, virement bancaire, SoFort ou Apple Pay. Le montant minimum de dépôt est de 20 € pour toutes ces méthodes sauf pour le virement bancaire où il est de 250 €,
2. Pour effectuer un dépôt, sélectionnez le bouton “Ajoutez des fonds sur le compte compte” en haut à droite de l’écran d’accueil. Choisissez ensuite votre méthode de dépôt puis le montant et cliquez sur valider.  Les dépôts par carte bancaire, Apple Pay ou Google Pay seront traités instantanément et il faut généralement compter un délai de traitement de 3 jours pour un virement.  

Comment effectuer un retrait sur Capital.com ? 

1. Pour effectuer un retrait, dirigez vous vers l’onglet “ Mes Comptes” sur le web et “Compte” sur mobile,
2. Sélectionnez “Retirer” puis indiquez le montant que vous souhaitez retirer. Au préalable assurez vous d’avoir transmis vos informations bancaires (RIB) si vous souhaitez retirer vos fonds via virement. ll faut généralement compter 1 jour pour un retrait. 

Comment clôturer son compte sur Capital.com ? 

1. Pour fermer votre compte, il faut que le solde de celui-ci soit à 0. Si ce n’est pas le cas, vous devrez effectuer la démarche de  fermeture de compte en écrivant à [email protected]. Vous pouvez également procéder à la vente de vos actifs afin de liquider votre compte vous permettant ainsi de procéder à la clôture de ce dernier en toute autonomie,
2. Si votre compte est 0, cliquez sur “Compte” puis “Paramètres” et enfin “Supprimer le Compte” sur mobile. Sur le web, rendez vous dans les “Paramètres” puis sur “Données Personnelles” et “Supprimer le compte”