Meilleurs ETF à dividende et éligibilité PEA en 2024

Pour les investisseurs en quête de revenus passifs stables, les ETF à dividende sont une option de choix en 2024. Alliant rendement attractif, frais de gestion réduits, et, pour certains, une éligibilité au PEA, ces fonds permettent d’accéder facilement à un panier d’actions générant des dividendes réguliers.

Découvrez dans cet article notre sélection des 5 meilleurs ETF à dividende, classés selon leurs rendements, leurs frais et leur diversification géographique, pour optimiser votre stratégie d’investissement.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF, ou Exchange Traded Fund, est un fonds indiciel coté en bourse qui permet d’investir dans un panier d’actifs, souvent des actions ou des obligations, en une seule transaction. 

Ils sont populaires pour leurs frais de gestion réduits et leur diversification instantanée, ce qui en fait un choix apprécié des investisseurs à la recherche de solutions simples et efficaces.

ETF à dividende : comment ça fonctionne ? 

Les ETF à dividende suivent des indices composés d’entreprises connues pour verser des dividendes réguliers. Ces fonds recueillent les dividendes des actions détenues dans leur portefeuille et les distribuent ensuite aux investisseurs selon une fréquence déterminée (mensuelle, trimestrielle ou annuelle).

2 types : ETF de distribution et ETF de capitalisation

Les ETF à dividende se distinguent en deux catégories : les ETF de distribution et les ETF de capitalisation. 

Les ETF de distribution versent les dividendes directement aux investisseurs, qui peuvent ainsi profiter d’un revenu régulier. À l’inverse, les ETF de capitalisation réinvestissent les dividendes dans le fonds, augmentant ainsi la valeur des parts détenues par les investisseurs.

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Les 5 meilleurs à dividende en Décembre 2024

Voici selon notre analyse les meilleurs ETF qui versent des dividendes en 2024. 

1. SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (IE00B5M1WJ87)

Critère	Détail
Frais de gestion (TER)	0,30 %
Rendement du dividende	3,5 %
Zone géographique	Zone euro
Politique de distribution	Distribution trimestrielle
Éligibilité au PEA	Oui

Le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats est l’un des ETF les plus populaires pour les investisseurs recherchant des dividendes en Europe. 

Cet ETF suit les 40 entreprises de la zone euro qui offrent les rendements de dividende les plus stables et élevés. 

Avec un taux de frais réduit à 0,30 % et une distribution trimestrielle des dividendes, il est parfait pour les investisseurs orientés vers un revenu régulier. De plus, son éligibilité au PEA en fait un choix fiscalement intéressant pour les résidents français.

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2. iShares EURO STOXX Select Dividend 30 (DE0002635281)

Critère	Détail
Frais de gestion (TER)	0,32 %
Rendement du dividende	3,8 %
Zone géographique	Zone euro
Politique de distribution	Distribution trimestrielle
Éligibilité au PEA	Oui

L’iShares EURO STOXX Select Dividend 30 est un ETF performant qui suit un indice composé des 30 entreprises européennes versant des dividendes élevés. 

Avec des frais de gestion légèrement supérieurs à ceux du SPDR Euro Dividend Aristocrats, cet ETF offre cependant un rendement de dividende un peu plus élevé. 

C’est un excellent choix pour les investisseurs cherchant une exposition à des valeurs européennes à haut rendement. Son éligibilité au PEA ajoute un avantage fiscal intéressant.

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3. Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (IE00B8GKDB10)

Critère	Détail
Frais de gestion (TER)	0,29 %
Rendement du dividende	3,2 %
Zone géographique	Monde entier
Politique de distribution	Distribution semestrielle
Éligibilité au PEA	Non

Le Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield est un ETF mondial qui investit dans des entreprises reconnues pour leurs dividendes élevés. Cet ETF se distingue par sa large diversification géographique, offrant une exposition à des entreprises aux États-Unis, en Europe, en Asie et dans d’autres régions. 

Avec des frais de gestion bas à 0,29 %, cet ETF est idéal pour les investisseurs à la recherche de diversification internationale. 

Cependant, son inéligibilité au PEA peut limiter son attrait pour certains investisseurs français.

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4. iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

Critère	Détail
Frais de gestion (TER)	0,46 %
Rendement du dividende	3,9 %
Zone géographique	Monde entier
Politique de distribution	Distribution trimestrielle
Éligibilité au PEA	Non

L’iShares STOXX Global Select Dividend 100 est un ETF conçu pour maximiser les rendements en dividendes à l’échelle mondiale. Composé de 100 entreprises leaders dans le versement de dividendes, cet ETF présente un rendement attrayant de 3,9 %. Bien que les frais de gestion soient plus élevés (0,46 %), il offre une distribution trimestrielle, ce qui peut convenir aux investisseurs en quête de revenus réguliers. 

Son inéligibilité au PEA peut être un frein, mais il demeure une option intéressante pour ceux qui souhaitent diversifier leurs revenus de dividendes.

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5. Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe UCITS ETF (FR0011550193)

Critère	Détail
Frais de gestion (TER)	0,40 %
Rendement du dividende	4,0 %
Zone géographique	Europe
Politique de distribution	Distribution annuelle
Éligibilité au PEA	Oui

Le Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe est un ETF spécialisé dans l’immobilier européen, offrant un rendement de dividende parmi les plus élevés de cette liste (4,0 %). En investissant dans les principales sociétés foncières cotées européennes, cet ETF offre une exposition unique aux marchés immobiliers et attire de nombreux investisseurs grâce à sa distribution annuelle de dividendes et à son éligibilité au PEA. 

Ses frais de gestion à 0,40 % sont modérés pour un ETF immobilier, en faisant un choix judicieux pour diversifier son portefeuille avec des actifs tangibles.

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Comment choisir le meilleur ETF à dividende

Voici les principaux critères à prendre en compte pour choisir le meilleur ETF à dividende.

Le rendement du dividende

Le rendement du dividende représente le pourcentage de revenus versés aux investisseurs sous forme de dividendes par rapport au prix de l’ETF. Plus ce rendement est élevé, plus l’ETF est susceptible de générer des revenus réguliers.

Les frais de gestion (TER)

Les frais de gestion, exprimés en taux de frais courants (Total Expense Ratio – TER), impactent directement la rentabilité des ETF. 

Il est toujours plus judicieux de privilégier les ETF avec des frais bas pour maximiser les gains, surtout dans une stratégie d’investissement à long terme.

La performance historique de l’ETF

La performance passée d’un ETF peut donner une indication de sa stabilité et de sa capacité à générer des rendements, bien qu’elle ne garantisse rien pour l’avenir. Analyser les résultats des dernières années aide cependant à évaluer sa résilience dans différentes conditions de marché.

La diversification géographique et sectorielle

Un ETF bien diversifié limite les risques liés à une région ou un secteur en particulier. Opter pour des ETF à dividende qui couvrent plusieurs secteurs et zones géographiques permet de diminuer l’exposition à des chocs économiques spécifiques.

La politique de distribution des dividendes

La fréquence de distribution des dividendes (mensuelle, trimestrielle, annuelle) peut influencer la régularité des revenus perçus. Il est important de vérifier cette politique pour s’assurer qu’elle correspond à ses besoins financiers, en particulier pour ceux qui recherchent un revenu passif stable.

Avantages, inconvénients et risques des ETF à dividende

Avantages des ETF à dividende

• Revenu passif : Les ETF à dividende versent des revenus réguliers sous forme de dividendes, idéaux pour générer un flux de trésorerie passif.
• Diversification : En investissant dans un ensemble d’actions, ces ETF permettent de réduire le risque lié à une seule entreprise ou un seul secteur.
• Frais de gestion réduits : Comparés aux fonds gérés activement, les ETF présentent généralement des frais de gestion moins élevés, ce qui permet de maximiser les rendements.
• Accessibilité : Les ETF sont disponibles sur de nombreuses plateformes de courtage, et leur achat et vente sont faciles et rapides, comme pour les actions.
• Flexibilité : Possibilité de choisir entre des ETF de distribution (pour percevoir directement les dividendes) et des ETF de capitalisation (pour réinvestir les dividendes et augmenter la valeur des parts).

Inconvénients des ETF à dividende

• Fiscalité : En France, les dividendes perçus peuvent être soumis à l’impôt sur le revenu, ce qui peut diminuer les gains nets.
• Risque de marché : Les ETF à dividende, comme tout investissement en actions, sont sensibles aux fluctuations du marché, pouvant impacter le rendement.
• Risque de concentration : Certains ETF à dividende peuvent se concentrer sur des secteurs à haut rendement (comme l’énergie ou les services publics), ce qui expose davantage aux variations sectorielles.
• Sensibilité aux taux d’intérêt : Les actions à dividende peuvent voir leur attractivité diminuer en cas de hausse des taux d’intérêt, car les investisseurs privilégient alors des actifs à rendement fixe.
• Frais de transaction : Bien que les frais de gestion soient bas, les frais de transaction lors de l’achat et de la vente peuvent s’accumuler, surtout en cas de gestion active.

Risques associés aux ETF à dividende

• Volatilité du marché : Les ETF à dividende, comme tous les investissements en actions, sont soumis aux fluctuations du marché. En période de baisse économique, les valeurs en portefeuille peuvent chuter, ce qui réduit la valeur des parts de l’ETF et peut affecter le rendement des dividendes.
• Risque de concentration sectorielle : Certains ETF à dividende se concentrent sur des secteurs spécifiques, comme l’énergie ou les finances, car ils sont souvent générateurs de rendements élevés. Cela peut exposer les investisseurs à des risques accrus si un secteur est particulièrement impacté.
• Impact des variations de taux d’intérêt : Les taux d’intérêt influencent directement les performances des actions à dividende. En période de hausse des taux, les actions à dividende peuvent perdre en attractivité face aux obligations, ce qui peut entraîner une baisse de la demande pour ces ETF et donc une diminution de leur valeur.
• Risque de rendement réduit en période de crise : Les entreprises peuvent suspendre ou réduire leurs dividendes en période de difficultés financières, impactant ainsi le rendement de l’ETF. Les investisseurs doivent être conscients que les dividendes ne sont pas garantis et peuvent varier selon les conditions économiques.

Comment investir dans des ETF à dividende ?

Choisir un courtier adapté à vos besoins

Pour bien démarrer, il faudra choisir une plateforme de courtage adaptée à vos besoins. Les plateformes de courtage en ligne comme Trade Republic, Etoro ou encore XTB offrent des fonctionnalités variées, comme des frais de transaction compétitifs, un accès aux marchés internationaux, et des outils de suivi des performances. 

Consultez notre comparatif des meilleurs broker et celui des meilleurs PEA pour comparer les différentes options en fonction de vos objectifs et de votre budget vous aidera à sélectionner celle qui vous conviendra le mieux.

Voici selon nous les meilleurs brokers en Décembre 2024 :

Le processus d’achat des ETF étape par étape

Une fois que vous avez choisi votre plateforme de courtage, suivez ces étapes pour investir dans un ETF à dividende :

• Étape 1 : Créez un compte sur la plateforme de votre choix et complétez les démarches d’inscription, qui peuvent inclure la vérification de votre identité et la validation de vos informations financières.
• Étape 2 : Alimentez votre compte en transférant des fonds depuis votre compte bancaire. Assurez-vous de respecter le minimum requis par la plateforme et de planifier votre budget d’investissement.
• Étape 3 : Recherchez les ETF à dividende disponibles sur la plateforme. Utilisez des filtres pour trier les ETF par rendement de dividende, frais de gestion, ou localisation géographique selon vos critères d’investissement.
• Étape 4 : Sélectionnez l’ETF de votre choix et analysez les informations essentielles, telles que la composition du portefeuille, le rendement du dividende, et la performance historique. Vous pouvez également consulter des avis d’experts ou des analyses de marché pour affiner votre choix.
• Étape 5 : Passez un ordre d’achat en spécifiant le montant que vous souhaitez investir ou le nombre de parts d’ETF que vous souhaitez acheter. Vous pouvez opter pour un ordre au marché (exécution immédiate au prix actuel) ou un ordre limite (exécution lorsque le prix atteint votre seuil défini).
• Étape 6 : Suivez l’évolution de votre investissement dans votre espace personnel sur la plateforme. Utilisez les outils de suivi pour vérifier les performances et décider si vous souhaitez ajuster votre investissement selon les mouvements du marché.

L’importance de la diversification

Enfin, pour tirer le meilleur parti de votre investissement, pensez à intégrer les ETF à dividende de manière équilibrée dans votre portefeuille. 

Veillez à diversifier vos actifs en fonction de votre profil de risque et de vos objectifs financiers. Cela vous aidera à minimiser les risques et à maximiser les rendements potentiels sur le long terme.

Questions fréquentes sur les ETF à dividende