eToro ou Degiro : que choisir pour investir en 2025 ?

Vous hésitez entre eToro et DEGIRO pour investir en bourse ? Ces deux courtiers en ligne ont chacun leurs atouts : eToro brille par son interface intuitive, son Copy Trading et son accès aux cryptos, tandis que DEGIRO séduit par ses frais ultra-compétitifs et son large choix d’actifs.

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Degiro vs eToro : présentation générale

Critères	Degiro	eToro
Année de création	2008	2007
Pays d’origine	Pays-Bas	Israël
Régulation	BaFin (Allemagne), AFM (Pays-Bas)	CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), AMF (France)
Nombre de clients	2,7 millions	31 millions
Instruments disponibles	Actions, ETF, obligations, options, futures	Actions, ETF, cryptos, CFD, forex
Compte démo	❌ Non	✅ Oui (100 000 $ virtuels)
Protection des dépôts	100 000 € (garantie bancaire)	20 000 € (Fonds de compensation des investisseurs)
Type d’investisseurs	Investisseurs long terme, diversification	Traders actifs, spéculation et copy trading

DEGIRO et eToro sont deux plateformes de courtage en ligne qui répondent à des besoins différents selon les profils d’investisseurs et qui se positionnent toutes les deux dans notre comparatif des meilleurs brokers.

DEGIRO est un courtier d’origine néerlandaise, reconnu pour ses frais compétitifs et sa vaste gamme d’instruments financiers. Il permet d’investir sur plus de 50 marchés mondiaux avec un accès à des actions, ETF, obligations et produits dérivés comme les options et les futures. Sa plateforme est conçue pour les investisseurs cherchant à constituer un portefeuille diversifié à moindre coût. Cependant, il ne propose ni compte démo ni fonctionnalités de trading social. Voir notre avis détaillé sur Degiro.

eToro, quant à lui, est une plateforme israélienne qui s’est imposée grâce à son approche innovante du trading social. Avec plus de 31 millions d’utilisateurs, eToro permet d’investir dans des actions, ETF, cryptomonnaies et CFD, tout en offrant la possibilité de copier automatiquement les stratégies des traders les plus performants via le CopyTrading. Il propose également un compte démo gratuit et une interface intuitive, idéale pour les débutants. Cependant, les frais annexes, notamment sur les conversions de devises et les retraits, sont à prendre en compte. Voir notre avis détaillé sur eToro.

En résumé, DEGIRO s’adresse aux investisseurs autonomes et long terme, tandis qu’eToro est plus adapté aux traders actifs débutant cherchant des outils interactifs et du copy trading.

eToro vs DEGIRO : les actifs disponibles

Catégorie d’actifs	DEGIRO	eToro
Actions	✅ Oui (10 000+ actions, 50 marchés)	✅ Oui (6 200+ actions)
ETF	✅ Oui (6 175 ETF)	✅ Oui (703 ETF)
Obligations	✅ Oui (640 obligations)	❌ Non
Fonds (OPCVM, SICAV, etc.)	✅ Oui (64 fonds d’investissement)	❌ Non
Options	✅ Oui (12 marchés)	❌ Non
Futures (contrats à terme)	✅ Oui (14 marchés)	❌ Non
CFD	❌ Non	✅ Oui (actions, ETF, indices, crypto, matières premières, forex)
Forex (paires de devises)	❌ Non	✅ Oui (49 paires de devises)
Matières premières	✅ Oui (via ETF et produits dérivés)	✅ Oui (via CFD)
Cryptomonnaies	❌ Non (seulement via ETF crypto)	✅ Oui (98 cryptos)
Investissement fractionné	❌ Non	✅ Oui (actions fractionnées dès 1€)
PEA (Plan d’Épargne en Actions)	❌ Non	❌ Non

DEGIRO offre un large éventail d’actifs financiers destinés aux investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Il permet d’accéder à plus de 50 marchés internationaux avec un grand choix d’actions, d’ETF et d’obligations. Il se distingue également par son offre en produits dérivés, incluant les options et les contrats à terme (futures), qui permettent de mettre en place des stratégies plus complexes. Cependant, DEGIRO ne propose ni CFD, ni forex, ni cryptomonnaies, ce qui peut être un frein pour les traders actifs.

eToro, à l’inverse, met l’accent sur le trading dynamique avec une offre plus restreinte en actifs traditionnels, mais une large sélection de CFD, cryptos et forex. Il se démarque par la possibilité d’investir en fractions d’actions dès 1 €, permettant d’acheter des titres très chers comme Amazon ou Tesla sans mobiliser un capital important. Grâce aux CFD, eToro donne aussi accès à la spéculation sur les matières premières et les indices avec un effet de levier.

🤔 Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

👉 Si vous cherchez un large choix d’actions, ETF et obligations pour une gestion long terme : DEGIRO est le choix idéal.

👉Si vous voulez trader activement sur des CFD, du forex et des cryptos avec des outils interactifs : eToro conviendra mieux.

eToro vs Degiro : les fonctionnalités

Fonctionnalités	DEGIRO	eToro
Plateforme de trading	✅ Web et mobile	✅ Web et mobile
Compte démo	❌ Non	✅ Oui (100 000 $ virtuels)
Copy Trading	❌ Non	✅ Oui (CopyTrader)
Investissement programmé	❌ Non	✅ Oui (sur actions et ETF)
Trading en un-clic	❌ Non	✅ Oui
Outils d’analyse technique	✅ Oui (indicateurs techniques de base)	✅ Oui (graphiques avancés avec TradingView)
Screeners actions & ETF	❌ Non	❌ Non
Heatmap (Carte thermique)	❌ Non	❌ Non
Signaux de trading	❌ Non	❌ Non
Trading algorithmique	❌ Non	❌ Non
PEA (Plan d’Épargne en Actions)	❌ Non	❌ Non
Smart Portfolios (portefeuilles thématiques)	❌ Non	✅ Oui (portefeuilles gérés par eToro)
Trading social (fil d’actualité, échanges entre traders)	❌ Non	✅ Oui (échange d’idées avec la communauté)
Authentification à deux facteurs (2FA)	✅ Oui	✅ Oui
Compatibilité avec TradingView	❌ Non	✅ Oui (graphiques intégrés)

DEGIRO propose une plateforme de trading simple et efficace, mais qui reste assez basique en termes de fonctionnalités. Elle permet d’accéder aux marchés financiers avec quelques indicateurs techniques, mais ne dispose pas de compte démo, ni d’outils avancés comme le trading en un clic ou des screeners d’actions et ETF. DEGIRO se focalise avant tout sur un investissement autonome et long terme, sans outils de trading social ni portefeuille automatisé.

À l’inverse, eToro est conçu pour un trading interactif et dynamique. Il se distingue par son Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies des meilleurs traders. La plateforme offre également un compte démo gratuit avec 100 000 $ virtuels pour s’entraîner sans risque. De plus, eToro propose des Smart Portfolios, qui sont des portefeuilles thématiques prêts à l’emploi, idéals pour les investisseurs cherchant une gestion semi-automatisée.

eToro intègre aussi des fonctionnalités modernes comme l’investissement programmé, qui permet d’acheter régulièrement des actions et ETF de manière automatisée. L’intégration des graphiques TradingView offre des outils avancés d’analyse technique, ce qui en fait une plateforme plus adaptée aux traders actifs.

🤔 Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

👉 Si vous recherchez une plateforme simple et efficace pour un investissement long terme : DEGIRO est un choix optimal.

👉 Si vous voulez bénéficier d’outils interactifs, de copy trading et d’une plateforme intuitive : eToro est la meilleure option.

eToro vs Degiro : les frais

Type de frais	DEGIRO	eToro
Frais sur les actions (Euronext Paris, US, etc.)	1 € par ordre + 1 € de frais tiers	✅ 0 € (sans effet de levier)
Frais sur les ETF	2 € par ordre + 1 € de frais tiers	✅ 0 € (hors frais annexes)
Frais sur les obligations	2 € par ordre	❌ Non disponible
Frais sur les options	0,75 € par contrat	❌ Non disponible
Frais sur les futures	0,75 € par contrat	❌ Non disponible
Frais sur les CFD	❌ Non disponible	✅ Spreads variables
Frais de conversion de devises	0,25 % par transaction	0,75 % par transaction
Frais de retrait	✅ 0 €	❌ 5 $ par retrait
Frais d’inactivité	✅ 0 €	❌ 10 $/mois après 12 mois
Frais de connexion aux places boursières	2,50 € par an et par place boursière	❌ Non applicable

DEGIRO est reconnu pour ses frais de courtage ultra-compétitifs, bien qu’il applique des commissions fixes sur les transactions en actions et ETF (à partir de 1 € par ordre + 1 € de frais tiers). Il facture également des frais de connexion aux places boursières (2,50 € par an et par marché). En revanche, DEGIRO ne prélève aucun frais d’inactivité, aucun frais de retrait, et applique des frais de conversion plus bas que ceux d’eToro (0,25 % contre 0,75 %).

De son côté, eToro se distingue par son absence de commissions sur l’achat d’actions et d’ETF, ce qui peut être avantageux pour les petits investisseurs. Toutefois, cette gratuité est compensée par des frais annexes, notamment un frais de conversion élevé (0,75 %) et des frais de retrait de 5 $. De plus, un frais d’inactivité de 10 $/mois s’applique après 12 mois sans connexion. Pour les traders actifs, les coûts des spreads sur les CFD et le forex sont aussi à considérer.

🤔 Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

👉 Si vous cherchez à investir à long terme avec des frais de courtage bas et sans frais cachés : DEGIRO est une option plus économique.

👉 Si vous souhaitez acheter des actions sans commission et trader activement des CFD et cryptos : eToro peut être plus intéressant, à condition de bien gérer les frais annexes.

eToro vs DEGIRO : Les régulations et garanties

Critères	DEGIRO	eToro
Année de création	2008	2007
Pays d’origine	Pays-Bas	Israël
Régulation principale	BaFin (Allemagne), AFM (Pays-Bas)	CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni)
Enregistrement en France	✅ Oui (BaFin reconnu en UE)	✅ Oui (PSAN auprès de l’AMF)
Protection des dépôts	✅ 100 000 € (garantie bancaire)	❌ 20 000 € (Fonds de compensation des investisseurs)
Assurance supplémentaire	❌ Non	✅ Jusqu’à 1 million d’euros pour les membres Platinum+
Séparation des fonds clients	✅ Oui	✅ Oui
Authentification à deux facteurs (2FA)	✅ Oui	✅ Oui

DEGIRO est un courtier régulé par la BaFin (Allemagne) et l’AFM (Pays-Bas), ce qui lui confère une solide réputation en matière de protection des investisseurs. Il bénéficie de la garantie bancaire allemande couvrant les dépôts jusqu’à 100 000 €, un point rassurant pour les investisseurs européens. En outre, DEGIRO applique la séparation des fonds clients, garantissant que l’argent des investisseurs est protégé même en cas de faillite de l’entreprise.

eToro, quant à lui, est régulé par la CySEC (Chypre) et la FCA (Royaume-Uni), ainsi que l’AMF en France en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques). Cependant, la protection des dépôts est plus faible (20 000 € seulement) via le Fonds de Compensation des Investisseurs chypriote. En revanche, eToro propose une assurance privée allant jusqu’à 1 million d’euros, réservée aux membres premium (Platinum+ et Diamond).

Les deux plateformes mettent en place des mesures de sécurité avancées, comme l’authentification à deux facteurs (2FA) et la séparation des fonds clients, garantissant une bonne protection des utilisateurs contre les risques de piratage ou de faillite du courtier.

🤔 Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

👉 Si vous privilégiez une sécurité maximale avec une garantie bancaire élevée (100 000 €) : DEGIRO est le choix le plus sûr.

👉 Si vous êtes un trader actif et membre premium, bénéficiant d’une assurance privée : eToro peut offrir une couverture supplémentaire.

eToro vs Degiro : le fonctionnement des plateformes

Critères	DEGIRO	eToro
Type de gestion	Gestion autonome	Gestion autonome + CopyTrading
Ouverture de compte	1 jour	Quelques heures
Dépôt minimum	❌ Aucun	✅ 50 $
Méthodes de dépôt	Virement bancaire uniquement	Virement, carte bancaire, PayPal, Skrill, Neteller
Méthodes de retrait	Virement bancaire	Virement bancaire, carte, PayPal
Délais de retrait	2-3 jours	2-10 jours selon la méthode
Interface utilisateur	Simple et efficace	Intuitive et interactive
Application mobile	✅ Oui	✅ Oui
Support client	Téléphone + email	Chatbot + tickets (support VIP avec un conseiller dès 5 000 $)
Formation et éducation	Guides et tutoriels	Académie eToro (vidéos, webinaires, podcasts)

DEGIRO est conçu pour les investisseurs autonomes, avec une interface sobre et fonctionnelle, adaptée à ceux qui souhaitent acheter et gérer leurs actifs sans distraction. L’ouverture de compte se fait en 24 heures, sans dépôt minimum, mais les dépôts et retraits se limitent aux virements bancaires. Côté formation, DEGIRO propose quelques guides, mais rien de très interactif. Son service client est accessible par téléphone et email, un avantage pour ceux qui préfèrent un contact direct.

eToro, de son côté, est plus orienté expérience utilisateur et trading interactif. L’inscription est rapide (quelques heures) et les méthodes de dépôt sont variées (carte bancaire, PayPal, virement, etc.), ce qui facilite la prise en main. eToro propose aussi un compte démo gratuit avec 100 000 $ virtuels, parfait pour tester la plateforme avant d’investir. Son académie propose des vidéos, webinaires et podcasts pour aider les débutants. En revanche, le support client est principalement en ligne via un chatbot et un système de tickets, sauf pour les membres VIP.

🤔 Quelle plateforme choisir selon votre profil ?

👉 Si vous souhaitez une plateforme simple et efficace pour investir en autonomie : DEGIRO est idéal.

👉 Si vous cherchez une interface interactive, des options de formation et un compte démo : eToro est plus adapté.

eToro vs Degiro : les avis des clients

Critères	DEGIRO	eToro
Note Trustpilot	⭐ 4,2 / 5 (1 600+ avis)	⭐ 4,2 / 5 (20 000+ avis)
Note App Store	⭐ 4,6 / 5	⭐ 3,9 / 5
Note Google Play	⭐ 4,3 / 5	⭐ 4,0 / 5

DEGIRO est globalement bien noté par les investisseurs, notamment pour ses frais compétitifs et sa large gamme d’actifs financiers. Les utilisateurs apprécient également la simplicité de la plateforme et la fiabilité du courtier. Toutefois, certains clients critiquent l’absence de support en ligne réactif et le manque d’outils interactifs comme un compte démo ou des outils avancés d’analyse technique.

eToro reçoit un nombre important d’avis, grâce à son approche interactive du trading et sa communauté active. Les utilisateurs apprécient particulièrement le Copy Trading, l’interface fluide et le compte démo. Cependant, les frais annexes (conversion, retraits, spreads sur CFD) sont souvent pointés du doigt, tout comme le support client qui manque de réactivité en cas de problème.

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