Comment apprendre le trading ? Guide 2024

Trader (n.m) : négociateur de produits financiers intervenant sur les marchés financiers. Un métier qui dès son évocation donne lieu à de multiples fantasmes: image du trader en salle de marché, hurlant ses ordres au milieu de ses collaborateurs pour arracher la meilleure offre. Aujourd’hui, vous vous y intéressez et aimeriez bien essayer. 

Partons à la découverte du trading !

Concrètement, qu’est-ce que le trading ?

Le trading est l’activité d’achat et de vente de produits financiers tels que des actions, des devises, des matières premières ou des fonds d’investissement, sur les marchés financiers, en vue de réaliser un profit. 

C’est une stratégie d’investissement à court terme où l’objectif est de réaliser un profit rapide sur un marché très dynamique. 

Le trading est à contre courant des investissements de longue durée, dont la stratégie d’investissement consiste à détenir des actifs financiers sur une période de plusieurs années pour réaliser des gains à long terme. Les investissements de longue durée sont souvent considérés comme moins risqués car ils donnent aux investisseurs plus de temps pour compenser les fluctuations à court terme du marché.

Quels sont les avantages et inconvénients du trading ?

Les avantages du trading incluent :

• Potentiel de profits élevés : le trading peut offrir un retour sur investissement conséquent s’il est effectué de manière stratégique,
• Contrôle des investissements : vous disposez d’un contrôle direct sur vos investissements et pouvez prendre des décisions en temps réel pour maximiser vos profits,
• Diversification : vous avez accès à différents actifs financiers, tels que les actions, les obligations, les devises, les matières premières, etc,
• Opportunité de trading à temps partiel: le trading peut être une source de revenus supplémentaires pour ceux qui cherchent à augmenter leurs revenus,
• Apprentissage constant : le trading constitue une excellente opportunité pour apprendre de nouvelles stratégies et de nouveaux concepts financiers.

Les inconvénients du trading incluent :

• Risque financier élevé : le trading comporte un risque élevé de pertes financières si les décisions de trading ne sont pas judicieuses notamment en raison de mouvements de marché imprévus, d’erreurs de trading, etc,
• Temps et effort consacrés : le trading nécessite beaucoup de temps, d’effort et de détermination pour comprendre les marchés financiers, les tendances économiques, et les stratégies de trading efficaces,
• Stress élevé : les traders doivent être en mesure de gérer le stress lié à la prise de décisions rapides, à la volatilité des marchés financiers et à l’incertitude quant aux résultats financiers,
• Inégalité de l’information : l’accès à l’information peut donner un avantage à certaines personnes et être défavorable à d’autres,
• Nécessité de suivre les actualités financières : le trading implique souvent le suivi en continu des actualités financières et économiques pour rester informé des opportunités et des risques potentiels.

Quels sont les risques du trading

Le trading comporte plusieurs risques, tels que :

• Risque de marché : les fluctuations du marché peuvent entraîner une perte soudaine de la valeur de vos actifs,
• Risque de crédit : le risque de défaut de paiement des contreparties peut entraîner une perte de fonds,
• Risque de liquidité : ll peut être difficile de vendre rapidement des actifs en cas de besoin urgent de liquidités,
• Risque de change : les fluctuations des taux de change peuvent affecter la valeur d’un portefeuille contenant des investissements internationaux,
• Risque de taux d’intérêt : les variations des taux d’intérêt peuvent affecter la valeur des investissements à revenu fixe.

En plus des risques généraux du trading, le choix du type de produit peut également entraîner des risques spécifiques :

• Actions : si les perspectives d’évolution d’une entreprise sont considérées comme négative, cela peut entraîner une baisse de la valeur de l’action,
• Obligations : le risque de défaut de paiement par l’émetteur peut entraîner une perte en capital,
• Matières premières : les facteurs politiques, économiques et climatiques peuvent affecter les prix des matières premières,
• Options et produits dérivés : les produits dérivés tels que les options sont complexes et comportent des risques élevés en raison de leur nature hautement spéculative,
• Cryptomonnaies : il s’agit d’un marché très volatil et comportant des risques élevés en raison de l’absence de réglementation sur ces produits et de leur manque de liquidité.

Les arnaques en ligne

Il convient de faire preuve d’une grande vigilance quant aux opérations réalisées en ligne. Vérifiez la sécurité mise en place sur les sites qui proposent un trading en ligne, ce type d’opération étant soumis à des tentatives de fraudes en tous genres.

Certains sites de trading en ligne dans le Forex et les options binaires vous font croire que vous allez devenir trader après une formation de quelques jours ou quelques semaines et gagner rapidement beaucoup d’argent. 

Dans la majorité des cas, l’investisseur finit par perdre tout son argent. D’autant plus que de nombreux sites internet qui proposent du trading sur le Forex le font sans avoir aucune autorisation. Il s’agit de pures d’escroqueries.

Les problèmes de dépendance au trading

Le trading peut devenir une dépendance si vous y consacrez une quantité excessive de temps et d’énergie, au détriment de votre vie personnelle et professionnelle. Les traders dépendants éprouvent une montée d’adrénaline lorsqu’ils négocient et une anxiété intense lorsqu’ils ne le font pas, ce qui peut les inciter à négocier de manière compulsive.

Restez vigilant dans votre pratique, car cela peut également entraîner des pertes financières importantes, un isolement social et des problèmes de santé mentale. 

Quelles sont les ressources et formations pour apprendre le trading ?

Il existe de nombreuses ressources pour se former au trading. Vous trouverez ci-après une large sélection d’ouvrages toutefois, le meilleur moyen d’apprendre le trading reste encore de se lancer.

Peut-on apprendre le trading gratuitement ? 

Apprendre avec un compte démo

La majorité des meilleurs brokers proposent sur leur plateforme un compte de démonstration qui donne accès à un large éventail des fonctionnalités. Les comptes démo sont des comptes de trading simulés qui suivent les mêmes conditions de marché en temps réel que les comptes d’investissement. Les traders peuvent utiliser ces comptes pour tester des stratégies, s’habituer à la plateforme de trading et développer leur confiance en leur capacité à trader avant de passer à un compte réel.

Autres ressources

Il existe plusieurs sources gratuites d’information et de formation sur le trading en ligne, telles que :

• Sites web d’information financière : vous pouvez trouver des articles et autres ressources gratuits sur les stratégies de trading, les analyses de marché, etc,
• YouTube : il y a de nombreuses chaînes YouTube consacrées au trading qui proposent des vidéos sur des sujets tels que l’analyse technique, la psychologie du trading, les stratégies de trading, etc,
• Cours en ligne : certaines plateformes en ligne offrent des cours de trading gratuits ainsi que des programmes de certification en trading (quelques exemples ci-après),
• Livres et E-books : de nombreux livres et e-books sont disponibles pour apprendre le trading (liste ci-après). De plus, les courtiers et /ou sites spécialisés proposent souvent des guides pour apprendre le trading. Vous pouvez télécharger aisément ces guides et les consulter selon votre besoin,

Attention: gardez à l’esprit que l’apprentissage gratuit peut être limité et que les informations ne sont pas toujours de qualité. 

Exemples de ressources pour apprendre le trading 

Ci-après un panorama non exhaustif des meilleures ressource pour apprendre le trading :

📚 Livres 

Les livres consacrés à la dimension psychologique du trading:

• Psychologie des grands traders (Thami Kabbaj)
• Les principes du succès (Ray Dalio)
• Vivre du trading (Alexander Elder)
• L’investisseur intelligent (Benjamin Graham)

Les livres orientés sur le trading en général :

• L’art du trading (Tami Kabbaj)
• Trading sur le Forex pour des gains maximums (Raghee Horner)

Les livres orientés sur les stratégies et méthodes de trading :

• Techniques et stratégies de Day Trading et de Swing Trading (Olivier Seban)
• Tout savoir sur le day-trading: un day-trader à succès vous livre ses méthodes et secrets (Philippe Erb)
• Swing trading – Easy swing , Une méthode à la portée de tous (Michel Cataneo)
• Trading à sens unique (Vincent Launay et Bruno Dupray)
• Le scalping : approche graphique et méthode de performance mentale (Stéphane Ceaux-Dutheil et Gilles Séro)

💻 Cours en ligne

Cours payants :

• Udemy : propose une variété de cours en ligne, allant des bases du trading à des stratégies plus avancées,
• Investopedia Academy : propose des cours en ligne sur le trading, y compris « The Complete Day Trading Course » et « The Complete Options Trading Course ».

Cours gratuits :

• Khan Academy : propose des cours en ligne gratuits sur les finances et les investissements, y compris des informations sur les actions et les options de trading,
• Coursera : propose des cours en ligne sur le trading, notamment « Introduction to Trading Algorithms » et « Financial Markets ».

💬 Forums et communautés en ligne

• Reddit : propose plusieurs groupes dédiés au trading, tels que r/wallstreetbets et r/StockMarket, où les traders peuvent discuter de leurs stratégies et de leurs résultats,
• TradingView : plateforme en ligne de trading social qui permet aux traders de partager leurs idées de trading et de discuter des marchés financiers,
• Forex Factory : forum en ligne dédié au trading sur le marché des changes, où les traders peuvent discuter de leurs stratégies et de l’analyse technique,
• BabyPips : un site Web éducatif dédié au trading sur le marché des changes, qui propose également une communauté en ligne où les traders peuvent se connecter et discuter.
• Mentoring : travailler avec un mentor expérimenté peut être un moyen efficace d’apprendre le trading et de développer vos compétences. Pour en trouver un, n’hésitez pas à participer à des événements en personne (conférences, des ateliers et des séminaires sur le trading) ou à chercher en ligne car certaines plateformes connectent des traders débutants avec des mentors expérimentés.

Quels sont les différents produits disponibles pour trader ?

Il existe plusieurs produits sur lesquels les traders peuvent spéculer, y compris :

• Actions
• Devises
• Matières premières
• Indices boursiers
• Cryptomonnaies
• Produits dérivés

Les actions

Le trading d’actions consiste à acheter et à vendre des actions d’entreprises cotées en bourse. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements futurs du prix des actions en fonction de différents facteurs tels que les performances financières de l’entreprise, les tendances du marché, les politiques gouvernementales, etc. 

Les devises

Le trading de devises consiste à acheter et à vendre des devises étrangères pour tirer parti des fluctuations des taux de change. Les traders peuvent parier sur les mouvements futurs des taux de change en fonction de facteurs tels que les taux d’intérêt, les politiques monétaires, les événements économiques, etc. 

Les matières premières

Le trading de matières premières consiste à acheter et à vendre des produits de base tels que l’or, l’argent, le pétrole, les métaux industriels, les produits agricoles, etc. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements futurs des prix des matières premières en fonction de facteurs tels que l’offre et la demande, les politiques gouvernementales, les conditions climatiques, etc. 

Les indices boursiers

Le trading d’indices boursiers consiste à acheter et à vendre des indices boursiers tels que le Dow Jones, le S&P 500, le NASDAQ, le FTSE, etc. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements futurs des indices en fonction de facteurs tels que les performances des entreprises cotées, les tendances du marché, les politiques gouvernementales, etc. 

Les cryptomonnaies

Le trading de crypto-monnaies consiste à acheter et à vendre des actifs numériques tels que Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, etc. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements futurs des prix des crypto-monnaies en fonction de facteurs tels que l’adoption générale, les politiques réglementaires, la concurrence, etc. 

Les produits dérivés

Le trading de produits dérivés consiste à acheter et à vendre des instruments financiers dérivés de sous-jacents tels que les actions, les devises, les matières premières, les indices boursiers, etc. Les produits dérivés comprennent des instruments tels que les contrats à terme, les options, les swaps, les CFD, etc. Les traders peuvent spéculer sur les mouvements futurs des sous-jacents en utilisant des produits dérivés. 

Quels sont les logiciels disponibles pour s’essayer au trading ?

Un logiciel de trading est un programme informatique qui permet à un investisseur de passer ses ordres de Bourse et de gérer son portefeuille d’actifs. Il existe de nombreux logiciels de trading disponibles sur le marché, chacun ayant ses propres fonctionnalités et avantages. Voici quelques-uns des logiciels les plus populaires:

MetaTrader

Ce logiciel est très populaire parmi les traders Forex. Il offre également une plateforme de trading pour les devises, les actions et les produits dérivés.

Avantages :

• Interface facile à utiliser, et ce, même pour les traders débutants,
• Large choix d’outils d’analyse technique : de nombreux outils d’analyse technique pour aider les traders à prendre des décisions de trading pertinentes,
• Personnalisation : possibilité de personnaliser son  interface en utilisant des indicateurs, des scripts et des robots de trading,
• Communauté active : grande communauté de traders pour partager des connaissances et des stratégies.

Inconvénients :

• Frais supplémentaires : bien que la plateforme soit gratuite, certains courtiers peuvent facturer des frais supplémentaires pour son utilisation,
• Ralentissements : certaines fonctionnalités de la plateforme peuvent ralentir en cas de forte activité de marché.

ProRealTime 

ProRealTime est un logiciel de trading en ligne et une plateforme de bourse en ligne. Il permet aux traders de faire des transactions sur les marchés financiers, notamment les actions, les devises, les matières premières et les obligations, avec une interface simple et intuitive.

Avantages :

• Interface ergonomique : ProRealTime offre une interface globalement simple à utiliser pour les traders débutants et expérimentés,
• Analyses techniques : le logiciel propose une variété d’outils d’analyse technique, tels que des indicateurs, des lignes de tendance et des graphiques en temps réel, pour aider à prendre des décisions pertinentes,
• Accès à de nombreux marchés : ProRealTime donne accès à de nombreux marchés financiers, c’est une plateforme polyvalente pour les traders de différents types de produits,
• Données en temps réel : les données financières sont mises à jour en temps réel, ce qui permet de suivre les mouvements de marché en temps réel.

Inconvénients :

• Coût élevé : le coût d’utilisation de ProRealTime est élevé par rapport à d’autres plateformes de trading en ligne,
• Complexité pour les débutants : certaines fonctionnalités de ProRealTime peuvent être complexes pour les traders débutants et nécessiter une formation pour les utiliser de manière efficace.

xStation

xStation est une plateforme de trading en ligne développée par le broker XTB, un courtier en ligne international. Elle offre aux traders la possibilité de négocier sur les actions, les devises, les matières premières, les options et les contrats à terme sur une variété de marchés financiers.

Avantages :

• Facilité d’utilisation : XStation a une interface ergonomique et intuitive, ce qui la rend facile à utiliser pour les traders débutants et expérimentés,
• Analyse technique : la plateforme inclut une variété d’outils d’analyse technique, tels que les indicateurs, les lignes de tendance et les graphiques en temps réel, pour aider les traders à prendre des décisions pertinentes,
• Accès à de nombreux marchés : XStation donne accès à de nombreux marchés financiers, y compris les actions, les devises, les matières premières et les contrats à terme, ce qui en fait une plateforme polyvalente pour les traders de différents types de produits,
• Formation et support : XTB offre une variété de ressources de formation et de support pour aider les traders à utiliser XStation de manière efficace.

Inconvénients :

• Coût : bien que XTB offre des tarifs compétitifs pour les traders, le coût d’utilisation de XStation est élevé par rapport à d’autres plateformes de trading en ligne,
• Fonctionnalités limitées : certaines fonctionnalités avancées, telles que les options de programmation de stratégies de trading, peuvent être limitées sur XStation.

eToro

La plateforme de trading eToro permet aux traders de négocier des actions, des devises, des matières premières, des crypto-monnaies et d’autres actifs financiers. La plateforme est connue pour son approche sociale du trading, qui permet aux traders de copier les stratégies de trading d’autres traders expérimentés.

Avantages :

• Trading social : eToro est l’une des premières plateformes de trading en ligne à introduire le trading social qui permet aux traders débutants d’apprendre les ficelles du trading en s’inspirant des stratégies de traders expérimentés,
• Grande sélection de produits : eToro offre une grande variété de produits financiers, y compris les actions, les devises, les matières premières, les crypto-monnaies et d’autres actifs. Cela en fait une plateforme polyvalente pour les traders de différents types de produits,
• Facilité d’utilisation : eToro a une interface ergonomique et intuitive, ce qui la rend facile à utiliser pour les traders débutants et expérimentés.

Inconvénients :

• Risques associés au trading social : en copiant les stratégies de trading d’autres traders vous vous exposez aux mêmes risques qu’eux,
• Éducation limitée : bien que eToro propose des ressources éducatives, la quantité et la qualité de ces ressources sont limitées par rapport à d’autres plateformes de trading en ligne.

Le choix du logiciel dépendra de vos besoins en matière de trading et de votre niveau d’expérience. N’hésitez pas à tester plusieurs logiciels avant de choisir celui qui répond le mieux à vos besoins.

Quels sont les ordres à connaître pour trader ?

Le terme « ordre » se réfère à la façon dont vous allez entrer ou quitter un trade. Il existe de nombreux types d’ordres pouvant être placés sur le marché, mais les plus couramment utilisés sont :

• Ordre d’achat : permet d’acheter un actif à un prix spécifié ou au meilleur prix disponible,
• Ordre de vente : permet de vendre un actif à un prix spécifié ou au meilleur prix disponible,
• Ordre à court limité : permet d’acheter ou de vendre un actif à un prix spécifié,
• Ordre à seuil de déclenchement : permet d’acheter ou de vendre un actif lorsqu’il atteint un certain prix,
• Ordre Stop-Loss : permet de limiter les pertes en vendant automatiquement un actif lorsqu’il atteint un certain prix,
• Ordre d’achat ou de vente à exécution différée: permet de spécifier un ordre qui restera valide jusqu’à ce qu’il soit exécuté ou annulé.

Quelles sont les bonnes pratiques pour apprendre le trading ?

 Voici quelques bonnes pratiques pour apprendre le trading :

• Informez-vous

Apprenez les bases de l’analyse fondamentale et technique, les différents types d’instruments financiers ainsi que les risques associés au trading. Prenez le temps de connaitre le fonctionnement du broker que vous choisissez. 

• Commencez petit et soyez patient

Ne tradez pas avec de gros montants avant de comprendre les risques et de devenir un trader expérimenté. Allez-y progressivement.

• Établissez une stratégie

Déterminez vos objectifs de trading, votre tolérance au risque et votre style de trading. Pour commencer, fixez-vous un seul objectif : celui de ne pas perdre de l’argent. Ensuite, si vous y arrivez, vous pourrez viser une plus objectif plus grand.

• Soyez discipliné

Suivez votre stratégie et ne laissez pas vos émotions influencer vos décisions de trading. Respectez scrupuleusement le plan de trading que vous avez établi.

• Gérez votre risque

Vous avez tout intérêt, surtout si vous débutez, à ne suivre qu’une seule stratégie avec un univers d’investissement très restreint : ne cherchez pas à trader à la fois sur le marché actions, sur le marché des devises et sur le marché des matières premières. De plus, soyez prudent avec l’effet de levier, c’est un outil à double tranchant qui peut certes, décupler vos gains, mais aussi vos pertes.

• Continuez à apprendre

Le marché évolue constamment, veillez à continuer de développer vos connaissances sur les dernières tendances et actualités. Ouvrir un compte titres (CTO) et lire quelques analyses ne suffisent pas. 

• Sachez couper les pertes

Ne prenez jamais une position sans ordre stop loss, même si vous suivez attentivement les cours. Il est préférable de couper rapidement une position perdante. De manière générale, plus la perte est importante, plus il est difficile de clôturer la transaction.

• Gardez votre sang froid

Faites preuve de patience dans votre recherche de la bonne opportunité et soyez capable d’attendre les conditions de marché favorables à votre stratégie. Savoir gérer ses émotions est l’une des clés du succès pour un trader. 

• Tradez avec de l’argent dont vous n’avez pas immédiatement besoin

Dans la mesure du possible, vous devez trader avec de l’argent dont vous n’avez pas besoin pour vivre. En tradant avec de l’argent dont vous avez besoin pour vivre, vous ne serez pas en mesure de gérer vos émotions qui finiront nécessairement par prendre le dessus sur vos raisonnements rationnels.

Quel est le capital minimum pour commencer à trader ?

Il n’y a pas de règle concernant le montant minimum requis pour commencer à trader. Cela dépend de plusieurs facteurs tels que le type de produit financier que vous voulez trader, la plateforme de trading que vous utilisez et votre stratégie de trading.

Cependant, il est recommandé de commencer avec un petit capital pour éviter de prendre des risques excessifs, et d’augmenter progressivement votre capital au fur et à mesure qu’augmente votre expérience.

Gardez toujours à l’esprit que le trading comporte des risques et que des pertes peuvent survenir. N’investissez jamais plus d’argent que vous ne pouvez vous permettre de perdre. Chaque trader doit faire avec ses moyens propres, sans emprunter d’argent, ni mettre en danger l’équilibre de son budget.

Si vous êtes débutant, usez et abusez des comptes de démonstrations offerts par les courtiers en ligne qui constituent une étape essentielle pour se lancer en trading. Grace à ces derniers vous pourrez facilement mettre en placer différentes stratégies de trading sans prendre de risque. 

Quelles sont les différentes stratégies de trading ?

Day trading

Le day trading est une stratégie d’investissement où l’investisseur achète et vend des actifs financiers (actions, devises, fonds négociés en bourse, etc) dans la même journée. Le but est de tirer profit des fluctuations à court terme des prix des actifs sur les marchés financiers. Les day traders utilisent souvent l’analyse technique et des indicateurs spécifiques pour prendre leurs des d’achat et de vente rapides. 

Avantages

• Potentiel de gains rapides et très élevés en cas de prises de décision judicieuses,
• Capital de départ réduit : 100 € suffisent.

Inconvénients

• Risque élevé : le day trading peut entraîner des pertes considérables en cas de mauvaises décisions de trading ou de conditions de marché défavorables,
• Temps de surveillance: il exige une attention constante et un suivi du marché tout au long de la journée,
• Stress élevé : vous devez être en mesure de prendre des décisions rapidement et de gérer votre stress pour éviter les erreurs de trading,
• Nécessité de compétences solides car nécessite une connaissance approfondie des marchés financiers et de la psychologie du trading.

Scalping Trading

Le scalping est une stratégie de trading à court terme qui implique la prise de position rapide et la clôture de ces positions dans un délai très court, souvent de l’ordre de moins de cinq minutes. Les traders de scalping cherchent à profiter de petits mouvements de prix dans des actifs très liquides tels que les devises, les actions, les futures ou les options.

Avantages :

• Potentiel de gains rapides : vous pouvez réaliser de nombreuses transactions au cours d’une journée de trading, ce qui peut entraîner des gains importants,
• Faibles coûts de transaction : généralement peu élevés,
• Capital de départ réduit : 100 € suffisent.

Inconvénients :

• Risque élevé : le scalping est souvent considéré comme une stratégie à haut risque en raison de la rapidité et de la fréquence des transactions,
• Stress élevé : le scalping peut être très stressant car vous devrez prendre des décisions rapides et gérer les risques en temps réel,
• Connaissances approfondies requises des marchés financiers et de la psychologie du trading,
• Nécessite de bonnes compétences en gestion du risque afin de gérer efficacement votre capital pour éviter les pertes importantes.

Trading de position et Swing Trading 

Le trading de position est une stratégie à moyen terme qui implique la prise de position sur des actifs financiers pour une période de temps prolongée, généralement plusieurs jours ou plusieurs semaines. Les traders de position cherchent à profiter de tendances à long terme sur les marchés financiers afin de réaliser des gains importants grâce à des mouvements de prix significatifs.

Le swing trading est une stratégie de trading similaire qui implique la prise de position sur des actifs financiers pour une période de quelques jours à plusieurs semaines. Les traders de swing cherchent à profiter des mouvements de prix à court terme sur les marchés financiers afin de réaliser des gains importants grâce à des fluctuations de cours.

Avantages :

• Potentiel de gains significatifs : les traders de position et de swing peuvent réaliser des gains importants en capitalisant sur les tendances à long terme et les mouvements de prix à court terme sur les marchés financiers,
• Temps de surveillance réduit : le trading de position et de swing nécessitent moins de temps de surveillance que le day trading ou le scalping, ce qui peut être un avantage si vous cherchez un équilibre entre la vie personnelle et la vie professionnelle.

Inconvénients :

• Nécessité de compétences solides des marchés financiers et de la psychologie du trading,
• Temps nécessaire pour les gains qui peuvent être plus lents à se matérialiser que dans les stratégies à court terme, ce qui peut être un inconvénient si vous cherchez des gains rapides,
• Incertitude sur les résultats : le trading de position et de swing sont incertains en raison de la nature aléatoire des marchés financiers et des incohérences entre les mouvements de prix à court terme et à long terme.

CFD Trading 

Les contrats pour la différence (CFD) sont des produits financiers dérivés qui permettent aux traders d’investir sur une variété d’actifs financiers sans avoir à les posséder réellement. Les CFD sont des contrats entre un trader et un courtier qui permettent de spéculer sur les fluctuations de prix des actifs sous-jacents, tels que les actions, les devises, les matières premières, les indices boursiers et les obligations.

Lorsque vous tradez des CFD, vous n’achetez pas réellement l’actif sous-jacent, mais vous vous engagez à payer la différence entre le prix d’achat et le prix de vente. Si le prix de l’actif sous-jacent augmente, vous réalisez un profit, mais si le prix de l’actif sous-jacent baisse, vous subissez une perte.

Avantages :

• L’effet de levier : il permet d’augmenter votre potentiel de gains avec des investissements relativement petits,
• Diversification : les CFD sont disponibles pour un large éventail d’actifs financiers et permettent d’investir dans un grand nombre de marchés,
• Flexibilité : les CFD peuvent être négociés à la hausse ou à la baisse, ce qui permet de profiter des mouvements de prix dans n’importe quelle direction.

Inconvénients :

• Risques accrus : le trading avec effet de levier accroît vos risques notamment des pertes beaucoup plus importantes,
• Frais supplémentaires facturés par les courtiers tels que des frais de commission, des frais de financement et des frais de rollover,
• Nécessité de compétences approfondie des marchés financiers et de la psychologie du trading.

Futures Trading

Le trading de contrats à terme, également appelé trading de futures, est un moyen pour les traders d’investir sur des actifs financiers tels que les matières premières, les devises, les indices boursiers et les obligations. Un contrat à terme est un engagement entre deux parties d’acheter ou de vendre un actif, à un prix prédéterminé, à une date future.

Les traders utilisent les contrats à terme pour spéculer sur les mouvements futurs des prix des actifs sous-jacents, ou pour couvrir leur exposition aux fluctuations de prix de ces actifs. Par l’utilisation de l’effet de levier attaché à ces contrats, les traders peuvent investir une somme relativement petite pour contrôler une quantité beaucoup plus importante d’actifs.

Avantages :

• Effet de levier : permet de maximiser votre potentiel de gains avec des investissements relativement petits,
• Liquidité : échangés sur des marchés organisés, les opérations s’effectuent facilement, aux prix en temps réel,
• Protection contre les risques : vous pouvez utiliser les contrats à terme pour couvrir votre exposition aux risques, et minimiser les pertes potentielles sur vos investissements.

Inconvénients :

• Complexité : le trading de contrats à terme est complexe, il nécessite une connaissance approfondie des marchés financiers et des règles régissant les contrats à terme,
• Risques accrus : le trading avec effet de levier peut accroître vos risques, car une petite fluctuation de prix peut entraîner des pertes importantes.

Trading Social

Le trading social permet aux traders de se connecter entre eux, via une plateforme, et de s’inspirer des stratégies de trading d’autres traders plus expérimentés. Certaines plateforme de trading social offrent permettent d’avoir accès à des profils de traders, des outils de suivi des performances et des fonctionnalités de copie de trading.

Sur ces plateformes, les traders peuvent également partager leurs propres stratégies de trading et recevoir une commission sur les fonds investis par les traders qui les copient.

Avantages :

• Apprentissage : vous pouvez apprendre des techniques de trading efficaces en copiant les stratégies de traders expérimentés,
• Diversification : vous pouvez simplement diversifier votre portefeuille en copiant les stratégies de plusieurs traders différents,
• Accessibilité : vous pouvez entrer sur les marchés financiers sans avoir une connaissance approfondie des marchés financiers.

Inconvénients :

• Risques accrus : vous pouvez vous  retrouver exposés à des risques élevés si les traders que vous copiez ne réalisent pas les résultats escomptés,
• Frais supplémentaires : les plateformes de trading social peuvent facturer des frais supplémentaires pour les fonctionnalités de copie de trading,
• Absence de garantie de résultat : les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs, et vous devez être conscients que les résultats peuvent différer considérablement de ceux obtenus par les traders dont vous vous inspirez.

Copy Trading

Le copy trading est un principe similaire au trading social, permettant de copier les opréations d’autres traders, en temps réel. Les traders peuvent se connecter à une plateforme de copy trading, choisir un trader à copier et connecter leur compte de trading à celui du trader qu’ils souhaitent copier.

Lorsque le trader sélectionné ouvre ou ferme une position, le même trade est automatiquement exécutée sur le compte du trader qui copie. Cela permet de bénéficier de la stratégie copiée sans avoir à effectuer manuellement chaque opération.

Avantages :

• Simplicité : vous pouvez facilement copier les stratégies de trading sans avoir à les comprendre en détail,
• Apprentissage : vous développez des nouvelles techniques de trading efficaces en observant les stratégies de traders expérimentés,
• Diversification : vous pouvez simplement diversifier votre portefeuille en copiant les stratégies de plusieurs traders différents.

Inconvénients :

• Risques accrus : vous pouvez vous retrouver exposés à des risques élevés si les traders que vous copiez ne réalisent pas les résultats escomptés,
• Frais supplémentaires : les plateformes de copy trading peuvent facturer des frais supplémentaires pour ces fonctionnalités,
• Absence de garantie de résultat : les résultats passés ne garantissent pas les résultats futurs, et vous devez être conscients que les résultats futurs peuvent différer considérablement de ceux obtenus par les traders copié,
• Perte de contrôle : vous pouvez perdre le contrôle sur votre portefeuille de trading en copiant les trades d’autres traders.

Robot Trading

Le trading automatisé, également appelé « robot trading », est un système de trading qui utilise des algorithmes pour entrer et sortir de positions sur les marchés financiers sans intervention humaine. Les algorithmes sont conçus pour suivre des stratégies de trading spécifiques en fonction de critères prédéterminés, tels que les indicateurs techniques et les conditions du marché. 

Avantages

• Rapidité d’exécution : ils peuvent effectuer des trades en quelques millisecondes, bien plus rapides qu’un être humain,
• Logique : ils suivent une stratégie de trading prédéfinie, sans être influencée par des émotions,
• Backtesting : vous pouvez utiliser des données historiques pour tester votre stratégie de trading et ainsi affiner votre robot avant de le mettre en œuvre en temps réel,
• Exécution 24/7 : ils peuvent effectuer des trades 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.

Inconvénients

• Coût : les robots de trading sont très coûteux (frais d’acquisition et de configuration),
• Erreurs de programmation : notamment dans le code d’un robot de trading, ce qui peut entraîner des trades erronées ou des erreurs de stratégie,
• Absence de jugement humain : ils ne tiennent pas compte des facteurs fondamentaux ou techniques complexes qui peuvent influencer les prix des actifs, ce qui peut entraîner des trades peu performants ou perdants,
• Dépendance excessive : vous pouvez devenir dépendants des robots de trading et oublier les compétences fondamentales de trading que vous avez développées.

Note importante : 

Ces robots de trading font l’objet de nombreuses arnaques dont il faut à tout prix vous prémunir.

Les arnaques de robot de trading sont des pratiques frauduleuses qui impliquent l’utilisation de logiciels informatiques pour effectuer des opérations sur les marchés financiers. Les promoteurs de ces fraudes prétendent que leurs robots de trading sont capables de générer des profits élevés en utilisant des algorithmes sophistiqués et en analysant les données du marché en temps réel. Ce type de publicités inondent les réseaux sociaux avec des slogans tous plus alléchants les uns que les autres.

Cependant, dans de nombreux cas, ces robots de trading ne fonctionnent pas du tout, ou s’ils fonctionnent, leurs performances sont très souvent exagérées. Les fraudeurs procèdent de deux manières: soit ils peuvent vous demander des frais élevés pour l’utilisation de leurs robots de trading, soit ils vous demandent de transférer des fonds dans un compte de courtage douteux. Dans les deux cas, il s’agit d’une escroquerie et vous ne reverrez pas votre argent. 

Ainsi, il conviendra de toujours faire preuve de prudence et de discernement avant d’utiliser un robot de trading. Autant que possible, effectuez des recherches approfondies sur la société qui le propose, vérifiez si elle est réglementée par les autorités financières compétentes et lisez les avis et les commentaires des autres utilisateurs. Ne déposez jamais de l’argent dans un compte de courtage sans vous être assuré au préalable de la légitimité du courtier.

Enfin, gardez à l’esprit que le développement de robots de trading est essentiellement le fait de traders expérimentés, au sein d’une entreprise, qui bénéficient de l’expertise de toute une équipe. Souvent, le robot a pour but d’aider à la prise de décision du trader mais ne le remplace pas. Le trader passe lui même ses ordres. 

Apprendre l’analyse technique et fondamentale

Analyse technique

L’analyse technique en trading est une méthode utilisée pour évaluer les titres et identifier des opportunités de trading en analysant des statistiques générées par l’activité du marché, telles que les prix et les volumes passés. Elle implique l’utilisation de graphiques, d’indicateurs et d’autres outils techniques pour évaluer les performances passées du marché et prévoir les tendances futures. 

Avantages

• Prévisions des mouvements des prix : elle aide à prévoir les mouvements futurs des prix et très utile pour prendre des décisions informées,
• Objectivité : elle se concentre sur les données historiques et les tendances du marché, ce qui permet de limiter l’influence des opinions subjectives et des émotions sur les décisions de trading,
• Flexibilité : elle peut être utilisée avec une variété de produits financiers, y compris les actions, les devises, les matières premières et les crypto-monnaies,
• Réduction du risque : en utilisant des indicateurs techniques pour prendre des décisions de trading informées, vous pouvez minimiser votre risque et augmenter vos chances de réussite sur le long terme.

Inconvénients

• Pas de garantie de réussite : bien que l’analyse technique puisse aider à prévoir les mouvements futurs des prix, il n’y a aucune garantie que les prévisions soient correctes,
• Complexité : souvent complexe, elle nécessite une formation et une pratique considérable pour comprendre et utiliser correctement ses indicateurs,
• Influence des facteurs fondamentaux : les facteurs fondamentaux tels que les déclarations de la direction, les nouvelles économiques et les politiques gouvernementales peuvent avoir un impact significatif sur les prix, ce qui peut rendre l’analyse technique moins fiable.

Littérature sur l’analyse technique

• Guide complet du trading avec Ichimoku (Karen Peloille)
• Les chandeliers japonais (Steve Nison)
• Le trading directionnel (Michael Covel)
• Maîtriser l’analyse technique en 10 leçons (Thami Kabbaj)
• La méthode Wyckoff (Ruben Villahermosa)
• Analyse technique des marchés financiers (John J. Murphy)
• Encyclopedia of chart patterns (Thomas Bulkowski)

Analyse fondamentale

L’analyse fondamentale en trading est une méthode utilisée pour évaluer la valeur réelle d’un actif financier en examinant ses fondements économiques et financiers. Cela inclut l’analyse des états financiers, des perspectives économiques, de la concurrence et des tendances du marché. L’objectif de l’analyse fondamentale est de déterminer si un titre est sous-évalué ou surévalué par rapport à sa valeur fondamentale réelle. 

Avantages

• Prévisions des perspectives futures : la compréhension des projets d’une entreprise peut vous aider à prendre des décisions informées,
• Fondé sur des données concrètes : elle se concentre sur des données financières tangibles telles que les bénéfices et les revenus. Cela permet d’évaluer la santé financière d’une entreprise de manière objective,
• Évaluation globale : elle examine les facteurs tels que les politiques gouvernementales, les tendances du secteur et les nouvelles économiques qui peuvent influencer les perspectives futures d’une entreprise, vous offrant ainsi une vision plus complète de la santé financière d’une entreprise,
• Potentiel de long terme : elle permet d’identifier les entreprises à fort potentiel de croissance sur le long terme, ce qui peut être avantageux pour les stratégies d’investissement à horizon lointain.

Inconvénients

• Temps nécessaire : l’analyse fondamentale peut nécessiter un temps considérable pour recueillir et analyser les données financières, ce qui peut être fastidieux pour certains traders,
• Complexité : souvent complexe, elle nécessite une formation et une compréhension approfondies de la comptabilité et de l’économie pour être utilisée correctement,
• Report des données : les données financières peuvent être reportées avec un certain délai, ce qui peut rendre l’analyse fondamentale moins réactive aux changements rapides sur les marchés financiers,
• Influences des facteurs techniques : les facteurs techniques tels que les graphiques et les indicateurs techniques peuvent influencer les prix des actifs financiers, ce qui peut rendre l’analyse fondamentale moins fiable.

Littérature sur l’analyse fondamentale

• L’investisseur intelligent (Benjamin Graham)
• Security Analysis  (Benjamin Graham et David Dodd)
• One Up on Wall Street (Peter Lynch)
• Le petit livre pour investir avec bon sens (John C. Bogle)
• Quality of Earnings (Thornton L. O’Glove)
• Les écrits de Warren Buffet: les seuls conseils donnés par Warren Buffett aux investisseurs et managers (Lawrence A. Cunningham)
• Les stratégies de Warren Buffett Way (Robert G. Hagstrom)
• Contrarian Investment Strategies: The Psychological Edge (David Dreman)
• The Five Rules for Successful Stock Investing (Pat Dorsey)

Gardez à l’esprit que l’analyse technique tout comme l’analyse fondamentale font partie des nombreux facteurs à prendre en compte lors de la prise de décision de trading mais ne garantissent pas des résultats fiables à 100%.

Conclusion : ce qu’il faut retenir pour apprendre le trading

Si vous souhaitez apprendre le trading, il est important de retenir les points suivants :

1. Éduquez-vous : autant que possible, veillez à bien comprendre les produits financiers, les différents types de trading et les facteurs qui influencent les marchés financiers, mais aussi les risques associés,
2. Établissez un plan de trading : définissez vos objectifs, votre tolérance au risque et comment vous souhaitez atteindre ces objectifs,
3. Restez discipliné : suivez votre plan de trading et n’ayez pas peur de prendre des décisions difficiles pour limiter les risques. N’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne recourez pas à l’endettement pour votre activité de trading,
4. Utilisez des outils de gestion de risque : les stop-loss et les limites de vente peuvent aider à minimiser les pertes,
5. Évitez les décisions émotionnelles : restez calme et impartial dans vos décisions de trading qui doivent suivre le plan que vous avez établi. Ne laissez pas le brouhaha médiatique vous influencer,
6. Ne soyez pas trop gourmand : prenez des profits régulièrement et gérez vos risques en limitant vos pertes,
7. Gardez à jour vos connaissances : suivez les actualités économiques et les tendances du marché pour prendre des décisions de trading informées,
8. Évaluez votre performance : évaluez régulièrement votre performance de trading et apportez les modifications nécessaires à votre plan en conséquence. Pour cela, n’hésitez pas à tenir un journal de trading pour recenser vos gains et vos pertes.

L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie régulièrement des données sur les pertes subies par les traders individuels en France. Ces données permettent de mesurer l’impact des risques dans le trading en ligne. Selon les données de l’AMF, 89,4 % des traders particuliers en France perdent de l’argent notamment en raison de la prise de risques excessifs, d’une mauvaise compréhension des marchés financiers et d’une absence de stratégie de trading solide.

Vous devez impérativement être conscient des risques associés au trading en ligne et adopter une approche prudentielle pour limiter vos pertes.

Note importante : Le trading est une activité qui nécessite de la discipline pour réussir. Si vous n’avez pas les reins solides, abstenez-vous sans regret. Aux débutants qui souhaitent malgré tout s’y aventurer, n’oubliez pas que les pertes sont monnaie courante en matière de trading.

FAQ : Questions fréquentes sur le trading