Interactive Brokers : un courtier pour les pros ? Notre avis

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Vous connaissez les bases de l’investissement (assurance-vie, PEA, CTO) et vous cherchez aujourd’hui à aller plus loin avec un courtier en bourse offrant un large panel de supports d’investissement et des frais peu élevés? Interactive Brokers (IBKR) peut être la solution.

Nous avons testé pour vous la plateforme de ce broker et, (spoiler alert) notre avis est dans l’ensemble très positif. Au cours de cette analyse, nous allons vous présenter les produits disponibles, les frais, les fonctionnalités / outils, les dispositifs de sécurité et l’ergonomie de la plateforme IBKR. Nous vous dirons également comment l’utiliser pour investir selon votre profil investisseur.

Notre Avis sur Interactive Brokers en bref  

Suite à notre test complet d’Interactive Brokers, voici un résumé de notre avis et les informations essentielles à retenir

On aime :  

  • Une offre de trading très complète avec une large gamme d’instruments financiers (actions, options, futures, Forex, etc.). 
  • Des tarifs & frais compétitifs pour les traders actifs
  • L’accès aux marchés financiers internationaux
  • Des outils de trading avancés, tels que les algorithmes de trading et les API
  • Des fonctionnalités de recherche et d’analyse approfondies

On aime moins :  

  • ⚠️ Impossible d’ouvrir un PEA (Plan d’épargne en actions)
  • Une interface complexe, difficile à utiliser pour les traders débutants
  • Un service client qui peut parfois manquer de réactivité
  • Des temps d’attente parfois importants pour l’ouverture d’un compte, ainsi que pour le traitement des retraits et des transferts de fonds.
  • Le compte démo qui nécessite un compte approvisionné

L’avis de la rédaction de MoneyRadar

:trophée: Notre expérience sur Interactive Brokers confirme que le courtier cherche à rendre ses solutions accessibles à un large éventail d’investisseurs. Mais de par sa technicité, il s’adresse principalement à des clients de niveau intermédiaire, avancé ou professionnel. Il sera alors plus intéressant pour les débutants de se tourner vers un broker comme Trade Republic ou EToro.

:flèche_droite: L’absence du Plan d’Épargne en Actions (PEA) peut être un point négatif pour certains investisseurs français. Il sera alors plus judicieux pour ces derniers de choisir un courtier comme Bourse Direct ou BoursoBank.

:flèche_droite: Cependant, suite à notre série de tests sur différentes plateformes, Interactive Brokers se distingue selon nous comme le meilleur broker, et le favori de la rédaction. Retrouvez notre avis complet en version vidéo :

Voici un récapitulatif des données essentielles sur le courtier avant d’examiner les détails de l’offre Interactive Brokers :

Éléments Détails
Pays d'origine États-Unis
Licences Réglementé par la SEC, la FINRA, l’ACPR et l’AMF
Public cible Intermédiaire/Confirmé
Nombre d'actions 65.000 Titres vifs. Plus de 90 marchés dans 33 pays
Nombre d'ETFs Plus de 13.000 ETFs sur titres et obligations. 28 Bourses dans 14 pays
Nombre de CFDs  Plus de 8.400 CFDs sur forex, indices, actions et matières premières
Levier maximum Jusqu'à 1:30 pour les paires de devises forex
Nombre de cryptomonnaies 4 crypto-monnaies disponibles à l'achat et à la vente
Frais & spreads Frais de courtage compétitifs, spreads serrés et accès à des tarifs de volume réduits.
Frais de retrait Un retrait gratuit par mois puis 8 euros par retrait
Temps d'ouverture de compte IBKR indique de 3 à 5 jours ouvrables. Mais peut aussi être plus long selon le temps nécessaire pour vérifier les documents du client.
Dépôt minimum Pas de dépôt minimum pour ouvrir un compte en espèces, sauf certains comptes spécifiques : exemple, les comptes sur marge, avec un minimum de 2.000 EUR.
Bonus ? Aucun bonus disponible actuellement
Appli mobile Oui, disponible pour iOS et Android
Formations / tutoriels Des ressources éducatives gratuites, des webinaires et des cours en ligne disponibles
Nombre d'utilisateurs Plus de 1,3 million de clients actifs dans plus de 200 pays et territoires
Service client 24/7 par téléphone, chat et e-mail en plusieurs langues
Plateforme de trading TWS (Trader Workstation) et IBKR Mobile pour les appareils mobiles
Outils d'analyse technique Graphiques interactifs avec des indicateurs techniques et des outils de dessin
Plateformes tierces Accès à des plateformes tierces telles que MetaTrader 4 et 5
Protection des fonds Protection pouvant aller jusqu'à 20.000 euros pour 90% du montant total perdu (espèces et actifs)
Sécurité Authentification à deux facteurs (à ce jour non réalisable via Google Authenticator), protection par mot de passe, surveillance continue de la sécurité et cryptage SSL
Autres produits Options, contrats à terme, obligations, Forex, warrants, EFP, Règlement différé, Vente à découvert

Qui est Interactive Brokers ?  

Interactive Brokers LLC est un courtier en ligne américain fondé en 1977. Il est pionnier dans la numérisation du trading en introduisant l’utilisation d’ordinateurs portables pour passer des ordres en bourse dès 1983. IBKR est aujourd’hui un courtier de renommée mondiale, c’est d’ailleurs celui qui dispose de la gamme d’investissements la plus large. Cette réputation impeccable est-elle justifiée ?

Quels sont les types de comptes disponibles sur Interactive Brokers (IBKR) France ? 

capture d’écran ibkr home

Le Compte-Titre Ordinaire (CTO) 

IBKR ne propose que des CTO, il ne s’agit donc pas ici de chercher une niche fiscale pour vos investissements mais bien d’investir sur des marchés et des produits peu voire pas disponibles chez d’autres courtiers, notamment français.

Pour rappel, les gains réalisés sur un Compte-Titres Ordinaire sont soumis à l‘impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux (notamment via la Flat Tax au taux de 30%). 

Pour ouvrir un CTO chez Interactive Brokers, rendez-vous sur leur site web pour vous créer un compte client. Vous allez ensuite devoir compléter un questionnaire relatif à vos informations personnelles puis choisir le type de compte-titres que vous souhaitez ouvrir.

💡 A noter : pour l’ouverture du compte, vous devrez fournir un justificatif d’identité et de domicile de moins de 6 mois.

Autres comptes

Interactive Brokers ne propose ni assurance-vie ni PEA (Plan Épargne en Actions). Proposer ces enveloppes d’investissement permettrait au courtier d’attirer un public plus large, ces deux enveloppes étant privilégiées par les investisseurs français en raison de leur fiscalité avantageuse.

Toutefois, comme nous l’avons souligné plus haut, le véritable intérêt de ce courtier réside dans la possibilité d’accéder à des marchés non disponibles au sein des niches fiscales françaises. Ne vous en privez pas. Néanmoins, si vous êtes à la recherche du meilleur PEA, nous vous conseillons de jeter un œil à notre comparatif.

Le compte démo 

IBKR propose un compte démo pour tester leur plateforme de trading avec des données de marché simulées en temps réel. ⚠️ Toutefois, pour en ouvrir un,  il faut préalablement avoir ouvert un compte client et que ce dernier ait été alimenté, ce qui nous semble étrange et contraire au principe même d’un compte de démonstration (il n’est de ce fait pas “gratuit”).

Vous pourrez l’utiliser pour tester vos stratégies de trading, apprendre à utiliser les différentes fonctionnalités de la plateforme et vous familiariser avec les produits financiers disponibles. Nous l’avons testé et il se rapproche de la “vraie version”, n’hésitez pas à l’essayer aussi. 

Gardez à l’esprit qu’un compte démo n’est destiné qu’à des fins éducatives.

Quels sont les produits financiers disponibles sur Interactive Brokers (IBKR) ?  

Les actions internationales 

Avec IBKR, vous allez avoir accès à la quasi-totalité des places boursières du monde, tous les continents sont représentés soit une offre de plus de 65 000 actions ! Bien évidemment, vous allez retrouver les bourses les plus réputées comme le NYSE, le NASDAQ ou encore Euronext mais également de petites places boursières comme la bourse de Varsovie par exemple. 

Cette exposition internationale est particulièrement intéressante, si vous souhaitez allouer un pourcentage de votre portefeuille à des produits géographiquement décentralisés ou rares. Il n’est plus nécessaire d’investir dans un ETF (Exchange Traded Fund) pour avoir accès à des places boursières éloignées, vous pouvez faire du stock-picking vous-même. 

💡 Pour acheter des actions sur Interactive Brokers, recherchez l’action dans la barre de recherche, cliquez sur “Achat”, sélectionnez le type d’ordre, entrez la quantité, vérifiez les détails et confirmez l’ordre. Si l’ordre est exécuté, les actions apparaîtront dans votre portefeuille. 

Les fonds d’investissements et les ETF

Là aussi, vous trouverez pléthore de véhicules d’investissement. Avec la quasi-totalité des ETF (aussi appelés trackers) existants présents sur Interactive Brokers (plus de 13 000), vous aurez la possibilité de diversifier votre portefeuille à moindre coût.

Si aucun ETF ne correspond à ce que vous cherchez, il y a de grandes chances que vous trouviez votre bonheur parmi les fonds d’investissements : 46 000 fonds sont présents sur le site moyennant un coût supérieur à l’ETF. Bon à savoir : Il existe aussi 19 000 fonds qui sont sans frais.  

💡 Pour investir en ETF et fonds d’investissement sur Interactive Brokers, recherchez-les via la barre de recherche ou la navigation des marchés, cliquez sur “Achat”, sélectionnez le type d’ordre, entrez la quantité souhaitée, vérifiez les détails, confirmez l’ordre et attendez qu’il soit exécuté. Les ETF ou les fonds d’investissement achetés apparaîtront alors dans votre portefeuille. 

capture d’écran ibkr achat action

Les matières premières 

Interactive Brokers propose à la négociation une trentaine de matières premières, telles que les métaux précieux, les métaux de base, les énergies, les produits agricoles, les produits chimiques, les matériaux de construction et autres. 

En comparaison avec d’autres courtiers, la gamme de matières premières offertes par Interactive Brokers est relativement étendue. 

L’or et l’argent peuvent être négociés au comptant, mais le reste se négocie uniquement via contrats à termes ou futures. 

💡 Pour acheter des matières premières sur Interactive Brokers, sélectionnez l’onglet ” Traders Workstation (TWS)” et cliquez sur le bouton ” Trading “ en haut de la fenêtre TWS. Dans la liste déroulante, choisissez “Commodity” et sélectionnez la matière première souhaitée. Ensuite, entrez la quantité à acheter et cliquez sur “Acheter” pour passer l’ordre. 

Les obligations 

Interactive Brokers propose également plus d’1 million d’obligations à ses clients.

Ce sont des titres de créance émis par des gouvernements, des entreprises ou des entités supranationales pour lever des fonds. Elles versent un intérêt régulier, appelé coupon, à leurs détenteurs et remboursent le principal à l’échéance. Vous y retrouverez les plus connues, notamment celles du gouvernement américain. 

💡 Pour acheter des obligations sur IBKR, recherchez celles disponibles et qui vous intéressent. Ensuite, vous pouvez passer une commande en spécifiant le montant que vous voulez investir et le type d’ordre que vous souhaitez placer, ainsi que le compte utilisé pour l’achat. 

Options, Futures et CFD 

Les possibilités sont quasi-infinies, néanmoins gardez à l’esprit qu’il s’agit de stratégies d’investissement très risquées. Sauf à être un trader expérimenté, vous n’en ferez peut-être pas usage. Si la plupart des courtiers en bourse se contentent de proposer à leurs clients des CFD (Contract For Difference), IBKR est ultra-compétitif en proposant également les options et les futures. eToro par exemple n’en propose pas à ses clients français. Le courtier se distingue aussi par la diversité des actifs sous-jacents proposés.

Pour les investisseurs aguerris, voici les possibilités :

Les options : une large gamme avec une variété d’actifs sous-jacents, notamment des actions et des indices boursiers. Pour en acheter, accédez à la plateforme et sélectionnez l’option où vous souhaitez vous positionner. Vous pourrez ensuite choisir entre plusieurs types d’options, tels que les options d’achat et les options de vente, ainsi que différentes dates d’expiration et prix d’exercice. 

Les futures (contrats à terme) : ces produits sont particulièrement populaires pour les métaux précieux et les matières premières. Pour acheter des futures, sélectionnez le contrat à terme que vous souhaitez acheter puis le sous-jacent associé, ce peut-être également des indices boursiers ou encore des devises, pas uniquement des matières premières. 

Les CFD (Contract For Difference) : Ici aussi, vous retrouverez un univers de sous-jacents très élargi. ⚠️ Pour acheter des CFD, vous devrez au préalable remplir un questionnaire de connaissance et de compréhension de ces produits, ce qui est à notre avis une très bonne chose. Vous pourrez ensuite sélectionner le CFD que vous souhaitez acheter selon les sous-jacents disponibles. 

La vente à découvert 

Sur IBKR, il est également possible de vendre à découvert. Cette stratégie d’investissement consiste à emprunter des actions auprès d’un courtier pour les vendre sur le marché, à un prix donné, avec pour objectif la baisse du prix des actions empruntées. Si le prix baisse, l’investisseur rachètera les actions à un prix inférieur et les rendra au courtier, réalisant ainsi un profit.  

Le Service de Règlement Différé (ou “SRD”) est également disponible. C’est un mécanisme de vente à découvert qui permet d’acheter des actions sans échange de liquidités, en utilisant l’effet de levier. Les transactions sont limitées par la valeur de la couverture et l’investisseur doit liquider son SRD cinq jours après l’ouverture de la bourse ou régler ses dettes à la fin du mois. Pour liquider le SRD, l’investisseur peut remettre son compte à zéro ou proroger son SRD moyennant des frais supplémentaires. 

💡 Pour vendre à découvert via Interactive Brokers, un compte de courtage et des fonds suffisants sont nécessaires. Les ordres de vente à découvert peuvent être passés via la plateforme d’IBKR ou une API (= interface) tierce. 

Les devises 

Il est possible de négocier sur le marché des changes à travers sa plateforme de trading. Plus de 100 paires de devises sont disponibles, y compris les principales devises telles que  l’US Dollar (USD), l’Euro (EUR), la Livre Sterling (GBP), le Yen (JPY) et le Franc Suisse (CHF), mais aussi des devises plus exotiques telles que le Won Sud Coréen (KRW). 

Les spreads proposés sont très compétitifs sur les paires de devises et l’exécution des ordres est rapide. Plusieurs outils et fonctionnalités vous aideront à appréhender le marché des changes, tels que des graphiques en temps réel, des indicateurs techniques et des analyses de marché. Nous aborderons cela dans la suite de l’article. 

💡 Pour acheter des devises sur Interactive Brokers : recherchez la paire de devises que vous souhaitez acheter, par exemple EUR/USD, accédez à sa page de trading, cliquez sur “Acheter”, saisissez le montant à investir, choisissez le type d’ordre, puis confirmez les détails et passez la commande. 

Les crypto-monnaies 

Avec IBKR, vous ne pouvez pas acheter des crypto-monnaies en tant que telles mais vous pouvez obtenir une exposition au marché des crypto-monnaies via ce qu’on appelle des ETP (pour simplifier ce sont des ETF crypto).  

Sont représentées sur la plateforme quelques cryptos parmi les plus “solides” (notamment en termes de capitalisation) telles que le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin, le Bitcoin Cash et bien d’autres.

💡 Pour s’exposer aux cryptomonnaies sur IBKR, il suffit de rechercher le symbole de la crypto-monnaie pour accéder à sa page de trading. Ensuite, cliquez sur “Acheter”, saisissez le montant que vous souhaitez investir, choisissez le type d’ordre et confirmez les détails de l’ordre. 

L’avis MoneyRadar sur les produits IBKR

Ayant eu l’opportunité d’utiliser Interactive Brokers pour acheter des actions, nous pouvons confirmer qu’il offre effectivement une gamme de produits financiers extrêmement vaste et complète. Notre expérience nous a montré qu’il se positionne de manière très compétitive par rapport à des concurrents tels qu’eToro, RobinHood ou encore Degiro.

En ce qui concerne certains produits, comme les obligations où les options sont diversifiées, nous sommes convaincus que c’est le choix optimal pour un investisseur particulier.

Quels sont les frais appliqués par Interactive Brokers (IBKR) ?  

Comme énoncé plus haut, Interactive Brokers se distingue de ses concurrents non seulement par la quantité de produits disponibles, mais aussi par ses tarifs globalement compétitifs.

Frais IBKR sur les Actions et ETF 

💡Interactive Brokers propose à ses utilisateurs deux plans tarifaires : La tarification fixe et la tarification dégressive, qu’il est possible d’activer dans les paramètres de votre compte.

Les tarifications varient selon les places boursières, le type de produit et le type d’ordre.

Prenons l’exemple du marché américain :

  • En tarification fixe pour l’achat d’actions, le coût minimal par ordre est de 0,005 $ par action avec un coût minimum par commande de 1 $ et le coût maximal de 1 % de la valeur de transaction. A cela s’ajoutent, des frais réglementaires,
  • En tarification dégressive, le coût minimal par ordre est de 0,0035 $ avec un coût minimal par commande de 0,35 $ et le coût maximal de 1 % de la valeur de transaction. A cela s’ajoutent, des frais réglementaires, des frais de Bourse, des frais de compensation et des frais intermédiaires.  

Les tarifs pratiqués par IBKR sur les actions et ETF sont en dessous de la moyenne de ses concurrents.

capture d’écran ibkr portfolio analyst

Frais IBKR sur les Obligations 

Prenons, cette fois-ci, l’exemple de l’Europe.  

Les frais dépendent du montant de la transaction : 

  • < 50.000 € : la commission est de 0,1 % du montant de la transaction, avec un minimum de 2 euros (pas de maximum),
  • 50.000 € < 5.000.000 € : la commission est de 0,035 % du montant de la transaction, avec un minimum de 2 euros (pas de maximum),
  • > 5.000.000 € : la commission est de 0,015 % du montant de la transaction, avec un minimum de 2 euros (pas de maximum),

Frais IBKR sur les Options 

Les tarifications varient selon les places boursières et le type de sous-jacent. 

Considérons ici, une option sur un indice boursier européen. 

En tarification fixe, le coût est de 1,5 € par contrat. Il n’existe aucun autre frais.  

En tarification dégressive, la commission est fonction du volume mensuel négocié : 

  • < 1.000 : la commission s’élève à 0,90 € par contrat,
  • 1.001 < 10.000 : la commission s’élève à 0,60 € par contrat,
  • 10.001 < 20.000 : la commission s’élève à 0,40 € par contrat,
  • > 20.001 : la commission s’élève à 0,25 € par contrat,

Dans tous les cas, des frais de bourse et des frais de compensation s’appliquent. 

Les tarifs pratiqués par IBKR sur les options sont situés dans la moyenne de ses concurrents à l’exception des options sur indices boursiers où ils sont légèrement supérieurs.  

Frais IBKR sur les CFD  

  • Les CFD sur actions ont une structure tarifaire dégressive en fonction du volume (par exemple, les CFD sur actions US supportent des frais compris entre 0,0030 $ et 0,0050 $ par action). Sont inclus les frais de Bourse et frais réglementaires. Les commissions s’appliquent à tous les types d’ordres,
  • Les CFD sur indices ont une structure tarifaire fixe (entre 0,05% et 0,010%). Les commissions s’appliquent à tous les types d’ordres,
  • Les CFD sur Forex ont une structure tarifaire dégressive (entre 0,08 point de base (ou pb) et 0,20 pb avec 1 pb = 0,0001). Les paliers sont déterminés à partir de la valeur mensuelle des transactions de CFD sur Forex et Forex spot,
  • Les CFD sur métaux ont une structure tarifaire fixe (entre 1,5 pb et 3 pb avec 1 pb= 0,0001, en fonction du montant de l’ordre). Les commissions s’appliquent à tous les types d’ordres.

Les frais de spreads varient en fonction de la paire de devises et du type de compte, mais commencent à partir de 0,1 pips. 

Pour rappel, le spread représente la différence entre le prix d’achat (offre ou ask) et le prix de vente (demande ou bid) d’un actif financier pour le broker.

Les tarifs pratiqués par Interactive Brokers sur les CFD sont situés bien en dessous de la moyenne de ces concurrents. 

Frais IBKR sur les Futures 

On retrouve ici aussi les tarifications fixes et dégressives, la commission étant fonction du volume de contrats négociés. 

Par exemple, pour les crypto monnaies, en tarification fixe ou dégressive, les commissions sont identiques: 

  • Contrats à terme sur Bitcoin CME : 5,00 USD par contrat,
  • Contrats à terme sur Ethereum CME : 3,00 USD par contrat.

Des frais de bourse, des frais réglementaires et frais de positions overnight s’appliquent. 

Les tarifs pratiqués par Interactive Brokers sont situés en-dessous de la moyenne de ces concurrents. 

Voici un tableau récapitulatif des frais appliqués par IBKR selon les types de produits : 

Type de produit Tarification Commission / Frais Autres frais
Actions et ETF Fixe (USA) Min. 1 USD, Max. 1% de la valeur de transaction Frais réglementaires
Actions et ETF Dégressive (USA) Min. 0,35 USD, Max. 1% de la valeur de transaction Frais réglementaires, frais de bourse, frais de compensation et frais intermédiaires
Obligations Dépend de la valeur de transaction (Europe) Si < 50 000 : commission = 0,1% * Valeur de transaction, Min. 2 euros, Sans maximum. Si 50 000 - 5 000 000 : commission = 0,035% * Valeur de transaction, Min. 2 euros, Sans maximum. Si > 5 000 000 : commission = 0,015% * Valeur de transaction, Min. 2 euros, Sans maximum. -
Options Fixe (France) 1,5 EURO par contrat Aucun autre frais
Options Dégressive (France) < 1 000 : commission = 0,90 EURO par contrat. 1 001 - 10 000 : commission = 0,60 EURO par contrat. 10 001 - 20 000 : commission = 0,40 EURO par contrat. > 20 001 : commission = 0,25 EURO par contrat. Frais de bourse et frais de compensation
CFD sur actions Dégressive Commission fonction du volume, inclut les frais de bourse et les frais réglementaires -
CFD sur indices Fixe Commission appliquée à tous les types d'ordres -
CFD sur Forex Dégressive Si < 1 000 000 000 : commission = 0,20 point de base * Valeur de transaction, Min. 2 USD. Si 1 000 000 000,01 - 2 000 000 000 : commission = 0,15 point de base * Valeur de transaction, Min. 1,50 USD. Si 2 000 000 000,01 - 5 000 000 000 : commission = 0,10 point de base * Valeur de transaction, Min. 1,25 USD. Si > 5 000 000 : commission = 0,08 point de base * Valeur de transaction, Min. 1 USD Frais de spreads
CFD sur métaux Fixe Commission appliquée à tous les types d'ordres avec un minimum de 0,015 % du volume de la transaction -
Futures Fixe ou Dégressive Commission fonction du volume de contrats négociés Frais de bourse, frais réglementaires, frais de positions overnight
Contrats à terme sur Bitcoin CME Dégressive ou Fixe 5,00 USD par contrat Frais de bourse, frais réglementaires, frais de positions overnight
Contrats à terme sur Ethereum CME Dégressive ou Fixe 3,00 USD par contrat Frais de bourse, frais réglementaires,

L’avis de MoneyRadar sur les frais Interactive Brokers : 

Suite à notre test détaillé, voici nos conclusions ainsi que les informations importantes à retenir :

IBKR est indéniablement l’un des courtiers les plus compétitifs du marché sur les frais. Mais en rentrant dans le détail on peut toutefois trouver sur certains produits et dans des contextes bien précis un avantage pour les concurrents.

Chez Interactive Brokers, nous l’avons vu, les frais vont dépendre du plan tarifaire que vous choisirez (dégressif ou fixe).

  • si vous investissez une somme considérable, la tarification fixe du courtier concurrent Degiro (0,5 € par action) peut être avantageuse,
  • si vous privilégiez les transactions à faible montant, alors la tarification dégressive de IBKR vous sera plus bénéfique.  

Votre choix devra donc prendre en compte le montant anticipé de vos transactions.

Notre avis sur le trading avec Interactive Brokers

Pour aider traders et investisseurs à prendre des décisions éclairées, IBKR propose des outils et des formations. Ci-après un aperçu. 

Quels sont les outils disponibles sur Interactive Brokers (IBKR) ?  

Interactive Brokers offre plusieurs plateformes de trading pour ses clients, adaptées aux différents niveaux d’expérience et préférences de trading. Nous avons testé ces outils et voici notre avis : 

  • Trader Workstation (TWS) : la plateforme de trading la plus avancée d’IBKR, offrant des fonctionnalités de trading performantes et une grande flexibilité pour personnaliser les interfaces. Elle est disponible en version bureau, mobile et web.
  • WebTrader : une plateforme de trading uniquement pour le web, qui offre des fonctionnalités de trading de base pour les traders qui préfèrent une interface simple et facile à utiliser.
  • Interactive Brokers Mobile : application mobile offrant des fonctionnalités de trading de base, ainsi que des outils de recherche de marché et de suivi de portefeuille.
  • IBot : un assistant vocal intelligent disponible sur TWS et sur l’application mobile, qui permet aux clients d’effectuer des transactions et de poser des questions sur les marchés en utilisant des commandes vocales.

L’interface de trading chez Interactive Brokers peut sembler complexe de prime abord, mais elle offre de larges possibilités de personnalisation afin d’offrir une expérience utilisateur unique. 

D’après notre expérience, le passage d’ordre est rapide et efficace sur toutes les plateformes de trading d’IBKR, avec des options de passage d’ordres avancées disponibles pour les traders expérimentés. Vous pouvez également accéder à une variété d’outils de recherche de marché et d’analyse technique pour vous aider à prendre des décisions éclairées sur vos transactions. 

Plus particulièrement pour l’exécution des ordres, Interactive Brokers utilise un système de routage intelligent qui permet de trouver les meilleures conditions d’exécution disponibles sur les différents marchés. Cela explique en partie les spreads compétitifs et les frais d’exécution bas. 

Interactive Brokers offre également une large gamme d’outils et d’indicateurs. En voici quelques-uns : 

  • Graphiques en temps réel : il est possible d’afficher des graphiques en temps réel pour analyser les tendances du marché et identifier les opportunités de trading. Les graphiques sont hautement personnalisables, avec des options pour afficher plusieurs indicateurs et paramètres,
  • Outils d’analyse technique : moyennes mobiles, bandes de Bollinger et indicateurs de force relative (RSI) pour évaluer les mouvements du marché et déterminer les points d’entrée et de sortie,
  • Scanner de marché : vous pouvez filtrer les instruments financiers en fonction de critères spécifiques tels que le volume, le prix, la volatilité et la performance.,
  • Flux d’actualités : disponible en temps réel pour rester informé des derniers développements sur les marchés financiers,
  • Calendrier économique : suivez les annonces de données économiques et les événements qui peuvent affecter les marchés,
  • Recherche fondamentale : des analyses fondamentales sont disponibles pour évaluer les sociétés cotées en bourse et déterminer leur potentiel de croissance et de rendement,

Plusieurs fonctionnalités intéressantes et uniques sont proposées par Interactive Brokers. En voici quelques-unes : 

  • API ouverte : elle permet aux traders de connecter leurs propres applications et logiciels de trading à la plateforme IBKR,
  • Marketplace d’API : vous pouvez découvrir et utiliser des applications tierces pour améliorer vos capacités de trading,
  • Trading social : IBKR ne propose pas de fonctionnalités de trading social dans le sens traditionnel. Cependant, il est possible de partager des graphiques et des analyses avec d’autres traders de la communauté IBKR en utilisant le forum,
  • Crowd trading : IBKR ne propose pas non plus de fonctionnalités de crowd trading. Cependant, il propose une fonctionnalité appelée IBKR Stock Yield Enhancement Program, qui permet aux traders de prêter leurs actions à d’autres traders et de recevoir des revenus en retour.

Interactive Brokers (IBKR) propose-t-il des formations ? 

Interactive Brokers propose des formations pour les traders débutants et avancés. Elles sont accessibles via le Campus IBKR, qui fournit une grande variété de ressources et notamment des webinaires, des vidéos, des articles et des guides de formation. 

D’après nos recherches, la qualité des formations proposées est généralement bonne. Les ressources sont bien structurées et présentées de manière claire, ce qui les rend faciles à comprendre pour les traders de tous niveaux. De plus, les formateurs sont des experts ayant une expérience pratique du trading et des marchés financiers. 

Les formations couvrent une large gamme de sujets, notamment les stratégies de trading, l’analyse technique et fondamentale, la gestion des risques, les produits financiers, les plateformes de trading et bien plus encore. N’hésitez pas à jeter un coup d’œil.  

Avis sur l’application mobile Interactive Brokers (IBKR)

Interactive Brokers propose une application mobile pour les traders qui souhaitent accéder aux marchés financiers depuis leur téléphone. Elle est disponible sur Android et iOS et offre une expérience de trading similaire à celle de la plateforme de bureau. 

L’interface de l’application est intuitive et il facile d’y naviguer, passer des ordres se fait rapidement et de façon efficace. Vous pourrez aussi accéder aux outils de trading avancés comme les graphiques, les analyses techniques et les nouvelles de marché. 

Toutefois, et il fallait s’en douter car c’est souvent le cas, certaines fonctionnalités sont limitées sur l’application mobile par rapport à la version de bureau. De plus, les appareils mobiles ayant des écrans plus petits que les ordinateurs de bureau, vous devrez nécessairement faire des ajustements.  

Par exemple, les possibilités de personnalisation de l’interface sont réduites sur l’application mobile: certains widgets ne seront pas disponibles et vous pourrez vous retrouver avec un tableau différent que celui que vous avez l’habitude d’utiliser sur la version de bureau.

De plus, certaines données de marché peuvent ne pas être accessibles en temps réel, on pense notamment aux graphiques avancés avec des indicateurs techniques comme les graphiques de profondeur de marché (Market Depth charts) et les graphiques de volume (Volume charts). 

Toutefois, les applications mobiles sont en constante évolution et ces aspects peuvent à terme être améliorés.  

capture d’écran ibkr mobile

Critique de Interactive Brokers (IBKR) : une plateforme fiable et sécurisée ? 

S’il est difficile de trouver un broker en ligne qui n’a jamais été accusé d’avoir des pratiques commerciales douteuses, il faut reconnaître que Interactive Brokers fait figure d’exception. Il est considéré par les traders du monde entier comme un broker fiable et transparent, l’un des plus connus et des plus respectés dans l’univers du trading en ligne. Créé en 1977, régulé par les autorités financières de plusieurs pays, IBKR dispose d’une grande crédibilité.   

Quelles sont les licences et autorisations de Interactive Brokers (IBKR) ? 

En France, Interactive Brokers est enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en tant qu’entreprise d’investissement (identifiant REGAFI n°90 267) et est autorisé à fournir des services d’investissement tels que la réception et la transmission d’ordres, l’exécution d’ordres pour le compte de clients, ainsi que la gestion de portefeuille.  

En outre, IBKR est également autorisé à offrir des services bancaires et de change de devises

Vous ne prenez donc pas de risque d’un point de vue juridique, lorsque vous ouvrez un compte chez ce courtier.  

Quelles sont les garanties offertes par Interactive Brokers (IBKR) ? 

Voici quelques-unes des principales garanties offertes par Interactive Brokers : 

  • Réglementation : IBKR est réglementé par plusieurs autorités financières, notamment la SEC aux États-Unis, autorisé par l’AMF et l’ACPR en France. Ces régulateurs veillent à ce que les pratiques commerciales d’IBKR soient conformes à la réglementation financière en vigueur,
  • Protection des dépôts : les clients français d’Interactive Brokers sont généralement enregistrés auprès d’Interactive Brokers Ireland. En tant que résident européen, vos fonds sont protégés par la Banque centrale d’Irlande en cas de faillite ou de défaillance du courtier. Vous pouvez bénéficier d’une protection allant jusqu’à 20 000 euros pour 90% du montant total perdu, incluant les espèces et les actifs.
  • Mesures de sécurité des fonds : les fonds des clients d’IBKR sont conservés dans des comptes séparés de ceux du courtier, afin de protéger ces derniers en cas de faillite. De plus, IBKR utilise des technologies de pointe en matière de sécurité pour protéger les données et les transactions de ses clients, notamment une authentification à deux facteurs, le chiffrement des données et la surveillance en temps réel des activités suspectes.

Ces garanties font d’Interactive Brokers un choix populaire parmi les traders et les investisseurs qui cherchent un courtier fiable et sécurisé. 

Le service client d’Interactive Brokers (IBKR) est-il fiable et réactif ? 

Après avoir tenté de contacter le service clients à plusieurs reprises, il apparaît que celui-ci est de qualité moyenne.  

En théorie, il est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, par téléphone, chat et e-mail. De notre côté, nous avons toujours réussi in fine à les joindre mais nous ne saurions vous le garantir à 100%.  

Le fonctionnement est simple : en cas de besoin, le client peut contacter le service clientèle via le canal souhaité (téléphone, mail ou chat). Un représentant prend alors en charge la demande et tente de résoudre le problème ou de répondre à la question posée. En général, les représentants du service clientèle d’IBKR sont bien formés et capables de fournir des réponses précises et rapides.  

Toutefois, il n’est pas rare d’observer des temps d’attente prolongés, ce qui peut être très frustrant notamment si l’on est dans une situation d’urgence.  

L’avis des clients d’Interactive Brokers (IBKR) France  

Sur TrustPilot, Interactive Brokers est noté 3,8/5 avec un total de 2210 avis 

Voici des exemples d’avis que l’on peut y trouver :  

  • “Frais réduits. Professionnalisme du service client. Interface hyper (trop?) complète. Mature, Sérieux et efficace !”
  • “Certes l’inscription est un peu fastidieuse, certes l’interface est un peu complexe, et il faut du temps pour maîtriser la gestion du compte. Par contre une fois fait, quel plaisir ! On peut vraiment faire ce que l’on veut comme on veut. Je n’ai pas trouvé mieux en ce qui me concerne (j’ai essayé IG, Saxo, Degiro, Wealth Invest..), et je le recommande à tous ceux que je connais”
  • “Ouverture de sous-comptes laborieuse, il faut se retaper tous les documents à envoyer et attendre, il y a toujours un document qui ne convient pas, la reconnaissance automatique ne fonctionne que rarement”
  • “Si la plupart des informations est traduite, elles ne le sont pas TOUTES, or, j’ai des difficultés avec l’anglais et aimerais que TOUTES les informations, communications du site soient en français.”
Source Trustpilot sur IBKR

Le recours à l’anglais et la difficile prise en main de la plateforme sont les deux écueils que l’on retrouve essentiellement parmi les avis des utilisateurs. Cela mériterait plus d’attention de la part d’IBKR pour améliorer l’expérience utilisateur des clients français.

💡 Toutefois, chez MoneyRadar, nous considérons que ces deux éléments ne justifient pas de se priver des services offerts par la plateforme.

L’anglais est utilisé avec parcimonie sur le site, dans des situations où il se traduit assez simplement. Quant à la prise en main de la plateforme, elle nécessite certes de la pratique mais le compte démo est là pour cela. Il serait dommage de se priver des outils que propose IBKR pour ces deux raisons. 

Nous observons également, et c’est une bonne chose, que sur TrustPilot il est possible de laisser des commentaires négatifs, et que le courtier veille à répondre à tous les commentaires. C’est là aussi plutôt positif, car un courtier qui tenterait de censurer les avis des clients non satisfaits ne serait pas rassurant.  

Comment fonctionne Interactive Brokers (IBKR) ?  

Le fonctionnement d’IBKR repose sur une plateforme de trading en ligne Trader Workstation (TWS), qui permet aux utilisateurs de passer des ordres d’achat et de vente sur les marchés financiers du monde entier en temps réel. Elle offre également des outils de recherche, d’analyse et de gestion de portefeuille pour aider les investisseurs à prendre des décisions d’investissement éclairées. 

Comment s’inscrire sur Interactive Brokers (IBKR) en France ?  

Voici les étapes pour créer un compte : 

  1. Allez sur le site web d’Interactive Brokers et cliquez sur le bouton “Ouvrir un compte“,
  2. Après avoir créé votre compte utilisateur, sélectionnez le type de compte que vous souhaitez ouvrir (particulier, joint, entreprise, etc),
  3. Remplissez le formulaire en ligne avec vos informations personnelles, vos coordonnées bancaires, votre situation financière, votre expérience en matière d’investissement, etc,
  4. Téléchargez les documents justificatifs requis : votre pièce d’identité, un justificatif de domicile moins de 6 mois, etc,
  5. Signez les documents électroniquement et soumettez votre demande de compte,
  6. Vous recevrez ensuite un e-mail de confirmation de votre demande, ainsi que les instructions pour finaliser l’ouverture de ce dernier
  7. Suivez les instructions pour transférer des fonds sur votre compte IBKR et commencer à investir.

L’ouverture d’un compte peut prendre plusieurs jours voire même plusieurs semaines, en fonction de la vérification des documents et du processus de conformité. Ne soyez pas surpris.  

Comment effectuer un dépôt sur Interactive Brokers (IBKR) ? 

Voici les étapes pour effectuer un dépôt : 

  1. Connectez-vous à votre compte IBKR,
  2. Cliquez sur l’icône “Fonds” dans le coin supérieur droit de l’écran,
  3. Sélectionnez “Transferts” dans le menu déroulant,
  4. Choisissez le type de transfert que vous souhaitez réaliser : dépôt, retrait ou transfert de fonds entre comptes,
  5. Sélectionnez le compte IBKR vers lequel vous souhaitez effectuer le transfert,
  6. Choisissez la devise et le montant que vous transférez,
  7. Sélectionnez le moyen de paiement que vous souhaitez utiliser pour effectuer le transfert : virement bancaire, carte de crédit, portefeuille électronique, etc,
  8. Suivez les instructions à l’écran pour finaliser la transaction.

Le dépôt minimum chez Interactive Brokers peut varier en fonction du type de compte et de l’instrument financier que vous souhaitez négocier. De même, les devises acceptées ne sont pas les mêmes en fonction du pays de résidence.  

En tant qu’investisseur français, vous n’avez pas de dépôt minimum à réaliser pour les comptes en espèces. Cependant, pour trader sur marge, vous devrez déposer 2.000 € sur votre compte sur marge. Enfin, aucun frais de dépôt ne sera appliqué chez Interactive Brokers.

Gardez à l’esprit que déposer des fonds est possible uniquement depuis des comptes qui sont expressément à votre nom.  

Ne prenez pas l’absence de dépôt minimum comme un manque de sérieux de IBKR. Les courtiers qui n’exigent pas de dépôt minimum le font essentiellement pour encourager leurs futurs clients à essayer leurs services sans exiger un engagement initial important. 

Enfin, il arrive que IBKR propose des bonus de dépôt pour les nouveaux clients ou pour les clients existants qui effectuent des dépôts importants mais il ne s’agit que d’offres ponctuelles.  

capture d’écran ibkr depot

Comment effectuer un retrait sur Interactive Brokers (IBKR) ?  

Il s’agit de la même procédure que pour un dépôt, simplement à l’étape 4, mentionnée précédemment, “choix de type transfert”, indiquez “retrait”.  

Les possibilités de retraits chez Interactive Brokers varient selon le type de compte et l’instrument financier. Comme pour les dépôts, la devise acceptée dépend du pays de résidence. 

La procédure de retrait est simple et peut être effectuée via la plateforme ou le site web, mais les frais diffèrent selon la méthode de paiement choisie. Par exemple, si vous souhaitez retirer des fonds par virement bancaire, des frais peuvent être appliqués par votre banque ou par IBKR.  

En outre, des vérifications supplémentaires peuvent être requises pour les retraits importants, entraînant des délais de traitement. Dans l’ensemble, retirer son argent chez IBKR se fait de manière transparente, sans frais cachés et dans des délais raisonnables. 

En France, Interactive Brokers autorise une demande de retrait gratuite par mois civil. Les retraits suivants, quel que soit le mode de paiement, sont soumis à des frais d’un montant de 8 euros par retrait.  

capture d’écran ibkr retrait

FAQ : Questions fréquentes sur Interactive Brokers (IBKR)

Combien faut-il déposer pour ouvrir un compte IBKR ?

Pour les comptes particuliers en France, il n’y a pas de dépôt minimum requis. Pour commencer à trader, vous devrez toutefois déposer l’équivalent en euros de 100$. Également, pour ouvrir un compte sur marge vous devrez obligatoirement déposer au moins 2.000 €.

Comment puis-je déposer de l’argent sur mon compte IBKR ?  

Pour déposer de l’argent sur votre compte IBKR, vous pouvez utiliser plusieurs méthodes, telles que le virement bancaire, la carte de crédit, le chèque ou encore les transferts électroniques. Vous pouvez également utiliser des portefeuilles électroniques tels que PayPal ou Skrill

Quelles sont les options de service clientèle disponibles chez IBKR ?

IBKR offre un service client accessible 24/7 par téléphone, e-mail et chat. De plus, IBKR propose des centres d’aide, des tutoriels vidéo et des webinaires gratuits pour aider les traders débutants. Enfin, IBKR dispose d’un forum de discussion en ligne où les clients peuvent poser des questions et discuter de divers sujets liés à la négociation. 

Est-ce que IBKR est réglementé et sécurisé ?  

Oui, IBKR est soumis à la règlementation d’autorités financières parmi les plus strictes au monde, telles que la SEC et la FINRA aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni, ou encore l’AMF et l’ACPR en France. La plateforme utilise également des technologies de pointe pour protéger la confidentialité et la sécurité des transactions, telles que la vérification en deux étapes, le chiffrement SSL et le stockage hors ligne des données sensibles. 

Quels sont les outils de recherche et d’analyse proposés par IBKR ?   

IBKR propose une large gamme d’outils de recherche et d’analyse, tels que des graphiques avancés, des analyses techniques, des alertes de prix, des actualités et des données de marché en temps réel. La plateforme propose également des outils permettant de filtrer les actions et les fonds selon des critères spécifiques.

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