Avis Libertex : est-ce un broker à considérer ? 

Vous êtes à la recherche d’un broker pour vos investissements en bourse ? Vous avez peut-être entendu parler de Libertex, mais vous vous demandez si cette plateforme mérite votre confiance et surtout, votre argent ! Lancée en 1997, on parle de l’une des plus anciennes plateformes de trading. 

Dans cet article, nous allons décortiquer les caractéristiques, les avantages et les inconvénients de Libertex pour vous aider à prendre une décision éclairée. Alors, est-ce le meilleur broker pour vos besoins ? Des millions de clients en Europe et en Suisse lui font confiance. Vous êtes peut-être le prochain, lisez la suite pour le découvrir.

Date de début d’activité	🗓️ 1997
Pays d’origine	🇨🇾Chypre
Nombre de clients	+ de 2 millions d’utilisateurs dans plus de 110 pays
Dépôt minimum	100€ pour le premier dépôts, puis 10€ (sauf pour les virements)
Nombre d’actifs	+ de 250 actifs
Nombre d’actions (titres vifs)	✅
CFD sur actions	+ de 110
CFD sur forex	+ de 70
CFD sur indices	20
CFD sur matières premières	11
CFD métaux précieux	5
ETF	❌
CFD sur ETF	11
CFD sur crypto-monnaies	110
Obligations	❌
Service de Règlement différé	❌
Vente à découvert	Via CFD
Application mobile	✅
Places boursières	5 marchés couverts
Avis TrustPilot	⭐️4,1/5 (Bien)
Note application	⭐️ 4,1/5 App Store & 4,8/5 Google Play

Qui est Libertex ?

Libertex est un acteur pionnier dans le trading de CFD en ligne. Au fil des années, cette plateforme de trading a su évoluer avec succès et est désormais l’un des leaders mondiaux sur le marché des CFD.

La plateforme a été honorée de plus de 40 récompenses prestigieuses, dont le titre de « Meilleur courtier CFD en Europe » décerné par Global Brands Magazine en 2022, ainsi que celui de « Courtier le plus fiable en Europe » décerné par les Ultimate Fintech Awards en 2021.

Localisation	Chypre
Numéro REGAFI	51375
Maison mère	Indication investments Ltd
Année de création	1997
Fondateur	Vyacheslav Taran
Nombre d’utilisateurs	+ de 2 millions
Services proposés	Trading de CFD sur actions, forex, indices, matières premières, et plus de 50 crypto-monnaies.
Pays de disponibilité	+ de 110
Positionnement par rapport aux concurrents	Libertex se distingue par sa simplicité d’utilisation et sa gamme étendue d’actifs disponibles pour le trading, notamment en CFD Crpto

A qui s’adresse Libertex ?

Libertex est une plateforme qui se spécialise dans le trading de CFD, visant donc un public de traders ayant une certaine expérience ou du moins qui ont déjà des stratégies établies et solides pour gérer le risque.

En effet, le trading de CFD est une activité hautement risquée, car il permet de vendre à découvert et de trader avec un effet multiplicateur (effet de levier). Dans ce type de trading, vous êtes en compétition avec des algorithmes ultra-performants, le risque de perte est donc considérable et il est crucial de bien comprendre les enjeux avant de s’engager.

💡 Si vous recherchez un courtier en bourse traditionnel, qui correspond bien mieux à la majorité des investisseurs, nos articles sur Trade Republic, Degiro, Interactive Brokers, ou encore eToro, n’attendent plus que vous ! Soyons honnêtes, ces plateformes sont d’un autre niveau que Libertex qui reste limitée aux CFD.

(La meilleure alternative à Libertex selon nous)

Quels sont les comptes disponibles chez Libertex ?

Dans le monde du trading, plusieurs types de comptes peuvent être ouverts chez un broker. Ces comptes varient en fonction des besoins et des objectifs de l’investisseur qu’il s’agisse d’acheter des actions ou d’investir en crypto-monnaie. Chez Libertex, la plateforme se concentre principalement sur le trading de CFD.

Compte Titre Ordinaire (CTO)	❌
Compte CFD	✅
PEA	❌
PEA-PME	❌
Compte en devise étrangère	✅
Assurance-vie	❌
Compte Islamique	❌
PER	❌
Compte démo	✅

Le Compte CFD

Le compte CFD chez Libertex est l’option principale. Ce type de compte offre une flexibilité et des opportunités de gains, mais il est important de noter que le trading de CFD comporte également des risques élevés.

• Variété d’actifs : les CFD chez Libertex couvrent une gamme d’actifs diversifiée, actions, matières premières, et crypto-monnaies,
• Effet de levier : les CFD permettent de bénéficier d’un effet de levier, permettant de multiplier les gains, mais aussi les pertes,
• Risque élevé : en effet, dans le trading de CFD, il est possible de perdre plus que son investissement initial,
• Pas de propriété d’Actif : avec les CFD, vous n’achetez pas l’actif lui-même, mais un contrat basé sur la fluctuation de son prix.

Le Compte Démo

Le compte démo chez Libertex est une option précieuse pour les traders débutants ou ceux qui souhaitent tester la plateforme avant de s’engager avec de l’argent réel. Ce compte permet de se familiariser avec les fonctionnalités de la plateforme et de pratiquer le trading dans un environnement sans risque.

• Sans Risque : le compte démo vous permet de trader avec de l’argent virtuel, éliminant ainsi le risque de perte financière,
• Environnement Réel : bien que les fonds soient virtuels, l’environnement de trading simule les conditions réelles du marché,
• Accès aux Actifs : le compte démo offre un accès à la même gamme d’actifs que le compte CFD, y compris les actions, les matières premières et les crypto-monnaies,
• Fonctionnalités complètes : toutes les fonctionnalités de la plateforme Libertex sont accessibles via le compte démo,
• Transition facile : une fois que vous êtes à l’aise avec le compte démo, il est facile de passer à un compte CFD pour commencer le trading réel.

Quels sont les produits financiers disponibles sur Libertex ? 

Tous les produits financiers disponibles sur la plateforme sont tradés uniquement via des CFD. Cette approche offre aux traders la possibilité de spéculer sur les mouvements de prix d’une grande variété d’actifs sans avoir à les posséder réellement. Une stratégie, rappelons le, risquée.

Actions	✅ 110 CFD actions + 20 CFD sur indices
Obligations	❌
crypto-monnaies	✅ 110 CFD
Options	✅ Sur L’or, le pétrole, le DAX le S&P 500 et le BTC
ETF	✅ 11
Forex	✅ 70 CFD
Métaux précieux	✅ 5 CFD
Matières premières	✅ 11 CFD

CFD crypto-monnaies 

Lorsque vous tradez des crypto-monnaies via CFD sur Libertex, il est crucial de comprendre que vous ne possédez pas réellement les crypto-monnaies. En d’autres termes, vous n’êtes pas le propriétaire des tokens ou des coins. Ce que vous faites, c’est spéculer sur les mouvements de prix des crypto-monnaies sans les détenir. Par conséquent, il n’est pas possible de retirer vos crypto-monnaies sur un portefeuille externe lorsque vous tradez via CFD.

Vous trouverez une large offre de CFD Crypto avec toutes les principales capitalisations,  Bitcoin, Bitcoin cash, Ethereum, Arbitrum, XRP, Bitcoin SV, Polkadot, etc.

CFD sur actions et indices

Toujours le même principe, avec ce types de produits, vous spéculez sur la hausse ou la baisse d’un actif sous-jacent, sans en être le propriétaire. Sur Libertex, vous pouvez trader des CFD sur une centaine d’actions et sur les principaux indices.

📖 Pour rappel, les indices sont une mesure statistique utilisée pour représenter la performance d’un groupe spécifique d’actifs financiers. Chez Libertex vous trouverez entre autres le Dow Jones Industrial Average ou DJIA, l’indice S&P 500, le Nasdaq Composite Index, l’indice FTSE 100, ou encore le DAX 30 et même le VIX, l’indice de volatilité. 

Les CFD sont des instruments qui permettent une grande flexibilité. Ainsi, vous pouvez prendre des positions longues ou courtes, ce qui vous permet de profiter des mouvements de marché dans les deux sens. Le tout éventuellement avec un effet de levier.

Pour bien trader un CFD sur une action, il est essentiel de commencer par une recherche approfondie sur l’entreprise sous-jacente. Analysez les rapports financiers, les actualités et les tendances du marché. Établissez un plan de trading avec des objectifs de profit et de perte clairs. Utilisez des ordres stop pour gérer les risques et restez informé des événements économiques susceptibles d’influencer le marché. La gestion du risque et la discipline sont essentielles pour réussir dans le trading de CFD.

CFD sur ETF (trackers)

Les ETF (Exchange-Traded Funds), également connus sous le nom de trackers, sont des fonds d’investissement qui suivent la performance d’un un panier d’actifs, tels que des actions, des obligations, des matières premières, ou d’autres instruments financiers similaires, en un seul fonds négociable en bourse. Avec un CFD sur ETF vous spéculer sur leur performance sans avoir à acheter les ETF eux-mêmes. 

A titre d’exemple, vous pouvez, sur Libertex trader sur l’ETF SPDR S&P 500, qui est composé des 500 plus grandes entreprises cotées sur les bourses américaines. Cet ETF inclut des sociétés de divers secteurs, comme la technologie, la santé, et la finance, ce qui en fait un choix populaire pour ceux qui cherchent à investir dans un large éventail d’industries en une seule transaction.

CFD sur matières premières et métaux précieux

En ce qui concerne les CFD sur les matières premières, l’éventail des possibilités est tout aussi vaste. Vous y trouverez non seulement les incontournables comme l’or et le pétrole, mais également des métaux précieux  tels que l’argent, le platine, le cuivre, ainsi qu’une gamme complète de matières premières agricoles.

Encore une fois, vous ne détenez pas l’actif sous-jacent, vous spéculez sur sa performance. Ce type d’investissement n’a donc rien à voir avec de la possession réelle d’or par exemple. 

CFD sur options

Libertex a récemment introduit une nouvelle gamme de CFD sur options, comprenant des options d’achat (call options) et des options de vente (put options), disponibles sur plusieurs actifs majeurs tels que l’or, le pétrole, le S&P 500, le DAX et le Bitcoin. 

Il est essentiel de noter que les options sont des instruments plus complexes que les autres. Elles sont particulièrement adaptées aux investisseurs fortement aguerris. 

Leur avantage indéniable réside dans leur capacité à vous protéger contre les pics de volatilité tout en évitant les appels de marge inattendus, mais leur utilisation nécessite une compréhension approfondie des marchés financiers et une expérience significative en la matière. 

Cette caractéristique se révèle particulièrement précieuse pour les investisseurs chevronnés cherchant à gérer habilement leur portefeuille, un bon point pour Libertex.

CFD sur devises

Libertex offre une vaste sélection de paires de devises via les CFD, totalisant plus de 50 paires. Chez Money Radar, nous considérons que cette offre peut répondre aux besoins des investisseurs, essentiellement ceux qui sont experts en trading sur le marché des changes. Car oui, une expertise approfondie est nécessaire pour naviguer efficacement dans l’univers des devises.

L’avantage du FOREX est qu’il est l’un des marchés les plus liquides du monde et ouvert 24h/24. Vous pouvez trader des combinaisons de devises allant des plus populaires, telles que l’EUR/USD et le GBP/USD, aux plus rares, comme l’USD/SGD ou l’EUR/TRY. 

Quels produits ne sont pas disponibles sur Libertex ?

Libertex est une plateforme spécialisée dans le trading de CFD, ce qui signifie qu’elle ne propose pas certains types de produits financiers que vous pourriez trouver chez d’autres courtiers. Ainsi, n’espérez pas trouver :

• Titres en direct : vous ne pouvez pas acheter des actions ou des cryptomonnaies à détenir en directe,
• Obligations : Libertex ne propose pas de trading sur le marché obligataire,
• Turbos : ce produit ressemble aux CFD mais diffère par sa nature,

Ainsi, il conviendra de retenir que Libertex est une plateforme spécialisée dans un type de trading bien précis. Il est donc important de bien comprendre vos besoins en investissement avant de choisir un courtier, en particulier celui-ci.

Quelles sont les fonctionnalités de Libertex ?

Libertex offre une plateforme robuste avec des outils d’analyse avancés, mais elle manque de certaines fonctionnalités qui pourraient offrir une expérience de trading encore plus confortable.

Fractions d’actions	❌
Social Trading	❌
Logiciels de Trading	✅ MetaTrader 4 et 5
Robots de Trading	❌
Types d’ordres possibles	Marché, Limite, Stop loss, Take profit
Cours en temps réel	✅
Protection contre les soldes négatifs	✅
Alertes sur les prix	✅ mais automatique, donc non paramétrables

Les outils d’analyse : Libertex Metatrader

Libertex offre une expérience d’analyse technique enrichie, notamment grâce à sa compatibilité avec les plateformes MetaTrader 4 et 5, qui sont particulièrement populaires pour le trading de CFD sur Forex. En mode plein écran sur la version desktop, vous avez accès à une gamme complète d’outils, y compris des mesures, des formes géométriques, des fourchettes, ainsi que des indicateurs de tendance et de volatilité. L’interface est conçue pour être rapidement maîtrisée, offrant une expérience utilisateur fluide. Il est important de noter que

💡 Ces informations ne sont pas toutes accessibles en version mobile.

Vous pouvez ajuster les échelles de temps des graphiques, allant de la minute à plusieurs mois, pour une analyse plus approfondie et systémique des marchés.

Il est également possible de superposer plusieurs cours de bourse sur un même graphique. Cette fonction est assez rare mais extrêmement utile pour les analyses comparatives ou pour élaborer des stratégies de pair trading.

Formations : une offre assez limitée

Chez Money Radar, nous savons que la formation est un élément clé pour réussir dans le trading. Libertex semble reconnaître cet aspect en proposant quelques ressources éducatives. Toutefois, il faut noter que l’offre est assez limitée, se résumant à neuf vidéos. Ces vidéos peuvent donner un aperçu des bases, mais elles sont loin de constituer une formation complète en trading. Elles peuvent être utiles pour les investisseurs novices qui cherchent à comprendre les risques associés à la négociation et quelques stratégies de base, mais elles ne remplacent pas une formation plus approfondie.

Le calendrier économique : pour suivre les actualités

Le courtier Libertex vous propose un calendrier économique directement sur sa plateforme, Plus besoin de jongler avec un onglet Trading Economics. Cet outil répertorie les événements économiques et financiers à venir, tels que les annonces de taux d’intérêt, les rapports sur l’emploi et les données sur la croissance économique. 

Il est essentiel pour les traders car il permet de planifier leurs activités en anticipant les moments où les marchés peuvent être les plus volatils, ce qui peut aider à maximiser les chances de gains en prenant des décisions rapides et éclairées.

Quels sont les frais appliqués par Libertex ?

Libertex se distingue par sa transparence en matière de frais de trading. C’est enfin un bon point pour ce courtier, surtout au regard de la concurrence. Les commissions sont clairement indiquées avant chaque transaction évitant ainsi toutes mauvaises surprises. Et la cerise sur le gâteau ? Libertex se montre particulièrement compétitif, notamment sur les CFD de matières premières et de crypto-monnaies.

Commissions et frais overnight

Les commissions et les frais overnight sont deux types de coûts associés au trading de CFD sur Libertex. Les commissions sont des frais prélevés par la plateforme à chaque fois que vous ouvrez ou fermez une position. Elles sont généralement exprimées en pourcentage du montant de la transaction.

Les frais overnight, également appelés frais de swap, sont des coûts supplémentaires qui s’appliquent lorsque vous maintenez une position ouverte au-delà de la clôture du marché. Ces frais sont calculés quotidiennement et sont automatiquement déduits de votre compte de trading. Ils sont particulièrement importants à prendre en compte si vous envisagez de conserver des positions ouvertes pendant plusieurs jours.

Chez Libertex, ces deux types de frais sont pris en compte automatiquement et sont clairement indiqués avant que vous ne confirmiez une transaction.

Frais de dépôt et retrait

Avec Libertex, vous n’aurez pas de frais de dépôt. Concernant les frais de retrait :

• Virements sortants : 0,5% du montant (2€ minimum, 10€ maximum).
• Carte Visa : 1€.
• Neteller : 1%.
• Skrill : Gratuit, recommandé pour éviter les frais.

Frais annexe

• Frais de change : 0,3%
• Frais de tenue de compte : 10 € si inactivité de deux mois
• Frais d’inactivité : 10 €/mois après 180 jours sans opération pour les comptes inférieurs à 5000 €

⚠️  Les frais d’inactivité peuvent rapidement amputer votre performance si vous négociez moins souvent qu’un chat ne chasse les souris. Les frais de change sont aussi à prendre en compte, surtout si vous jonglez avec différentes devises.

Quelles sont les licences et autorisations de Libertex ?

Derrière Libertex, nous retrouvons Indication Investments Ltd. Cette compagnie détient une licence d’opération émise par la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) avec le numéro CIF 164/12. Cette autorisation permet au courtier de fournir ses services en toute légalité dans les pays de l’Espace Économique Européen (EEE) dont notre beau pays, la France, fait partie.

Notez que Libertex ne détient pas le statut de Prestataire de Services d’Investissement en Actifs Numériques (PSAN) délivré par l’Autorité des marchés financiers (AMF) en France. 

Quelles sont les garanties offertes par Libertex ?

Libertex est affilié au Fonds de compensation des investisseurs (ICF), un mécanisme instauré par les autorités financières chypriotes pour sécuriser les fonds déposés par les traders en cas de défaillance du courtier. La compensation est plafonnée à hauteur de 20 000 € par client.

Toutefois, en dépit de la fiabilité du site, et comme c’est le cas pour toutes les plateformes de trading, les risques de pertes financières sur Libertex sont considérables. En effet, le courtier affiche sur son site que « 79,1% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD ». 

Enfin, lors du dépôt initial pour commencer à trader en réel, le courtier évalue les compétences de l’investisseur et émet un avertissement si celles-ci semblent insuffisantes pour s’aventurer sur les marchés financiers.

Notez que la mise à disposition de ressources telles que le compte démo et les vidéos pédagogiques sont des dispositifs qui vous aideront à apprendre à mieux gérer le risque.

Le service client de Libertex est-il fiable et réactif ?

Le service client de Libertex est globalement bien perçu pour son efficacité et sa réactivité. Les moyens de contact sont variés, allant du téléphone et de l’e-mail à des options plus modernes comme Facebook et WhatsApp. La plage horaire de disponibilité peut varier en fonction du moyen de communication choisi. 

Le Live Chat est également disponible, mais il s’agit d’un robot qui pourrait avoir du mal à comprendre des requêtes complexes. Pour des questions urgentes, il est conseillé de contacter directement les équipes techniques par téléphone.

En complément du support client, Libertex propose une FAQ et un centre d’aide, qui pourraient gagner en clarté avec des explications plus détaillées et des captures d’écran. 

Téléphone	+357 33 035 100
Mail	[email protected]
Courrier	Gladstonos and Karaiskaki Street, off 31, Limassol 3032, Cyprus
Tchat	✅
Facebook	✅

Avis sur l’interface de Libertex

L’interface web de Libertex arbore un design moderne, facile à prendre en main malgré des améliorations possibles  dans la traduction en français. Elle offre un moteur de recherche interne efficace, la possibilité de trier les CFD par catégories d’actifs, et de les classer en fonction de leur performance sur différentes périodes, ce qui est utile pour le trading de tendance.

Avis sur l’application mobile Libertex

Nous n’utilisons quasiment jamais l’application mobile pour trader. Pourquoi ? Car la taille réduite de l’écran du smartphone rend difficile une analyse graphique précise, ce qui est crucial pour le trading de CFD.

De plus, Libertex se concentre sur le trading de CFD et applique des frais overnight, les investissements à long terme ne semblent pas être une option viable avec ce courtier. Par conséquent, dans ce contexte, l’application mobile perd de son utilité. Vous serez plus à l’aise sur la version desktop.

Avec un 4,1/5  sur l’App Store et un 4,8/5 sur Google Play, les utilisateurs saluent tout de même l’application, adaptée pour faire de la veille lorsque l’on est en déplacement et que l’on a pas son ordinateur à proximité. 

Quel est l’avis des utilisateurs de Libertex ?

En se basant sur la note de Trustpilot de 4,1, l’avis des utilisateurs est globalement positif. Pour rappel, seules des personnes vérifiées ayant ouvert un compte sur Libertex peuvent publier leur avis sur cette plateforme. 

On notera certains problèmes au niveau des retraits d’argent. Cela reste une infime minorité. et Libertex prendra le temps de vous répondre. 

Comment fonctionne Libertex ?

Le fonctionnement de Libertex ressemble aux autres courtiers et convient davantage aux personnes à l’aise avec des interfaces professionnelles. Le placement des ordres est intuitif mais il faudra prendre le temps de se familiariser avec la plateforme, surtout lorsque l’on démarre. 

Comment s’inscrire sur Libertex en France ? 

1. Rendez-vous sur le site web de Libertex,
2. Cliquez sur le bouton « S’inscrire » ou « Ouvrir un compte« ,
3. Remplissez le formulaire d’inscription avec vos informations personnelles,
4. Soumettez les documents requis pour vérifier votre identité et votre adresse,
5. Une fois vérifié, vous recevrez un e-mail de confirmation,
6. Le délai d’ouverture sera instantanée si vous optez pour le virement par carte
7. Connectez-vous à votre compte et commencez à trader.

Comment effectuer un dépôt sur Libertex ?

1. Connectez-vous à votre compte Libertex,
2. Allez dans la section « Dépôt » ou « Financer votre compte« ,
3. Choisissez votre méthode de paiement préférée, versement par carte bancaire, (Visa ou Mastercard), ou encore avec Giropay, iDeal, Neteller, Rapid Transfer, Skrill, Sofort, Trustly, Visa, Wire Transfer, Paypal.
4. Entrez le montant que vous souhaitez déposer,
5. Suivez les instructions à l’écran pour compléter la transaction,
6. Votre compte sera crédité une fois la transaction approuvée.

Comment effectuer un retrait sur Libertex ?

1. Connectez-vous à votre compte Libertex,
2. Allez dans la section « Retrait » ou « Retirer des fonds« ,
3. Choisissez votre méthode de retrait préférée, virement bancaire
4. Carte bancaire (Visa ou Mastercard), Skrill, Neteller
5. Entrez le montant que vous souhaitez retirer,
6. Suivez les instructions à l’écran pour compléter la transaction,
7. Le montant sera transféré sur votre compte bancaire ou autre méthode de paiement choisie. Cela prend généralement 24h à Libertex de traiter cette demande. 

Comment clôturer son compte sur Libertex ? 

Pour clôturer votre compte sur Libertex, suivez ces étapes :

• Connectez-vous à votre compte Libertex,
• Allez dans les « Paramètres » ou « Profil« ,
• Recherchez l’option « Clôture de compte » ou « Désactiver le compte« ,
• Suivez les instructions à l’écran, qui peuvent inclure la confirmation par e-mail ou SMS,
• Vérifiez que toutes les positions sont fermées et que les fonds ont été retirés,
• Confirmez la clôture du compte.

💡 Il est recommandé de contacter le service client pour s’assurer que le compte a été correctement clôturé.