Les meilleures actions en 2024 et leur éligibilité au PEA

Si vous investissez en bourse, vous savez à quel point il peut être difficile de « parier sur le bon cheval ». En l’occurrence, trouver les actions les plus prometteuses. Si vous ne savez pas quelle action acheter en bourse, nous exposons, dans cet article, les entreprises qui selon nous sont les plus prometteuses en bourse.

Les meilleures actions pour 2024

Voici notre palmarès des actions prometteuses pour 2024.

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Alphabet : la société mère de google

Nom de l’action	Alphabet Inc.
Code ISIN	US02079K3059
Performance 2023	+ 55,11 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	+ 239,04 %
Années consécutives avec dividendes	0

Vous n’êtes pas sans connaître Google, entreprise phare et dominante du groupe Alphabet. Nous considérons que Google conservera, dans les années à venir, sa position dominante sur le secteur de la recherche internet, et de la publicité numérique. Mais cela n’est pas « suffisant », aujourd’hui, en tant que catalyseur pour le prix de l’action.

Notre sentiment acheteur sur l’action est principalement dû à la diversification opérée par le groupe sur des secteurs en devenir. Notamment avec des investissements massifs sur le cloud computing, l’IA, et les véhicules de demain.

Enfin, l’absence de dividendes, propres à de nombreuses entreprises technologiques, n’est pas un problème selon nous, puisque celle-ci est largement compensée, historiquement, par la performance du prix de l’action.

Voici ce que nous retenons au sujet de l’action Alphabet :

✅ Les forces de l’action Alphabet :

• Acteur historique et largement dominant sur son secteur d’activité,
• Investissements massifs en recherche et développement sur des secteurs d’avenir,
• Volonté de diversifier les revenus (cloud, intelligence artificielle, etc),
• Excellente santé financière (plus de cent milliards de dollars en réserve).

❌ Les faiblesses de l’action Alphabet :

• Trop grande dépendance aux revenus publicitaires (plus de 77% du chiffre d’affaires est généré par les publicités Google Search, YouTube, et Google Network),
• Pression importante des lois antitrust (Google est régulièrement attaqué en justice par de nombreux États américains, ce qui engendre d’énormes frais en règlements judiciaires),
• Les nouveaux relais de chiffre d’affaires sont très concurrentiels (IA, cloud computing, etc).

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NVidia : pour investir dans l’intelligence artificielle

Nom de l’action	NVidia Corporation
Code ISIN	US67066G1040
Performance 2023	+ 233,46 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	+ 3 401,36 %
Années consécutives avec dividendes	12

Acheter l’action NVidia, c’est se positionner sur le leader mondial en matière de cartes graphiques. Ces dernières étant composées de GPU, technologie essentielle dans l’avènement des intelligences artificielles, NVidia s’est retrouvée, de par son histoire, en position privilégiée sur ce secteur en plein essor.

Ainsi, la croissance exponentielle de l’entreprise ces dernières années continue d’être soutenue par une demande explosive sur les secteurs de :

• L’intelligence artificielle,
• Les jeux vidéo,
• Les data centers (centre de données essentiels à l’infrastructure web aujourd’hui).

En effet, NVidia semble être l’intermédiaire favori des acteurs majeurs de l’IA et du « machine learning », qui adoptent ses puces de manière croissante. Nous sommes donc confiants dans la capacité de NVidia a continuer de surperformer son secteur de par les nombreux catalyseurs sur lesquels repose sa croissance.

💡 La capitalisation de NVidia étant déjà très haute, et les cours ayant effectué un rally de plus 3 400 %, nous n’achèterions pas le titre en l’état, mais plutôt suite à une forte correction.

↪️ Voir notre analyse de l’action Nvidia.

Voici les forces et faiblesses de l’action NVidia :

✅ Les avantages de l’action NVidia :

• Position de leadership sur des secteurs en plein boom (GPU et IA),
• NVidia est une des plus grandes entreprises au monde, avec 3 000 milliards de capitalisation. Cette position dominante attire les investisseurs.
• Catalyseurs puissants avec l’adoption massive des IA dans l’industrie, la forte croissance du secteur des jeux vidéo, et la demande exponentielle en matière de data centers,
• Dividendes réguliers, quoique faibles (moins de 1% de rendement).

❌ Les inconvénients de l’action Nvidia :

• Grande dépendance à l’industrie des semi-conducteurs, certes très porteuse, mais cyclique,
• Concurrents performants également (AMD, Intel, etc), qui peuvent très bien faire une « percée » en matière d’innovation à tout moment, et se muer en « préférés du secteur »,
• Volatilité de l’action, qui peut décevoir fortement les marchés en cas de publication en deçà des prévisions,
• Action ayant déjà largement surperformé le marché, prudence recommandée quant au point d’entrée.

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American Water Works : pour investir dans l’eau aux états-unis

Nom de l’action	American Water Works
Code ISIN	US0304201033
Performance 2023	– 15,66 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	+ 35,89 %
Années consécutives avec dividendes	16

Hors du secteur technologique cette fois-ci, American Water Works nous semble être un bon pari de par sa position dominante sur un marché de plus en plus important : celui de l’eau. AWW est ainsi le premier fournisseur américain sur le secteur.

Nous considérons que les marchés liés à l’eau seront porteurs à l’avenir, puisque cette ressource tendra à se raréfier alors que la demande augmente depuis toujours. À condition, bien entendu, de miser sur les actions prometteuses dont AWW fait partie.

Par ailleurs, AWW est une entreprise bien gérée, versant des dividendes de manière quasi constante depuis sa création, et qui investit dans son infrastructure de manière cohérente. Ce dans le but de consolider sa position de leader au niveau américain. Ajoutons par ailleurs qu’elle évolue sur un secteur défensif. Ce profil de société est important au sein d’un portefeuille diversifié. En effet, ces actions ont une tendance à la stabilité, et surperforment le marché dans ses périodes difficiles.

Voici les forces et faiblesses de l’action American Water Works :

✅ Les forces de l’action AWW :

• Demande stable, et croissante à long terme,
• Position de leader sur le marché,
• Politique d’investissement continue,
• Versement de dividendes, presque chaque année depuis 1947.

❌ Les faiblesses de l’action AWW :

• Entreprise publique, qui n’est pas exempte de pressions gouvernementales,
• L’eau est une ressource dite « de bien commun », ce qui peut entraîner des décisions politiques allant à l’encontre des intérêts d’AWW,
• Risques naturels (pollution, contamination, etc), qui peuvent occasionner des pertes ou des coûts supplémentaires,
• Secteur défensif, ce qui a ses avantages, mais implique une bien moins bonne performance que certains autres secteurs comme la technologie.

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Thermo Fisher Scientific : pour investir dans la santé

Nom de l’action	Thermo Fisher Scientific Inc.
Code ISIN	US8835561023
Performance 2023	– 6,93 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	+ 145,66 %
Années consécutives avec dividendes	12

Thermo Fisher Scientific est un des leaders mondiaux dans la fabrication de matériel médical. Équipement cliniques, matériel de diagnostic ou de laboratoire, TFS fournit les professionnels de santé et de la biotechnologie à travers le monde entier. Sa position s’est trouvée renforcée depuis la pandémie de COVID, avec une prise de conscience politique de la nécessité d’investir massivement dans la recherche médicale.

Nous considérons qu’il s’agit de la meilleure action du secteur, à de nombreux égards, dont :

• 80 % du chiffre d’affaires est récurrent, ce qui apporte énormément de visibilité,
• TFS parvient à vendre des prestations de services très lucratifs en terme de marge, pour près de 20 % du CA,
• TFS n’est pas dépendante des « découvertes médicales », ou de la résolution de problèmes de santé. Elle vend l’outil, ce qui décorrèle ses résultats des avancées et échecs scientifiques.

Enfin, TFS affiche depuis dix ans une croissance annualisée de près de 15 %, boostée par de nombreuses acquisitions cohérentes.

Voici ce que nous retenons concernant Thermo Fisher Scientific :

✅ Les forces de l’action Thermo Fisher Scientific :

• Croissance soutenue, 
• Position de leader sur son marché,
• Action de croissance, qui profite très largement des phases ascendantes sur le marché,
• Nombreuses acquisitions qui permettent à TFS de consolider sa gamme de produits et services,
• Dividendes réguliers.

❌ Les faiblesses de l’action Thermo Fisher Scientific :

• Concentration de la moitié du chiffre d’affaires sur l’Amérique du Nord,
• Concurrence intense,
• Coûts élevés (acquisitions, R&D, production, etc).

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Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSMC) : pour investir dans les semi-conducteurs

Nom de l’action	Taïwan Semiconductor Manufacturing Company Co Ltd
Code ISIN	US8740391003
Performance 2023	12,15 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	389,07 %
Années consécutives avec dividendes	19

Nous ne pouvions pas clôturer cette sélection sans une entreprise de fabrication de semi-conducteurs. Taïwan ayant, depuis quelques années, remporté la bataille technologique qui sous-tendait ce marché, notre choix se porte naturellement sur le leader mondial qui y est localisé, à savoir TSMC.

TSMC dispose d’une avance technologique telle, que ses clients sont aujourd’hui les plus grands géants technologiques, comme Apple, AMD ou Qualcomm. Ces derniers conçoivent des puces de technologies avancées, qui sont produites dans les nombreuses usines TSMC. C’est à ce titre que cette entreprise est souvent considérée comme la meilleure action en matière de semiconducteurs.

Nous considérons que la demande en semi-conducteurs va continuer d’exploser dans les années à venir, notamment grâce à la demande en GPU, data centers, objets connectés, smartphones, etc. TSMC captera une part significative de cette demande, de par la couverture globale de ses clients, mais également par sa capacité démesurée d’investissement, d’acquisitions, et d’ouverture de nouvelles unités de production.

✅ Les forces de l’action TSMC :

• Acheter l’action TSMC revient à parier sur le leader mondial du secteur,
• Demande en forte croissance,
• Clients qualitatifs, et d’échelle mondiale,
• Capacité d’investissement et avance technologique considérable,
• Dividendes réguliers.

❌ Les faiblesses de l’action TSMC :

• Risques géopolitiques liés à la situation Taïwannaise avec la Chine,
• Nombreux concurrents, à Taïwan ainsi qu’en Europe,
• Coûts élevés en R&D, acquisitions et ouvertures d’usines.

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Les meilleures actions pour PEA en 2024

Les actions que nous venons de présenter semblent certes prometteuses, mais s’agissant d’actions étrangères, vous ne pourrez pas les acquérir via votre PEA. Ne vous inquiétez pas, nous avons également établi une sélection 100 % Plan d’Épargne en Actions, que voici.

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Air Liquide : pour investir dans les gaz industriels

Nom de l’action	Air Liquide
Code ISIN	FR0000120073
Performance 2023	31,69 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	107,24 %
Années consécutives avec dividendes	16

Air Liquide est un fleuron français qui évolue sur le secteur des gaz industriels. L’entreprise évolue au sein de l’indice CAC40, ce qui lui permet de jouir d’une certaine visibilité, doublée de sa réputation de leader de marché à l’international.

Nous considérons qu’Air Liquide est l’action la plus prometteuse sur le marché du gaz industriel. Elle dispose de certains catalyseurs qui pourraient continuer de pousser le prix à la hausse :

• Une reprise économique virulente post pandémie sur ce secteur, avec la volonté pour de nombreux acteurs de la santé et de l’industrie d’assurer leur approvisionnement en gaz industriels,
• Des investissements massifs de la part d’Air Liquide, qui s’investit à part entière dans la transition énergétique planétaire,
• Une demande de plus en plus soutenue dans les pays en développement, qui se dotent d’infrastructures très modernes au niveau médical.

Voici ce que nous pensons de cette action.

✅ Les forces de l’action Air Liquide :

• Position dominante sur le secteur à l’échelle mondiale,
• Champs d’application diversifiés (médical, industriel, électronique, agro-alimentaire, etc),
• Belle diversification géographique,
• Investissements en technologie durable et respect des critères ESG,
• Demande de gaz industriels en forte croissance.

❌ Les faiblesses de l’action Air Liquide :

• Action cyclique, très liée à la conjoncture mondiale,
• Concurrence mondiale intense (Linde, Praxer, etc),
• Coûts élevés pour rester compétitif en matière de technologie.

Véolia : un fleuron français pour investir dans la transition écologie

Nom de l’action	Véolia Environnement
Code ISIN	FR0000124141
Performance 2023	5,08 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	67,34 %
Années consécutives avec dividendes	23

À l’instar d’American Water Works que nous vous présentions plus haut, Véolia est l’un des leaders mondiaux de la gestion et le recyclage des ressources. Elle intervient sur l’eau, le recyclage des déchets, et les dispositifs de transition énergétique.

Acheter l’action Véolia, c’est miser sur une profusion de partenariats avec les pouvoirs publics, contrats qui « valent leur pesant d’or ». En effet, Véolia a su garder la main sur une part significative de la gestion des services environnementaux à l’échelle locale des municipalités.

Par ailleurs, les investissements massifs menés par la compagnie en matière de gestion durable ont boosté sa croissance sur les derniers exercices. Sa politique intelligente concernant les acquisitions (Suez, par exemple), nous semble également constituer un catalyseur important pour sa croissance à l’avenir.

✅ Les forces de l’action Véolia :

• Acteur majeur du secteur à l’échelle mondiale,
• Ventilation intéressante du chiffre d’affaires (déchets, eau, gestion des ressources, etc),
• Visibilité sur la trésorerie grâce aux partenariats de long terme,
• Entreprise qui verse des dividendes chaque année depuis plus de deux décennies.

❌ Les faiblesses de l’action Véolia :

• Actionnariat changeant (Blackrock, État français, etc),
• Risques liés à la législation environnementale qui évolue très (trop) rapidement,
• Coûts d’exploitation très élevés (220 000 employés).

Sanofi : pour investir dans le secteur très porteur de la santé

Nom de l’action	Sanofi
Code ISIN	FR0000120578
Performance 2023	0,1 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	24,41 %
Années consécutives avec dividendes	29

Sanofi est l’une des dix plus grandes entreprises du secteur pharmaceutique. Elle se classe parmi les « Big Pharma » aux côtés de Novartis, Pfizer, ou Merck, et est ainsi un des meilleurs titres « Santé ».

Son portefeuille est très diversifié, et nous sommes confiant dans la capacité de Sanofi à :

• Continuer de développer les produits sur lesquels elle dispose d’avantages concurrentiels, comme ceux liés à la toux chronique ou l’oncologie,
• Développer son portefeuille de solutions sur les maladies rares, sur lequel elle investit massivement.

Le secteur est clairement « challengeant », et plein de défis. Sanofi avait par exemple « raté le train » du Covid. Mais dans un contexte malheureusement propice aux pandémies, nous sommes certains que le géant français ne fera pas la même erreur deux fois.

↪️ Voir notre analyse de l’action Sanofi.

✅ Les forces de l’action Sanofi :

• Forte dimension internationale, ce qui assure à Sanofi des sources diversifiées de revenus,
• Culture de l’innovation forte,
• Part croissante des vaccins dans le chiffre d’affaires de Sanofi, alors qu’il s’agit de produits aux marges très confortables,
• Dividendes très réguliers, et en augmentation depuis près de trente ans.

❌ Les faiblesses de l’action Sanofi :

• Environnement règlementaire délicat et non uniforme (réglementations propres à chaque pays),
• Concurrence constituée de poids lourds mondiaux (Johnson & Johnson, Roche, Bayer, etc),
• Risques liés à la réglementation des brevets, et à leur expiration.

TotalEnergies : pour investir dans l’énergie, fossile comme renouvelable

Nom de l’action	TotalEnergies
Code ISIN	FR0000120271
Performance 2023	5,30 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	44,41 %
Années consécutives avec dividendes	47

TotalEnergies opère sur les secteurs de l’énergie (pétrole, gaz, énergies renouvelables). Il est notre choix préféré sur ce secteur pour deux raisons :

• La première est macroéconomique : les prix du pétrole augmentent structurellement lorsque l’économie mondiale est en croissance,
• La deuxième est propre à Total : l’entreprise se positionne, dans sa communication et dans ses investissements, comme un leader de la transition écologique.

Ainsi, ces deux axes sont pour nous des catalyseurs complémentaires : Total continue de performer sur son activité historique (les énergies fossiles), sur laquelle les marges sont colossales. Tout en préparant l’avenir avec des investissements significatifs dans les secteurs de l’énergie solaire, éolienne, offshore, et également la production d’hydrogène vert. Ce qui lui octroie une bonne chance de capter une part croissante sur ce secteur en pleine expansion, porté par les contraintes réglementaires.

↪️ Voir notre analyse de l’action TotalEnergies.

Voici donc les points importants au sujet TotalEnergies.

✅ Les forces de l’action TotalEnergies :

• Total joue sur les deux tableaux : énergies « traditionnelles », et transition écologique, ce qui en fait une des actions les plus prometteuses sur ce secteur,
• Volonté de prendre des parts de marché significatives dans les énergies renouvelables,
• Dividendes réguliers, un sans-faute depuis près de cinquante ans !

❌ Les faiblesses de l’action TotalEnergies :

• Prix de l’action fortement lié aux cours des énergies,
• Risques environnementaux,
• Risques légaux et réglementaires,
• Risques géopolitiques (une grande partie du pétrole exploité par Total se trouve dans des pays politiquement instables),
• Concurrence internationale intense (ExxonMobil, BP, Chevron, etc).

Engie : pour investir dans la distribution d’énergie et l’écologie

Nom de l’action	Engie
Code ISIN	FR0010208488
Performance 2023	9,61 %
Performance 5 ans (1er janvier 2019 à aujourd’hui)	15,71 %
Années consécutives avec dividendes	4

Engie est un producteur d’électricité, et distributeur de gaz et autres services liés à l’énergie. Il ne s’agit pas, historiquement, de l’entreprise la plus performante en bourse.

On pourrait même qualifier ces dernières années de complexes pour Engie, avec notamment des difficultés structurelles, ainsi qu’une gestion difficile des coûts liés à la transition énergétique. Malgré tout, le prix de l’action semble « tenir », depuis 2015.

Nous misons donc sur une hausse de ce dernier si Engie parvient à maîtriser ses coûts opérationnels, et trouver sa vitesse de croisière sur la question de la transition énergétique. L’action ayant moins performé que ses compères du CAC40, nous nous attendons à un « effet rattrapage » une fois les questions d’ordre fondamental réglées.

Ainsi, concernant Engie, nous retenons les points suivants :

✅ Les forces de l’action Engie :

• Investissements conséquents dans les énergies renouvelables,
• Stratégie dynamique sur les pays émergents,
• Visibilité sur la trésorerie grâce à de nombreux contrats de long terme.

❌ Les faiblesses de l’action Engie :

• Prix de l’action lié aux cours de l’énergie,
• Concurrence intense (notamment de la part du leader EDF),
• Difficultés à gérer ses coûts opérationnels.

↪️ Découvrez notre classement des meilleures actions à dividende.

Qu’est-ce qui fait qu’une action est prometteuse ou non ?

Avant d’investir dans une action, il est primordial d’en réaliser une analyse exhaustive. Il convient, notamment, d’étudier les points suivants :

• Analyse fondamentale : analysez les éléments financiers concernant l’entreprise, le secteur sur lequel elle évolue (secteur d’avenir ou non, contraintes réglementaires, etc),
• Analyse technique : l’action évolue-t-elle sur une tendance haussière ?
• Analyse financière : prenez le temps d’analyser les ratios financiers classiques (PER, BPA, EBITDA, ROE, etc), et comparez-les à ceux des concurrents, afin de trouver l’acteur « le plus intéressant » du secteur. Il est important de repérer les entreprises sous évaluées, mais qui restent attractives en matière de perspectives et de gestion,
• Cherchez une « marge de sécurité » : c’est l’art du Value Investing, défendu par Warren Buffet et Benjamin Graham. Il consiste à trouver les entreprises dont la valeur intrinsèque est bien inférieure au prix de marché,
• Suivez l’actualité : certains secteurs sont bien plus porteurs que d’autres. Un investisseur au fait des tendances et des nouvelles économiques parviendra plus facilement à trouver des actions intéressantes, ou à réaliser les arbitrages nécessaires au sein de son portefeuille. Si par exemple vous souhaitez investir dans l’or, consultez notre sélection des meilleures actions pour l’investissement dans l’or.

Où acheter des actions prometteuses ?

Il existe de très nombreuses alternatives en matière de courtiers pour acheter des actions ou simplement investir en bourse. Il est important de ne pas faire ce choix à la légère, et de choisir votre intermédiaire parmi les meilleurs courtiers sur le marché.

Voici pourquoi :

• Fiabilité : un broker digne de ce nom doit être régulé par l’AMF et la l’ACPR, afin que vos fonds vous soient remboursés en cas de faillite du courtier, c’est le cas par exemple de Trade Republic ou encore Degiro,
• Frais : un broker qualitatif fera état de frais de courtage bas, et d’une absence de frais cachés. Ceci est très importants puisque des frais trop conséquents auront pour conséquence d’amputer vos gains, ou pire encore, d’amplifier vos pertes,
• Ergonomie : choisir une action est déjà assez difficile. Au moment de passer à l’action, il est préférable d’avoir un outil ergonomique, intuitif, et de qualité professionnelle pour passer des ordres,
• Service client : Un broker de qualité vous assistera lorsque vous en aurez besoin, et sera même en mesure de prendre vos ordres au téléphone si votre connexion internet vous fait défaut,
• Imposition : certains courtiers français vous proposeront, une fois par an, de télécharger votre IFU (Imprimé Fiscal Unique), ce qui vous permettra d’effectuer votre déclaration de plus-value (ou de pertes) beaucoup plus facilement.