Liste des ETF Crypto / BTC 2025 & éligibilité PEA

⚠️ L’équipe MoneyRadar vous rappelle que l’investissement en bourse comporte des risques. Notre contenu a une vocation informationnelle et ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Nous vous encourageons à réaliser vos propres recherches (et à comparer différentes sources) avant d’investir. N’investissez que dans les limites de vos capacités financières, et veillez à assurer une épargne de sécurité avant tout !

Les ETF crypto/bitcoin

Voici notre sélection des meilleurs ETF crypto (non éligibles au PEA) :

iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT)

Information	Détail
Nom de l’ETF	iShares Bitcoin Trust ETF
Symbole	IBIT
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,25%
Actifs sous gestion	53 milliards USD
Date de lancement	Janvier 2024

Lancé par BlackRock en janvier 2024, l’iShares Bitcoin Trust ETF offre une exposition directe au Bitcoin. Avec des frais de gestion annuels de 0,25%, il est l’un des ETF Bitcoin les plus compétitifs en termes de coûts.

En moins d’un an, l’IBIT a accumulé plus de 50 milliards de dollars d’actifs sous gestion, surpassant ses concurrents tels que le Grayscale Bitcoin Trust et le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund.

Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)

Information	Détail
Nom de l’ETF	Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund
Symbole	FBTC
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,25%
Actifs sous gestion	22 milliards USD
Date de lancement	Janvier 2024

Également lancé en janvier 2024, le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund offre une exposition similaire au Bitcoin avec des frais de 0,25% par an. Il gère actuellement 22 milliards de dollars d’actifs.

Depuis son lancement, le FBTC a connu une croissance notable, atteignant 22 milliards de dollars d’actifs sous gestion en moins d’un an. Bien que ce montant soit inférieur aux 53 milliards de dollars gérés par l’iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT) de BlackRock cité précédemment, le FBTC demeure une alternative solide, bénéficiant de la réputation et de l’expertise de Fidelity dans le secteur financier.

Les investisseurs apprécient particulièrement le FBTC pour sa structure transparente et ses frais réduits.

Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC)

Information	Détail
Nom de l’ETF	Grayscale Bitcoin Trust ETF
Symbole	GBTC
Actif sous-jacent	Bitcoin
Frais de gestion annuels	1,50%
Actifs sous gestion	21 milliards USD
Date de lancement	2013 (converti en 2024)

Le Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), lancé en 2013, a été converti en ETF en janvier 2024, devenant ainsi le Grayscale Bitcoin Trust ETF. Malgré des frais de gestion annuels de 1,5 %, supérieurs à ceux de certains concurrents évoqués ci-dessus tels que l’iShares Bitcoin Trust ETF de BlackRock et le Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund, qui proposent des frais de 0,25 %, le Grayscale Bitcoin Trust ETF gère actuellement environ 19,3 milliards de dollars d’actifs, reflétant sa longue présence sur le marché et la confiance des investisseurs.

Face à une concurrence accrue et à des sorties d’actifs, Grayscale a lancé en juillet 2024 le Grayscale Bitcoin Mini Trust, un produit dérivé de son ETF principal, avec des frais de gestion réduits à 0,15 %, visant à attirer une nouvelle clientèle en proposant une alternative plus économique.

21Shares Crypto Basket 10 ETP (HODL)

Information	Détail
Nom de l’ETP	21Shares Crypto Basket 10 ETP
Symbole	HODL
Actif sous-jacent	Panier de 10 cryptomonnaies
Frais de gestion annuels	0,49%
Actifs sous gestion	Données non disponibles
Date de lancement	Données non disponibles

Le 21Shares Crypto Basket 10 ETP (HODLX) offre une exposition diversifiée aux dix principales cryptomonnaies par capitalisation boursière. Lancé le 28 septembre 2021, cet ETP est entièrement adossé physiquement aux actifs numériques sous-jacents, garantissant une transparence et une sécurité accrues pour les investisseurs.

En octobre 2024, 21Shares a réduit les frais de gestion de cet ETP de 2,5% à 0,49% par an, le rendant ainsi plus attractif pour les investisseurs recherchant une diversification au-delà du Bitcoin.

Cette réduction des frais s’inscrit dans une tendance plus large du marché européen des ETP cryptographiques, où plusieurs fournisseurs ont abaissé leurs tarifs pour attirer une clientèle plus large. Par exemple, Global X ETFs a temporairement supprimé les frais de deux de ses ETP cryptographiques jusqu’en janvier 2025, tandis qu’Invesco et WisdomTree ont réduit de plus de 60% les frais de leurs produits Bitcoin en début d’année.

📖 Un ETP (Exchange Traded Product) est un produit financier coté en bourse qui suit la performance d’un actif ou d’un indice spécifique, comme une cryptomonnaie, des matières premières ou des actions. Contrairement à un ETF, il est souvent adossé physiquement à l’actif sous-jacent, offrant une exposition directe à celui-ci.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

Information	Détail
Nom de l’ETF	ProShares Bitcoin Strategy ETF
Symbole	BITO
Actif sous-jacent	Contrats à terme sur Bitcoin
Frais de gestion annuels	0,95%
Actifs sous gestion	Données non disponibles
Date de lancement	Octobre 2021

Le ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), lancé en octobre 2021, offre aux investisseurs une exposition au Bitcoin via des contrats à terme, sans nécessiter la détention directe de la cryptomonnaie. Avec des frais de gestion annuels de 0,95%, il constitue une alternative pour ceux qui préfèrent éviter la possession directe de Bitcoin.

Cependant, il est crucial de comprendre les implications des contrats à terme, notamment les phénomènes de contango et de backwardation, qui peuvent influencer les performances de l’ETF. Le contango se produit lorsque le prix des contrats à terme est supérieur au prix spot du Bitcoin, entraînant des coûts supplémentaires lors du renouvellement des contrats et pouvant réduire les rendements. À l’inverse, la backwardation survient lorsque les prix des contrats à terme sont inférieurs au prix spot, ce qui peut être avantageux lors du renouvellement des positions.

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Les autres ETF et ETN crypto/bitcoin

Produit (nom court)	Ticker	Émetteur	Bourse principale	Frais (≈)	Domicile
ARK 21Shares Bitcoin (spot)	ARKB	ARK / 21Shares	Cboe BZX (US)	0,21%	USA
Bitwise Bitcoin ETF (spot)	BITB	Bitwise	NYSE Arca (US)	0,20%	USA
Franklin Bitcoin ETF (spot)	EZBC	Franklin Templeton	Cboe BZX (US)	0,19%	USA
Invesco Galaxy Bitcoin (spot)	BTCO	Invesco / Galaxy	Cboe BZX (US)	0,25%	USA
Valkyrie Bitcoin (spot)	BRRR	Valkyrie	Nasdaq (US)	0,25%	USA
WisdomTree Bitcoin (US spot)	BTCW	WisdomTree	Nasdaq / Cboe (US)	0,25%	USA
Hashdex (US conversion)	DEFI	Hashdex	NYSE Arca (US)	~0,90%	USA
VanEck Bitcoin Futures	XBTF	VanEck	Cboe BZX (US)	0,76%	USA
Purpose Bitcoin (Canada, spot)	BTCC / BTCC.U	Purpose	TSX (CA)	1,00%	Canada
CI Galaxy Bitcoin (Canada, spot)	BTCX / BTCX.U	CI / Galaxy	TSX (CA)	0,40%	Canada
ETC Group Physical Bitcoin (Europe ETP)	BTCE	ETC Group	Xetra (DE)	2,00%	Irlande/DE (ETP)
21Shares Bitcoin ETP (Europe)	ABTC	21Shares	SIX / autres	1,49%	CH / Irlande (ETP)
WisdomTree Physical Bitcoin (Europe)	BTCW	WisdomTree	LSE / SIX / Xetra	≈0,15–0,95%	Irlande / UK (ETP)
ChinaAMC Bitcoin ETF (Hong Kong)	ex. 3066 / 9066	ChinaAMC	HKEX (HK)	≈0,99%	Hong Kong
Bosera / HashKey (HK spot)	ex. 3008 / 9008	Bosera / HashKey	HKEX (HK)	≈0,60%	Hong Kong
Monochrome Bitcoin (Australia, spot)	IBTC	Monochrome	Cboe Australia / ASX	0,25%	Australie
Hashdex BITH11 (Brésil, B3)	BITH11	Hashdex	B3 (BR)	0,30%	Brésil
QR Capital QBTC11 (Brésil, B3)	QBTC11	QR Capital	B3 (BR)	0,75%	Brésil

Les ETF crypto/bitcoin pour le PEA

Vous ne pouvez pas loger un ETF Bitcoin « spot » ou « futures » directement dans un PEA. Ces produits sont domiciliés hors du cadre PEA (US, CA, HK, etc.) ou sont des ETP/ETN non‑UCITS et donc non éligibles.

Cela dit, vous pouvez vous rapprocher de l’exposition au Bitcoin indirectement via votre PEA en choisissant des ETF/OPCVM UCITS (éligibles PEA) qui investissent en actions liées à l’écosystème crypto/Bitcoin ou dans des secteurs corrélés. Deux approches pratiques sont possibles dans le PEA :

1. Fonds actions « blockchain / crypto infrastructure » UCITS (PEA‑éligibles) : ces ETF investissent dans des sociétés qui développent la blockchain, fournissent des services d’infrastructure (exchanges, custody, wallets), ou des solutions logicielles liées aux crypto.
2. Fonds actions sectoriels corrélés (miniers, matériel informatique / semi‑conducteurs, paiements, fintech) : par exemple des ETF investissant dans des sociétés de minage, fabricants de puces, plateformes de paiement ou institutions exposées aux cryptos.

💡 Ce qu’il faut garder à l’esprit

• Ces ETF suivent des sociétés, pas le prix du BTC ; leur sensibilité varie fortement selon la composition (ex. miners ≠ exchanges ≠ semiconducteurs).
• Pour qu’un ETF soit vraiment éligible au PEA, il doit être un fonds UCITS domicilié dans l’UE/EEE et respecter les règles d’actifs du PEA (vérifier prospectus/fiches).
• Le PEA conserve ses avantages fiscaux si vous respectez les règles (notamment après 5 ans), l’exposition indirecte via les actions peut être moins volatile que du BTC pur mais comporte du risque société/gestion.

Comment bien choisir un ETF crypto ?

Pour sélectionner l’ETF crypto le mieux adapté à votre portefeuille, de nombreux critères doivent-être considérés. Voici les plus importants :

1. Définissez clairement vos objectifs, qu’il s’agisse de diversification, de croissance à long terme ou de spéculation à court terme. Certains ETF offrent une exposition directe à une seule cryptomonnaie, comme le Bitcoin, tandis que d’autres suivent un panier diversifié d’actifs numériques.
2. Tolérance au risque : Les cryptomonnaies sont connues pour leur volatilité. Évaluez votre capacité à supporter les fluctuations de valeur. Les ETF diversifiés peuvent atténuer certains risques en répartissant l’exposition sur plusieurs actifs.
3. Frais de gestion : Comparez les frais annuels des différents ETF, car ils peuvent varier considérablement. Des frais plus élevés peuvent réduire vos rendements nets. 
4. Liquidité et volume d’échange : Privilégiez les ETF avec un volume d’échange élevé, garantissant une meilleure liquidité et facilitant les transactions à des prix proches de la valeur liquidative.
5. Réglementation et juridiction : Assurez-vous que l’ETF est conforme aux réglementations de votre pays de résidence. Certains ETF ne sont pas disponibles ou autorisés dans certaines juridictions.
6. Composition du fonds : Analysez les actifs sous-jacents de l’ETF. Certains se concentrent uniquement sur le Bitcoin, tandis que d’autres (comme le 21Shares Crypto Basket Index ETP) incluent une variété de cryptomonnaies, offrant une diversification accrue.
7. Performance historique : Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles peuvent fournir une indication sur la gestion et la stabilité de l’ETF.
8. Fournisseur de l’ETF : Optez pour des émetteurs réputés avec une solide expérience dans la gestion de fonds indiciels, assurant une meilleure transparence et confiance.

Investir dans des ETF crypto : attention aux risques !

Investir dans des ETF crypto comporte plusieurs risques et nécessite des précautions spécifiques. Voici les principaux points à considérer :

Un marché très volatile

Les cryptomonnaies sont réputées pour leur forte volatilité, entraînant des fluctuations significatives des prix. Cette instabilité peut affecter la valeur des ETF crypto, exposant les investisseurs à des variations rapides et imprévues de leur capital.

💡 Gardez en tête qu’un ETF crypto est bien plus volatile qu’un ETF traditionnel.

Des risques liés à la technique

Bien que les ETF crypto offrent une exposition indirecte aux actifs numériques, ils ne sont pas entièrement à l’abri des risques techniques. Des problèmes liés aux plateformes de trading ou aux infrastructures sous-jacentes peuvent impacter la performance de ces fonds.

Attention aux frais de gestion élevés

Certains ETF crypto appliquent des frais de gestion plus élevés que les ETF traditionnels, ce qui peut réduire les rendements nets des investissements. Veillez à bien analyser et comparer les frais de chaque ETF avant d’investir. 

Une réglementation et un cadre juridique en constante évolution

Le cadre réglementaire entourant les cryptomonnaies et les ETF crypto est en constante évolution. Des changements législatifs peuvent influencer la disponibilité et la légalité de ces produits d’investissement. Prenez bien le temps d’analyser les législations de votre pays de résidence avant d’investir dans des ETF crypto.

Questions fréquentes sur les ETF et ETP crypto