eToro vs Bitpanda : que choisir pour investir en 2025
Vous hésitez entre eToro et Bitpanda pour investir ? Ces deux plateformes sont reconnues, mais elles répondent à des besoins très différents. eToro séduit par son approche multi-actifs, son Copy Trading et l’absence de frais sur les actions et ETF. Bitpanda, de son côté, est un choix de premier plan pour les passionnés de cryptomonnaies, avec plus de 600 actifs numériques, un staking attractif et une carte crypto Visa.
Quelle plateforme correspond le mieux à votre stratégie d’investissement ? Découvrez notre comparatif détaillé pour faire le bon choix.
Résumé de notre comparatif
Suite à notre test de ces deux plateformes, voici selon nous les points positifs de chacune d’entre elles :
✅ Les avantages de eToro en 2025
- Plateforme multi-actifs : accès aux actions, ETF, cryptos, CFD, matières premières et indices.
- Copy Trading : possibilité de copier automatiquement les stratégies des meilleurs traders.
- Frais de courtage à 0% sur les actions et ETF (sans effet de levier).
- Smart Portfolios : portefeuilles d’investissement thématiques automatisés.
- Effet de levier disponible sur le trading de cryptos, actions et matières premières via les CFD.
- Interface intuitive et idéale pour les débutants.
- Application mobile bien notée (4,5/5 sur Google Play, 4,4/5 sur App Store).
- Sécurité et régulation : plateforme enregistrée auprès de l’AMF et régulée par la FCA et la CySEC.
- Compte démo gratuit avec 100 000 $ virtuels pour tester la plateforme sans risque.
- Service client 24/7 avec assistance prioritaire pour les membres premium.
✅ Les avantages de Bitpanda en 2025
- Large choix de cryptomonnaies : plus de 597 cryptos disponibles contre 98 sur eToro.
- Frais de trading plus compétitifs via Bitpanda Pro (0,10% – 0,15% par transaction).
- Staking avantageux : jusqu’à 30% APY sur 45+ cryptos, contre une offre limitée chez eToro.
- Indices crypto : permet d’investir dans des paniers de cryptos en un clic.
- Carte bancaire crypto Visa avec cashback jusqu’à 2% sur les achats.
- Possibilité d’acheter des métaux précieux (or, argent, palladium, platine).
- Trading fractionné sur actions et ETF, dès 1€ d’investissement.
- Stockage sécurisé : majorité des fonds en cold wallets, réduisant les risques de piratage.
- Aucun frais d’inactivité (contrairement à eToro qui facture 10$/mois après 12 mois sans connexion).
- Service client plus réactif, surtout pour les membres BEST VIP.
Notre verdict : que choisir en eToro et Bitpanda ?
Le choix entre eToro et Bitpanda dépend avant tout de votre profil d’investisseur et de vos priorités.
eToro se distingue par son approche multi-actifs, vous permettant d’investir aussi bien en cryptomonnaies qu’en actions, ETF et CFD. Son interface intuitive, pensée pour les débutants, rend l’investissement accessible à tous. Grâce au Copy Trading et aux Smart Portfolios, vous pouvez automatiser vos stratégies ou vous inspirer des meilleurs traders. De plus, l’absence de frais sur les actions et ETF en fait une option intéressante si vous privilégiez les investissements traditionnels. En revanche, ses frais sur les cryptos et ses coûts de retrait peuvent être un inconvénient si vous êtes un trader actif.
Bitpanda, quant à lui, est une référence pour les passionnés de cryptomonnaies. Son offre est bien plus large, avec près de 600 cryptos, un service de staking attractif et des indices crypto qui vous permettent d’investir dans des paniers d’actifs numériques. Sa plateforme fluide et optimisée vous donne aussi accès à une carte bancaire crypto et à l’achat de métaux précieux, créant ainsi un écosystème complet pour une gestion d’actifs diversifiée.
👉 Ainsi, si vous recherchez une plateforme polyvalente, idéale pour débuter et diversifier vos investissements, eToro est un excellent choix. En revanche, si votre priorité est le trading de cryptomonnaies, avec des frais réduits et des services spécialement conçus pour cet univers, Bitpanda vous conviendra davantage.
Votre choix dépend donc de votre stratégie : eToro séduira les investisseurs généralistes et les débutants, tandis que Bitpanda sera plus adapté aux passionnés de cryptos et aux traders actifs.
eToro vs Bitpanda : présentation générale
eToro et Bitpanda sont deux plateformes reconnues dans l’univers de l’investissement en ligne, mais elles ont des positionnements bien distincts.
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Année de création | 2007 | 2014 |
| Pays d’origine | Israël | Autriche |
| Nombre d’utilisateurs | +31 millions | +6 millions |
| Régulation | CySEC (Chypre), AMF (France, PSAN), FCA (Royaume-Uni) | AMF (France, PSAN), FMA (Autriche), MiFID II (UE) |
| Type de plateforme | Broker multi-actifs (actions, ETF, cryptos, CFD) | Exchange crypto et plateforme d’investissement |
| Spécialisation | Trading social & Copy Trading | Diversification des actifs (cryptos, actions, métaux précieux) |
| Nombre de cryptos | 98 | 597 |
| Autres actifs disponibles | Actions, ETF, CFD, indices, matières premières, NFT | Actions, ETF, métaux précieux, indices crypto |
| Public cible | Débutants et intermédiaire | Investisseurs diversifiés et traders crypto avancés |
eToro et Bitpanda ont des approches très différentes de l’investissement.
eToro s’impose comme un broker multi-actifs, permettant d’investir dans des actions, des ETF, des CFD et des cryptos. Il se distingue par son Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de répliquer les stratégies des traders expérimentés. Cette approche rend la plateforme idéale pour les débutants et ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille avec différents types d’actifs. Voir notre avis sur eToro.
De son côté, Bitpanda est avant tout une plateforme d’échange crypto, mais elle va plus loin en offrant des actions, ETF et métaux précieux. Avec près de 600 cryptomonnaies, elle s’adresse davantage aux traders expérimentés ou aux investisseurs souhaitant une offre diversifiée sur un même compte. Voir notre avis sur Bitpanda.
🤔 Quelle plateforme choisir selon son profil d’investisseur ?
👉 eToro conviendra davantage aux investisseurs débutants curieux du trading social et souhaitant accéder à plusieurs classes d’actifs.
👉 Bitpanda sera un choix plus pertinent pour ceux qui veulent investir massivement en cryptos tout en ayant la possibilité d’acheter des actions et des métaux précieux.
eToro vs Bitpanda : les actifs disponibles
| Type d’actif | eToro | Bitpanda |
| Cryptomonnaies | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Actions | ✅ Oui | ✅ Oui |
| ETF | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Matières premières | 36 CFD sur matières premières (or, pétrole, gaz, etc.) | 30 matières premières (riz, blé, café, etc.) |
| CFD | Oui (actions, indices, matières premières, cryptos, forex) | Non ❌ |
| Forex | 51 paires via CFD | Non ❌ |
| NFT | Oui (via Delta by eToro) | Non ❌ |
| Staking | Disponible mais peu avantageux | Disponible sur 45+ cryptos, jusqu’à 30% APY |
| Effet de levier | Oui (via CFD) | Non ❌ |
| Trading fractionné | Non ❌ | Oui, dès 1€ sur actions et ETF |
eToro est une plateforme multi-actifs, idéale pour ceux qui souhaitent investir à la fois en cryptos, actions, ETF et matières premières via des CFD. L’accès au trading social et au Copy Trading renforce son attractivité pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies éprouvées. Toutefois, son offre crypto est moins développée que celle de Bitpanda.
Bitpanda, de son côté, excelle en tant que plateforme d’échange crypto avancée. Avec près de 600 cryptomonnaies, elle est plus adaptée aux investisseurs cherchant une exposition large aux actifs numériques. L’ajout de métaux précieux et d’indices crypto en fait une option intéressante pour diversifier son portefeuille sans quitter l’écosystème Bitpanda. De plus, le staking est bien plus attractif que sur eToro, avec un large choix d’actifs rémunérés.
🤔 Laquelle des deux plateformes propose la meilleure gamme d’actifs ?
👉 eToro est idéal pour les investisseurs diversifiés, souhaitant acheter des actions, ETF, cryptos et trader sur les CFD avec effet de levier.
👉 Bitpanda est le meilleur choix pour les passionnés de crypto, avec un vaste catalogue d’actifs numériques et des opportunités de staking plus rentables.
eToro vs Bitpanda : les offres crypto
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Nombre de cryptos | 98 cryptos | 597 cryptos |
| Achat direct des cryptos | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Trading avec effet de levier | ✅ Oui (via CFD) | ❌ Non disponible |
| Staking | ✅ Oui, mais peu avantageux (seulement Cardano et Tron) | ✅ Oui, sur 45+ cryptos, jusqu’à 30% APY |
| Indices crypto | ❌ Non disponible | ✅ 8 indices regroupant plusieurs cryptos |
| NFTs | ✅ Via Delta by eToro | ❌ Non disponible |
| Frais de trading crypto | 1% par transaction + spread variable | 1,49% à l’achat, 1,29% à la vente (intégrant les frais de minage) |
| Frais de retrait crypto | 5 $ par transaction | Variables selon la crypto (1 € à 50 €) |
| Portefeuille crypto (wallet) | ✅ eToro Money (envoi et retrait limités) | ✅ Bitpanda Wallet avec stockage sécurisé |
| Carte bancaire crypto | ❌ Non disponible | ✅ Carte Visa avec cashback jusqu’à 2% |
| Plateforme pro | ❌ Non disponible | ✅ Bitpanda Pro, avec des frais réduits (0,10% – 0,15%) |
Les deux plateformes offrent des services crypto intéressants, mais avec des approches différentes :
eToro est une plateforme plus généraliste, qui permet d’acheter des cryptos sans forcément les posséder directement (via CFD). Cela convient aux investisseurs occasionnels qui veulent spéculer sur le marché crypto sans manipuler un portefeuille externe. Cependant, ses frais et ses options de staking limitées sont un inconvénient pour les traders actifs adeptes du staking.
Bitpanda est une véritable plateforme crypto-first, avec près de 600 cryptos, un staking plus attractif, des indices crypto et une carte bancaire pour utiliser ses cryptos au quotidien. De plus, Bitpanda Pro permet aux traders avancés de bénéficier de frais réduits sur le trading crypto.
🤔 Qui propose la meilleure offre crypto ?
👉Si vous souhaitez une approche simple et intégrée avec d’autres actifs financiers, eToro est une option intéressante.
👉 Si vous êtes un investisseur crypto sérieux, Bitpanda est un bien meilleur choix grâce à son large éventail d’actifs et ses outils dédiés.
eToro vs Bitpanda : les fonctionnalités
| Fonctionnalité | eToro | Bitpanda |
| Trading social & Copy Trading | ✅ Oui (possibilité de copier les traders experts) | ❌ Non disponible |
| Smart Portfolios | ✅ Portefeuilles thématiques (tech, crypto, IA…) | ❌ |
| Bitpanda Indices Crypto | ❌ | ✅ 8 indices pour investir sur des paniers de cryptos |
| Staking | ✅ Oui, mais limité et peu rentable | ✅ Oui, sur 45+ cryptos, jusqu’à 30% APY |
| Effet de levier | ✅ Oui, via les CFD | ❌ Non disponible |
| NFTs | ✅ Via Delta by eToro | ❌ |
| Trading fractionné | ❌ Non disponible | ✅ Possible sur actions et ETF dès 1€ |
| Carte bancaire crypto | ❌ Non disponible | ✅ Carte Visa avec cashback jusqu’à 2% |
| Portefeuille crypto (wallet) | ✅ eToro Money (envoi et retrait de cryptos) | ✅ Bitpanda Wallet (stockage sécurisé) |
| Application mobile | ✅ Oui (4,5/5 sur Google Play, 4,4/5 sur App Store) | ✅ Oui (3/5 sur Google Play, 4,7/5 sur App Store) |
| Interface utilisateur | ✅ Très intuitive et adaptée aux débutants | ✅ Interface fluide et bien optimisée |
| Trading automatisé | ✅ Via Copy Trading et Smart Portfolios | ❌ Non disponible |
| Outils analytiques avancés | ✅ Intégration TradingView | ✅ Outils avancés sur Bitpanda Pro |
| Compte démo | ✅ Disponible (100 000 $ virtuels) | ❌ Non disponible |
Les deux plateformes offrent des fonctionnalités bien pensées, mais avec une approche différente. eToro mise sur le compte démo, le trading social et l’investissement passif, grâce au Copy Trading et aux Smart Portfolios, ce qui en fait une option idéale pour les investisseurs débutants ou ceux qui préfèrent suivre des stratégies automatisées.
Bitpanda, en revanche, se positionne davantage comme un échange crypto avancé. Son staking rémunérateur, son trading fractionné sur actions et ETF ainsi que sa carte bancaire crypto avec cashback en font un choix plus pertinent pour ceux qui veulent gérer un portefeuille crypto diversifié et actif.
🤔 Lequel choisir ?
👉 eToro est parfait pour les débutants et les investisseurs passifs, grâce à ses outils de Copy Trading et de diversification automatisée.
👉 Bitpanda est mieux adapté aux traders crypto et aux investisseurs diversifiés, avec un staking compétitif, une carte crypto et des indices thématiques.
eToro vs Bitpanda : les plateformes de trading
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Type de plateforme | Broker multi-actifs (CFD, actions, cryptos) | Exchange crypto & plateforme d’investissement |
| Ergonomie | ✅ Interface intuitive et épurée | ✅ Design fluide et moderne |
| Accessibilité | ✅ Idéal pour les débutants | ✅ Convient aux débutants et aux experts |
| Application mobile | ✅ Disponible (4,5/5 Google Play, 4,4/5 App Store) | ✅ Disponible (3/5 Google Play, 4,7/5 App Store) |
| Mode sombre | ✅ Disponible | ✅ Disponible |
| Outils graphiques | ✅ Intégration de TradingView | ✅ Outils avancés sur Bitpanda Pro |
| Exécution des ordres | ✅ Rapide mais parfois décalée en raison du spread | ✅ Instantanée avec des carnets d’ordres |
| Historique des transactions | ✅ Clair et détaillé | ✅ Accessible et bien organisé |
| Stabilité de la plateforme | ✅ Bonne, sauf en période de forte volatilité | ✅ Très stable, même en cas de pic d’activité |
Les deux plateformes sont bien conçues mais ciblent des utilisateurs différents. eToro est optimisé pour les débutants, avec une interface intuitive et un accès facilité aux marchés financiers. L’intégration de TradingView est un vrai plus pour les traders techniques, mais l’absence de carnet d’ordres peut être un inconvénient pour ceux qui veulent une transparence totale sur l’exécution des transactions.
Bitpanda, quant à lui, propose une plateforme plus proche des exchanges traditionnels avec une exécution rapide des ordres et des outils avancés sur Bitpanda Pro, qui conviendront mieux aux traders expérimentés. Son interface fluide et bien optimisée, couplée à la possibilité d’investir sur une large gamme d’actifs, en fait une solution polyvalente.
🤔 Quelle plateforme de trading choisir ?
👉 eToro est plus adapté aux débutants et investisseurs classiques, notamment grâce à son interface simple et à son trading social.
👉 Bitpanda est plus orienté traders avancés, grâce à Bitpanda Pro, à son carnet d’ordres et à son exécution rapide des transactions.
eToro vs Bitpanda : les frais
| Type de frais | eToro | Bitpanda |
| Frais de trading (achat/vente cryptos) | 1 % par transaction + spread variable | 1,49 % sur l’achat, 1,29 % sur la vente (frais intégrés) |
| Frais de trading (autres actifs) | 0 % sur actions & ETF (sans levier), spreads variables sur CFD | 0,10 % – 0,15 % sur Bitpanda Pro |
| Frais de dépôt | Gratuit | Gratuit en virement SEPA, 1,5 % – 1,8 % par carte bancaire |
| Frais de retrait | 5 $ par retrait | Entre 1 € et 50 € selon la crypto |
| Frais d’inactivité | 10 $/mois après 12 mois sans connexion | ❌ Aucun |
| Frais de conversion | 0,5 % (dépôts non en USD) | Variables selon la devise |
| Frais de trading sur Bitpanda Pro | ❌ Non applicable | 0,10 % (maker) – 0,15 % (taker) |
| Frais de la carte bancaire crypto | ❌ Non applicable | Gratuit, cashback jusqu’à 2 % |
eToro est plus compétitif sur les actions et ETF, car les frais de courtage sont nuls sur ces actifs. En revanche, son frais fixe de 5 $ par retrait et son frais d’inactivité peuvent être contraignants pour les investisseurs passifs.
Bitpanda est plus avantageux pour les traders actifs en crypto, notamment grâce à Bitpanda Pro, qui propose des frais bien plus bas que la plateforme standard. Les frais de retrait peuvent varier fortement selon la crypto choisie.
🤔 Quel courtier est le moins cher ?
👉 Si vous investissez en actions et ETF, eToro est plus intéressant grâce à l’absence de frais de courtage.
👉 Si vous tradez activement des cryptos, Bitpanda Pro est plus compétitif avec des frais réduits sur les ordres.
👉 Pour un usage occasionnel, Bitpanda est préférable, car il n’applique pas de frais d’inactivité ni de frais fixes de retrait.
eToro vs Bitpanda : les garanties et régulations
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Pays de régulation | Chypre, Royaume-Uni, France | Autriche, France, Union Européenne |
| Autorités de régulation | CySEC (Chypre), FCA (Royaume-Uni), AMF (France, PSAN), ACPR | FMA (Autriche), AMF (France, PSAN), MiFID II (UE) |
| Statut PSAN (France) | ✅ Oui, enregistré auprès de l’AMF | ✅ Oui, enregistré auprès de l’AMF |
| Protection des dépôts | Jusqu’à 100 000 € via le FGDR | Jusqu’à 100 000 € via le FGDR |
| Stockage des cryptos | Portefeuille eToro Money, stockage en ligne | Stockage à froid sécurisé pour la majorité des fonds |
| Transparence et audits | Régulé mais pas d’audit externe public | ✅ Audit KPMG régulier |
| Normes européennes | ✅ Conforme aux réglementations européennes | ✅ Conforme aux réglementations européennes |
Les deux plateformes sont régulées en France et en Europe, ce qui garantit un cadre légal et une protection des fonds des utilisateurs. Cependant, quelques différences existent :
eToro est un broker fortement encadré avec des licences dans plusieurs pays (Royaume-Uni, Chypre, France), ce qui rassure sur sa solidité financière. Cependant, son stockage des cryptos est en ligne, ce qui peut être un point faible en termes de sécurité.
Bitpanda se démarque par son approche sécuritaire : la majorité des fonds sont stockés en cold wallets, réduisant ainsi les risques de piratage. De plus, ses comptes sont audités régulièrement par KPMG, garantissant une meilleure transparence.
🤔 Quelle plateforme est la plus fiable ?
👉 Si vous cherchez une plateforme ultra-régulée avec une large reconnaissance internationale, eToro est un bon choix.
👉 Si vous privilégiez la sécurité des fonds et la transparence des actifs, Bitpanda est plus rassurant grâce à son stockage à froid et ses audits réguliers.
eToro vs Bitpanda : les services client
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Disponibilité | 24/7 | 24/7 |
| Canaux de contact | Formulaire en ligne, chat pour les membres premium | Formulaire en ligne, centre d’aide |
| Support téléphonique | ❌ Non disponible | ❌ Non disponible |
| Temps de réponse moyen | Variable, peut prendre plusieurs jours | Généralement rapide, mais parfois des délais |
| Assistance prioritaire | ✅ Pour les membres premium (Club eToro) | ✅ Pour les clients BEST VIP |
| FAQ / Centre d’aide | ✅ Oui, articles détaillés | ✅ Oui, base de connaissances complète |
| Avis clients sur le service client | Moyen, certains utilisateurs se plaignent de délais de réponse | Plutôt positif, bien que perfectible |
| Langues supportées | Multilingue, dont français | Multilingue, dont français |
Les deux plateformes offrent un service client 24h/24 et 7j/7, mais avec des différences notables.
eToro dispose d’un support efficace, mais parfois lent. Le chat en direct est réservé aux membres premium (Club eToro), ce qui peut frustrer les utilisateurs classiques. Les délais de réponse peuvent être longs, surtout en période de forte affluence.
Bitpanda est globalement plus réactif, bien que son support ne soit accessible que via un formulaire en ligne. Les membres BEST VIP bénéficient d’une assistance prioritaire, un avantage non négligeable pour les traders actifs.
🤔 Lequel des deux propose le meilleur service client ?
👉 Si vous souhaitez un support plus réactif et efficace, Bitpanda semble mieux structuré.
👉 Si vous êtes membre premium, eToro offre un service prioritaire, mais pour les utilisateurs standards, les délais peuvent être longs.
eToro vs Bitpanda : les avis des clients
| Critère | eToro | Bitpanda |
| Note TrustPilot | ⭐ 4.4/5 (20 000+ avis) | ⭐ 3.8/5 (12 000+ avis) |
| Avis positifs | Facilité d’utilisation, Copy Trading, absence de frais sur actions | Large choix de cryptos, staking attractif, interface intuitive |
| Avis négatifs | Frais sur cryptos et retraits, support client lent | Frais parfois élevés, support perfectible |
| Interface utilisateur | Intuitive et adaptée aux débutants | Design fluide et moderne |
Les avis clients sont globalement positifs pour les deux plateformes, mais quelques différences se dégagent :
eToro est apprécié pour sa simplicité, son Copy Trading et son compte démo, mais il reçoit des critiques sur ses frais élevés sur les cryptos et son support client lent.
Bitpanda est bien noté pour son large choix de cryptos et son interface ergonomique, mais certains utilisateurs se plaignent de frais parfois élevés et du support client perfectible.
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