eToro ou Trade Republic : quel broker choisir ?
Trade Republic et eToro font tous les deux partie de notre classement des meilleurs brokers en 2025, mais quel courtier choisir entre les deux ?
Ces courtiers ayant des modes de fonctionnement très différents, nous avons choisi de les départager dans ce comparatif…
Comparatif en résumé
Trade Republic et eToro sont deux courtiers de qualité, mais ils s’adressent à des profils d’investisseurs différents. Voici notre recommandation selon votre situation :
👉 Choisissez Trade Republic si vous êtes :
- Investisseur débutant ou passif : interface simple, frais fixes de 1€, idéal pour débuter,
- Orienté long terme : PEA disponible, plans d’investissement automatiques gratuits,
- À la recherche d’une solution bancaire complète : compte bancaire intégré avec IBAN français,
- Soucieux des coûts : aucun frais caché, rémunération des liquidités.
👉 Choisissez eToro si vous êtes :
- Trader actif ou curieux : copy trading, CFD avec effet de levier, diversité d’instruments,
- Débutant voulant apprendre : compte démo gratuit, outils d’analyse, ressources éducatives,
- Intéressé par le trading social : copiez les stratégies d’autres investisseurs performants,
- Investisseur avec un gros portefeuille : rémunération des liquidités plus attractive au-delà de 50 000€.
En résumé, Trade Republic excelle pour l’investissement passif et les petits budgets, tandis qu’eToro se distingue par ses fonctionnalités de trading avancées et son aspect social.
Voici les principaux avantages que nous avons pu relever chez eToro et Trade Republic à la suite de notre analyse :
Avantages de eToro
- Rémunération des liquidités de 1,25% jusqu’à 4,55% selon le montant,
- CFD disponibles, contrairement à Trade Republic,
- Possibilité de faire du copy trading,
- Compte démo de 100 000 $,
- Outil d’analyse TradingView,
- Plus de 70 cryptomonnaies disponibles, seulement 50 chez Trade Republic,
- Forex, matières premières, et vente à découvert possibles,
- Compte professionnel, compte d’entreprise, et compte islamique disponibles,
- Carte de paiement eToro VISA Debit pour retirer vos fonds,
Avantages de Trade Republic
- PEA et PEA Jeune disponibles,
- Trade Republic est une banque, pas eToro,
- Frais de transaction à 1 €,
- Aucun frais de change, d’inactivité, ou de retrait
- 9 000 actions disponibles, seulement 2 000 chez eToro,
- 1 800 ETF disponibles, seulement 300 chez eToro,
- Compte bancaire disponible gratuitement avec IBAN français,
- Rémunération des liquidités jusqu’à 2,25%,
- Interface intuitive et accessible aux débutants.
Trade Republic ou eToro : les principales différences
| Critère | Trade Republic | eToro |
|---|---|---|
| Frais | 1 € fixe/ordre, plans gratuits | 0 % commission, spread, 5 $ retrait |
| Produits | Actions, ETF, cryptos, obligations | Actions, ETF, cryptos, CFD, Forex |
| Fonctionnalités | Plans auto, carte, intérêts | Copy trading, staking, wallet |
| Public cible | Débutants, long terme | Débutants, traders sociaux |
| Régulation | BaFin, AMF, garantie 100 000 € | FCA, CySEC, AMF |
| Crypto transfert | Non | Oui (eToro Money) |
| Services bancaires | Oui | Non |
| Effet de levier | Non | Oui (CFD) |
| Interface | Mobile only | Web + mobile |
💡 Avant toute chose, il convient de rappeler que l’investissement comporte des risques, en particulier pour les produits dérivés comme les CFD et les cryptomonnaies. Ces instruments financiers étant volatiles, nous vous encourageons à bien comprendre les mécanismes de ces investissements avant de vous engager.
Au delà des fonctionnalités, des frais, et des comptes que chaque plateforme de trading peut proposer, votre choix doit aussi se faire en fonction de votre profil d’investisseur.
Selon nous, Trade Republic est destiné aux investisseurs débutants, à la recherche d’une interface très facile à prendre en main, ayant opté pour une stratégie de gestion passive, et souhaitant limiter leurs frais de transaction. Si vous cherchez un broker qui fait également office de banque, la question ne se pose pas, eToro ne proposant qu’une carte de débit face à Trade Republic.
Alors que Trade Republic se concentre sur les investissements passifs, les fonctionnalités d’eToro attireront plutôt les investisseurs opportunistes. Si vous êtes prêt à prendre plus de risques, avec notamment l’effet de levier allant jusqu’à 30 fois, le copy trading, ou le stock picking à court terme, eToro vous correspondra davantage.
Les types de comptes : eToro ou Trade Republic
Voici les comptes disponibles sur ces deux plateformes :
| Type de compte | eToro | Trade Republic |
| CTO | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Compte professionnel | ✅ Oui | ❌ Non |
| Compte islamique | ✅ Oui | ❌ Non |
| Compte d’entreprise | ✅ Oui | ❌ Non |
| Plans d’épargne automatisés | ✅ Jusqu’à 4,3% | ✅ 2,25% |
| Plan d’Épargne en Actions (PEA) | ❌ A venir | ✅ Oui |
| Plan d’Epargne retraite | ❌ Non | ❌ Non |
| Assurance Vie | ❌ Non | ❌ Non |
Si vous cherchez une enveloppe fiscalement avantageuse, le choix est simple : Trade Republic est le seul des deux à proposer un PEA. Cette différence peut être décisive selon vos objectifs d’investissement.
De même, si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire en complément de vos investissements, Trade Republic est votre seule option. La plateforme propose un compte bancaire gratuit avec IBAN français, là où eToro ne propose qu’une carte de débit.
eToro propose certes plus de variété avec ses comptes professionnel, islamique ou entreprise, mais ces options ne concernent qu’une minorité d’investisseurs. Si vous avez des besoins spécifiques (principes religieux, statut professionnel particulier), eToro sera votre seule option. Sinon, cette diversité n’aura pas d’impact sur votre choix.
Concernant la rémunération de vos liquidités, Trade Republic vous offre 2,25% jusqu’à 50 000€, tandis qu’eToro propose un système évolutif allant de 1,25% à 4,55% selon votre capital investi. Concrètement, si vous avez plus de 50 000€ à placer, eToro devient plus avantageux sur cet aspect.
Les produits financiers : eToro ou Trade Republic
Les instruments financiers d’eToro et Trade Republic sont très différents, et correspondent à des profils d’investisseurs bien différents :
| Instrument financier | eToro | Trade Republic |
| Actions | ✅ + 2 000 | ✅ + 9 000 |
| ETF | ✅ 300 | ✅ + 1 800 |
| Obligations | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Options | ❌ Non | ❌ Non |
| Futures | ❌ Non | ❌ Non |
| Warrants, Turbos, Certificats | ❌ Non | ✅ Oui |
| Cryptomonnaies | ✅ + 70 | ✅ + 50 |
| CFD | ✅ + 2 000 | ❌ Non |
| Vente à découvert | ✅ via CFD | ❌ Non |
| Forex | ✅ 49 | ❌ Non |
| Matières premières | ✅ + 25 (CFD) | ❌ Non |
Trade Republic et eToro sont très difficiles à départager sur les instruments financiers qu’ils proposent.
Trade Republic est très complet, avec la quasi-totalité des actions disponibles, plus de 1 800 ETF, et des warrants, turbos, et certificats. Face à Trade Republic, eToro propose un panel de produits financiers bien plus diversifié, avec plus de 2 000 CFD. Néanmoins, la plateforme ne propose pas certains instruments présents chez Trade Republic comme les futures, les warrants, turbos, et les certificats.
Les nombreux CFD d’eToro permettent d’utiliser l’effet de levier, ce qui correspond davantage à des investissements à court terme. Néanmoins, si les gains peuvent être rapides, les pertes peuvent aussi être très importantes !
A l’inverse, Trade Republic est plutôt destiné aux stratégies d’investissement passives. En effet, les nombreux ETF vous permettent d’investir à long terme, sans intervenir sur votre portefeuille.
Les fonctionnalités : eToro ou Trade Republic
Trade Republic et eToro sont des plateformes réputées pour leur accessibilité auprès des débutants, mais qu’en est-il de leurs fonctionnalités ?
| Fonctionnalités | eToro | Trade Republic |
| Application mobile | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Accès au marché internationaux | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Plans d’investissement programmés (DCA) | ❌ Non | ✅ Oui |
| Fractions d’actions | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Outils d’analyse technique avancés | ✅ Oui | ❌ Non |
| Service client en français | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Formation et ressources éducatives | ✅ Oui | ❌ Non |
| Compte démo | ✅ Oui | ❌ Non |
| Copy trading (trading social) | ✅ Oui | ❌ Non |
| Carte de paiement | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Compte bancaire | ❌ Non | ✅ Oui |
Les deux plateformes sont accessibles aux débutants avec des applications ergonomiques, même si l’interface de Trade Republic est, sans conteste, plus moderne qu’eToro.
👉 Si vous voulez apprendre et trader activement, eToro a l’avantage avec son copy trading emblématique qui vous permet de copier les stratégies d’investisseurs expérimentés. La plateforme propose aussi des outils d’analyse technique, des ressources éducatives et un compte démo de 100 000$ pour vous entraîner sans risque.
👉 Si vous privilégiez la simplicité et les services bancaires, Trade Republic se démarque. Contrairement à eToro qui ne propose qu’une carte de débit, Trade Republic vous offre un compte bancaire et carte complet et gratuit avec un plafond de retrait généreux (6 000€/semaine) et aucun frais à l’étranger.
↪️ Consultez notre avis sur la carte bancaire Trade Republic pour une analyse détaillée.
Les prix et frais : eToro vs Trade Republic
En plus des fonctionnalités et des types de comptes disponibles pour choisir un broker, n’oubliez pas de comparer les frais, ces derniers pouvant rebattre les cartes.
| Frais | eToro | Trade Republic |
| Ouverture de compte | Gratuit | Gratuit |
| Frais de garde | Gratuit | Gratuit |
| Tenue de compte | Gratuit | Gratuit |
| Frais de clôture | Gratuit | Gratuit |
| Frais de transaction | 1% min. | 1 €(gratuit en DCA) |
| Frais de change | 0,5% autre que dollar US | Gratuit |
| Frais d’inactivité | 10 €/mois au bout d’un an | Gratuit |
| Frais de retrait | 5 € (si encours inférieur à 25 000 €) | Gratuit |
Si vous êtes à la recherche du courtier le moins cher, Trade Republic gagne le match haut la main !
Certains frais sont gratuits chez les deux brokers, mais Trade Republic est plus avantageux grâce à ses frais fixes de 1 € pour toute transaction, là où vous devrez compter au moins 1% chez eToro. Vous devrez ajouter à cela les frais de change de 0,5% qui s’appliquent aussi à toutes les transactions.
Comme nous l’écrivions sur notre avis sur eToro, la plateforme est des dans la moyenne des autres brokers comme IBKR, Degiro en encore XTB, mais reste loin derrière Trade Republic.
L’avis des clients : eToro vs Trade Republic
En plus de notre analyse, il nous semble indispensable de consulter les témoignages de clients de ces brokers. Pour cela, nous utilisons principalement TrustPilot, Trade Republic n’ayant aucun avis sur Google :
| Plateforme | Note TrustPilot | Nombre d’avis |
| eToro | 4,1 / 5 (Bien) | 25 269 avis |
| Trade Republic | 4,1 / 5 (Bien) | 24 165 avis |
Les moyennes de Trade Republic et eToro sont très comparables, d’autant plus que les deux plateformes ont un volume d’avis similaire.
Trade Republic ayant récemment ouvert ses services bancaires, il aurait été compréhensible de voir une dégradation de sa note moyenne. Heureusement, ce n’est pas le cas, et les avis sont partagés entre l’offre bancaire et l’offre de courtage.
Concernant eToro, nous saluons le fait que la plateforme répond aux avis des clients, y compris aux commentaires négatifs. Même si la plateforme est vivement critiquée, on ne peut que constater la volonté des agents de satisfaire les clients. Cela reste étonnant, car le support est beaucoup moins réactif sur la plateforme.
eToro ou Trade Republic : lequel est le plus fiable ?
Même si vous avez fait votre choix entre eToro ou Trade Republic, n’oubliez pas de bien consulter les avis en ligne pour trouver le courtier le plus fiable. Dans le cadre de nos analyses, nous veillons à choisir des plateformes d’avis indépendantes comme TrustPilot :
| Critère | eToro | Trade Republic |
| Régulation | ✅ OuiFrance : ACPR / AMFEurope : CySEC | ✅ OuiFrance : ACPRAllemagne : BaFin |
| Ségrégation des actifs | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Garantie des dépôts | ✅ Oui100 000 € | ✅ Oui100 000 € |
| Garantie des titres | ✅ Oui1 000 000 € | ✅ 90% jusqu’à 20 000 € |
| Licence bancaire | ❌ Non | ✅ Oui |
| Dépositaire des fonds | ✅ FGDR | ✅ SolarisBank |
| Historique et réputation | ✅ Un des meilleurs brokers | ✅ Référence du secteur |
eToro et Trade Republic sont des acteurs que nous estimons être dignes de confiance, sans quoi nous ne les aurions pas placés dans notre liste des meilleurs brokers.
Trade Republic étant un broker allemand, celui-ci est régulé par la BaFin, un organisme de régulation parmi les plus stricts en Europe. Pour opérer en France, Trade Republic est également enregistré auprès de l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) sous le numéro REGAFI 84129.
eToro fait aussi preuve de bonne foi, avec la régulation chypriote pour l’Europe, la CySEC. Toutefois, eToro est également enregistré comme PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques), attestant de sa capacité à fournir des services d’échanges d’actifs et de gestion de portefeuilles. Comme Trade Republic, eToro est aussi enregistré auprès de l’ACPR, avec le numéro REGAFI 29552.
Pour ses services bancaires, Trade Republic bénéficie également d’une licence bancaire allemande depuis 2023, permettant aux clients d’ouvrir un compte bancaire. Malheureusement, ce n’est pas encore le cas pour eToro.
Question fréquentes sur le choix entre eToro et Trade Republic
Les plateformes sont-elles compatibles avec des logiciels de trading externes ?
Aucun des deux courtiers n’offre d’intégration directe avec des logiciels tiers tels que MetaTrader ou ProRealTime. Cependant, eToro propose des outils d’analyse technique intégrés, même si ces derniers restent plus limités que ceux d’une plateforme dédiée. Trade Republic quant à lui privilégie une interface épurée et optimise l’export de données pour faciliter les déclarations fiscales.
Quels sont les outils mis en place pour la déclaration fiscale ?
Trade Republic fournit l’Imprimé Fiscal Unique (IFU), rendant la déclaration de revenus en France plus simple grâce à la centralisation des informations fiscales. eToro, quant à lui, ne fournit qu’un relevé annuel des transactions.
Est-il possible de connecter son compte à des outils de gestion de patrimoine ou à des agrégateurs bancaires ?
Aucune des deux plateformes n’offre d’interface directe avec des logiciels de gestion de patrimoine ou des agrégateurs bancaires. Toutefois, Trade Republic permet l’exportation des données de transactions dans des formats compatibles avec plusieurs outils fiscaux, favorisant ainsi une meilleure intégration dans votre suivi patrimonial personnel.
Puis-je transférer mon portefeuille vers un autre broker si je ne suis plus satisfait ?
Trade Republic permet le transfert de vos titres vers un autre courtier (sauf les cryptomonnaies). eToro ne permet aucun transfert de titres, vous devez obligatoirement liquider toutes vos positions avant de retirer vos fonds.
eToro propose-t-il des services bancaires ?
eToro propose uniquement une carte de débit eToro VISA qui vous permet d’utiliser vos fonds disponibles, mais pas de compte bancaire complet comme Trade Republic.
📚 Nos autres guides sur le sujet :
Quelle plateforme est la plus simple à utiliser pour un total débutant ?
Bonjour,
Trade Republic est réputée pour son interface très intuitive et épurée, idéale pour les débutants ou ceux qui veulent investir sans se compliquer la vie. eToro est aussi accessible, mais propose plus d’outils et de fonctionnalités, ce qui peut être un peu plus complexe au départ.