Les 5 meilleurs ETF pour investir dans l’IA en 2025

Vous voulez investir dans l’intelligence artificielle mais vous ne savez pas par où commencer ? Bonne nouvelle : les ETF spécialisés dans l’IA vous permettent d’accéder simplement à un secteur en pleine explosion, sans avoir à choisir une seule entreprise. Découvrez dans cet article notre sélection des 5 meilleurs ETF pour profiter de la croissance fulgurante de l’IA dès aujourd’hui.

1. Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ)

Critère	Détails
Indice de Référence	Global X Robotics & AI Index
Type d’ETF	Actions liées à la robotique et l’IA
Top entreprises	NVIDIA, Intuitive Surgical, ABB
Secteurs représentés	Robotique industrielle, IA, Santé, Véhicules autonomes
Frais de gestion	0.68%
Performance historique	5 ans : +104%
Dividendes	Dividendes réinvestis, pas de paiement direct aux actionnaires

Le Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) vise à répliquer la performance de l’indice Global X Robotics & AI Index, qui est composé de sociétés leaders dans le domaine de la robotique, de l’intelligence artificielle et des technologies connexes. 

Cet ETF investit dans des entreprises innovantes qui sont à la pointe de l’IA, comme NVIDIA, Intuitive Surgical et ABB. Il offre une exposition intéressante à un marché en forte croissance, avec des secteurs comme la robotique industrielle, la santé et les véhicules autonomes.

Voici d’après notre analyse les points forts et points faibles de cet ETF :

✅ Avantages :

• Exposition ciblée à l’IA et à la robotique : BOTZ investit spécifiquement dans des entreprises susceptibles de bénéficier de l’adoption accrue de la robotique et de l’intelligence artificielle, couvrant divers secteurs tels que l’automatisation industrielle et les véhicules autonomes.
• Performance historique solide : Depuis sa création, BOTZ a démontré un potentiel de croissance notable, reflétant l’expansion rapide du secteur technologique lié à l’IA et à la robotique.

❌ Inconvénients :

• Concentration sectorielle élevée : L’ETF est fortement investi dans quelques entreprises dominantes du secteur technologique, ce qui peut augmenter la volatilité et l’exposition au risque spécifique de ces sociétés.
• Volatilité du marché technologique : Étant donné sa concentration dans le secteur technologique, BOTZ peut être sujet à des fluctuations importantes en fonction des conditions du marché et des cycles économiques.

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2. iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO)

Critère	Détails
Indice de Référence	NYSE FactSet Global Robotics and Artificial Intelligence Index
Type d’ETF	Diversifié, robotique et IA
Top entreprises	Intuitive Surgical, NVIDIA, Amazon
Secteurs représentés	Technologies, Fabrication, Automatisation, Santé
Frais de gestion	0.47%
Performance historique	3 ans : +85%
Dividendes	Dividendes réinvestis, pas de paiement direct aux actionnaires

L’iShares Robotics and Artificial Intelligence Multisector ETF (IRBO) est conçu pour fournir une exposition aux entreprises mondiales impliquées dans la robotique et l’intelligence artificielle, couvrant un large éventail de secteurs, tels que la santé, la fabrication et les technologies. 

Cet ETF permet une diversification accrue par rapport à d’autres fonds spécialisés, ce qui peut aider à réduire le risque tout en capturant le potentiel de croissance du secteur IA. Parmi ses plus grands investissements, on trouve des entreprises comme Intuitive Surgical et NVIDIA.

Voici d’après notre analyse les points forts et points faibles de cet ETF :

✅ Avantages :

• Diversification sectorielle et géographique : IRBO offre une exposition à un large éventail d’entreprises mondiales impliquées dans la robotique et l’intelligence artificielle, réparties sur divers secteurs, ce qui peut aider à atténuer les risques spécifiques à un secteur ou une région.
• Approche équilibrée : L’ETF vise à équilibrer ses investissements entre différentes entreprises, ce qui peut réduire l’impact de la performance d’une seule société sur le rendement global du fonds.

❌ Inconvénients :

• Moins d’exposition aux leaders du marché : En raison de sa stratégie de diversification, IRBO peut avoir une exposition réduite aux entreprises technologiques dominantes, potentiellement limitant le potentiel de rendement élevé associé à ces leaders.
• Performance potentiellement inférieure : Cette diversification pourrait conduire à une performance inférieure lors de périodes où les leaders du marché surperforment.

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3. First Trust Nasdaq Artificial Intelligence & Robotics ETF (ROBT)

Critère	Détails
Indice de Référence	Nasdaq CTA Artificial Intelligence and Robotics Index
Type d’ETF	IA et Robotique
Top entreprises	NVIDIA, Qualcomm, iRobot
Secteurs représentés	Robotique, Véhicules autonomes, Automatisation industrielle
Frais de gestion	0.65%
Performance historique	3 ans : +78%
Dividendes	Dividendes réinvestis, pas de paiement direct aux actionnaires

Le First Trust Nasdaq Artificial Intelligence & Robotics ETF (ROBT) se concentre sur des entreprises de haute technologie axées sur l’intelligence artificielle et la robotique. Suivant un indice basé sur le Nasdaq, cet ETF offre une exposition aux entreprises en forte croissance dans des domaines comme l’automatisation industrielle, les véhicules autonomes et la robotique, avec des acteurs de premier plan comme NVIDIA, Qualcomm et iRobot.

Voici d’après notre analyse les points forts et points faibles de cet ETF :

✅ Avantages :

• Forte exposition aux leaders technologiques : ROBT investit dans des entreprises majeures du secteur de l’IA et de la robotique, offrant une exposition directe aux sociétés les plus influentes et innovantes du marché.
• Alignement avec l’indice Nasdaq : En suivant un indice basé sur le Nasdaq, ROBT bénéficie de l’influence de certaines des entreprises technologiques les plus performantes au monde, potentiellement renforçant le potentiel de rendement.

❌ Inconvénients :

• Concentration élevée : L’accent mis sur les leaders du marché peut entraîner une concentration significative dans quelques entreprises, augmentant le risque spécifique et la volatilité du fonds.
• Sensibilité au cycle technologique : La performance de ROBT est étroitement liée aux cycles du marché technologique, ce qui peut entraîner une volatilité accrue en fonction des conditions du marché.

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4. WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF

Critère	Détails
Indice de Référence	WisdomTree Artificial Intelligence Index
Type d’ETF	IA, Cloud et Automatisation
Top entreprises	Alphabet, Microsoft, NVIDIA
Secteurs représentés	Cloud computing, Automatisation, IA, Analyse de données
Frais de gestion	0.40%
Performance historique	5 ans : +112%
Dividendes	Dividendes réinvestis, pas de paiement direct aux actionnaires

Le WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF est un fonds qui permet d’investir dans les entreprises mondiales leaders dans l’intelligence artificielle, en particulier celles qui utilisent l’IA pour l’automatisation, les technologies cloud et les services de données. Ce fonds UCITS est accessible aux investisseurs européens et investit dans des sociétés comme Alphabet, NVIDIA et Microsoft, qui jouent un rôle clé dans l’innovation IA à grande échelle. Avec une stratégie passive, il suit l’indice WisdomTree Artificial Intelligence Index.

Voici d’après notre analyse les points forts et points faibles de cet ETF :

✅ Avantages :

• Accès aux leaders mondiaux de l’IA : Cet ETF permet aux investisseurs européens d’accéder à des entreprises dominantes dans le domaine de l’intelligence artificielle, telles qu’Alphabet et Microsoft, qui jouent un rôle clé dans l’innovation technologique.
• Structure UCITS : En tant que fonds UCITS, il offre une sécurité réglementaire et une transparence accrues pour les investisseurs européens, avec des protections spécifiques en place.

❌ Inconvénients :

• Moins de diversification : En se concentrant sur les grandes entreprises, l’ETF peut offrir moins de diversification, ce qui peut augmenter le risque lié à la performance de ces sociétés spécifiques.
• Exposition limitée aux petites entreprises innovantes : Les entreprises émergentes avec un potentiel de croissance élevé peuvent être sous-représentées, ce qui pourrait limiter les opportunités de rendement.

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5. L&G Artificial Intelligence UCITS ETF

Critère	Détails
Indice de Référence	L&G Artificial Intelligence Index
Type d’ETF	IA, Robotique, Cloud computing
Top entreprises	Amazon, Tesla, Apple
Secteurs représentés	AI, Robotique, Automatisation, Cloud computing
Frais de gestion	0.49%
Performance historique	5 ans : +98%
Dividendes	Dividendes réinvestis, pas de paiement direct aux actionnaires

L’L&G Artificial Intelligence UCITS ETF est un produit conçu pour les investisseurs qui souhaitent s’exposer aux sociétés les plus avancées dans le domaine de l’intelligence artificielle. Cet ETF investit dans des entreprises de diverses industries qui développent ou utilisent des technologies IA, comme Amazon, Tesla et Apple. L’ETF se distingue par sa capacité à intégrer de grandes entreprises multinationales dans son portefeuille, offrant ainsi une approche de diversification au sein du secteur de l’IA.

Voici d’après notre analyse les points forts et points faibles de cet ETF :

✅ Avantages :

• Diversification sectorielle : Cet ETF investit dans une variété d’entreprises utilisant l’intelligence artificielle à travers différents secteurs, offrant une diversification qui peut atténuer les risques spécifiques à un secteur.
• Accès aux géants technologiques : En incluant des entreprises comme Amazon et Tesla, l’ETF permet aux investisseurs de participer à l’innovation menée par ces leaders du marché.

❌ Inconvénients :

• Concentration sur les grandes entreprises : Comme d’autres ETF similaires, il peut être fortement concentré sur quelques grandes entreprises, ce qui peut augmenter la volatilité et le risque spécifique.
• Sensibilité aux cycles économiques : L’exposition à des entreprises technologiques majeures peut rendre l’ETF sensible aux fluctuations économiques et aux cycles du marché technologique.

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Comment choisir un ETF d’intelligence artificielle : 8 critères

Pour sélectionner un ETF d’intelligence artificielle adapté à vos objectifs, il est important de considérer les critères suivants :

1. Type d’ETF : Le choix entre un ETF à capitalisation et un ETF à distribution dépend de vos objectifs. Un ETF à capitalisation réinvestit les dividendes dans le fonds, ce qui favorise la croissance du capital sur le long terme. Un ETF à distribution, quant à lui, verse les dividendes directement aux investisseurs, offrant un revenu passif régulier.
2. Optez pour des ETF avec des frais de gestion inférieurs à 0,7% peut améliorer le rendement net, car des frais élevés peuvent réduire les gains sur le long terme.​
3. Vérifiez la diversification sectorielle et géographique de l’ETF pour vous assurer qu’il correspond à vos préférences en matière de risque et d’exposition.
4. Analysez les rendements passés de l’ETF et comparez-les à des indices de référence pertinents. Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, elles peuvent offrir des indications sur la gestion du fonds.​
5. Une bonne liquidité facilite les transactions sans écarts de prix significatifs entre l’offre et la demande, ce qui est essentiel pour une gestion efficace de votre portefeuille.​
6. Privilégiez des ETF gérés par des sociétés de gestion réputées, gage de compétence et d’expérience dans la gestion de fonds thématiques.​
7. Assurez-vous que l’ETF inclut les leaders du secteur de l’intelligence artificielle pour bénéficier des opportunités de croissance offertes par ces entreprises.​
8. Déterminez si l’ETF suit une stratégie active ou passive et si celle-ci correspond à vos objectifs d’investissement à long terme.

Les risques liés à un investissement dans des ETF IA

La volatilité du marché technologique

Les technologies émergentes, comme l’IA, peuvent connaître de fortes variations de valorisation, en particulier à mesure que des percées technologiques sont faites ou que de nouvelles régulations sont mises en place. Un revers de marché, tel qu’un ralentissement économique global ou une récession, peut également affecter de manière disproportionnée les actions technologiques. Par exemple, en période de crise économique, les investisseurs tendent à se détourner des actions plus risquées, comme celles liées aux technologies, ce qui peut entraîner une chute des prix de ces ETF.

La forte concentration de grandes entreprises

Un autre risque majeur est la forte concentration sur quelques grandes entreprises technologiques dominantes. De nombreux ETF dans l’IA investissent principalement dans des géants comme NVIDIA, Microsoft, Alphabet (Google), et Tesla. Bien que ces entreprises soient bien établies et bénéficient de la croissance rapide du marché de l’IA, si une entreprise clé rencontre des difficultés, cela peut entraîner une chute significative de la valeur de l’ETF, car ces entreprises représentent souvent une part importante du fonds.

Les risques réglementaires

L’intelligence artificielle est un domaine en constante évolution, et les réglementations associées à cette technologie sont encore en développement dans de nombreuses régions. La manière dont les gouvernements du monde entier régulent les entreprises technologiques, notamment en matière de collecte de données, de confidentialité et d’utilisation des algorithmes, pourrait avoir un impact direct sur les sociétés qui composent ces ETF. Par exemple, si un pays impose des régulations strictes concernant l’utilisation de l’IA ou des restrictions sur la collecte de données, cela pourrait affecter négativement les performances des entreprises d’IA, et par conséquent, les ETF qui les détiennent.

Une forte dépendance technologique

Les ETF d’IA investissent principalement dans des entreprises qui développent des technologies complexes et des infrastructures matérielles spécifiques, comme des supercalculateurs ou des centres de données de haute performance. Cette forte dépendance à des infrastructures technologiques spécifiques signifie que toute perturbation dans la chaîne d’approvisionnement ou des problèmes techniques peuvent avoir un impact direct sur la performance de l’ETF. Par exemple, des pénuries de semi-conducteurs, qui affectent directement des entreprises comme NVIDIA ou AMD, peuvent ralentir la production et affecter négativement les revenus.

Les risques géopolitiques

Les tensions géopolitiques peuvent perturber les marchés de l’IA, en particulier pour les entreprises dont les chaînes d’approvisionnement et les marchés de consommation sont mondiaux. Par exemple, les tensions commerciales entre la Chine et les États-Unis ont un impact direct sur les entreprises technologiques qui opèrent dans ces deux régions. Les sanctions économiques ou les restrictions commerciales peuvent affecter les entreprises d’IA qui dépendent de marchés internationaux pour leurs composants ou leurs ventes.

Risques liés à l’adoption et à l’innovation technologique

L’innovation dans le domaine de l’IA est rapide, mais son adoption par le marché peut être plus lente que prévu. Il existe un risque que certaines technologies ne soient pas adoptées à grande échelle ou qu’elles soient remplacées par de nouvelles technologies plus efficaces. Si l’adoption de l’IA par les entreprises et les consommateurs n’atteint pas les niveaux anticipés, la performance des entreprises qui composent l’ETF pourrait être affectée.

Les autres risques liés aux ETF IA

Voici quelques autres risques liés à l’investissement dans des ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle : 

• Risques liés à l’évaluation des entreprises d’IA : Les entreprises peuvent être surévaluées en raison de leurs promesses de croissance, ce qui peut entraîner des pertes si elles ne tiennent pas leurs objectifs.
• Risques liés à la qualité des données et aux biais algorithmiques : Des données de mauvaise qualité ou biaisées peuvent nuire à la performance des entreprises d’IA, affectant ainsi les ETF correspondants.
• Risques liés à la concentration du marché : Une forte dépendance à quelques grandes entreprises peut entraîner une vulnérabilité au risque systémique, réduisant l’innovation et augmentant la fragilité du marché.
• Risques liés à l’absence de jugement humain : La dépendance excessive à l’IA sans supervision humaine peut entraîner des erreurs critiques, particulièrement dans des domaines sensibles comme la finance et la santé.

FAQ Questions fréquentes sur les meilleurs ETF IA