Arnaques Forex : comment les repérer et s’en protéger ?

Le marché du Forex, à la fois prometteur et risqué, attire également des fraudeurs prêts à exploiter la crédulité des traders, qu’ils soient débutants ou expérimentés. Identifier les principales arnaques, repérer les signaux d’alerte et adopter les bonnes pratiques sont essentiels pour protéger vos investissements et naviguer en toute sécurité sur ce marché complexe.

Arnaques Forex
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Rappel : qu’est-ce que le Forex ?

Le Forex, ou marché des changes, est le marché mondial décentralisé où les devises sont échangées les unes contre les autres à des taux de change fluctuants. Avec un volume quotidien de transactions dépassant 6 500 milliards de dollars, il s’agit du plus grand marché financier au monde

Accessible 24 heures sur 24, cinq jours sur sept, le Forex permet aux banques, institutions financières, entreprises et investisseurs individuels de spéculer sur les variations des taux de change entre différentes devises.

↪️ Plus d’informations dans notre guide dédié à l’investissement dans le Forex.

Les différents types d’arnaques Forex

💡Les escrocs sont constamment à l’affût de nouvelles méthodes pour tromper leurs victimes, ce qui rend leur détection parfois difficile. Notez donc que cette liste n’est pas exhaustive : d’autres signaux d’alerte peuvent également indiquer des arnaques.

Pour vous protéger, faites toujours vos propres recherches avant d’investir. Vérifiez la légitimité des plateformes ou des courtiers, consultez les avis d’autres investisseurs, et privilégiez les sources d’information fiables. La prudence et une approche critique restent vos meilleurs atouts pour éviter de tomber dans les pièges des fraudeurs. De plus, notez que, même au-delà des arnaques, le forex est intrinsèquement très risqué et s’adresse principalement aux experts. Une mauvaise compréhension ou gestion des risques peut entraîner des pertes financières importantes.

Voici, selon notre analyse et nos connaissances, les principales arnaques dans le domaine du Forex :

Les courtiers non régulés

Les courtiers non régulés sont des entités opérant sans l’approbation des autorités financières compétentes, telles que l’Autorité des marchés financiers (AMF) en France. Ces courtiers séduisent souvent les investisseurs en promettant des rendements élevés et des conditions de trading alléchantes, comme des spreads serrés ou des effets de levier importants. Toutefois, en l’absence de supervision réglementaire, ils peuvent adopter des pratiques douteuses, telles que la manipulation des prix, le refus des demandes de retrait ou, dans les cas les plus graves, disparaître purement et simplement avec les fonds des clients.

Pour protéger les investisseurs, l’AMF publie régulièrement des listes noires de sites internet proposant des investissements sans autorisation, notamment sur le marché des changes (Forex). Ces listes, accessibles sur le site de l’AMF, sont mises à jour fréquemment pour informer et alerter les investisseurs sur les acteurs non autorisés.

Il est donc essentiel de vérifier la régulation d’un courtier avant d’investir en bourse. Un courtier régulé est soumis à des normes strictes conçues pour protéger les investisseurs, notamment en matière de transparence, de sécurisation des fonds des clients et de résolution des litiges. 

↪️ Voir la liste noire de l’AMF, et pour investir auprès d’acteurs régulés, consultez notre comparatif des meilleurs brokers.

Les promesses de rendements garantis (cela n’existe pas !)

Les arnaques Forex s’appuient fréquemment sur la promesse de gains rapides et garantis pour séduire les investisseurs. Ces offres trompeuses s’accompagnent souvent de témoignages convaincants et de preuves de réussite, qui sont généralement fabriqués ou exagérés. Les escrocs n’hésitent pas à créer de faux avis, inventer des témoignages ou solliciter l’appui d’influenceurs et de figures anonymes pour rassurer leur cible.

En réalité, le trading sur le Forex est un marché extrêmement volatil et imprévisible, ce qui rend toute garantie de gain purement mensongère. D’après une étude de l’AMF, seuls 11 % des traders particuliers réalisent des bénéfices, tandis que la majorité subit des pertes.

Face à ces promesses irréalistes, il est crucial de faire preuve de vigilance et de toujours vérifier la légitimité des offres avant de s’engager. Les escrocs utilisent souvent des tactiques de pression, telles que l’urgence d’une offre soi-disant limitée dans le temps, pour inciter à investir sans prendre le temps de réfléchir.

En cas de doute, il est fortement recommandé de consulter les listes noires des autorités financières, comme celle de l’AMF, qui identifie les plateformes et courtiers non autorisés. Entre 2019 et 2024, cette liste a triplé, atteignant aujourd’hui plus de 3 500 sites frauduleux..

Les systèmes de trading automatisés frauduleux

Les robots de trading, ou Expert Advisors (EAs), sont des programmes informatiques conçus pour automatiser les transactions sur le marché du Forex en fonction de critères prédéfinis. Ces outils analysent les données du marché en temps réel et exécutent des décisions de trading sans intervention humaine.

Cependant, la popularité croissante des robots de trading attire également des escrocs. Ces derniers proposent des robots soi-disant infaillibles, promettant des gains rapides et élevés sans effort. Ces offres trompeuses s’accompagnent souvent de témoignages falsifiés et de résultats de trading manipulés pour donner une apparence de légitimité.

En réalité, la majorité de ces robots sont inefficaces, mal programmés, ou même intentionnellement conçus pour engendrer des pertes. Les conséquences pour les investisseurs crédules peuvent être désastreuses.

📚 Quelques exemples de systèmes de trading automatisés frauduleux :

  • Immediate Momentum : Présenté comme révolutionnaire, ce robot utilise de faux témoignages et résultats manipulés pour tromper les investisseurs.
  • Bitcoin Evolution : Promettait des rendements élevés mais s’est révélé être un outil frauduleux pour détourner les fonds des utilisateurs.
  • FX Trading Corp : A escroqué des milliers de victimes avec des robots de trading fictifs, entraînant des pertes massives.
  • Skainet Systems Bot : Proposait des revenus garantis via un robot, mais les fonds des investisseurs disparaissaient rapidement.
  • Bitcoin Trader : Ce logiciel frauduleux promettait des profits automatisés, causant d’importantes pertes aux utilisateurs.
  • Et d’autres : Crypto trader, Bitcoin Era
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Les vendeurs de signaux frauduleux

Les vendeurs de signaux Forex promettent des recommandations d’achat et de vente censées garantir des profits élevés. Ces services, accessibles moyennant des frais, sont souvent présentés comme issus de l’expertise d’individus prétendant disposer de connaissances privilégiées ou d’algorithmes sophistiqués capables de prédire avec précision les mouvements du marché.

Cependant, la réalité est souvent tout autre : ces signaux sont généralement génériques, inefficaces, voire inexistants. L’objectif réel de ces vendeurs est de tirer profit des frais payés par des traders crédules, sans offrir de véritable valeur ajoutée.

Pour éviter de tomber dans ces pièges, vérifiez toujours la légitimité et les antécédents des fournisseurs de signaux avant de vous engager financièrement. Une recherche approfondie et une dose de scepticisme sont vos meilleures alliées pour protéger vos investissements.

📚 Quelques exemples de vendeurs de signaux frauduleux :

  • Learn 2 Trade : Critiqué pour des signaux inefficaces et des performances non vérifiées.
  • Profit Signals Group : Fournit des signaux incohérents entraînant des pertes.
  • Gold Signals Pro : Promet des résultats premium, mais sans preuve réelle.
  • Luxury Forex Signals : Utilise un style de vie luxueux pour vendre des signaux imprécis.
  • FX Signal Pro : Envoie des signaux non fiables basés sur de fausses performances.

Les influenceurs et le copy-trading

Les influenceurs et le copy-trading sont devenus des pratiques populaires dans le monde du Forex, mais ils dissimulent souvent des pièges redoutables pour les investisseurs non avertis.

Le copy-trading, une pratique consistant à copier automatiquement les transactions de traders expérimentés, n’est pas épargné par les abus. Certaines plateformes mettent en avant de faux profils de traders, affichant des performances exagérées ou totalement fabriquées. Les investisseurs, séduits par ces résultats apparemment prometteurs, se retrouvent souvent confrontés à des pertes financières dues à des frais cachés, des stratégies mal maîtrisées ou des fluctuations imprévues du marché.

Sur les réseaux sociaux (Instagram, Snapchat, TikTok et bien d’autres…), de nombreux influenceurs se présentent comme des experts en trading, affichant des gains spectaculaires et un style de vie luxueux prétendument financé par leurs succès sur le Forex. En réalité, une grande partie d’entre eux est rémunérée par des courtiers peu fiables pour promouvoir des plateformes non régulées. 

Ces influenceurs utilisent des tactiques de marketing agressives, telles que des promesses de gains rapides, des témoignages flatteurs, ou encore des offres limitées dans le temps, pour pousser leurs abonnés à investir sans prendre le temps de comprendre les risques.

📚 Quelques exemples de vendeurs de signaux frauduleux :

  • Laurent Correia (iambillionaire) : Critiqué pour plusieurs arnaques au Copy Trading par AVI (collectif d’aide aux victimes d’influenceurs)
  • Marc et Nadé Blata : Critiqué lors d’une émission spéciale d’Élise Lucet « Cash investigation – Argent facile : les fausses promesses des influenceurs »
  • TomSurSnap, ZKBET, Whales Trading Pro, Real FX, Mohamed Bdj, Amir Lzn, Rorovevo, etc

Les schémas de Ponzi (pyramides)

Les schémas de Ponzi sont des montages financiers frauduleux dans lesquels les rendements promis aux anciens investisseurs sont financés par les fonds des nouveaux entrants, sans qu’aucune activité économique réelle ne génère de profits.

Ces systèmes séduisent en promettant des rendements élevés avec peu ou pas de risque, ce qui attire de nombreux investisseurs. Leur fonctionnement repose sur un flux constant de nouveaux participants, dont les apports servent à rémunérer les investisseurs déjà engagés.

Pyramide Ponzi

Cependant, ce modèle est intrinsèquement insoutenable, car il exige une croissance exponentielle du nombre de nouveaux entrants. Lorsque le recrutement ralentit ou que trop de participants demandent simultanément le retrait de leurs fonds, le système s’effondre. Ce scénario aboutit souvent à des pertes financières considérables pour les derniers investisseurs.

Les schémas de Ponzi sont non seulement illégaux, mais leurs instigateurs s’exposent également à des poursuites judiciaires sévères.

↪️ Plus d’informations à ce sujet dans notre page dédiée aux pyramides de Ponzi.

📚 Quelques exemples de pyramides de Ponzi récents :

  • Jean-Claude Vergnes à Toulouse (2024) : Accusé d’avoir mis en place un système de Ponzi via des « conventions de trésorerie ».
  • Procès à Nancy (2024) : Une escroquerie de 28 millions d’euros impliquant de fausses ventes de diamants et bitcoins.
  • Omegapro (2018 – 2022) : Une escroquerie de plusieurs centaines de millions de dollars qui ventait un triplement du capital investi au bout de 16 mois.
  • TelexFree (2014) : Pyramide de Ponzi déguisée en service de télécommunications et marketing.
  • OneCoin (2014) : Arnaque crypto se présentant comme une cryptomonnaie révolutionnaire, générant des milliards avant d’être stoppée.

Sources : Le Monde, Planète Grandes Écoles.

Les faux programmes de gestion de comptes

Certains escrocs se présentent comme des gestionnaires de fonds expérimentés et sollicitent des fonds sous prétexte de les investir, mais détournent en réalité l’argent à des fins personnelles. Ces individus ou entreprises prétendent gérer votre compte de trading Forex en échange d’une commission, promettant des rendements attractifs.

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Bien qu’il existe des services de gestion de comptes légitimes, les opérateurs frauduleux abusent de la confiance des investisseurs. Ils peuvent s’enfuir avec les fonds confiés, effectuer des transactions imprudentes, ou encore falsifier les rapports de performance pour masquer leurs activités malhonnêtes.

Les signes courants révélateurs d’une arnaque de gestion de compte :

  • Absence de qualifications vérifiables : Les escrocs prétendent être des professionnels qualifiés sans fournir de preuves concrètes de leurs compétences ou de leur expérience.
  • Promesses de rendements irréalistes : Ils garantissent des profits élevés avec peu ou pas de risque, ce qui est irréaliste sur le marché volatil du Forex.
  • Manque de transparence : Ils refusent de fournir des détails clairs sur leurs stratégies de trading ou sur la manière dont les fonds sont gérés.
  • Pression pour des dépôts supplémentaires : Ils insistent pour que vous investissiez davantage, souvent en promettant des bonus ou des avantages supplémentaires.
  • Communication limitée ou interrompue : Une fois les fonds transférés, ils deviennent difficiles à joindre ou cessent complètement de communiquer.

Les sites de formation frauduleux

Certains sites proposent des formations coûteuses, promettant des stratégies dites infaillibles pour réussir sur les marchés financiers. Cependant, derrière ces promesses alléchantes se cache souvent une réalité bien différente : ces formations ne fournissent que des informations basiques, déjà accessibles gratuitement en ligne, ou pire, des conseils erronés susceptibles de conduire à des pertes financières.

Ces programmes sont souvent animés par des imposteurs qui n’ont aucune expérience réelle ou vérifiable des marchés financiers. Ils se présentent comme des experts, s’appuyant sur des témoignages falsifiés ou des mises en scène sophistiquées pour renforcer leur crédibilité. Leur objectif principal n’est pas de transmettre un savoir utile, mais de tirer profit des frais élevés payés par les participants.

Comment repérer les arnaques Forex ? 

Voici nos principaux conseils pour identifier rapidement et facilement une proposition qui s’apparente à une arnaque :

Identifier les signes avant-coureurs d’un arnaque

  • Promesses de rendements garantis : Méfiez-vous des offres assurant des profits élevés sans risque, car aucun investissement légitime ne peut garantir de tels résultats.
  • Pression à l’investissement rapide : Les escrocs créent souvent un sentiment d’urgence pour vous pousser à investir sans réflexion approfondie.
  • Offres non sollicitées : Soyez prudent face aux propositions d’investissement reçues sans que vous en ayez fait la demande, surtout si elles proviennent de sources inconnues.

Vérifier la régulation des courtiers

  • Autorités de régulation : Assurez-vous que le courtier est régulé par des organismes reconnus tels que l’AMF (France), la FCA (Royaume-Uni) ou la CySEC (Chypre).
  • Consultation des listes noires : Vérifiez si le courtier figure sur les listes noires des autorités financières, indiquant des acteurs non autorisés ou frauduleux.

Attention aux promesses de gains rapides !

  • Rendements irréalistes : Les promesses de gains rapides et élevés sont souvent des indicateurs d’arnaque. Les marchés financiers comportent toujours une part de risque, et les rendements élevés sans risque sont improbables.
  • Absence de transparence : Les plateformes qui ne fournissent pas d’informations claires sur leurs méthodes ou qui refusent de divulguer leurs stratégies d’investissement doivent être évitées.

Questions fréquentes sur les arnaques Forex

Pourquoi est-il risqué de travailler avec des courtiers non régulés ?

Les courtiers non régulés échappent à toute surveillance des autorités compétentes, ce qui leur permet d’adopter des pratiques frauduleuses comme la manipulation des prix ou le refus de retrait des fonds. Ces plateformes peuvent disparaître avec l’argent des investisseurs.

Comment vérifier si un courtier Forex est fiable ?

Pour vérifier la fiabilité d’un courtier, consultez les registres des autorités financières reconnues comme l’AMF en France, la FCA au Royaume-Uni ou la CySEC à Chypre. Évitez les plateformes figurant sur les listes noires et privilégiez les courtiers transparents sur leurs conditions de trading et leurs certifications.

Les rendements garantis sur le Forex sont-ils possibles ?

Non, il est impossible de garantir des rendements sur le marché Forex en raison de sa volatilité. Les promesses de gains élevés sans risque sont un indicateur clair d’arnaque. En réalité, même les traders expérimentés ne peuvent prédire les fluctuations des taux de change avec certitude.

Les formations Forex payantes sont-elles fiables ?

Certaines formations sont légitimes, mais beaucoup d’autres proposent du contenu basique ou erroné à des prix excessifs. Méfiez-vous des formateurs sans expérience vérifiable et des programmes promettant des résultats garantis. Préférez des ressources gratuites ou issues d’organismes reconnus.

Que faire si je pense être victime d’une arnaque Forex ?

Si vous suspectez une fraude, rassemblez toutes les preuves possibles (emails, transactions, communications) et signalez l’incident aux autorités compétentes comme l’AMF en France. Évitez de répondre aux pressions pour investir davantage et consultez des conseillers financiers pour évaluer vos options.

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