Résumé :
- Les ETF offrent une diversification automatique, des frais réduits et une liquidité élevée
- L’ETF MSCI World couvre 1 600 actions de 23 pays
- L’ETF S&P 500 se concentre sur les 500 plus grandes entreprises américaines
- Le choix dépend de votre profil d’investisseur et de vos objectifs financiers
Qu’est-ce qu’un ETF ?
Un ETF, ou Exchange Traded Fund, est un fonds indiciel coté en bourse qui réplique la performance d’un indice de marché comme le CAC40 en France par exemple. Contrairement aux fonds traditionnels, les ETF offrent plusieurs avantages, tels qu’une diversification automatique, des frais réduits et une liquidité élevée. Investir dans un ETF permet ainsi d’accéder à un large éventail d’actifs avec un seul achat.
L’ETF MSCI World : une diversification sur plus de 23 pays
L’ETF MSCI World est un fonds indiciel qui réplique la performance de l’indice MSCI World, un indice boursier regroupant plus de 1 600 actions de sociétés cotées dans 23 pays développés à travers le monde. Cet indice couvre des entreprises de différentes régions, notamment l’Amérique du Nord, l’Europe et la zone Asie-Pacifique.
Les entreprises présentes dans l’indice proviennent de divers secteurs d’activité, tels que la technologie, la santé, les biens de consommation, et bien d’autres. En raison de sa large couverture géographique et sectorielle, l’ETF MSCI World est souvent utilisé par les investisseurs pour obtenir une exposition globale aux marchés développés.
L’ETF est coté en bourse et se négocie de la même manière qu’une action, permettant aux investisseurs d’acheter et de vendre des parts à tout moment durant les heures de marché. Les actions composant l’indice sont pondérées en fonction de leur capitalisation boursière, ce qui signifie que les grandes entreprises ont un poids plus important dans le calcul de l’indice
| Pays | Poids dans l’ETF |
| Etats-Unis | 69% |
| Japon | 6% |
| Royaume-Uni | 4% |
| France | 3,5% |
| Canada | 3,5% |
| Autres (Australie, Autriche, Belgique, Danemark, Finlande, Allemagne, Hong Kong, Irlande, Israël, Italie, Pays-Bas, Nouvelle Zélande, Norvège, Portugal, Singapour, Espagne, Suède, Suisse) | 14% |
L’ETF S&P 500 : pour miser sur le marché américain
L’ETF S&P 500 suit la performance de l’indice S&P 500, qui regroupe les 500 plus grandes entreprises cotées en bourse aux États-Unis. Cet indice est considéré comme un indicateur clé de l’économie américaine, car il comprend des entreprises issues de divers secteurs, notamment la technologie, les services financiers, la santé, et les biens de consommation. Les sociétés présentes dans cet indice sont sélectionnées en fonction de leur capitalisation boursière et de leur liquidité.
L’ETF S&P 500 est également coté en bourse, permettant aux investisseurs d’acheter ou de vendre des parts à tout moment pendant les heures de négociation. Les entreprises de l’indice sont pondérées par leur capitalisation boursière, ce qui signifie que les entreprises ayant la plus grande valeur boursière ont un poids plus important dans l’indice.
| Entreprises | Poids dans l’ETF |
| APPLE INC. | 7,01% |
| MICROSOFT CORPORATION | 6,96% |
| AMAZON.COM INC. | 3,44% |
| NVIDIA CORPORATION | 3,05% |
| META PLATFORMS INC. | 1,96% |
| ALPHABET INC. | 1,75% |
| TESLA INC. | 1,71% |
Comparaison ETF World vs S&P 500
Lorsque l’on compare l’ETF MSCI World et l’ETF S&P 500, il est important de comprendre que chacun de ces produits offre des avantages distincts en fonction des priorités de l’investisseur.
✅Avantages de l’ETF MSCI World
L’ETF MSCI World regroupant des actions de plus de 1 600 entreprises dans 23 pays développés dispose de plusieurs avantages.
- Diversification géographique : Investissement dans un large éventail de pays développés.
- Réduction des risques : Moins d’exposition à un seul marché ou pays, protégeant ainsi contre les risques économiques spécifiques.
- Exposition à divers secteurs : Représente de nombreux secteurs, permettant une couverture plus complète du marché global.
- Résilience face aux crises locales : Moins vulnérable aux chocs économiques locaux grâce à sa couverture mondiale.
✅Avantages de l’ETF S&P 500
L’ETF S&P 500 quant à lui suit la performance des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis et présente des avantages différents pour les investisseurs.
- Concentration sur les grandes entreprises américaines : Accès aux 500 plus grandes entreprises américaines, souvent leaders mondiaux dans leurs secteurs.
- Performance historique solide : Le S&P 500 a historiquement offert des rendements plus élevés que beaucoup d’autres indices, notamment grâce aux grandes entreprises technologiques.
- Frais de gestion faibles : Les ETF S&P 500 sont souvent moins coûteux en termes de frais, en raison de leur popularité et de la simplicité de l’indice.
- Facilité d’accès : Très répandu et disponible chez la plupart des courtiers, rendant cet ETF facilement accessible.
Quel ETF choisir selon votre profil d’investisseur ?
Le choix entre l’ETF MSCI World et l’ETF S&P 500 doit être guidé par votre profil d’investisseur, c’est-à-dire votre tolérance au risque, vos objectifs financiers à long terme, et votre vision du marché. Chacun de ces ETF a ses propres caractéristiques, et leur adéquation dépendra de votre stratégie d’investissement globale. Il est essentiel de bien comprendre comment chaque ETF s’aligne avec votre style d’investissement pour prendre une décision éclairée. Passons en revue les profils d’investisseurs typiques pour déterminer lequel de ces ETF pourrait correspondre à vos besoins.
- Investisseur prudent : Si vous cherchez à minimiser les risques et à diversifier vos investissements à l’échelle mondiale, l’ETF MSCI World pourrait être le choix le plus judicieux.
- Investisseur centré sur les États-Unis : Si vous avez confiance dans l’économie américaine et que vous souhaitez capitaliser sur ses performances, l’ETF S&P 500 est une option solide.
- Perspective à long terme : Pour les investisseurs avec une vision à long terme, le S&P 500 pourrait offrir un potentiel de rendement supérieur, tandis que le MSCI World vous protégera mieux contre les fluctuations d’un seul marché.
L’alternative au MSCI World : l’ETF FTSE All-World
Derrière ce nom un peu barbare se cache un ETF de Vanguard couvrant non pas 1600 actions de 23 pays développés mais 4000 actions de 49 pays. Le FTSE All-World inclut les marchés émergents, en plus des marchés développés, permettant une exposition à un nombre plus important de pays et d’entreprises.
| Secteurs | Poids dans l’ETF |
| Technologie | 24% |
| Consommation Discrétionnaire | 14,2% |
| Santé | 13,8% |
| Finance | 9,1% |
| Matériels | 9% |
| Consommation de base | 6,4% |
| Energie | 5,8% |
| Services aux collectivités | 5,7% |
| Industrie | 5,5% |
| Télécommunications | 5,2% |
| Monétaire | 1,4% |
L’exposition aux marchés émergents, qui représente environ 10% de l’ETF, permet de capturer le potentiel de croissance plus élevé de ces régions, pouvant offrir des rendements intéressants à long terme. Cependant le talon d’Achilles de cet ETF pourrait bien être cette même exposition car cela rend l’ETF plus vulnérable aux risques liés à la l’instabilité politique et économique de certaines régions du monde.
Cependant, au même titre que l’Indice MSCI World, on trouve en tête de liste des grands noms de la tech américaine. En effet Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon, Meta et Alphabet (maison mère de Google) représentent 16,2% de l’ETF, soit une fois et demi le poids des marchés émergents.
