Résumé :
- Un nouveau pays adoptera le Bitcoin comme réserve stratégique nationale
- Les actifs sous gestion des ETP crypto atteindront 250 milliards de dollars
- La DeFi connaîtra une renaissance grâce aux mécanismes de partage des revenus
- Solana devrait atteindre un sommet historique de valeur totale verrouillée
- La blockchain s’imposera comme gardienne de l’intelligence artificielle
Une année décisive pour l’écosystème crypto
Après une année 2024 marquée par des avancées historiques, telles que l’approbation des ETF Bitcoin spot aux États-Unis et la détente des politiques monétaires, l’année 2025 s’annonce comme un catalyseur de transformations structurelles pour les cryptomonnaies. Dans son dernier rapport, 21Shares, leader des produits financiers crypto, dresse un panorama précis et ambitieux des 12 bouleversements qui redéfiniront durablement le secteur.
1. Le Bitcoin : Une réserve stratégique pour les nations en quête de stabilité
En 2025, un nouvel État pourrait adopter le Bitcoin comme réserve nationale, suivant l’exemple pionnier du Salvador. Des pays comme l’Argentine, englués dans une crise économique chronique, envisageront le Bitcoin comme alternative systémique pour contrer l’hyperinflation.
Plus audacieux encore, les États-Unis pourraient intégrer cette stratégie si Donald Trump, fervent défenseur de la cryptomonnaie, concrétise ses engagements. En parallèle, des puissances comme la Russie explorent déjà le potentiel du Bitcoin, soulignant sa résilience face aux turbulences géopolitiques.
2. Les ETP crypto : Une adoption institutionnelle exponentielle
Les produits ETP (Exchange Traded Products) crypto s’imposent comme l’instrument privilégié des grands acteurs institutionnels. En 2025, 21Shares prévoit une envolée spectaculaire des actifs sous gestion, franchissant le cap des 250 milliards de dollars. Cette progression repose sur :
- Une régulation harmonisée à l’échelle mondiale, dissipant les incertitudes juridiques ;
- Une maturité accrue des processus de due diligence des institutions, notamment en début d’année.
Cette conjonction positionne les ETP comme des véhicules financiers essentiels pour une exposition maîtrisée aux cryptomonnaies.
3. La renaissance économique de la DeFi grâce au partage de revenus
Après une période de stagnation, la finance décentralisée (DeFi) amorcera un renouveau en 2025 grâce à l’émergence de modèles de partage des revenus. Des projets innovants comme Unichain instaurent des mécanismes économiques incitatifs, créant une synergie entre investisseurs particuliers et institutionnels.
Cette transition marque un tournant stratégique, transformant les tokens DeFi en actifs productifs capables de rivaliser avec les produits financiers traditionnels.
4. Solana : Une ascension vers un sommet historique de TVL
Solana, réputée pour sa vitesse transactionnelle et ses frais insignifiants, devrait atteindre un sommet historique en valeur totale verrouillée (TVL) en 2025. Plusieurs leviers soutiennent cette dynamique :
- Des partenariats stratégiques avec Visa et Shopify, facilitant son adoption dans la finance traditionnelle ;
- L’intégration de Firedancer, une innovation clé qui renforcera la scalabilité et la robustesse du réseau.
Solana confirme ainsi son rôle de challenger d’Ethereum, particulièrement apprécié pour son expérience utilisateur fluide.
What will happen with crypto in 2025? 👀 Explore 12 major predictions on Bitcoin, Ethereum, DeFi, and the latest trends shaping crypto in the latest State of Crypto Report – the 2025 Market Outlook!
— 21Shares US (@21shares_us) December 17, 2024
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5. Ethereum : Une renaissance portée par les Layer 2
Après une année 2024 mitigée, Ethereum retrouvera son dynamisme grâce au Proto-Danksharding (EIP-4844) et à la montée en puissance des Layer 2 comme Base (propulsée par Coinbase). Ces solutions améliorent significativement la scalabilité et redirigent les frais vers le réseau principal, renforçant l’économie d’Ethereum. Cette transition confortera Ethereum comme colonne vertébrale des applications décentralisées et des smart contracts.
6. La tokenisation des actifs réels : une révolution du marché du crédit privé
La tokenisation des actifs du monde réel (RWA) bouleversera les marchés traditionnels en réduisant les coûts opérationnels et en améliorant la transparence. Le succès des plateformes comme Maple Finance en 2024 démontrera le potentiel de cette innovation pour démocratiser l’accès aux crédits privés et optimiser les flux financiers mondiaux.
7. Bitcoin et les Layer 2 : Une DeFi dédiée au BTC
Les solutions Layer 2 comme Stacks et des projets émergents tels que BitVM propulseront la valeur totale verrouillée du Bitcoin au-delà des 10 milliards de dollars. Cette infrastructure ouvrira la voie à des cas d’usage avancés, notamment en DeFi, consolidant Bitcoin comme un actif polyvalent au-delà de sa fonction de réserve de valeur.
8. Les stablecoins : Fondation de la finance mondiale de demain
Les stablecoins joueront un rôle central dans la modernisation des systèmes financiers traditionnels. L’implication de géants comme Stripe et l’intégration dans des nations pionnières telles que les Émirats arabes unis feront des stablecoins un pilier de l’économie mondiale, facilitant des transactions transfrontalières plus efficaces et rentables.
9. Les Layer 1 émergentes : des blockchains adaptées au Web3
Des blockchains comme Sui et TON s’imposeront grâce à leur infrastructure innovante et leurs interfaces Web2-friendly. TON, adossée à Telegram, séduira un large public tandis que Sui ciblera des secteurs prometteurs comme les jeux Web3 et la finance traditionnelle.
10. Blockchain et IA : une alliance pour l’ère numérique
La blockchain deviendra un garde-fou indispensable pour l’intelligence artificielle. En offrant transparence et immutabilité, elle répondra aux besoins croissants de régulation des données. Des projets comme Fox Verify montrent déjà comment cette technologie peut vérifier et authentifier des millions d’informations.
11. DePIN : les réseaux décentralisés réinventent les télécommunications
Les réseaux d’infrastructure décentralisée (DePIN), comme Helium, continueront de croître, offrant une connectivité fiable et abordable à l’échelle mondiale. Cette innovation pose les bases d’un internet plus démocratique et résilient.
12. Vers une régulation mondiale plus accommodante
Face à l’adoption croissante des cryptomonnaies, de nombreux pays assoupliront leurs restrictions réglementaires, accélérant l’intégration des actifs numériques dans les systèmes économiques traditionnels.
La convergence entre l’adoption institutionnelle, les avancées technologiques et les innovations de rupture dessinera un avenir où les frontières entre finance traditionnelle et cryptomonnaies s’estomperont peu à peu. Si les prédictions de 21Shares se concrétisent, nous assisterons à une transformation profonde du paysage financier mondial, avec les cryptomonnaies comme catalyseur principal du changement. La clé du succès résidera dans la capacité de l’industrie à maintenir cet élan tout en relevant les défis réglementaires et technologiques qui se présenteront.
