Résumé :
- Le Paraguay est devenu un hub régional pour les escroqueries liées aux cryptomonnaies avec plus de 4 milliards de dollars détournés entre 2022 et 2023
- Les arnaques prennent diverses formes incluant les fraudes à l’investissement, les escroqueries à la romance et les fraudes aux supports techniques
- Les arnaqueurs exploitent le contexte économique difficile du pays ainsi que ses failles réglementaires et judiciaires
- Les autorités paraguayennes appellent à renforcer la régulation et la coopération régionale pour lutter contre ce phénomène
Le Paraguay attire depuis quelques années de nombreux mineurs de Bitcoin grâce à son électricité verte et particulièrement abordable. Un avantage compétitif qui a placé ce pays d’Amérique du Sud sur la carte du monde crypto. Mais cette réputation flatteuse s’accompagne désormais d’une face plus sombre.
Un rapport récent du département de la cybercriminalité de la police nationale paraguayenne vient bouleverser cette image. Selon Diosnel Alarcon, chef de ce département, le pays serait devenu le centre névralgique d’un vaste réseau d’arnaques aux cryptomonnaies. Le préjudice estimé ? Pas moins de 4 milliards de dollars qui auraient transité par le pays dans le cadre de ces escroqueries entre 2022 et 2023.
Le Paraguay, nouveau paradis des arnaques crypto
Ces 4 milliards de dollars représentent une somme considérable pour un pays dont le PIB annuel atteint environ 40 milliards de dollars. En clair, l’équivalent de 10% de la richesse nationale aurait été détourné par ces réseaux en seulement deux ans.
Le Paraguay n’est pas devenu une plaque tournante des arnaques par hasard. Sa position géographique centrale en Amérique du Sud facilite les opérations transfrontalières. L’absence de réglementation stricte sur les cryptomonnaies crée une zone grise dont profitent les malfaiteurs. Des frontières poreuses permettent les mouvements de capitaux sans contrôle approfondi. Enfin, le manque de ressources dédiées à la lutte contre la cybercriminalité laisse aux escrocs une marge de manœuvre confortable.
Ces conditions permettent aux escrocs d’opérer depuis le territoire paraguayen tout en ciblant des victimes dans toute l’Amérique latine, avec une relative impunité.
Les différentes formes d’escroqueries identifiées
Les arnaques aux cryptomonnaies au Paraguay se déclinent sous plusieurs formes, chacune exploitant différentes vulnérabilités des victimes.
Tableau comparatif des principales arnaques crypto au Paraguay
| Type d’arnaque | Méthode utilisée | Cible privilégiée |
| Fraude à l’investissement | Promesse de rendements démesurés | Particuliers cherchant des revenus complémentaires |
| Escroquerie à la romance | Manipulation sentimentale | Personnes isolées ou vulnérables |
| Fraude au support technique | Usurpation d’identité des services clients | Utilisateurs peu expérimentés des plateformes crypto |
Les fraudes à l’investissement occupent la première place dans ce triste palmarès. Les escrocs attirent leurs victimes avec des promesses de gains exceptionnels, parfois jusqu’à 30% mensuels, sur des plateformes d’investissement fictives. Dans un contexte économique morose, ces offres séduisent de nombreux Paraguayens en quête de solutions financières rapides.
Les escroqueries à la romance constituent une approche particulièrement pernicieuse. Les malfaiteurs tissent des liens affectifs virtuels avec leurs victimes pendant plusieurs semaines, parfois des mois. Une fois la confiance établie, ils les persuadent d’investir dans des projets crypto inexistants. Cette méthode cause non seulement des pertes financières mais aussi des traumatismes émotionnels.
Quant aux fraudes liées aux supports techniques, elles ciblent directement les détenteurs de cryptomonnaies. Les arnaqueurs contactent les utilisateurs en se faisant passer pour des représentants officiels de plateformes légitimes. Sous prétexte d’un problème de sécurité, ils obtiennent les informations confidentielles ou les clés privées de leurs victimes, leur permettant de vider leurs comptes en quelques instants.
Jeunesse connectée et précarité : le cocktail parfait pour les arnaqueurs
Le contexte socio-économique du Paraguay crée un terrain propice à ces activités criminelles. L’inflation persistante érode le pouvoir d’achat des ménages, tandis que le chômage touche durement la population, notamment les jeunes. Ces difficultés financières poussent de nombreux Paraguayens à chercher des revenus alternatifs, les rendant vulnérables aux promesses de gains rapides et importants.
La démographie du pays joue également un rôle significatif dans cette problématique. Avec une population majoritairement jeune et connectée, le Paraguay offre un large vivier de victimes potentielles. Ces jeunes adultes, souvent à l’aise avec les technologies mais moins informés sur les dangers spécifiques aux cryptomonnaies, deviennent des cibles faciles pour les escrocs. Le manque d’éducation financière généralisé amplifie cette vulnérabilité, beaucoup ne sachant pas reconnaître les signes d’une arnaque potentielle.
Les faiblesses du système judiciaire et réglementaire paraguayen représentent un avantage considérable pour les criminels. L’absence de législation adaptée aux cryptomonnaies et à la cybercriminalité entrave l’action des autorités. Les procédures judiciaires, souvent lentes et peu adaptées à ces délits technologiques, permettent aux escrocs d’opérer avec un sentiment d’impunité. Cette situation est aggravée par les ressources limitées des forces de l’ordre face à des réseaux criminels souvent bien organisés et disposant de moyens financiers importants.
De nouvelles armes contre la cybercriminalité financière au Paraguay
Face à cette situation préoccupante, les autorités paraguayennes commencent à réagir. Le renforcement du cadre législatif constitue la première piste explorée. Des projets de loi visant à encadrer l’usage des cryptomonnaies et à définir clairement les infractions liées à ces actifs numériques sont en préparation. Ces textes devraient donner aux forces de l’ordre des outils juridiques plus efficaces pour poursuivre les criminels.
La création d’une unité spécialisée dans la cybercriminalité financière figure parmi les priorités. Cette équipe recevrait une formation approfondie aux enjeux des technologies blockchain, permettant d’enquêter efficacement sur ces affaires complexes. En parallèle, des formations sont envisagées pour les magistrats, afin qu’ils puissent mieux appréhender ces nouvelles formes de délinquance financière. Un système de signalement simplifié pour les victimes devrait également voir le jour, facilitant la collecte de renseignements sur les réseaux criminels actifs.
La coopération internationale représente un axe essentiel de cette lutte. La nature transfrontalière des arnaques crypto nécessite une coordination entre les différents pays d’Amérique latine. Des initiatives régionales émergent progressivement, visant à partager les informations sur les réseaux criminels identifiés et à harmoniser les approches juridiques. Des partenariats avec les plateformes d’échange légitimes sont également développés, afin de repérer plus rapidement les transactions suspectes et de bloquer les fonds détournés.
Enfin, la sensibilisation du public joue un rôle préventif fondamental. Les autorités paraguayennes, avec l’aide d’associations de consommateurs et d’acteurs légitimes du secteur crypto, multiplient les campagnes d’information. Ces initiatives visent à alerter les citoyens sur les signes révélateurs des arnaques et à promouvoir les pratiques de sécurité essentielles, comme la vérification de l’identité des interlocuteurs avant tout transfert de fonds.
