Notre avis sur SumUp : les TPE, compte pro, frais et fiabilité

Qui est Sumup ?

Information	Détail
Pays d’origine	Royaume Uni
Date de création	2012
Public cible	Petites entreprises et indépendants
Tarifs	De 25 € à 349 € (voir même 0€ avec Tap to Pay sur iPhone et Android)
Nombre de clients	4 millions
Terminal de paiement mobile	Oui
Caisse enregistreuse	Oui
Compte professionnel	Oui
Service client	Par téléphone (9h à 20h en semaine et 9h à 18h le samedi)

SumUp est une fintech anglaise créée à Londres en 2012. La société fournit des prestations de paiements à des millions d’entreprises. Cette dernière revendique plus de 4 millions de clients à travers le monde. SumUp propose des terminaux de paiements à destination des petites et moyennes entreprises. 

Parmi les premiers investisseurs de l’entreprise, on retrouve des géants comme Goldman Sachs, American Express ou encore Groupon. Depuis sa création, l’entreprise a racheté de nombreux concurrents comme Payleven en 2016, Shoplo en 2019 ou encore Paysolut. 

Récemment, la start-up a réalisé plusieurs levées de fonds pour poursuivre sa croissance. Ainsi, en 2021 SumUp a levé 895 millions de dollars. En 2023, la solution de paiement était utilisée par 4 millions de commerçants dans 35 pays.

SumUp Limited est une société à responsabilité limitée immatriculée en Irlande sous le numéro 505893. A ce titre, SumUp est reconnu comme un établissement de monnaie électronique agréé régi par la Banque centrale d’Irlande.

En matière de sécurité, l’entreprise a reçu l’agrément de nombreux organismes de régulation comme la certification de l’industrie des cartes de paiement, les certifications Mastercard, Visa ou encore American Express.

Avis terminaux de paiement SumUp

SumUp propose différents terminaux en fonction de vos besoins. Après avoir testé ces dispositifs, voici un tableau récapitulatif pour vous aider à choisir le terminal adapté à votre activité. 

Terminal	SumUp Air	SumUp Solo	SumUp Solo Lite
Connexion	Bluetooth	Wifi et 4G ou 5G	Bluetooth
Prix d’achat	39 €	79 €	25 €
Prix mensuel	0 €	0 €	0 €
Frais de transactions	1,75%	1,75%	1,75%
Durée de la batterie	12h	8h	100 transactions
Station de recharge	En option (Lot à 49 €)	Oui	En option (Lot à 44 €)
Impression des tickets	Non	Imprimante en option	Non
Paiement sans contact	Oui	Oui	Oui
Paiement mobile	Apple Pay et Google Pay	Apple Pay et Google Pay	Apple Pay et Google Pay
Accessoires compatibles	Station de recharge	Imprimante	Station de recharge et Caisse Lite

Après avoir testé pendant plusieurs années la gamme de terminaux de paiement de SumUp, voici en détail notre avis détaillé sur chacun d’eux.

Le terminal SumUp Air : pour une utilisation en Bluetooth

SumUp Air est un terminal de paiement mobile qui se connecte en Bluetooth. En complément d’un simple smartphone, il permet d’encaisser les clients via carte bancaire. En effet, il est nécessaire de disposer de l’app SumUp pour utiliser ce TPE.

Ce terminal de paiement accepte les plus grands fournisseurs de carte bancaires au monde : Visa, Mastercard, Maestro, American Express etc.

💡 Il est compatible avec les services de paiement mobile Apple Pay, Google Pay ou encore Samsung Pay. Ce terminal est compatible avec le paiement sans contact. 

Il s’agit d’un terminal compact puisqu’il pèse un peu moins de 150 grammes. Il est compatible avec les téléphones Android et les Iphone (à partir de l’IOS 8.0)

Comment configurer le terminal de paiement SumUp Air ?

1. Téléchargez l’application SumUp sur votre smartphone,
2. Cliquez sur l’onglet caisse,
3. Entrez la somme de 1€ et cliquez sur “Facturer”,
4. Sélectionnez ensuite l’option “Lecteur de carte”,
5. Vérifiez le code à 3 chiffres au dos du terminal de paiement,
6. Sélectionnez ensuite le terminal sur votre application,
7. C’est fait, votre terminal est relié à l’application et prêt à être utilisé.

La société permet de prendre en charge ses transactions sans conclure d’accord monétique avec une banque. 

Le SumUp Air est livré avec un câble micro USB. Une fois complètement chargé, il peut effectuer environ 500 transactions, une autonomie correcte. Les entreprises ayant un emplacement fixe peuvent opter pour la borne de recharge SumUp, qui permet d’allonger la durée de vie du TPE.

Le lecteur lui-même présente un design élégant, avec une surface en verre et une base en plastique ergonomique. Il est également sécurisé contre les tentatives de connexion extérieures.

En matière de tarifs, SumUp prélève une commission de 1,75% sur chaque transaction. Pour le reste, il n’y a aucuns frais mensuels. Par ailleurs, il n’y a pas de volume minimum de transactions, et aucune contrainte d’engagement. Le prix du terminal est lui de 39€ HT, une somme plus que raisonnable.

Suite à notre test du terminal SumUp Air, nous avons remarqué que ce terminal est très simple d’utilisation. La configuration via Bluetooth est rapide et sans accroc. 

À l’inverse nous regrettons que la station de recharge soit en option. La durée de vie de la batterie, 8h, est un peu juste pour tenir une journée complète. 

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Le SumUp Solo : un terminal de paiement avec carte SIM intégrée

Si vous préférez un terminal de paiement qui ne nécessite pas l’utilisation d’une application mobile, le SumUp Solo peut être une excellente alternative. En effet, à la différence du SumUp Air, il s’agit d’un terminal de paiement entièrement autonome.

Le modèle Solo est équipé d’une carte SIM avec des données illimitées. Ainsi, pas besoin de se connecter via un smartphone pour accepter les transactions. Cette option est particulièrement intéressante pour ceux qui ne souhaitent pas utiliser l’application SumUp comme caisse. Il peut également se connecter via le réseau Wi-Fi

Le taux de commission appliqué est le même que celui du premier TPE, soit 1,75% par transaction. Toutefois, le prix du terminal est légèrement plus élevé, à 79 € HT. Tout comme avec le lecteur Air, il n’y a pas de coûts supplémentaires, et la qualité matérielle est identique.

De plus, SumUp offre le forfait de la carte SIM gratuitement.

Le lecteur a la même taille que le SumUp Air, avec un écran entièrement tactile. Vous pouvez l’utiliser de manière autonome, sans avoir besoin du socle de recharge ni de l’application SumUp.

Le SumUp Solo est livré avec un socle de recharge, mais il n’inclut pas une imprimante pour les reçus. L’imprimante est disponible dans un package pour 139 euros HT. Suite à notre test, nous observons qu’il est possible d’imprimer jusqu’à 800 tickets avec une seule recharge. Ce package comprenant un terminal et une imprimante permet d’imprimer des reçus

Par ailleurs, l’imprimante peut vous servir de batterie de secours. En effet, lorsque votre batterie principale est presque vide, l’imprimante passe en mode chargeur.

Le SumUp Solo dispose de nombreuses fonctionnalités additionnelles, par rapport au terminal de paiement SumUp Air. En voici quelques-unes :

• Option de pourboire intuitif qui propose un pourboire en fonction du montant payé,
• Rapports de ventes,
• Mises à jour logicielles automatiques,
• Accès à l’historique de ventes sans smartphone,
• Une carte Mastercard professionnelle gratuite,
• Virements bancaires sans aucun frais.

💡 Le modèle SumUp 3G n’est plus commercialisé par la marque. Il a été remplacé par le SumUp Solo, qui dispose de fonctionnalités plus avancées.

Suite à notre essai du terminal de paiement SumUp Air, nous sommes convaincus par son ergonomie et sa simplicité d’utilisation. Il s’agit d’une véritable solution de paiement mobile entièrement autonome. La possibilité d’ajouter une imprimante permet de disposer d’un système de paiement complet, le tout pour un tarif attractif. 

Le SomUp Solo Lite : le TPE simple et fiable pour vous accompagner au quotidien

Le Solo Lite est le petit nouveau de la gamme SumUp, pensé pour les entrepreneurs qui cherchent une solution à la fois économique et facile à prendre en main. Vendu à partir de 25 € HT (au lieu de 34 € HT), il s’utilise avec l’application SumUp gratuite et se connecte à votre smartphone via Bluetooth pour accepter les paiements sans espèces partout, toute la journée.

Des coûts transparents

• 1,75 % de commission par transaction (tarif standard)
• 0,79 % de commission avec l’abonnement SumUp One
• 0 € de frais mensuels si vous choisissez la formule sans abonnement
• Aucun engagement et pas de frais cachés

Un design robuste et une autonomie prolongée

Le Solo Lite a été conçu pour vous accompagner longtemps. Son écran en verre Corning® Gorilla® Glass résiste aux chocs et rayures, tandis que sa batterie longue durée vous permet de tenir toute la journée sans craindre la panne. Vous bénéficiez ainsi d’un terminal de paiement fiable pour encaisser vos clients, même pendant vos déplacements.

Une utilisation facile et flexible

Pour fonctionner, le Solo Lite se connecte à l’application SumUp via Bluetooth. Cette configuration lui permet d’encaisser les paiements rapidement, que vous soyez en boutique ou chez un client. L’interface est simple à prendre en main : ajoutez un pourboire, effectuez un remboursement ou suivez vos ventes directement depuis l’application. Vous avez également accès à des rapports de ventes détaillés pour mieux gérer votre activité.

Des paiements rapides et sécurisés

Le Solo Lite accepte toutes les principales méthodes de paiement : carte à puce et code PIN, paiement sans contact (NFC), Google Pay, Apple Pay, Visa, Mastercard, American Express et Discover. Vos clients n’auront qu’à présenter leur carte ou leur smartphone sur le terminal pour finaliser l’achat. De votre côté, vous profitez de transferts bancaires rapides :

• Après 2 mois d’utilisation régulière, vous pouvez recevoir vos fonds en 3 heures.
• Durant les 2 premiers mois, vous recevez vos versements dès le lendemain sur votre compte SumUp gratuit, ou sous 3 à 5 jours ouvrés si vous choisissez un autre compte.

Un écosystème pensé pour vous faciliter la vie

Comme les autres appareils de la gamme SumUp, le Solo Lite peut s’intégrer à des outils complémentaires pour une solution de paiement plus complète :

• Station de recharge : gardez votre terminal toujours alimenté et offrez une présentation élégante sur votre comptoir.
• Caisse Lite : optimisez votre point de vente en ajoutant une gestion simplifiée de vos articles et un passage en caisse plus rapide.
• Terminal Solo : si vous avez besoin d’un terminal autonome avec carte SIM intégrée et plus de fonctionnalités directement sur l’appareil, le modèle Solo reste un choix à considérer.

En résumé, le Solo Lite se révèle être un lecteur de carte léger, robuste et abordable, parfait pour les entrepreneurs souhaitant un appareil connecté à leur smartphone. Grâce à son prix compétitif, son taux de commission raisonnable et sa simplicité d’utilisation, il propose un rapport qualité-prix optimal pour débuter ou développer votre activité avec sérénité.

Avis caisse enregistreuse SumUp 

Caisse Lite : simplifiez vos encaissements

La caisse enregistreuse Lite de SumUp, vendue 349 €, inclut une tablette tactile Full HD 13 pouces et un terminal Solo. Elle intègre un logiciel de caisse gratuit, sans frais mensuels, avec une garantie de 2 ans et une période d’essai de 30 jours. Les frais de transaction sont de 1,75 %, identiques aux terminaux.

Facile à configurer, elle permet d’ajouter rapidement vos produits, d’organiser les articles, de suivre les revenus, d’accepter les paiements par carte et de gérer la comptabilité. Conçue pour durer, elle résiste aux projections d’eau.

Idéale pour les entreprises réalisant moins de 100 000 € par an, elle convient particulièrement aux coffee shops, restaurants et petits commerces.

Caisse Pro : un système centralisé pour gérer votre entreprise

La caisse Pro est une solution tout-en-un qui centralise la gestion des paiements, commandes, stocks, rapports détaillés, pourboires, statistiques du personnel, et intègre des applications de livraison ou fidélisation.

Elle accepte cartes bancaires, Apple Pay, Google Pay et espèces. Conforme à la norme NF 525, elle garantit la conformité fiscale.

Contrairement à la Lite, elle nécessite un abonnement mensuel à partir de 79 €. Destinée aux entreprises avec un volume important de transactions, elle est particulièrement adaptée aux restaurateurs et commerçants recherchant une solution complète et performante.

Avis prix et frais TPE SumUp

Les tarifs sont souvent le nerf de la guerre. Voici les différents tarifs et frais des solutions de paiement mobile SumUp. 

	Fonctionnalité	Montant d’achat initial	Abonnement mensuel	Frais de transactions et commissions sur encaissement
SumUp Air	TPE Mobile (nécessite une app)	39 €	Gratuit	1,75%
SumUp Solo	TPE mobile autonome	79 €	Gratuit	1,75%
Caisse Lite	Caisse enregistreuse d’entrée de gamme	349 €	Gratuit	1,75%
Caisse pro	Système de caisse complet (réservation, comptabilité, paiements etc.)	Gratuit	79 € (sur mesure pour les grands comptes)	1,75%
Compte pro	Compte professionnel complet (virements, prélèvements, paiements etc.)	Gratuit	Gratuit	–

En résumé, SumUp propose une gamme complète de terminaux de paiements et de solutions de paiements mobiles. Les TPE SumUp sont d’excellentes solutions accessibles et simples d’utilisation. Les frais sont dans la moyenne des tarifs pratiqués par la concurrence, comme Zettle ou des acteurs comme Qonto. Ces derniers sont adaptés pour les entrepreneurs et commerçants avec un volume de transactions faible à modéré.

Le système de caisse Lite est intéressant mais présente rapidement ses limites. De son côté, le système Pro est relativement complet avec des fonctions de suivi de performances ou de gestion des clients. Il est également possible d’intégrer de nombreuses applications pour connecter différents services à votre système de caisse. Tout cela pour un tarif raisonnable de 79 € par mois qui renforce notre avis positif sur SumUp. 

Les points positifs des prix et tarifs SumUp :

• Une gamme complète avec des tarifs graduels,
• Des frais dans la moyenne du secteur,
• Pas d’abonnement mensuel pour la majorité des solutions.

Les points négatifs des prix et tarifs SumUp :

• Des frais importants pour les commerçants avec un gros volume de transactions,
• La caisse enregistreuse Lite assez limitée.

Avis compte pro SumUp

En complément des caisses enregistreuses et TPE, SumUp propose un compte pro. Ce dernier offre de nombreuses fonctionnalités gratuites, conçues pour faciliter la vie des entrepreneurs. 

Certains services sont payants comme les retraits au-delà de 3 dans le mois ou les retraits à l’étranger (2% de frais). Ce compte pro n’est pas obligatoire. En effet, vous pouvez utiliser un terminal de paiement ou une caisse enregistreuse sans ce dernier. Il est tout à fait possible d’effectuer des transactions vers un autre compte bancaire.

Fonctionnalités : que peut-on faire avec le compte pro de SumUp ?

Via ce compte professionnel, on retrouve les principaux services qu’offre un compte bancaire comme l’envoi et la réception de virements ou encore le retrait d’argent. Par ailleurs, ce compte dispose de nombreuses fonctionnalités additionnelles intéressantes, en voici quelques-unes : 

• Gérez votre trésorerie et vos finances, 
• Connecter différentes applications (paiement par lien, création de boutique en ligne etc.)
• Planifier des paiements,
• Faites des achats pour votre entreprise avec une carte SumUp gratuite.

Les frais du compte Pro de SumUp

La majorité des fonctionnalités du compte pro de SumUp sont gratuites. Toutefois, certains des services les plus avancés sont tarifés. Voici les différents frais liés au compte Pro. 

Frais	Montant
Compte pro et IBAN	Gratuit
Carte bancaire Mastercard	Gratuite
Frais mensuels	0 €
Virement SEPA en euros	Gratuit
Virements SEPA instantanés	Gratuit
Retraits	3 gratuits par mois (2% de frais sur les suivants)
Retraits à l’étranger	2%
Prélèvements automatiques	Gratuits
Paiements planifiés	Gratuits
Remplacement de votre carte bancaire	Gratuit

Avis carte bancaire pro Mastercard SumUp

En plus des fonctionnalités évoquées, SumUp propose également une carte bancaire Mastercard prépayée. Cette dernière est reliée à votre compte pro. Voici les services et les frais liés à cette carte :

• Paiement physique et en ligne : gratuit dans la limite de 3000 € par paiement et 15 000 € par jour,
• Retrait d’argent : 3 retraits gratuits dans la limite de 500 € par retrait et 2000 € par jour puis 2% sur les retraits suivants ,
• Retrait d’argent à l’étranger : 2% de frais,
• Paiements avec smartphone ou montre connecté via Apple Pay ou Google Pay,
• Virements sortants : 15 000 € par virement, 25 000 € par jour et 75 000 € par mois.

Des fonctionnalités innovantes chez SumUp

Si SumUp propose les mêmes services que de nombreux concurrents, la fintech a su se démarquer grâce à différentes fonctionnalités innovantes. Voici un tour d’horizon des services conçus pour faciliter la vie des commerçants. 

Servez-vous de votre iPhone comme d’un TPE avec Tap To Pay

Parmi les fonctionnalités innovantes que nous avons pu essayé, on retrouve le Tap to Pay. Ce service transforme votre Iphone en terminal de paiement. Après avoir téléchargé l’application SumUp, il vous suffit d’activer cette fonctionnalité. 

Ainsi, il est possible d’accepter des paiements avec son téléphone, le tout en profitant de la sécurité optimale proposée par Apple sur ses iPhones. Les frais sont les mêmes que pour une transaction avec un terminal de paiement SumUp, à savoir 1,75%. 

Créez votre boutique en ligne avec SumUp e-shop

SumUp propose également un outil pour créer votre boutique en ligne. SumUp propose tous les outils nécessaires à la création de votre e-commerce : création de pages produits, paiement en ligne sécurisé ou encore suivi des commandes et gestion de l’inventaire. À la manière d’un Shopify, il est possible de lancer sa boutique en ligne en un rien de temps, le tout de manière gratuite. Après avoir essayé cette solution, nous soulignons sa grande simplicité d’utilisation.

💡 Les frais mensuels sont également de 0 € et les frais de transactions de 2,5%. Ce tarif reste toutefois nettement supérieur à des acteurs spécialisés comme Shopify (de 0,30% à 2%) mais il faut rajouter le prix de l’abonnement à Shopify (de 36 € à 384 € par mois). 

Un système de facturation complet

SumUp met également à disposition un système de facturation. Baptisé SumUp Factures, il permet de créer des factures professionnelles, devis ou bons de livraisons en quelques clics. Les clients reçoivent un mail avec un lien sur lequel ils n’ont plus qu’à cliquer pour régler leur facture. 

Un module de suivi de vos factures avec des alertes en cas de retard de paiement est également disponible. Un outil complet et très simple d’utilisation qui facilite la vie de nombreux entrepreneurs. 

Recevez vos paiements via QR code

Dernière fonctionnalité testée : les paiements via QR Code. Les clients n’ont qu’à scanner le code pour régler leur transaction. Ces derniers peuvent payer en quelques secondes avec leur smartphone sans aucune application ou compte requis.

💡 Cette fonctionnalité est également gratuite et les frais de transaction restent les mêmes, 1,75% par transaction. 

SumUp One : un abonnement flexible pour aller plus loin

Pour accompagner ses solutions de paiement, SumUp propose SumUp One : un abonnement mensuel vous permettant de bénéficier de tarifs préférentiels, d’outils supplémentaires et d’un versement accéléré de vos fonds.

Les avantages clés :

• Frais de transaction réduits : seulement 0,79 %* (au lieu de 1,75 % ou 2,5 %).
• Zéro frais pour les paiements de 10 € ou moins : jusqu’au 31/01/2025 (pour les nouveaux abonnés éligibles).
• Versements le lendemain : l’argent des paiements traités avant minuit est versé sur votre compte bancaire le jour ouvré suivant.
• 50 % de réduction sur un terminal de paiement : recevez un code promo après votre souscription.
• Accès complet à SumUp Factures : factures illimitées et modèles personnalisés.
• Abonnement flexible : essai gratuit de 7 jours, puis 19 €/mois (ou 14,92 €/mois si paiement annuel). Résiliation possible à tout moment.

Pour commencer, créez votre compte SumUp et souscrivez à l’offre SumUp One dans votre espace client. Ainsi, vous profitez de la réduction sur le terminal, de la gestion simplifiée de vos factures, et de versements accélérés dès le premier jour.

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Les avis des clients SumUp

Google Play Store	TrustPilot
4,7	4,1

TrustPilot permet d’avoir un bilan réaliste de l’expérience des utilisateurs. En effet, cette plateforme exige d’avoir utilisé les services de l’entreprise afin de pouvoir laisser un avis. 

Les clients de SumUp soulignent la simplicité d’utilisation des solutions fournies par l’entreprise. D’autres apprécient également la politique tarifaire intéressante de l’entreprise. 

Toutefois, certains se plaignent du manque de réactivité de l’entreprise dans ses réponses ou dans l’envoi du matériel. 

Des points négatifs qui restent minoritaires par rapport à l’ensemble des avis positifs. A noter que l’entreprise prend le temps de répondre à ces différents avis négatifs. Un gage de sérieux de la part de SumUp.

A noter que le service client de SumUp est joignable via un formulaire ou par téléphone. En résumé, l’avis des clients sur SumUp est globalement positif.

L’application mobile de SumUp : est-elle à la hauteur ?

Nous avons testé l’application mobile disponible sur Android et iOS. Comme le reste des produits proposés par l’entreprise, nous avons remarqué que cette dernière est très simple à utiliser. Selon notre expérience, la connexion est fluide et l’application réactive. 

Toutefois, l’application SumUp n’est pas un logiciel de caisse. Elle permet d’obtenir un reçu détaillé mais pour des fonctions plus avancées, il faut se tourner vers les caisses enregistreuses proposées par l’entreprise. 

L’application permet d’ajouter facilement vos articles ou encore des employés. Par ailleurs, il est possible d’accorder des permissions spéciales à certains d’entre eux. 

Suite à notre utilisation de l’application, voici les points positifs et négatifs à souligner :

✅ Les points forts de l’application mobile SumUp :

• La simplicité d’utilisation,
• La réactivité et la fluidité de l’application,
• L’ajout d’articles ou d’employés.

❌ Les points faibles de l’application mobile SumUp :

• Besoin d’une caisse enregistreuse pour des fonctions plus avancées,
• Quelques bugs.

L’avis des clients sur l’application mobile SumUp

App Store	Google Play
4,7	3,2

Les avis des clients sur l’App Store ou le Play Store sont mitigés. De nombreux clients soulignent la simplicité d’utilisation des solutions proposées par SumUp. Pour d’autres, le manque d’options de personnalisation des produits de la marque et ses limitations sont un point noir non négligeable.  

Pour d’autres clients, les tarifs sont également à revoir. Ces derniers les jugent trop élevés, notamment pour les commerçants avec un volume de transactions important.