Revolut bloque 13,5 millions de dollars de crypto : une victoire contre la fraude ?

L’évolution des services crypto de Revolut

L’histoire de Revolut dans le monde des cryptomonnaies est celle d’une expansion prudente mais constante. À ses débuts, la plateforme ne permettait à ses utilisateurs que de s’exposer aux cryptomonnaies, sans possibilité de les transférer. Cette approche conservatrice reflétait les incertitudes réglementaires et les risques associés à ce marché en pleine émergence.

Cependant, l’année 2023 a marqué un tournant. Revolut a d’abord introduit la possibilité de déposer des cryptomonnaies sur la plateforme, avant d’autoriser progressivement les retraits. Cette ouverture graduelle témoigne de la volonté de l’entreprise de s’adapter aux demandes de ses utilisateurs tout en maintenant un haut niveau de sécurité.

Avec l’élargissement de ses services crypto, Revolut a dû redoubler d’efforts en matière de sécurité. L’entreprise a considérablement amélioré ses mesures de protection spécifiques aux cryptomonnaies, consciente des risques accrus liés à ces actifs numériques volatils et attractifs pour les fraudeurs.

Le système de sécurité de Revolut : un bouclier high-tech

Au cœur du système de sécurité de Revolut se trouve un algorithme sophistiqué qui analyse en temps réel chaque transfert de cryptomonnaies. Ce système vérifie plusieurs éléments cruciaux :

• Les liens potentiels entre les adresses impliquées et des escroqueries connues
• L’implication éventuelle d’acteurs sanctionnés dans la transaction
• Les signes de blanchiment d’argent

En cas de suspicion, l’algorithme peut déclencher des alertes et demander des informations complémentaires à l’utilisateur, ajoutant ainsi une couche de sécurité supplémentaire.

Revolut ne s’arrête pas à l’analyse des transactions. L’entreprise a mis en place un arsenal de mesures complémentaires :

• Une surveillance continue des schémas d’activité suspecte
• L’utilisation systématique de l’authentification à deux facteurs
• Un support client disponible 24/7 pour répondre rapidement aux incidents de sécurité

L’une des innovations les plus remarquables de Revolut est sa fonction « Wealth Protection« . Activable pour les retraits de cryptomonnaies, cette fonctionnalité ajoute une couche de sécurité biométrique :

• Elle requiert une vérification par selfie pour autoriser les retraits
• Elle est désactivée par défaut, laissant le choix à l’utilisateur
• Elle vise à prévenir les pertes en cas de vol ou de perte du téléphone

🔴 Entre le 1er juin et le 1er septembre 2024, Revolut a bloqué jusqu’à 13,5 millions de dollars en transferts de crypto-monnaies potentiellement frauduleux. pic.twitter.com/hftCnHvNhw

— Le Crypto Daily 🧡 (@LeCryptoDaily) October 8, 2024

Les chiffres qui font parler : entre succès et nuances

Les chiffres annoncés par Revolut sont impressionnants :

• 13,5 millions de dollars de transferts crypto potentiellement frauduleux bloqués en seulement trois mois
• Environ 590 millions de dollars de transactions suspectes (crypto et fiat confondues) évitées en 2023

Ces données témoignent de l’ampleur des tentatives de fraude dans l’écosystème crypto et de l’efficacité apparente des systèmes de Revolut.

Cependant, il est important de nuancer ces chiffres. Revolut indique que :

• 92% des transactions crypto s’effectuent sans demande d’informations supplémentaires
• 8% nécessitent des examens plus approfondis pour assurer la conformité
• Moins de 0,02% des transferts (1 sur 5000) conduisent à la fermeture du compte après examen

Ces statistiques suggèrent que, si le système de sécurité de Revolut est vigilant, il n’entrave pas excessivement les transactions légitimes.

Les défis persistants et les controverses

Revolut fait face à une évolution constante des techniques de fraude. Woody Malouf, responsable de la criminalité financière et de la fraude chez Revolut, mentionne notamment :

• Les escroqueries par endossement frauduleux de célébrités
• L’utilisation de deepfakes
• Les arnaques générées par intelligence artificielle

Ces nouvelles formes de fraude représentent un défi permanent pour les équipes de sécurité de Revolut.

Revolut n’hésite pas à pointer du doigt d’autres acteurs du numérique. L’entreprise a notamment critiqué les efforts de prévention de la fraude de Meta (Facebook), affirmant que 62% des escroqueries signalées au premier trimestre 2024 provenaient des plateformes du géant des réseaux sociaux. 

Malgré ses efforts, Revolut n’est pas à l’abri des critiques. L’entreprise a fait face à une augmentation des plaintes pour fraude en 2024. Un cas médiatisé, rapporté par The Guardian, mentionne un investisseur ayant perdu 40 000 livres sterling sur Revolut à cause d’une arnaque, l’entreprise ayant refusé le remboursement.